金融团队经理述职报告Word格式文档下载.docx
- 文档编号:16407657
- 上传时间:2022-11-23
- 格式:DOCX
- 页数:19
- 大小:38.20KB
金融团队经理述职报告Word格式文档下载.docx
《金融团队经理述职报告Word格式文档下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《金融团队经理述职报告Word格式文档下载.docx(19页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
XX年5月17日
篇二:
金融行业经理工作总结
业务流程:
一、扫单
二、熟悉软件
三、搜集客户资金信息,挖掘客户潜在的生活需求
四、水到渠成,成交
一、扫单要点和要求
A:
要点
1、语速要缓慢,思路要清晰,字正腔圆
2、话语要随机应变,针对不同客户灵活运用
3、说话底气十足
B:
要求
1、沟通时间足够长,十分钟以上
2、给客户的印象足够专业
3、交谈后得到有用的客户信息:
哪里人、年纪、现在做什么投资品种、盈亏情况、投
资时间、操作风格、QQ、从事的行业、作息规律
每个星期团队一起总结和思考新的开场白,以适应不同客户和市场变化
二、熟悉软件要点
1、让客户和自己QQ远程
2、软件上黄金价格是怎么回事
3、1盎司20盎司50盎司100盎司的区别:
交易一手所用资金不一样、手续费不一
样、盈亏比例不一样
4、交易的时候第一灌输给客户:
买入和卖出的概念和股票不一样
5、交易软件教客户的顺序:
修改密码、银行、交易,其他的3个不需要带客户熟悉
6、交易软件里重点带客户熟悉:
持仓查询、资金查询
7、概念解释一定要到位,完了不要忘记和客户互动:
问客户明白没有
A:
要点
1、运用一些小技巧和手段,不经意之间套出客户的资金信息
2、交谈中切忌不要只是围绕黄金这个点来谈,思维要发散
3、和客户聊生活,找到客户的最隐痛的事情
4、引导客户说出自己的心声,以求和客户的关系上升到朋友层次
5、逐步让客户对自己放弃警惕,为下次升级做准备
6、交谈中始终给客户一种感觉:
我们是在为他考虑
篇三:
销售团队经理述职报告
尊敬的各位领导、同志们:
XX年9月,我由东营泰基汽车销售服务有限公司调到寿光玄武任管理部经理。
在公司领导的关心和支持以及同志们的协助下,管理部完成了各项工作,和领导交办的各项任务,为公司的发展做出了一定的贡献。
我也做了大量的工作,得到了公司领导的肯定和同志们的信任。
下面,我向大家简单报告工作情况。
一、加强学习,提高素质
作为管理部经理,要想作好本职工作,首先必须在思想上与集团和公司保持高度的一致。
我始终认为,只有认真执行集团公司文件,服从公司领导,才能排除一切干扰,战胜一切困难,干好管理工作。
为此我认真学习了集团文件精神并在实际工作中不断加以实践,实事求是,公平公开。
在工作中,我坚决贯彻执行集团和公司领导的各项指示、规定。
时刻不放松学习,始终使自己的思想跟得上公司的发展。
二、提高管理能力
作为一名管理干部,能做到恪尽职守,认真履行自己的职责,积极协调与集团公司及各部门的关系,作好后勤工作,配合各部门作好工作。
去年刚到公司,为了熟悉业务,我经常向公司领导学习,逐渐熟悉和掌握了管理部的工作方法,认真落实集团要求,实行公开、民主管理。
在工作中,我积极向领导反映职工的意见和建议,认真维护职工权益,积极为职工在生活方面创造条件,改善职工伙食,安装太阳能热水器等,将公司对职工的关心送达到每名职工心中。
三、推进工作的全面进步
在公司领导的带领下,我带领本部门同志,完成了各项工作指标和领导交办的各项任务。
未发生重大安全事故。
开业初期,根据集团文件结合本公司实际情况,制定、完善了一些公司制度,包括伙房、宿舍、保安、考勤、电脑、处罚等,在公司领导带领下,积极拓展外部关系,认真做好接待工作。
积极向公司领导提出自己的建议,力争做到发展要有新思路,工作要有新举措。
春节过后,新建了车棚,方便职工停车,4月份,开始筹建蔬菜大棚,现已开始种植,很快就可以为集团和职工食堂提供绿色无公害蔬菜。
四、服从大局,团结协作
我深知,一个人的力量是微不足道的。
要想在工作上取得成绩,就必须依靠全体同志,形成合力,才能开创工作的新局面。
在工作上,我努力支持其他各部门的工作,为其他同志的工作创造良好的氛围和环境。
互相尊重,互相配合。
同时,勇于开展批评和自我批评,对其他同志的缺点和错误及时地指出,并督促改正;
对自己在工作上的失误也能主动承担责任,并努力纠正。
