对外经济贸易大学继续教育与远程教育学院学年第一学期《银行法》复习大纲Word格式文档下载.docx
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C.中国人民银行D.中国银行
10.中国人民银行成立于(
)年。
A.1919B.1931C.1948D.1949
11.按照中央银行的性质,可将中央银行的职能分为:
(
A.管理职能和服务职能B.调节职能和服务职能
C.调节职能和管理职能D.调节职能、管理职能和服务职能
12.为了弥补财政赤字发行货币,被称为(
A.经济发行B.信贷发行C.财政发行D.负债发行
13.我国自(
)年初也开始设置法定存款准备金制度
A.1980B.1982C.1984D.1988
14.我国的再贷款期限分为(
)种。
A.2B.3C.4D.5
15.采用较为严厉的监督管理方式的国家是(
A.美国B.英国C.新西兰D.澳大利亚
16.我国于(
)年制定了《反洗钱法》。
A.1997B.2001C.2006D.2008
17.构成玩忽职守罪是(
)的行为。
A.故意B.过失C.间接故意D.无意识
18.下列属于地区性商业银行的是(
A.中信实业银行B.光大银行
C.招商银行D.兴业银行
19.商业银行的章程,应当符合(
)的规定。
A.人民银行法和商业银行法B.商业银行法和公司法
C.人民银行法和公司法D.合同法和公司法
20.(
)是商业银行的最高权利机构。
A.股东大会B.董事会C.监事会D.工会
21.银行应当自分立决议之日起(
)日内通知所有的债权人。
A.5B.10C.15D.30
22.对商业银行的接管期限最长不得超过(
A.1B.2C.3D.5
23.破产法起源于(
A.罗马法B.英国法C.日耳曼法D.美国法
24.在存款关系中(
A.存款人是债权人,商业银行是债务人
B.存款人是债权人,商业银行也是债权人
C.存款人是债务人,商业银行是债权人
D.存款人和商业银行互为债权债务人
二、多选题
25.作为银行法律关系客体的主要有财产主要有(
A.货币B.古玩
C.金银D.金融创新的知识产权
26.各国银行法对此表述的方式虽有不同,但就其实质内容来看,都是以(
)政策为目标。
A.充分就业B.稳定物价
C.经济增长D.国际收支平衡
27.借款人的义务有:
A.应当如实提供贷款人要求的资料,配合贷款人的调查,审查和检查
B.应当按借款合同规定用途使用贷款
C.应当按借款合同规定及时清偿贷款本息
D.有危及贷款人债权安全情况时,应当及时通知贷款人,同时采取保全措施
28.银行结算合同开户银行的义务是:
A.银行不得使用立户人的存款
B.银行应保证立户人的存款权益,为立户人存款保守秘密
C.银行应按照立户人的委托,准确及时地代收或代付款项
D.有义务回答客户有关结算业务的询问
29.银行法运用(
)等手段进行综合调整。
A.民事B.刑事C.经济D.行政
30.国外金融监管的模式主要有:
A.多元化的监管模式B.三元化的监管模式
C.二元化的监管模式D.一元化的监管模式
31.银行风险贷款的限制包括:
A.对单一客户贷款的限制B.对与银行有关人员贷款的限制
C.对贷款的投向限制D.对贷款的数量限制
E.对贷款条件要求例外的限制
32.金融机构高级管理人员应满足的条件是:
A.能正确贯彻执行国家的经济和金融方针政策
B.熟悉并遵守有关经济和金融法律法规
C.有较强的公关能力和良好的口才
D.具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验
E.具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力
33.商业银行的经营原则是(
A.安全性原则B.流动性原则C.对比性原则D.效益性原则
34.我国存款制度的基本原则主要有:
A.存款业务开放经营原则B.依法交存存款准备金原则
C.存款利率约定原则D.合法正当吸存原则
E.保证支付原则
35.担保法规定了保证、抵押、质押、留置和定金五种担保方式。
商业银行贷款担保可以采用《担保法》规定的(
)担保方式。
A.保证B.抵押
C.质押D.留置
E.担保
36.同城结算的方式是:
A.账单支票与划拨制度B.支票结算
C.票据交换所自动转账系统D.托收结算
E.电子资金划拨系统
37.银行结算合同立户人的权利是:
A.有权根据需要自主支配和使用其全部存款
B.在结算合同规定的范围内,有权选择结算方式
C.有权获取法定存款利息
D.有权在多家银行机构开立银行账户
E.有权进行部分现金结算
38.美国中央银行法为了保证美国联邦储备系统(央行)的独立性,规定(
