范例上海大学创业大赛优秀商业计划书范例Word下载.docx

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100

3

4

备注

投资收益率＝净利润÷

总投资额×

100%

预期净利润－第一年：

见附件经营第一年利润表；

此表中“总投资额”项的金额等于资金需求合计

2.0市场分析

2.1市场定位与目标客户

市场定位

华东地区

目标客户

在华东地区有业务往来的全国各商户

2.2市场预测（市场占有率）

市场占有率>

=33%

2.3竞争分析

服务行业的低资本需求和高市场需求使许多商户都进军了此行业，由此带来了强烈的竞争。

市政工程等服务项目也不是一朝一夕，凭资金就能取得的，我们需要的是能拿下项目的人才，而人才也是我们面临的竞争之一。

2.4项目SWOT分析

优势

（Strengths）

得天独厚的地理人文优势使服务品牌得以家喻户晓,精选的优秀人才成为我们核心的团队力量

劣势

（Weaknesses）

初期资金消耗大，成本高

机遇

（Opportunities）

政府的鼓励政策和大量的市场需求

威胁

（Threats）

大量市场需求下带来的激烈竞争

3.0营销策略

3.1产品定价

产品或服务

单位

单位成本

同类产品市场零售单价

产品单价

次

》50000

50000

80000

100000

120000

140000

200000

3.3销售渠道

经营地址

面积

费用或成本（元/月）

选择该地址的主要原因

240.0平方米

120000.0

对开发良好的客户关系大有裨益

销售渠道

☑面向最终消费者□通过零售商□通过批发商

☑其它（打√选择）

选择该销售方式的原因

直接了当，省去中介的繁琐复杂环节，节约成本

主要批发/零售商合作方式

3.4促销/宣传推广

推广方式

主要内容

金额（元/月）

广告宣传

选择媒体:

报纸,杂志,电台,直邮,网络等

20000

会展推广

选择适合推广产品的会议和会展会

公关活动

引起客户关注的文章,被电视台采访的机会,研讨会,媒体新闻稿

网络推广

指网络推广,网络品牌,信息发布,在线调研,顾客关系,顾客服务,销售渠道,销售促进

优惠活动

指降价,打折,适用,赠送,展销等活动方式

数据库营销

企业通过收集和积累会员（用户和消费者）信息,经过分类筛选后针对性的使用电子邮件,短信,电话

2000

其它

其它！

费用合计

——

24000.00

4.0人员与组织结构

4.1组织结构

职能制组织结构：

各级行政单位除主管负责人外，还应相应地设立一些职能机构，并设立各职能机构的负责人以带领下属。

4.2管理团队

姓名

年龄

职务

最高学历及专业

优势专长

请说明与经营项目相关的经验与专长

总经理

本科

全才

待定

财务经理

硕士

财务

项目经理

交流，取得项目

IT经理

计算机

4.3部门/岗位职责

部门/岗位

负责人

职责

行政部

总经理CEO

1.全面负责公司的组织和管理工作。

2.组织制定公司章程﹑各项管理﹑奖罚制度和考核方案,并指导和监督各项规章制度的执行。

3.根据公司中﹑长期发展战略﹑经营战略和各时期的目标计划,组织制定公司中﹑长期发展战略和目标计划,并组织论证﹑落实计划。

4.对公司的资本运作和资金使用进行严格把关,合理调度和使用资金,使公司的资金积累﹑固定资产﹑企业利润不断地升值和增加.对公司执行国家﹑地方财经制度负责.