经常和一线职工交流,倾听他们的心声,品味他们的辛苦,解决他们的实际困难,这样,不仅把握了职工们思想的脉络,也取得了同志们的理解和信任,取得了很好的效果。
五、以身作则,真抓实干
公司的各项制度在不断完善,但是,如果没有人去认真执行,各种制度、规定就有停留在纸上的危险。
在实际工作中,职工看干部。
作为一名中层干部,我深知自己的一言一行是很多同志们行为的标尺。
职工不会看干部说得多么动听,而会看你实际做得如何。
为此,在行动上,我坚持“要求别人做到的,自己首先做到。
”严格遵守公司内部的各项制度和规定,绝不带头违反。
以上是我对来寿光工作的简要回顾。
通过将近一年的努力,我在工作上取得了一定的成绩,我认为大体上是好的,但是我也清醒地看到我身上存在的缺点和不足。
如:
领导能力有待加强,管理力度不大,工作方法单一等,我会在今后的工作中努力加以改正,也希望全体同志对我今后的工作给予支持和监督。
谢谢大家。
篇四:
小额贷款公司经理述职报告
×
×
市×
小额贷款有限公司
信贷部XX年经理述职报告
XX年,信贷管理部在银监会和公司领导的正确领导下,牢
固树立科学发展观和可持续发展的经营理念,紧紧围绕业务经营目
标,坚持依法合规审慎经营。
适度信贷规模,创新业务品种,严控信
贷风险,进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务又好又快的发展。
一、业务经营指标完成情况
2、贷款。
截止11月底,总贷款余额xxxx万元,其中:
保证
贷款:
xxx笔,金额xxxx万元;
抵押贷款:
全年累放各项贷款xxxx笔,金额xxxxx万元,累收回各项贷款xxxx
笔,金额xxxx万元。
其中“三农”贷款累放xxxx万元。
五级分类
无不良贷款。
4、经营效益。
公司到目前实现总收入万元,同比
增加万元。
其中贷款利息收入万元,同比增加
万元;
总支出万元,同比增加万元。
其中利息支出万
元,同比增加万元;
营业费用万元,同比增加万元。
账面盈利万元,同比增盈万元,增幅%。
二、工作措施及开展情况
(一)以发展为宗旨,不断壮大资金实力。
XX年,我部始终坚持稳中求好,好中求快的原则,大力拓
展贷款业务,市场占有份额不断提升。
1、抓优质服务活动促进贷款总量增长。
一是扎实开展微笑服
务、礼貌用语活动,立足主动热情,实现客户满意度不断提高。
2、今年三月底公司开始对外营业,信贷部真针对不同的贷款
对象,不同的贷款方式和担保方式,制定了:
保证贷款;
抵押贷款和
质押贷款的具体操作流程,抗风险措施基本完善。
3、为了对贷款实行专业化管理,信贷部制定了:
贷款发放的
操作规程,对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式,对贷后工
作检查制定了具体操作流程。
4、年初公司招聘了两位新员工,信贷部采取了边工作,边学
习培训,学习了礼貌语言,客户业务咨询问答,信贷风险防范理论,
学习了信贷文档和表格的电脑制作方法。
(二)以“规范”为前提,全面提升贷款管理水平
1、创建农户小额贷款管理示范点。
公司为做好小额农贷发放
的试点,对颖泉区农贸批发市场重点扶植,此举受到当地政府及老百
姓一致好评。
2、规范了信贷管理。
为了防范信贷风险,今年,信贷部按公
司领导的要求,对信贷档案建立电子化台账管理,建立档案信息,严
格进行考评考核,保证到期贷款按时收回。
3、规范了信贷操作流程。
严格按省银监会文件要求,单笔贷
款金额控制在资本金总额的xx﹪,即单笔贷款不突破xxxx万元。
(三)以“控险”为核心,全方位化解信贷风险
1、不断在工作中化解风险,根据领导的有关要求,结合我公
司实际情况,对贷款建立风险预警机制,每月末对下一月的贷款户,
逐笔建立预警催收台账,做到按时、定时催收贷款本息。
2、以基础管理为突破口,在操作中规避风险。
一是狠抓了信
贷风险系统的规范管理,要求信贷员对自己的贷款进行了全面整理,
杜绝违规贷款的情况发生,全面执行信贷风险系统责任人制度。
二是
严格执行贷款五级分类,实现风险管理。
按照“按月分类、实时调整”
的原则开展风险分类工作,按月对信贷资产进行集中认定,分类结果,
动态调整,根据信贷资产风险变化进行实时监控和调整。
通过分类,
找出信贷管理中的不足与差距,促进贷款“三查”制度的落实,为全
面加强信贷管理、树立风险为本的经营理念和审慎经营意识打下了坚
实基础。
三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监
控工作。
发现不良贷款信号时及时采取措施并向领导反馈信息,定期
发给客户到期贷款通知短信息,确保到期贷款回收率实现100﹪.