A.美国联邦储备系统是最为独立的政府机构。
B.美联储系统直接向国会负责,受国会的控制。
C.在法律上,美国总统和其他政府机构对美联储没有任何隶属关系。
D.美联储可根据国会授权,独立制订美国的货币政策和金融政策。
39.纵观世界各国,中央银行分支机构的设立主要类型有:
A.按经济区域设立B.按经济区域兼顾行政区划设立
C.按行政区域设立D.按业务规模和业务量设立
40.我国目前的非银行金融机构主要包括:
)等。
A.信托投资公司B.租赁公司
C.保险公司D.钱庄
E.典当行
41.以下行为是关于人民币的犯罪:
A.出售伪造的人民币B.伪造人民币
C.明知是假币而持有或使用D.变造人民币
E.购买伪造或变造的人民币
42.《商业银行法》的特征是:
A.保护商业银行的合法权益B.提高银行信贷资产质量
C.保护存款人的利益D.资产负债比例管理和风险管理
43.接管决定应当包括(
A.被接管的商业银行的名称B.接管理由
C.接管组织的权利范围D.接管期限
E.接管组织的构成
44.对客户而言,银行享有(
)的权利。
A.收取费用B.赢利最大化
C.抵销D.保护资产完整
45.我国对单位存款管理的主要内容可概括为(
A.对单位存款开户的管理
B.对单位存款适用强制原则
C.对开户单位支取和使用存款进行监督
D.禁止开户单位多头开户
46.依照法律规定,有权对个人储蓄存款查询,冻结并扣划的部门是:
A.人民法院B.税务机关
C.公安机关D.国家安全机关
47.《商业银行法》的规定,商业银行(
A.对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
B.商业银行的资本充足率不得低于8%
C.贷款余额与存款余额的比例不得超过25%
D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于75%。
48.银行法律规范包括(
A.《中国人民银行法》B.《商业银行法》
C.《担保法》D.《信托法》
49.人民币与其他货币一样具有(
)职能。
A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段
50.货币政策的内容非常丰富,按照其运行机制,可以分为:
A.货币政策目标B.货币政策工具
C.货币政策传导机制D.货币政策效应
E.货币政策监测
51.西方中央银行金融监管的方法主要有:
)
A.非现场检查B.走访客户C.问卷调查D.现场检查
52.人民银行法规定的行政责任有:
A.行政处罚B.行政处分C.行政听证D.行政诉讼
53.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行有下列(
)行为,需承担民事责任。
A.违反该法第30条第一款的规定提供贷款的
B.对单位和个人提供担保的
C.擅自动用人民币发行基金的
54.商业银行与其分支机构的关系是:
A.统一调度资金B.实行全行统一核算
C.分级管理的财务D.分支机构独立承担民事责任
55.实行个人存款账户实名制有利于为储户提供更好金融服务体现在(
A.有利于保障存款人的利益
B.有利于推进个人金融体系的建立
C.有利于提高存款人的信用
D.有利于存款人得到更多的“点对点”个人金融服务
56.借款人的权利有:
A.可以向多个独立的贷款人申请贷款并依条件取得贷款
B.有权按合同约定提取和按需要使用全部贷款
C.有权拒绝借款合同以外的附加条件
D.有权向贷款人的上级和中国人民银行,银监会反映和举报有关情况
E.有权将债务全部和部分转让给第三者
57.银行结算合同开户银行的权利是:
A.银行有权决定是否对立户人实行结算凭证挂失制度
B.银行有权对立户人进行结算监督,工资基金监督和现金管理
C.对于违反合同和结算纪律的客户,银行有权采取必要的强制措施
D.银行在办理结算业务过程中,有权收取有关费用
58.“新资本协议”资本披露中的核心披露包括(
A.一级资本数额B.二级和三级资本总额
C.一级和二级资本扣减额D.全部符合要求的资本
59.“新资本协议”资本披露的补充性披露包括(
A.一级资本数额及其组成
B.二级资本数额及其组成
C.三级资本数额
D.要求清晰地说明资本工具的损失吸收能力
60.明确规定中央银行是法人的国家有(
A.德国B.马来西亚C.日本D.英国
61.明确规定中央银行是公司的国家有(
A.德国B.美国C.奥地利D.荷兰
62.中央银行的法律地位独立性较大的国家有(
A.美国B.德国C.瑞典D.意大利
63.以下(
)项金融活动由人民银行行使金融监管职责,而不是由银监会行使。
