证券投资理论与实务二Word格式文档下载.docx

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8.1999年11月4日，美国国会通过了（），标志着金融业分业制度的终结。

A.《格拉斯-斯蒂格尔法案》

B.《证券交易所法》

C.《格林斯潘法》

D.《金融服务现代化法案》

9.股票的（）是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。

A.收益性 

B.风险性

C.永久性 

D.参与性

10.股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的权利是（）。

A.公司资产收益权和剩余资产分配权

B.优先认股权与配股权

C.是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策

D.股东持有的股份可依法转证

11.普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件,在其法律上的限制上说法错误的是（）

A.许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定

B.可以用留存收益支付，股利的支付可以减少其注册资本

C.普通股票股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要

D.公司在无力偿债时不能支付红利

12.通常经济周期变动与股价变动的关系是（）

A.复苏阶段——股价上涨；

高涨阶段——股价回升；

危机阶段——股价下跌；

萧条阶段——股价低迷。

B.复苏阶段——股价回升；

高涨阶段——股价上涨；

危机阶段——股价低迷；

萧条阶段——股价下跌。

C.复苏阶段——股价回升；

D.复苏阶段——股价回升；

高涨阶段——股价下跌；

危机阶段——股价上涨；

13.下列关于中央银行的货币政策对股票价格影响说法错误的是（）

A.中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股票市场价格下降

B.中央银行降低法定存款准备金率，商业银行可贷资金增加，市场资金趋松，股票市场价格上升。

C.中央银行通过采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根、使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧

D中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；

另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应下降。

14.（）是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。

A.债券的票面价值

B.债券的到期期限

C.债券的票面利率

D.债券发行者名称

15.中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在（）

A.1个月～1年 

B.1个月～6个月

C.3个月～3年 

D.1年～3年

16.关于商业银行次级债券的清偿顺序，论述正确的是（）

A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股票资本之后

本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后

本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

本金和利息的清偿顺序列于商业银行其它负债之后，先于商业银行股权资本的债务

17.关于保险公司次级定期债务的清偿顺序，论述正确的是（）

A.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前

B.本金和利息的清偿顺序列于保险公司股权资本之后

C.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、保险公司股权资本之后的保险公司债务

D.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

18.我国基金业（）成为基金设立的主要形式

A.封闭式基金 

B.开放式基金

C.债券基金 

D.指数基金

19.下列各项不是证券投资基金与股票、债券的区别是（）

A.反映的经济关系不同

B.所筹集资金的投向不同

C.风险水平不同

D.收益不同

20.（）是基金管理公司最核心的一项业务

A.证券投资基金业务B.资产管理业务

C.投资咨询服务 

D.从事企业年金管理

21.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：

股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券

A.60% 

70% 

B.50% 

60%

C.60% 

80% 

D.70% 

80%

22.（）是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式

A.开放式指数基金 

B.上市开放式基金

C.平衡型基金 

D.收入型基金

23.《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：

“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（）进行收益分配。

A.每日 

B.每周

C.每15天 

D.每月

24.（）是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具

A.股权类产品的衍生工具 

B.货币衍生工具

C.利率衍生工具 

D.信用衍生工具

25.（）年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注

A.2000 

B.2002 

C.2005 

D.2007

26.股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具

A.各种货币

B.股票或股票指数

C.利率或利率的载体

D.以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

27.（）是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议

A.金融远期合约 

B.金融期货

C.金融期权 

D.金融互换

28.（）是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

A.金融期权 

B.期权类金融衍生产品

C.金融期货 

D.金融互换和结构化金融衍生

29.2005年12月，作为资产证券化试点银行，（）和国家开发银行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品

A.中国工商银行 

B.中国建设银行

C.中国农业银行 

D.中国人民银行

30.（）是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制

A.市场自由化 

B.金融自由化

C.债券自由化 

D.证券自由化

31．关于股票价格指数期货论述不正确的是（）

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．股票价格指数期货的交易单位等于基础基数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的