财务部

财务经理CFO

1.组织财务活动：

筹集资本、资本运用、股利分配、银行和保管、信用和收款、信用2.处理财务关系：

1）企业与投资者、受资者之间的财务关系。

这是一种投资与分享投资收益的关系。

2）企业与债权人、债务人、往来客户之间的财务关系。

3）企业与税务机关之间的财务关系。

这是一种征税和纳税的关系。

4）企业内部各单位之间的财务关系。

这是一种内部资本结算关系。

5）企业与职工之间的财务关系。

行事部

1.确保项目目标实现，保证业主满意这一项基本职责是检查和衡量项目经理管理成败、水平高低的基本标志。

2.制定项目阶段性目标和项目总体控制计划项目总目标一经确定，项目经理的职责之一就是将总目标分解，划分出主要工作内容和工作量，确定项目阶段性目标的实现标志如形象进度控制点等。

3.组织精干的项目管理班子这是项目经理管好项目的基本条件，也是项目成功的组织保证。

4.及时决策项目经理需亲自决策的问题包括实施方案、人事任免奖惩、重大技术措施、设备采购方案、资源调配、进度计划安排、合同及设计变更、索赔等。

5.履行合同义务，监督合同执行，处理合同变更项目经理以合同当事人的身份，运用合同的法律约束手段，把项目各方统一到项目目标和合同条款上来。

IT部

1.负责制订公司信息化中长期战略规划、当年滚动实施计划，制定企业信息化管理制度、制定信息化标准规范。

2.负责公司信息化网络规划、建设组织、制订IT基础资源（硬、软件）运行流程、制定网络安全、信息安全措施并组织实施，实现IT资源集约管理。

3.负责公司集成信息系统总体构架，构建企业信息化实施组织，结合业务流程重组、项目管理实施企业集成信息系统。

4.负责集团公司网站建设计及总体规划。

5.根据企业发展战略和信息化战略要求，负责企业内外部信息资源开发利用。

导入知识管理，牵头组织建立企业产业政策信息资源、竞争对手信息资源、供应商信息资源、企业客户信息资源、企业基础数据资源五大信息资源库。

6.根据公司信息化战略和企业实情，建立公司信息化评价体系和执行标准、制定全员信息化培训计划。

5.0投资与财务分析报告

5.1固定资产：

生产经营所需设备、工具和办公家具

项目

原值

月折旧率（％）

月折旧金额

生产工具和设备

0.0

1.67

0.00

无

办公家具

50000.0

835.00

电子设备

150000.0

2505.00

交通工具

30000.0

501.00

店铺／厂房

合计

230000.00

—

3841.00

折旧率标准参考根据2009-06-23颁布的《企业所得税法实施条例》

月折旧率=1/折旧年数/12

5.2月销售与管理费用预测

类别

科目

金额

销售费用

宣传推广费用

4000.00

管理费用

场地租金

员工薪酬

500000

办公用品及耗材

10000

水、电、交通差旅费

财务费用

利息

5.3启动资金需求

类别/项目

固定资产购置合计

开办费

工商注册、税务登记费

500.0

市场调查费、差旅费、咨询费

2500.0

各种许可证审批费用

1000.0

支付连锁加盟费用

其他

6000.0

10000.00

流动资金

原材料/商品采购

360000.0

写字楼3个月租金，停车位

1500000.00

10-20人左右

30000.00

水、电、交通

60000.00

其他费用

各类押金，订金

1980000.00

启动资金合计

1990000.00

5.4启动资金来源单位：

筹资渠道

资金提供方

占投资总额比例

自有资金

股东

300000

42.25

拆借

个人、企业

天使投资

天使投资人

28.17

小额担保贷款

政府担保、银行

1.41

银行贷款

银行

14.08

总计

710000.00

6.0月利润预测

本期金额

一、主营业务收入

1000000

加：

其他收入

减：

主营业务成本

生产/采购成本

营业税金及附加（按5%计算）

50000.00

变动销售费用销售提成

边际贡献率（%）=（主营业务收入-主营业务

成本-营业税金-销售提成）/主营业务收入

86.00

固定销售费用宣传推广费

固定资产折旧

其他管理费用

利息支出

二、营业利润

192159.00

所得税费用（按25％计算）

48039.75

三、净利润

144119.25

7.0风险分析与对策

风险类别

风险内容

应对措施

行业风险

政策风险

在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策，而国家政策又对企业的行为具有强制约束力。

另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企业的经济利益。

因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，从而产生政策风险。

政策风险防范主要取决于市场参与者对国家宏观政策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断。

（1）对于反向性政策风险的防范主要是理顺国家政策与企业资产重组运作内在机制之间的关系。

（2）对于突变性政策风险的防范主要加强平时的日常监管;