A.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
B.监督管理银行间外汇市场
C.监督管理黄金市场
D.监督管理商业银行市场准入
64.有关中国人民银行行长的法律地位,表述正确的是(
A.中国人民银行实行行长负责制
B.中国人民银行行长是我国中央银行最高行政领导人
C.中国人民银行行长是中国人民银行的法定代表人
D.中国人民银行行长对外代表中国人民银行
E.人民银行法直接明确规定了央行行长的任免程序
65.中国人民银行分支机构的法律地位的正确说法是(
A.它是中国人民银行的派出机构
B.央行它实行集中统一领导和管理
C.它根据央行的授权,负责本辖区的金融监督管理。
D.它具有独立法人地位
E.职权范围上,它没有独立的主体资格。
66.财政发行与信贷发行的区别(
A.发行的目的不同B.符合规律和违反规律的不同
C.发行的主体不同D.发行的结果不同
67.凡残缺人民币属于下列情况之一者,不予兑换(
A.票面残缺1/3以上者
B.票面残缺1/2以上者
C.票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色
D.故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者
68.有关再贴现,说法正确的是(
A.再贴现不属于是中央银行执行货币政策工具范畴
B.再贴现可以起到扩张或收缩社会信用的作用
C.再贴现率可以影响市场利率
D.再贴现是中央银行向金融机构融资的重要方式
69.采用较为缓和的监督管理方式的国家是(
A.美国B.英国C.日本D.澳大利亚
70.人民银行实行金融监管的目的是(
A.维护金融秩序稳定B.保证金融体系安全
C.防范金融风险D.保护贷款人利益
E.促进金融机构合法和稳健运行
71.中国人民银行金融监管的方法是:
A.稽核、检查、监督B.与银行负责人谈话
C.通过行政方法进行监管D.要求提供有关报表、资料
72.中国人民银行不得向(
)提供贷款。
A.地方政府B.各级政府部门
C.非银行金融机构D.其他单位和个人
73.贪污罪的行为方式包括(
A.侵吞B.挪用C.窃取D.骗取
74.按照国家《保密法》规定,国家机密分为(
A.绝密B.秘密C.机密D.请勿外传
75.我国商业银行法的调整对象是:
A.商业银行B.合作银行
C.股份制银行D.网上银行
E.金融租赁公司
76.商业银行法是规范和协调(
)之间关系的法律。
A.商业银行与客户B.商业银行与中央银行
C.商业银行与其他金融机构D.商业银行内部
77.贷款人的权利有:
A.要求借款人提供与借款相关的资料
B.根据借款人提供的资料来决定贷与不贷.贷款金额和利率等
C.贷款到期时依照合同约定,从借款人账户上划收贷款的本金和利息
D.要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款
78.可以用来质押的是(
A.汇票B.债券
C.股份D.依法可以转让的商标专用权
79.体现"
恪守信用,履约付款"
结算原则的说法是:
(
A.从付款方来说,应讲求信用,履行合同规定,按时付款
B.从收款方来说,应遵守承诺,按约发货或提供劳务
C.从收付款双方开户行来说,应及时划拨资金,以保证收款人的利益
D.银行应尊重客户的意愿,按户入账,不能偏向任何一方或拒不进账
三、判断题(对的选A,错的选B)
80.当前,西方中央银行金融监管的方法主要有现场和非现场检查。
81.印制、发售代币券代替人民币在市场上流通的,公安机关应当责令停止违法行为,并处20万元以下罚款。
82.根据《中国人民银行法》规定,当事人对行政处分不服的,可以提起行政诉讼。
83.根据《中国人民银行法》规定,地方政府强令中国人民银行违反本法第30条的规定提供贷款或者担保,造成损失的,应当承担部分或者全部赔偿经济损失的责任。
84.根据《商业银行法》,设立全国性的商业银行注册资本金的最低限额为1亿人民币。
85.接管是为了避免存款风险而采取的权宜之计。
86.根据《商业银行法》,商业银行不得在中华人民共和国境外从事投资业务。
87.根据我国法律,商业银行未经批准在银行间债券市场发行金融债券的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法行为的,没收违法所得。
88.根据我国法律,任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户储存。
89.西方商业银行在进行信用评估时,普遍流行的“五C”原则是:
