中级经济师《中级金融专业》复习题集第2154篇文档格式.docx
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①偿还性;
②流动性;
③收益性;
④安全性。
4.下列不属于构成资产组合风险的因素的是( )
A、波动率
B、方差
C、协方差
D、利率水平
资产定价理论
资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。
5.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间,如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取( )货币政策
A、紧缩性
B、宽松性
C、进攻性
D、防御性
第9章>
第2节>
金融宏观调控与货币政策概述
A
本题考查通货膨胀目标制的相关知识。
通货膨胀目标制的核心是以确定的通货胀率作为货币政策目标或目标区间。
如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取紧缩性货币政策;
如果预测通货膨胀率低于目标通货膨胀率,则采取扩张性货币政策;
如果预测通货膨胀率接近于目标通货膨胀率,则保持货币政策不变。
6.在货币政策传导机制理论中,凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中,关键环节是()。
A、利率
B、货币供应量
C、投资
D、总支出
货币政策的传导机制与中介指标
凯恩斯学派的货币政策传导机制理论非常强调利率的作用,认为货币政策在增加国民收入的效果上,主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。
7.通货紧缩是指()。
A、物价水平的全面持续上涨
B、物价水平的全面持续下跌
C、生产成本的全面持续上涨
D、生产成本的全面持续下跌
第8章>
通货紧缩及其治理
本题考查通货紧缩的概念。
通货紧缩是指物价水平的全面持续下跌。
8.巴塞尔协议要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至( )。
A、9%
B、9.5%
C、10%
D、10.5%
第7章>
金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ"
与"
巴塞尔协议Ⅲ"
巴塞尔协议规定,建立2.5%的资本留存缓冲和0~2.5%的逆周期资本缓冲。
要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%。
9.二手车市场上的次品车问题说明的是( )。
A、交易成本问题
B、信息不对称问题
C、金融自由化问题
D、金融约束问题
第3章>
金融机构的性质与职能
在金融交易做出决策时,时常存在因不了解交易的对方而导致信息不对称。
二手车市场上的次品车问题,说明的就是信息不对称问题。
10.对金融期货套期保值操作描述不正确的是()。
A、投资者担心利率上升带来的损失时,要卖出利率期货
B、当面临外币汇率上升带来的损失时,可以买入该外币的期货
C、当面临外币汇率上升带来的损失时,可以卖出该外币的期货
D、投资者担心利率下降带来的损失时,要买入利率期货
金融期货
投资者担心利率上升带来的损失时,要卖出利率期货,这样当利率上升时.利率期货价格下跌,利率期货空头可以获益,用以弥补利率上升带来的损失。
相反,当投资者担心利率下降带来的损失时,要买入利率期货。
当面临外币汇率上升带来的损失时,可以买入该外币的期货;
相反则卖出该外币的期货。
11.在经济学中,充分就业的含义是指()。
A、社会劳动力100%就业
B、所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作
C、并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业
D、西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业
货币政策的目标与工具
本题考查充分就业的概念。
在经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%的就业,通常是将摩擦性失业和自愿失业这两种失业排除在外。
12.以下不属于证券经纪业务基本要素的是()。
A、证券经纪商
B、证券交易的标的物
C、委托人
D、证券交易方式
第5章>
证券经纪业务
本题考查证券经纪业务的基本要素。
证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。
13.货币乘数是货币供应量同()之比。
A、流通中现金
B、广义货币
C、基础货币
D、存款准备金
货币乘数
本题考查货币乘数的公式。
在中央银行体制下,货币供应量(Ms)等于基础货币(MB)与货币乘数(m)之积。
即Ms=m×
MB。
所以,货币乘数(m)=货币供应量(Ms)/基础货币(MB)。
14.下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是( )。
A、运用银行自有资金开展业务
B、以收取服务费的方式获得收益
C、赚取利差收入
D、留存管理现金
第4章>
中间业务经营
中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务.包括收取服务费或代客买卖差价业务,如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。
相对传统业务而言,中间业务具有以下特点:
不运用或不直接运用银行的自有资金;
不承担或不直接承担市场风险;
以接受客户委托为前提,为客户办理业务;
以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益;