出现异常情况时及时作出判断，对违章事件及时查处，以保持良好的资产重组的市场环境；

提高市场监管水平。

市场风险

技术风险

财务风险

主要体现在企业控制应收应付款方面

降低应收周转率，相应地提高应付周转率，使公司负债比率降低

管理风险

环境风险

其它风险

8.0企业的愿景

让更多的企业享受到我们的服务

9.0附录

9.1附表１：

经营第一年度利润表单位:

元

1月

2月

3月

4月

5月

6月

7月

8月

9月

10月

11月

12月

平均售价

80,000

销售数量

5

6

8

9

10

12

11

110

月销售额

400,000

480,000

640,000

720,000

800,000

960,000

880,000

8,800,000

120,000

1

2

28

240,000

360,000

600,000

3,360,000

200,000

18

1,000,000

3,600,000

760,000

840,000

1,240,000

1,560,000

1,920,000

2,360,000

2,200,000

2,400,000

15,760,000

100,000

180,000

250,000

280,000

350,000

300,000

450,000

500,000

3,530,000

主营业务成本生产/采购成本

50,000

55,000

65,000

85,000

150,000

170,000

210,000

220,000

1,555,000

营业税金及附加（按5.5%计算）

22,000

26,400

35,200

41,800

46,200

52,800

68,200

85,800

105,600

129,800

121,000

132,000

866,800

变动销售费用

销售提成（业务收入的10%）

40,000

48,000

64,000

76,000

84,000

96,000

124,000

156,000

192,000

236,000

1,576,000

固定销售费用

宣传推广费

10,000

管理

费用

1,440,000

6,000,000

20,000

3,841

46,092

开办手续费

833.33

9,999.96

2,000

24,000

二、利润总额

-288,674.33

-206,074.33

-20,874.33

135,525.67

228,125.67

434,525.67

601,125.67

791,525.67

975,725.67

1,507,525.67

1,412,325.67

1,601,325.67

7,172,108.04

33,881.42

57,031.42

108,631.42

150,281.42

197,881.42

243,931.42

376,881.42

353,081.42

400,331.42

1,921,932.76

101,644.25

171,094.25

325,894.25

450,844.25

593,644.25

731,794.25

1,130,644.25

1,059,244.25

1,200,994.25

5,250,175.28

9.2附表2：

经营第一年度现金流量表单位：

元

月初现金

-232,000.0

-281,400.0

-255,600.0

9,331,909.0

9,349,678.0

9,402,247.0

9,629,766.0

10,050,084.0

10,708,552.0

11,565,871.0

12,301,790.0

现金流入

现金销售收入

400,000.0

480,000.0

640,000.0

760,000.0

840,000.0

960,000.0

1,240,000.0

1,560,000.0

1,920,000.0

2,360,000.0

2,200,000.0

2,400,000.0

15,760,000.0

应收款收入

1,000,000.0

50,000.0

100,000.0

9,560,410.0

10,710,410.0

股东投入现金

300,000.0

借贷收入

410,000.0

其它现金收入

48,780.0

148,780.0

现金流入小计

2,110,000.0

630,000.0

740,000.0

10,369,190.0

27,329,190.0

现金流出

生产/采购

55,000.0

65,000.0

80,000.0

85,000.0

120,000.0

150,000.0

170,000.0

210,000.0

220,000.0

250,000.0

1,555,000.0

销售提成

40,000.0

48,000.0

64,000.0

76,000.0

84,000.0

96,000.0

124,000.0

156,000.0

192,000.0

236,000.0

240,000.0

1,576,000.0

销售推广 

10,000.0

税金

22,000.0

26,400.0

35,200.0

75,681.42

103,231.42

161,431.41

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