Character,Capacity,Capital,Collateral,Condition。
90.贷款人应当按照审贷分离、分级审批的贷款管理制度进行贷款的审批。
91.根据国务院的有关规定,任何单位不准发放、使用各种代币购物券。
92.结算合同与其他经济合同不同,立户人按结算法律制度规定的条件不得解除结算合同,撤销结算账户。
93.只在一家银行机构开立银行账户是结算合同中立户人的义务。
94.商业银行可以直接经营结汇、售汇业务。
95.商业银行可以依法定程序转让经营许可证。
96.法的功能表现为两个方面:
确认与调整性功能以及保护性功能。
97.我国银行法的调整对象是货币银行关系。
98.银行法律规范所假定的那些情况只有转化为客观事实,才能形成法律关系。
99.银行组织关系是指银行在设立、变更、接管、终止过程中发生的组织管理关系以及银行内部组织机构设置和确认内部各部门之间权限过程中所发生的组织管理关系。
100.银行法调整银行组织关系的目的是加强银行的组织管理,增强银行竞争力和自我约束力,同时,也是为了严格市场准入,维护金融市场秩序。
101.银行法的渊源是指银行法律规范的外部表现形式,主要包括宪法、法律、行政法规和规章以及我国参加的国际条约和惯例等。
102.如果没有相应的银行法律规范,就不可能有相应的银行法律关系。
103.英国的中央银行是世界上最早的中央银行。
104.商业银行内部组织机构由股东大会、董事会和监事会组成。
监事会这种模式最早出现于法制健全的美国。
105.在美国,美联储是最为独立的政府机构,但仍受国会控制。
106."
巴塞尔银行监管委员会"
的全称是"
国际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会"
。
107.1913年的联邦储备法,正式建立了美国中央银行制度。
108.1948年,中国人民银行在河北石家庄成立。
109.1984年以前,中国人民银行既是金融管理的行政机关,又是专业银行。
110.外汇之间的买卖.兑换等由银监会进行监督管理。
111.黄金管理的主管机关是中国人民银行。
112.中国人民银行行长是是中国人民银行的法定代表人。
113.货币政策委员会的内部工作制度,由货币政策委员会制定。
114.紧缩性货币政策则常被作为一种经常性对策。
115.再贴现是指银行业金融机构以贴现所获得的到期票据,向中央银行所作的票据转让。
116.最早使用现场监督的方法对商业银行进行实地检查的中央银行是美联储。
117.日本银行的非现场检查主要是对银行的财务报表进行分析。
118.中国人民银行内部稽核原则上实行"
分级管理、下查两级"
119.银行业金融机构有义务随时接受人民银行的监督检查。
120.违反规定同业拆借的行为,由银监会进行处罚。
121.根据《统计法》的规定,凡通过抽样调查能取得统计数据的,可制发全面定期统计报表。
122.法律规定只有明知是伪造、变造的人民币而持有或使用的,才构成犯罪。
123.出售伪造的人民币的行为人其主观上可以是过失。
124.运输伪造的人民币,如果情节轻微,不构成犯罪。
125.商业银行应自做出分立决议之日起30日内,在报纸上将分立的消息至少刊出2次。
126.法定商业银行经营原则的"
三性"
的顺序是"
效益性、安全性、流动性"
127.商业银行信用创造职能,是在货币信用中介职能和支付中介职能基础上产生的。
128.客户将钱存入银行后,该钱的所有权仍属于客户。
129.各单位在按规定销毁会计档案时,应当由档案部门和财务会计部门共同派员监销。
130.违反规定徇私向亲属发放贷款造成损失的,应当承担全部或部分赔偿责任。
131.存款合同属于有名合同。
132.活期储蓄每年结算利息一次,并入本金起息,元以下尾数不计利息。
133.税务机关有权查询、冻结、扣划个人存款。
134.冻结单位存款的期限不超过3个月。
135.贷款是指贷款人对借款人提供的并按法定的利率和期限还本付息的货币资金。
136.借款人不按借款合同规定用途使用贷款,贷款人可以加收部分和全部贷款利息。
137.抵押,是指债务人或者第三人转移对抵押财产的占有,将该财产作为债权的担保。
138.以集体所有的土地上的不动产抵押的,在实现抵押时,不得改变不动产占用范围内土地的用途。
139.以依法可以转让的股票出质的,应当在工商行政管理部门办理出质登记。
140.商业银行贷款,借款人一律要提供担保。
141.用银行票据或转账方式来清偿,称为非现金结算或转账结算。
142
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