D．股票价格指数期货是为了适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。

32.对证券发行市场理解错误的是（）

A．证券发行市场是一个有形的市场

B．为资金需求者提供筹措资金的渠道

C．为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化

D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

33.下列不属于证券发行市场的组成部分的是（）

A.证券监管部门 

B.证券发行人

C.证券投资者 

D.证券中介机构

34.询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于（）个月

A.3 

B.6

C.9 

D.12

35.我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由（）任免。

A.国务院证券监督管理机构 

C.中国人民银行 

D.全国人民代表大会

36.中证指数有限公司成立于（），是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司

A.2002年8月25日 

B.2004年8月25日

C.2003年8月25日 

D.2005年8月25日

37.证券交易所采用（）交易方式

A.经纪制 

B.会员制

C．标准制 

D.核准制

38.根据标的物不同，招标分为（）

A．荷兰式招标和美式招标

B.单一价格中标和多种价格中标

C.价格招标和收益率招标

D.价格招标、收益率招标和缴款期招标

39．道一琼斯股价平均数就采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正

A.9% 

B.10%

C.12％ 

D.15%

40.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括（）

A．公司债券的期限为1年以上

B．公司债券实际发行额不少于人民币3000万元

C．公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

D．公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

41.在我国，（）是证券市场重要的中介机构

A.商业银行 

B.投资银行

C.证券公司 

D.政府

42.20世纪80年代开始，我国恢复发行（）

A.股票 

B.债券

C.期货 

D.国债

43.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元

A.5000万元 

B.1亿元

C.5亿元 

D.5亿元

44.定向资产管理业务要求证券公司与客户必须是（）的投资管理服务

A.一对一 

B.一对二 

C.二对一 

D.一对三

45.IB制度起源于（）

A.美国 

B.英国

C.法国 

D.德国

46.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；

前台业务运作与后台管理支持适当分离，是指证券公司内部控制的（）

A.健全性 

B.合理性

C.制衡性 

D.独立性

47.（），国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求

A.2001年1月 

B.2002年1月

C.2003年1月 

D.2004年1月

48.设立证券登记结算公司必须经（）证券监督管理机构批准

A.国务院 

B.中国证监会

C.中国人民银行D.地方政府

49.1987年，我国第一家专业性证券公司（）

A.海通证券公司 

B.深圳特区证券公司

C.华泰证券公司 

D.中信证券公司

50.通常（）直接为投资者开立资金结算账户

A.证券登记结算公司 

B.中国证券业协会

C.证券交易所 

D.证券公司

51.为维护证券市场的正常秩序，保障证券交易的连续性，在（）方式下，交收必须按时、准确完成，否则将影响下一个交易日的正常交易

A.净额结算 

B.总额结算

C.差额结算 

D.统一结算

52.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备一定的条件，其实不包括（）

A.具有中华人民共和国国籍

B.具有完全民事行为能力

C.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚

D.具有高中以上学历

53.《中华人民共和国公司法》（简称《公司法》）于1993年12月29日由第（）届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，于1994年7月1日起实施

A.八 

B.九 

C.十 

D.十一

54.首次公开发行股票，应当通过（）的方式确定股票发行价格

A.累计投标询价 

B.初步询价直接定价

C.根据相对价值评测 

D.向询价对象询价

55.对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过（）的方式定价

A.累计投标询价 

56.为了规范证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，中国证监会根据审慎监管的原则，制定了（）和相应的业务指引

A.公司法 

B.证券法

C.《证券发行与承销管理办法》

D.《证券公司融资融券业务试点管理办法》

57.（）是证券监管工作的首要目标

A.保护投资者合法权益

B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.降低系统性风险

D.保护公民合法权益

58.（）是市场诚信的基石，诚信建设离不开法律的保障和支持

A.公平 

B.法治

C.公正 

D.公开

59.中国证券业协会正式成立于（），是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织

A.1991年8月28日 

B.1993年6月30日

C.1995年4月20日 

D.1994年11月30日

60．股份有限公司申请其股票上市交易，向（）报送有关文件。

证券交易所依法决定是否接受其股票上市交易

A．证券交易所 

C.全国人民代表大会D.全国人大常务委员会

二、不定向选择题（其中1～20题为每题1分，其余40题每题0.5分，多选或少选均不得分）

1.参与证券投资的金融机构包括（）

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险公司

D.其他金融机构

2.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。

A上市证券 

B.政府证券

C.政府机构证券 

D.公司证券

3.下列有关有价证券正确的说法是（）

A.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

B.有价证券有广义与狭义两种概念。

狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

C.有价证券的具有收益性、流动性、风险性和期限性的特征

D.有价证券是虚拟资本的一种形式

4.证券市场中介机构主要包括（）

A.证券业协会 

B.证券登记结算机构

C.证券服务机构 

D.证券公司

5.现代股份制公司主要采取（）形式

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.无限责任公司

D.合伙制公司

6.关于个人投资者说法正确的有（）

A.个人投资者是指从事证券投资的社会自然人

B.对于部分高风险证券产品的投资，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书

C.按照国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力

D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

7.合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内,可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具,具体包括（）