种类多、范围广,在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。
15.金本位制下,各国汇率决定的标准是()。
A、铸币平价
B、购买力平价
C、利率平价
D、买权/卖权平价
第10章>
汇率的决定与变动
本题考查汇率的决定基础。
金本位制下,汇率的标准是铸币平价。
16.在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与()。
A、经济规模成反比
B、外债规模成正比
C、短期国际融资能力成正比
D、对外开放度成反比
国际储备的管理
本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。
选项A的正确表述应该是经济规模与国际储备需求量成正比。
选项c的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强,则可以不动用或少动用国际储备,从而对国际储备的需求就少,所以两者成反比。
选项D的正确表述应该是对外开放程度与国际储备需求量成正比。
17.商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。
通常,流动性与安全性成(),安全性与盈利性成()。
A、正比;
反比
B、反比;
C、正比;
正比
D、反比;
商业银行经营与管理的原则和关系
商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。
通常,流动性与安全性成正比,流动性越强,风险越小,安全就越有保障。
然而,流动性、安全性与盈利性成反比,流动性越高,安全性越好,银行盈利水平则会越低。
18.管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。
该观点源于管制理论中的( )
A、经济监管论
B、公共利益论
C、社会选择论
D、特殊利益论
金融监管的理论
本题考查社会选择论的相关观点。
社会选择论是从公共选择的角度解释政府管制的,即政府管制作为政府职能的一部分是否应该管制、对什么进行管制、如何进行管制等都属于公共选择问题。
管制制度作为产品,同样存在着供给和需求的问题;
但其作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。
19.20世纪50年代初,()理论奠定了现代有价证券组合理论的基础,也被看作分析金融学的发端,同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。
A、无套利
B、一般均衡
C、效用
D、投资组合
金融工程概述
20世纪50年代以前,金融学作为经济学的一个分支,研究大多依赖于经验分析,也没有在分析中引入系统的数量分析方法。
但在这一阶段,美国经济学家欧文·
费雪提出的净现值法及冯·
诺依曼、摩根斯坦提出的效用理论为后来的金融工程学打下了坚实的基础.这是金融学的描述性阶段。
20世纪50年代初,哈里·
马克维茨提出投资组合理论,奠定了现代有价证券组合理论的基础,也被看作分析金融学的发端,同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。
不久,金融学在研究方法上从经济学中独立出来。
其后,“无套利”分析、现代套期保值理论、资本资产
20.中西方学者一直主张把()作为划分货币层次的主要依据。
B、风险性
C、盈利性
D、安全性
货币层次
本题考查货币层次划分的相关知识。
西方学者在长期研究中,一直主张把“流动性”原则作为划分货币层次的主要依据。
21.在货币数量论的货币需求理论中,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积特别重视货币支出的数量和速度的理论是()。
A、现金余额说
B、费雪方程式
C、剑桥方程式
D、凯恩斯的货币需求函数
货币需求理论
本题考查费雪方程式货币理论的相关知识。
费雪方程式表明,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。
费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起,重视货币支出的数量和速度,侧重于货币流量分析;
而剑桥方程式则是从货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求,重视存量占收入的比例。
22.金融机构发挥( )职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本周转,促进了社会再生产的扩大。
A、信用中介
B、金融服务
C、支付中介
D、创造信用工具
金融机构发挥支付中介职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本的周转,促进了社会再生产的扩大。
23.作为一种直接信用控制的货币政策工具,利率限制是指中央银行规定()。
A、存款利率和贷款利率的下限
B、存款利率和贷款利率的上限
C、存款利率的上限和贷款利率的下限
D、存款利率的下限和贷款利率的上限
本题考查利率限制的概念。
利率限制是指中央银行规定存款利率的上限,规定贷款利率的下限,以限制商业银行恶性竞争,造成金融混乱、经营不善而破产倒闭,或牟取暴利。
24.假设一只无红利支付的股票当前股价为20元,无风险连续复利为0.05,则该股票1年期的远期价格是()元。
A、20
B、20.05
C、21.03
D、10.05
金融远期合约
本题考查无红利股票的远期价格计算。
Ft=20e^0.05≈21.03(元)。
25.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。
A、5.0
B、6.7
C、10
D、20
多倍存款创造
本题考查存款乘数的计算。
26.在公开市场业务操作中,当正回购到期时,中国人民银行要进行的操作是向市场()。
A、现券买断
B、投放流动性
C、收回流动性
