基金从业资格考试四Word文档下载推荐.docx
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开放式基金份额不固定,为满足基金赎回的需要,开放式基金必须保留一定的现金资产,并高度重视基金资产的流动性,这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
7下列基金类型中投资风险最低的是()。
A指数基金
B股票基金
C货币市场基金
D债券基金
由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券,投资组合的平均剩余期限不得超过180天,实际上货币市场基金的风险是较低的。
货币市场基金的投资风险。
8中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。
A1
B3
C6
D9
考察开放式基金的募集。
基金募集申请的核准。
9在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。
A托管银行
B基金管理公司
C基金销售机构
D交易所
基金管理公司负责基金资产的投资运作。
证券投资基金合同的三方当事人。
10如果考察期内基金的标准差发生变化,则()将不再有效。
A特雷诺指数
B夏普指数
C詹森指数
DCAPM模型
夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
夏普指数衡量基金风险的公式。
11如果要求债券组合的最低价值为200万元,剩余时间为2年,市场利率8%,则应急免疫的触发点为()。
A16万元
B233.28万元
C100万元
D171.46万元
D解析:
应急免疫的应用。
12为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括()。
A负责基金交易监管,内部风险控制的部门
B负责基金资产清算,核算的部门
C负责基金销售的销售部门
D负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门
托管银行在托管部设立的处室不包括基金销售部门。
托管银行在托管部设立的不同的处室包含的内容。
13基金绩效衡量的意义在于()。
A为托管人的监督提供参考
B帮助基金公司进行信息披露
C防止基金公司内幕交易
D为投资者进一步的投资选择提供决策依据
基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。
基金绩效衡量的意义。
14以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。
AA股交易
B支付管理费
C增发新股
D支付赎回款
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时对应的资金清算。
交易所交易资金清算的定义。
15在契约型基金中,投资者的权利主要体现在()中。
A基金管理
B招募说明书
C合同的条款
D上市公告书
契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立,而基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。
契约型基金的定义以及设立的条件。
17不符合行为金融理论研究结果的描述是()。
A过分自信常常导致人们高估证券的实际风险
B对于收益和损失,投资者更注重损失带来的不利影响,而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动
C投资失误将使投资者产生后悔心理,对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策
D社会性的压力使人们的行为趋于一致
行为金融的研究表明,投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点:
过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。
投资者心理偏差与投资者非理性行为。
18以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是()。
A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管
C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
D基金托管人资格由中国银监会核准
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责;
中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管;
基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。
中国证监会对基金托管银行的监管。
19根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是()。
A基金净值公告
B季度报告
C半年度报告
D年度报告
根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是年度报告。
基金年度报告的刊登规定及主要内容。
21根据投资组合理论,下列哪项因素与证券组合的风险无关()。
A投资比重
B协方差
C相关系数
D支出
证券组合的风险用方差来度量。
两种证券组合的收益和风险。
22目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。
A4
B5
C3
D6
目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级.考点:
划分评价等级。
23以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。
A支付赎回款
BA股交易
D支付管理费
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。
交易所交易资金清算的流程。
24基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。
A渠道特性
B客户特性
C市场环境
D基金产品的类型
基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型;
第二个考虑因素是市场环境;
第三个考虑因素是客户特性;
第四个考虑要素是渠道特性。
定价管理考虑的相关因素。
25假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是60%、30%、10%,但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别为80%、10%、10%,股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别为8%、5%、3%,那么,资产配置贡献为()。
A0.6%
B-0.6%
C-1.6%
D-1%
TP=(80%一60%)×
8%+(10%一30%)×
5%+(10%一10%)×
3%=0.6%。
资产配置选择能力与证券选择能力的衡量。
26下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。
A资本市场线是有效前沿线
B资本市场线的斜率为正
C资本市场线由无风险资产和市场组合决定
D资本市场线也被称为证券市场线
资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系,证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系,很明显,是两条不同的线。
资本市场线。
资本市场线的经济意义。
证券市场线的经济意义。
28不属于基金巨额赎回的有()。
A单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14%
B单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11%
C单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8%
D单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16%
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。
基金巨额赎回的认定及处理方式。
29对于由两种股票构成的资产组合,为了能够最大限度地降低组合风险,两种股票之间的相关系数应为()。
B-1
C0
D2
完全负相关得到的是一个无风险组合。
两种证券组合的可行域。
30同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。
A混合型基金
B平衡型基金
C保本型基金
D收入型基金
同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
平衡型基金的定义。
31复核后的会计信息由()对外披露。
A基金管理公司
B基金托管人
C基金份额持有人大会
D基金份额持有人
复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。
基金会计复核的相关内容。
33内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化,及时修改或完善,这体现了制定内部控制制度的()原则。
A合法、合规
B全面性
C审慎性
D适时性
适时性原则:
内部控制制度的制定应当具有前瞻性,并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化,及时修改或完善。
基金管理公司内部控制应当遵循的原则。
34目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。
A0.025%
B0.3%
C0.5%
D0.05%
按照沪、深证券交易所公布的收费标准,我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起点5元,由证券公司向投资者收取。
证券投资基金的交易费用。
35根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。
A信息披露
B销售监管
C申请核准
各国(地区)基金市场产生和发展的历史表明,信息披露是基金市场建立和发展的基础,信
息披露制度是基金市场管理制度的基石。
基金信息披露的监管。
36中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。
D3
自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内现场检查基金公司设立准备情况。
对基金管理公司的监管。
37根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。
A基金管理公司的副总经理离任的
B基金管理公司的董事长、总经理离任的
