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一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。
即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;
同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。
人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。
情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。
当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。
因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。
在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力。
压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?
监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。
给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。
而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。
开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;
切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;
树立农业银行改革发展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。
学习自查阶段的活动内容包括:
一是学习相关制度。
组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以业务操作规范为主,做好学习记录和笔记,学习面达到100%。
每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起,合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。
通过组织学习,结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会。
在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会,包括:
对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究,提出完善系统风险控制的意见;
对现行的会计业务规章制度进行认真梳理,查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题,研究解决办法,提出完善意见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
抽调业务骨干,组成宣讲组,根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。
巩固验收阶段活动内容包括:
一是组织集中考试。
围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。
二是检查验收。
制定详细检查验收方案,组织各单位对“从我做起,合规操作”活动进行检查验收。
三是巩固学习成果。
修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范,建立岗位风险点
提示制度,把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
合规回头看心得体会3
银行事业的成长离不开合规经营,更离不开风险防范。
而推进“合规文化建设”,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。
近年来,农行在发展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;
“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;
有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;
基础管理工作存在的隐患得到及时消除;
防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。
只有真正以广大员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行。
基于这种理念,xx支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训。
目前已举办了三期培训,分别为:
信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达300多人次。
为了能使培训达到最佳效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反馈加深理解,使培训达到了预期的效果。
为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果,该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行网站上发给员工学习。
今年以来,该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析,并从合规管理入手,继续推进制度建设,重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。
归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点,这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对,开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。
针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案,通过合规培训,为员工分析基础管理中存在的问题,剖析问题产生的原因,明确整改措施,切实做到了“
提示在前,预警在先”,使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解,执行制度的观念有了明显增强,使之明白了自己在工作中“应该做什么,怎么做、做到什么程度”,对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。
该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点,制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。
在XX年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中,xx支行是受罚款金额最少的单位。
可以引用“子规夜半犹啼血,不信东风唤不回”的诗句来形容xx支行夯实基础管理,构筑安全防线,推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。
过去,基层网点对制度要么被动执行,要么打折扣,有的还“遇到红灯绕着走”。
开展基础管理活动以来,这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。
随着市场、效益观念的强化,合规经营意识的提高,使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度,并根据市场竞争需要和产品创新需要,该行及时制定更为行之有效的考评制度。
从开展基础管理工作前后的两种结果来看,带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高,它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
对于基层网点来说,接受各种业务检查是不可避免的事。
面对检查,过去有的网点负责人虽然嘴上说、配合,实际上心里是无奈和消极应付,甚至还有抵触情绪。
而现在检查,大部分态度是积极配合,对检查的结果基本都能正确对待,认真整改。
这种变化,一方面是因为网点依法合规经营,违规行为基本杜绝,经得起检查;
另一方面,在支行对违规操作的严厉处罚下,基层网点深刻认识到,检查不是挑刺找茬,检查是一种更高层次的爱护,是对网点、对员工负责,早发现早纠正就会避免发生大问题。
上述种种变化虽然刚刚开始,但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。
从合规文化的层面来说,合规只是给大家提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,影响才能更加深远。
从发生在基层网点和员工身上这些变化,我们可以感受到合规文化的悄然形成,感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于xx支行经营管理的全程。
合规回头看心得体会4
一、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。
作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的'
桥梁作用。
因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。
虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。
在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:
只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。
我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
二、加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。