3、以强化责任为前提,认真开展贷后检查活动。
下一步信贷
部门人员要对大额贷款进行逐笔入户跟踪检查,并写出书面报告,对
检查出来的问题进行现场整改。
条件成熟时对人民银行的企业征信管
理系统的相关数据及时进行登录,防止了企业多头贷款的可能,有效
防范了企业贷款的风险。
4、以落实制度为目的,严格执行贷款问责机制。
对于贷款发
放与管理过程中出现的违规违纪问题,无论是否形成风险或造成损
失,均追究了相关人员的责任。
5、以人为本,强化了信贷人员队伍建设。
下一步计划对公司
信贷人员进行信贷法律知识培训;
使信贷员逐步掌握省银监会的信
贷规定和办法,不断提升了信贷人员的素质。
((四)、以创新为突破口,不断调整信贷结构
1、统筹兼顾,信贷管理部明年要不断调整经营思路,坚持科
学、可持续发展理念。
理顺经营性风险和政策性风险的关系,确保贷
款投放符合产业政策和信贷政策;
理顺业务竞争与合法守规的关系,
不因竞争而降低贷款条件;
理顺支持地方经济发展和防范金融风险的
关系,维护地方经济金融的良性互动;
理顺制度风险和操作风险的关
系,防止有法不依、有规不循的问题;
理顺可用资金和贷款计划的关
系,坚持资金和计划双线控制。
2、优化结构,坚持正确投向,合理发放贷款,严禁向高风险、
低效益、发展空间滞后的领域发放贷款;
坚持立足社区,围绕产业结
构调整,支持、辖区内具有优势和特色的产业发展;
坚持采取小额分
散,充分发挥农户小额信用贷款灵活多样的特点,站稳农村市场;
坚
持放开质押、提倡抵押、控制保证,优化贷款结构;
坚持效益第一,
加大营销力度。
3、创新品种,把小额农贷做实做细。
进一步规范小额农贷的
对象、金额、期限和服务。
对贷后检查按设计的详细方案进行。
(五)以效益为核心,进一步拓宽创收渠道
进一步强化贷款利息收入。
一是严格收息时间。
对贷款利息,
明确要求对公司发放的信用,担保、抵押的贷款万元以上实行按月结
息,公司类客户及自然人其他贷款也一律实行按月结息。
二是严格催收追责。
坚持按月考核,促进利息收回。
三、存在的问题
回顾一年来的工作,我们虽然取得了一点的成绩,但与领导的要求还有很大的差距,主要表现在:
一是信贷人员素质还有待进一步提高,思想方面认识还不够;
二是信贷资产质量还有待提高,三是贷后管理还有待加强,四是要克服自己思想方面的主观不做为。
下一步工作计划:
1、认清形势,及早谋划,进一步增强资金实力。
由于国际金融风暴影响,预计几年内金融业将面临更大的压力,对信贷运营势必带来影响。
因此,要精心组织,确保“三早一快”,圆满完成工作目标。
一是及早研究。
要充分认识同业强劲的发展势头和市场竞争异常激烈的严峻形势,仔细分析资金市场走势;
二是及早谋划。
要进一步发挥连续作战精神,把握工作主动权,经常召开专题会议,组织员工认真学习省银监会文件精神;
三是及早准备。
要认真制定下一年的信贷工作方案,制定计划。
确保有压力、有信心;
四是行动要快。
公司员工都要齐抓共管,努力克服思想松懈、纪律涣散、行动缓慢的现象,确保明年信贷工作稳步、健康、有序开展。
2、科学发展、统筹兼顾,进一步加大信贷营销力度。
一是继续加大对“三农”贷款的投放力度。
强化为农服务意识,积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农民贷款难,紧紧扎根农村,努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。
二是紧跟政府对阜阳市开发
篇五:
公司经理述职报告范文
公司经理述职报告范文
各位尊敬的领导、同事们:
XX年的工作已经告一段落,回顾这大半年来的工作,在团体公司各位领导和同事的支持与帮助下,按照团体公司的总体要求,我以积极的态度对待各项工作任务,较好地完成了自己的本职工作。
现将半年来的工作情况向各位作一个汇报:
一、应履行的工作职责全面主持办公室的工作,并向董事长和总裁负责。
2、负责制订团体公司和办公室的各项工作计划及月计划。
负责审核、检查各部分工作及公司计划的落实情况。
3、负责团体公司各种会议的预备、组织、记录以及督查会议贯彻落实情况。
4、负责团体公司文件的起草、打印、审核。
5、积极协助领导处理各种事务,为领导出谋划策,排忧解难,把领导人从繁琐的日常事务中解脱出来,以便他们集中精力抓全局、抓政策、抓大事。
6、抓好总部职员的政治理论学习和政治思想工作,进步团队精神。
加强世雄团体机关作风的治理,展示世雄团体的精神风采。
7、抓好世雄团体企业文化的完善、提升工作,扩大世雄团体对外宣传,增强世雄团体在社会的着名度、赞誉度和信誉度,树立企业形象。
二、半年来,我牢牢围绕岗位职责,完成了以下八方面的工作团体公司的文书工作
草拟综合性文件和报告,负责办公会议的记录、整理,并传达会议精神;
配合领导在制订的各项规章制度基础上进一步补充、完善各项规章制度,基本完成了《湖南世雄团体员工守则》和《湖南世雄团体暂行治理条例》的编写,推动了公司运作的制度化、规范化、程序化。
2、档案治理
在***同道的配合下,认真做好公司有关文件的收发、登记、分递、文印和各种资料回档工作;
(1)重新建立了员工花名册和员工档案(主要包括个人基本信息表、身份证复印件、学历证复印件、小一寸照片、驾驶证复印件、个人职业技术等级
证书复印件、职务变更审批表、个人赏罚记录、年度考核记录、个人年度工作总结)。
根据12月20日的统计数字,目前共有员工209人,其中团体公司24人,建筑公司8人,物业公司47人,经纪公司12人,世雄大酒店118人,本科以上学历3人,大专学历8人。
建筑公司包括挂靠职员在内,共有高级工程师2人,工程师33人。
应该说公司的人才结构有了很大改善,员工整体素质获得了很大的进步,为世雄企业的发展奠定了坚实的基础。
(2)重新整理了各种工程档案
按“湖天新苑”、“学府花园”、“都市春天”、“绿海明珠”、“阳光华庭”等7个小区分类整理档案,每一类放一个柜子,能做到快速、正确的提取档案。
3、考勤、卫生制度
建立健全考勤、卫生制度,并使之成为一项长期坚持的制度。
“湖南世雄团体机关爱岗敬业签到查岗制度牌”和“湖南世雄团体机关卫生作风检查考核评选牌”的设立,规范了员工的工作行为。
4、人才招聘
根据领导的指示和各部分的人才需求,我拟制了招聘方案,在团体公司站和怀化人才上公布了需求信息,长期在上招聘我们公司需要的各种人才,并建立了人才储备库。
当然收获也是很大的,招聘到了工程部经理邹治平同道、建筑公司技术总工梁文同道,还有一大批保安、售楼员等优秀人才。
在招聘工作中我也发现这样的题目:
有些部分急需大量某类专业职员,而另这类专业职员的招揽渠道有限,在特定岗位和时限内,招不到合适的人,出现供需矛盾。
这迫使我不断地思考,如何开拓一个收费低廉而资源较广泛的招聘渠道。
一个切实可行的解决办法就是建立公司自己的人才库,将以往前来应聘却又因各种原因未被录用的职员信息录进其中,纵向分高、中、低端三大类,横向分具体职位进行回档。
假如短期内有类似的职位需要,招聘者就可以直接进库搜索、联系应聘者、然后口试。
这样在不占用配额资源发布职位需求的同时,又公道利用现有资源。
不仅为公司节约了本钱,而且可以把新职位发布限额让给少数多元化职位的发布,可谓一举两得。
目前而言,这只是一个初步设想,可能还不成熟,今后我会在实践中进行尝试,努力实现其可行性。
篇六:
部门经理工作总结
部门经理工作总结
一、入职以来的工作总结
首先非常感谢XXX公司给了我进入担保行业的机会,入职一年多来,逐渐学习了解担保行业相关事项及工作开展的过程,认识到自身的工作经验不足,需要不断的加强学习,特别是对本行业上的专业知识,怎样在坚持工作原则以及维护公司利益的前提下灵活处理工作中遇到的细节问题。