C基金管理公司的督察长离任的
D基金管理公司的基金经理离任的
基金管理公司的董事长、总经理离任的,需要基金管理公司进行离任审计。
基金行业人员的离任审计及离任审查报备要求。
38我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。
A5
B6
C10
D15
我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在5年以上。
39基金会计核算中,承担复核责任的是()。
A证券投资基金
B会计师事务所
C基金管理公司
D基金托管人
我国基金资产估值的责任人是基金管理人,但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
基金资产估值的相关责任人。
41股票风格管理分为()的股票风格管理。
A积极与消极
B基本分析与技术分析
C系统与非系统
D主动与被动
考察股票风格管理类型。
42关于无差异曲线,以下表述正确的是()。
A无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线
B风险爱好者的无差异曲线呈水平状态
C不同的投资者具有不同的无差异曲线
D无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈
无差异曲线是一条表示线上所有各点两种物品不同数量组合给消费者带来的满足程度相同的线;
风险爱好者的无差异曲线成为向右上凸的曲线;
曲线越陡,投资者对风险增加要求的收益补偿越高,投资者对风险的厌恶程度越强烈。
无差异曲线具有的特点。
无差异曲线的定义。
43中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。
A6
C2
D5
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。
中国证监会采取的审查方式包括的内容。
44基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。
A免征
B部分征收
C需征收
D减免征收
对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,免征营业税。
基金管理人和基金托管人的税收。
45下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。
A收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
B收益指标有绝对与相对之分,但风险指标没有绝对与相对之分
C收益指标没有绝对与相对之分,但风险指标有绝对与相对之分
D风险调整收益指标是相对衡量指标
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分。
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
46我国开放式基金的存续期为()。
A15年
C15年-50年
D一般无固定期限
封闭式基金一般有一个固定的存续期;
而开放式基金一般是无期限的。
封闭式基金与开放式基金期限不同。
47关于债券组合管理免疫策略,以下表述错误的是()。
A多重负债下的组合免疫策略,债券久期与负债久期相等,债券组合的现金流现值必须与负债现值相等
B多重负债下的组合免疫策略,负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C规避风险是指在市场收益率非平行变动时,组合所蕴含的再投资风险
D或有规避是一种常用的投资方法,投资者首先要确定准确的规避收益,然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平
多重负债下的组合免疫策略,组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。
免疫策略的种类。
48以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求()。
A较高
B适度
C较小
D没要求
以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求较高。
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略对流动性的要求不同。
49以下关于基金估值方法的表述错误的是()。
A对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值
B交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值
C交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值
D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值
交易所上市交易的债券以市价估值。
具体投资品种的估值方法。
50下列关于基金信息披露的表述,正确的是()。
A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送,有利于投资者利益的保护
B真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次
D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石;
我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次;
基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
我国基金信息披露制度体系。
基金信息披露规范性文件的主要内容。
51基金信息披露监管的根本目的在于()。
A保护基金管理人的合法权益
B保护基金份额持有人的合法权益
C确保基金行业的稳定与发展
D确保基金行业竞争的有序性
基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时,最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
基金信息披露监管的原则和目标。
52中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括()。
A出具警示函
B记入诚信档案
C罚款
D监管谈话
中国证监会采取行政监管包括:
采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务等措施。
基金销售监管的主要方式。
53独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是()万元。
A200
B500
C2000
D3000
独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本。
独立基金销售机构从事基金产品销售应具备的条件。
54不符合行为金融理论研究结果的描述是()。
A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响
B机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
C基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响
D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
行为金融理论认为,所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响,因此机构投资者包括
基金经理也可能变得非理性。
行为金融理论的应用。
55股票投资的基本分析是建立在()的基础之上的。
A否定半强式有效市场
B否定弱式有效市场
C否定强式有效市场
D否定有效市场
以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的。
各投资策略的比较及主流变换。
56以下关于基金利润财务指标的表述,正确的是()。
A如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润
B本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益
C未分配利润余额年末不结转
D本期利润不包括未实现的估值增值或减值
如果期末未分配利润的未实现部分为负数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润;
未分配利润将转入下期分配;
本期利润包括了未实现的估值增值或减值。
与基金利润有关的几个财务指标
57当市场表现出强烈的上升或下降趋势时,恒定混合资产配置策略的表现()买入并持有策略。
A优于
B劣于
C两者无法比较
D以上说法都不正确
当市场表现出强烈的上升或下降趋势时,恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
58投资者于T日转托管开放式基金份额成功后,()日起可以赎回该部分基金份额。
AT
BT+1
CT+2
DT+3
投资者于T日转托管开放式基金份额成功后,T+2日起可以赎回该部分基金份额。
开放式基金份额的转托管的定义及办理方式。
59《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时,为巨额赎回。
A8%
B5%
C10%
D3%
60基金的会计核算对象不包括()。
A资产类
B资产负债共同类
C所有者权益类
D投资类
基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。
基金会计核算的对象和主要内容。
多选题
61下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式,表述正确的有()。
A基金托管费每周计提并累计,按月支付
B基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提
C基金成立3个月后,如基金只持有现金的比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提托管费
D基金托管费每日计提并累计,按月支付
BD解析:
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月末时支付给托管人,此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取;
在通常情况下,基金管理费按前一日的基金资产净值的1.5%的年费率计提,基金成立三个月后,如持有现金比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提基金管理费。
基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的定义及计提标准。
62对后台管理系统的主要规范包括()。
A对于关键的
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