有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行号称“三铁:
“铁制度、铁算盘、铁帐本”。
正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。
规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
坚持至始至终地按规章办事。
如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。
再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。
近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。
采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。
这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。
健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。
为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。
有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;
其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。
对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对中行改革的信心,增强维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
面对检查,过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合,实际上心里是无奈和消极应付,甚至还有抵触情绪。
合规回头看心得体会5
为进一步加强合规文化建设,促进各项工作又好又快发展,积极创建"
一流支行"
邮储银行双流支行于月日召开了"
合规管理年"
活动动员大会,正式启动了为期一年的"
活动。
支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议,四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、邮储银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。
会议传达了邮储银行20xx年案件防控暨安全保卫工作会精神,对"
活动的各项工作进行了部署。
双流支行此次"
活动主要从十个方面进行推动:
一是抓自查自纠到位。
对照合规管理工作要求,组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。
主动及时自查自纠的,可视其情节减轻或免予处罚;
本系统及监管部门组织检查发现问题的,从重追究责任。
二是抓思想剖析到位。
全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面,深入剖析存在的问题和不足。
支行及各分支机构分层召开剖析会,并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价,做到人人过关。
三是抓业务学习到位。
以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点,开展案例学习讨论和尽职教育,并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。
以本行业务制度和为主要内容,对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试,低于规定分数线且补考不达标的,将下岗学习。
指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶,根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处罚。
四是抓工作监督到位。
健全员工相互监督机制,强化全员监督格局。
梳理业务操作流程,做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。
业务各环节后手要对前手切实履行监督职责,后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题,必须在专项登记簿上登记,作为单位考核员工合规工作的主要依据,并与收入挂钩。
监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。
后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的,按违规操作处罚。
五是抓健全制度到位。
依据总行及本支行制度,针对柜面人员和客户经理两大类岗位,梳理制定一线岗位人员工作操作指南。
进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度,检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。
积极开展"
我为合规管理献计献策"
活动,发挥全员智慧,提出合规工作改进措施和建议。
六是抓量化考核到位。
对执行层人员的考核单设"
合规管理"
类考核指标。
建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。
考核排名靠后的,进行诫勉谈话。
排名最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员,调整工作岗位;
所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的,严重影响支行在总行年度考核排名的,予以降职或免职。
以分理处为单位开展"
合规操作评比活动"
定期公布结果,排名靠前的给予奖励,排名靠后的给予处罚。
七是抓责任追究到位。
认真贯彻落实对于违反"
五十个严禁"
等严重违规行为"
零容忍"
以及对同质同类违规"
一次处罚,二次下岗或降档,三次走人"
的要求,对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。
八是抓业务辅导到位。
稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报,各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题,分析原因,提出措施,形成报告,印发各分支机构学习。
九是抓人员排查到位。
扎实开展"
九种人"
排查工作。
一经发现员工有"
情形的,立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。
十是抓领导带头到位。
支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺,以身作则,带头严格执行各项合规工作要求,特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。
合规回头看心得体会6
为增强全行合规经营管理意识,培育良好的合规文化,有效防范合规风险,依法合规经营,龙川县邮政银行于20xx年x月xx日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。
领导和职员都积极参加了这次的学习会,学习气氛浓厚,通过这次的学习,现将学习心得汇报如下:
一、学习合规,提高认识
在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容,在学习会上我认真的做好学习笔记,通过学习,使我对合规管理有了更加深刻的认识,认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。
通过学习,让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。
通过此次合规管理学习,让我找到了自我正确的价值取向,增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理
“合规管理、防范风险”观念,是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则,这是需要一定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。
特别对于刚接触金融行业的我来说,不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的,在今后的工作中要学习的还有很多。
要继续深入学习相关的规章制度,要严格规范、严格执行规章制度,只有这样,业务操作中的风险才会得到有效的遏制。
不仅合规管理意识要逐渐提高,我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。
三、合规管理从我做起
通过此次的合规管理学习,让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。
作为一名普通员工,就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯。
学习会在短暂的一个多小时里结束了,时间虽短,但对我来说意义却是重大的。
通过学习,不仅让我理解了合规管理的涵义,更对我的业务素质和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中积极规范的操作。
合规回头看心得体会7
一、爱岗敬业、无私奉献
从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需。
农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。
所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识
作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。
因此,在临柜工作中,我始。
终坚持要做一个“有心人”。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。
我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员
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