并不断改进工作方法,努力在提高自身综合素质,提高自己对所处行业的高度责任感,发挥自己的能力,经过一年多的学习和锻炼,在公司领导和全体同事帮助下,充分发挥自身的潜能,自己在工作上取得一定的进步。
二、团队建设规划
㈠、确立目标、应付挑战
1、团队最重要的是有一个共同目标,目标管理是团队建设和管理的重要手
段。
2、每个担保机构在团队的初创阶段应该明确提出自身的长远发展目标和为
实现这一长远目标而制定折分级目标,这些目标在团队的初建阶段与成熟阶段大团队成员内进行碰撞、修正笔最终得到全体成员的认可,成为团队奋斗方向和共同的追求。
3、团队将共识转化为具体的目标,并使目标尽可能地便于记录,以便进行跟
踪检查和反馈。
㈡、团队成员发挥各自特长,彼此加强沟通协作
1、将大团队分割成为小组或相关联人员组成的小团队。
2、小团队的成员之间加强沟通协作,小团队与小团队之间加强沟通协作,
这就形成了整个大团队建设的良性发展,双确保各种目标的最终实现。
㈢、加强员工素质建设和管理
1、思想教育和管理,主要是对企业文化折教育和认同度的逐步提升,以及
由思想引导的工作态度的提升。
2、道德教育和管理,主要是职业道德教育和职业操守监督管理。
3、行为规范教育和培养。
4、担保行业社会责任感的教育和培养。
㈣、加强团队成员培训教育
1、担保机构培训旨在使员工的知识、技能等综合素质能够适应担保行业的
经营环境和管理要求。
2、培训必须有多个层次、多种方式、多样方法以满足团队成员不同的培训
需求。
3、培训既要注重近期实效性,又要考虑长期性的员工潜能的开发。
4、建立职前培训制度,所有新进的员工均须进行职前培训,持合格证上岗。
5、培训内容包括:
企业文化与管理模式的培训、担保专业知识的培训、风
险控制的培训、相关法律的培训及营销技能的培训等。
三、部门市场营销规划
1、制定出每个时间段的工作目标:
目标是工作的方向,目标一经确立,但成
为工作运行中支配的航标,所有工作行动都要围绕这一工作目标展开的,
2、分析客户流失的原因:
理财产品的宣传不到位、团队成员报务不专业、理
财产品种类的单一、公司理财产品与兄弟公司同类型产品没有明显的竞争优势。
3、收集、分析客户信息:
理财活动可以设在大型广场、居民社区、金融行业
展会进行;
在发宣传页的同时,更要多收集意向客户的详细信息,比如对本行业的认识及理财资金的预定等。
4、开展投资理财交流会:
主动选择目标客户群,筛选出不同理财产品的有效
客户,深度挖掘老客户,开发新客户,扩大客户的数量;
高效利用有限的人力资源,在短时间内使用多种手段接触客户,对有意向的目标客户实施批量化的面对面的营销。
5、加大广告宣传力度:
宣传行式包括报纸广告、车载移动视频或车身广告、
络广告(重视起公司官方站的内容强化)。
6、客户的维护:
电话回访、上门拜访、节日问候、及时告知最新项目信息。
篇七:
保险公司经理述职报告三篇
保险公司经理述职报告三篇
>
保险公司经理>
述职报告
今年以来,按照中支公司党委、总经理室的工作分工,我主要负责xx营销部的业务推动及公司内外部协调工作。
这期间,在上级公司党委、总经理室的正确领导和xx中心支公司总经理室各位成员及相关部门的大力支持下,我认真履行职责,积极加强管理与引导,努力协调分管各项工作的健康发展,取得一定成绩。
截止到XX年11月18日,完成保费x万元,完成全年计划的x%,超额完成x万元,并计划截止到XX年12月31日完成保费x万元,计划超额x万元。
今天,按照xx中支年度班子考核的统一部署和要求,我就自己今年以来的履职情况向领导们做以下总结,不当之处,请批评指正。
(一)积极学
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 金融 团队 经理 述职 报告
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)