A.在证券交易所挂牌交易的股票

B.在证券交易所挂牌交易的债券

C.证券投资基金

D.在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具

8．其他金融机构包括（）

A.信托投资公司 

B.企业集团财务公司

C.保险公司 

D.金融租赁公司

9.进入21世纪，金融创新深化的表现是（）

A.结构化票据、交易所交易基金（ETF）、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易

B.天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷

C.场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现

D.新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制，逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分。

10.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

它的主要职责是（）

A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

B.负责监督有关法律法规的执行

C.负责保护投资者的合法权益

D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。

判断股票的流动性强弱主要分析有（）

市场深度

报价紧密度

股票的价格弹性或者恢复能力

股票发行公司经营业绩

12.外资股已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为（）

A.上市外资股 

B.有限售条件股份

C.境外上市外资股 

D.无限售条件股份

13.股票的收益来源可分成两类（）

A.政府机构B.证券交易所

C.股份公司D.股票流通

14.关于股份回购说法正确的有（）

A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。

B.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份

C.通常情况下，股份回购会导致公司股价下跌。

D.通常情况下，股份回购会导致公司股价上涨。

15.以下对普通股票股东的义务说法正确的一项是（）

A.我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程

B.依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益

C.不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

D.公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任

16.许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定。

一般原则是（）

A.只能用留存收益支付

B.股利的支付可适当减少法定公积金

C.公司在无力偿债时不能支持红利

D.股利的支付不能减少其注册资本

17.2004年2月7日，中国证监会发布《关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定》，指出在股权分置的情形下，作为一项过渡措施，上市公司应建立和完善社会公众股股东对重大事项的表决制度。

其规定的上市公司重大事项包括（）

A.增发新股、发行可转债、配股

B.重大资产重组，购买的资产总价较所购买资产经审计的账面净值溢价达到或超过20％的

C.股东以其持有的上市公司股权偿还其所欠该公司的债务

D.对上市公司有重大影响的附属企业到境外上市

18.关于有面额股票，下列说法正确的有（）

有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票

有面额股票可以明确表示每一股所代表的股权比例

有面额股票为股票发行价格的确定提供依据

有面额股票便于股票分割

19.下列描述中，关于股票的增发、配股、转增股本与股份回购说法正确的有（）

A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股

B．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权

C．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本

D．上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。

20.关于影响股价变动的基本因素，下列描述正确的有（）

公司经营状况是影响股票变动的基本因素

行业与部门因素也是影响股票变动的基本因素

宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素

政治及其他不可抗力的影响也是影响股票变动的基本因素

21.下列描述中，关于普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权说法正确的有（）

普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外

普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产

普通股票股东在股份公司解散清算时，无权要求取得公司的剩余资产

22.债券所规定的借贷双方的权利义务关系的含义包含（）

A.发行人是借入资金的经济主体

B.投资者是出借资金的经济主体

C.发行人必须在约定的时间付息还本

D.债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

23.下列关于债券属于有价证券中，正确的说法是（）

A.债券反映和代表一定的价值

B.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

C.持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现

D.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

24.在我国发行的凭证式国债和储蓄国债（电子式）不同点是（）

A.申请购买手续不同

B.债权记录方式不同

C.付息方式不同和承办机构不同

D.到期兑付方式不同和发行对象不同

25.近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有（）

A.中央银行票据

B.政策性金融债券

C.商业银行债券和财务公司债券

D.证券公司债券和保险公司次级债务

26.按照现行规定，我国的混合资本债券的基本特征有（）

A.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4％，发行人可以延期支付利息；

C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

D.混合资本债券到期时，如果发行