D、现券卖断
我国的货币政策
本题考查公开市场业务的操作。
正回购为央行从市场收回流动性的操作,正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作。
27.( )是金融市场上主要的资金供应者。
A、企业
B、金融机构
C、家庭
D、政府
金融市场的含义与构成要素
家庭是金融市场上主要的资金供应者。
28.在中央银行的一般性货币政策工具中,与存款准备金政策相比,公开市场操作的优点之一是( )。
A、富有弹性,可对货币进行微调
B、对商业银行具有强制性
C、时滞较短,不确定性小
D、不需要发达的金融市场条件
一般性货币政策工具中的公开市场操作,对买卖证券的时间、地点、种类、数量及对象可以自主、灵活地选择,因此具有以下优点:
①主动权在中央银行,不像再贴现那样被动;
②富有弹性,可对货币进行微调,也可大调,但不会像存款准备金政策那样作用猛烈;
③中央银行买卖证券可同时交叉进行,故很容易逆向修正货币政策,可以连续进行,能补充存款准备金率、再贴现这两个非连续性政策工具实施前后的效果不足;
④根据证券市场供求波动,主动买卖证券,可以起到稳定证券市场的作用。
公开市场操作的主要缺点是:
①从政策实施到影响最终目标,时滞较长;
②干扰
29.信托关系成立的核心是( )。
A、信托产品的设立
B、信托产品的管理
C、信托产品的变更
D、信托产品的运营
第6章>
信托产品管理与客户关系管理
本题考查信托产品的设立。
信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程,是信托关系成立的核心。
30.某人打算3年后可以收到100万元,银行利率为8%,一个季度付一次利息,其应在银行存入()万元。
A、100
B、78.85
C、76
D、78
现值与终值
本题考查连续复利下的现值计算。
假如一年内多次支付利息,则利息
31.在实践中,租赁服务中最主要的是()。
A、经营租赁
B、融资租赁
C、长期租赁
D、短期租赁
租赁的概念与功能
本题考查租赁服务的种类:
在实践中,租赁服务中最主要的是经营租赁。
32.世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成,本质上属于()。
A、金融监管机构
B、契约性金融机构
C、存款性金融机构
D、开发性金融机构
金融机构体系的构成
本题考查政策性金融机构的知识。
开发性金融机构分为国际性、区域性和本国性三种。
国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表,世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成。
33.2008年6月,国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告,其中曝光了A银行某支行用抗震救灾特别费为该行职工购买名牌运动鞋一事。
公告发布后,多家媒体对此做出了报道转载。
据悉,购置运动鞋的抗震救灾特别费为该分行核批给其支行的财务费用。
但是,个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款,对此进行严厉谴责,加重了公众的愤怒,引起巨大社会反响。
这种情形是该支行的( )。
A、信用风险
B、流动性风险
C、合规风险
D、声誉风险
金融风险的概念
本题考查声誉风险。
声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价,而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况,从而蒙受相应经济损失的可能性。
个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款,对此进行严厉谴责,加重了公众的愤怒,引起巨大社会反响,这属于D声誉风险。
34.中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控,其一个重要的职责是()
A、对政府贷款
B、再贷款
C、经理国库
D、再贴现
我国的金融调控监管机构及其制度安排
中国人民银行作为我国的中央银行,享有人民币发行的垄断权,管理人民币流通,它是发行的银行;
中国人民银行代表政府进行金融宏观调控,维护国家金融稳定与安全,经理国库,是政府的银行;
中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行,承担最后贷款人的责任,是银行的银行。
中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。
根据法律规定,它在国务院的领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
按照法律规定,中国人民银行具有相对独立性;
财政不得向中国人民银行透支;
中国人不得直接认购、
35.按风险的成因分类,金融风险不包括( )。
B、汇率风险
C、操作风险
D、主管风险
按金融风险的成因分类,金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险:
按市场主体对风险的认知分类,金融风险分为主观风险和客观风险;
按金融风险能否分散分类,金融风险分为系统性风险和非系统性风险。
36.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率,对于这一政策理解正确的是( )。
A、减少基础货币,从而增加货币供给量
B、使货币乘数变小,从而降低货币供给量
C、属于财政政策的一种,它对经济的影响是间接的
D、此政策的目标是抑制通货紧缩
中央银行上调存款准备金率,是货币政策的一种,其目的是抑制通货膨胀,它能够使货币乘数变小,从而降低货币供给量。
37.短期融资券的发行主体是()。
A、商业银行
B、政府机关
C、金融企业法人
D、非金融企业法人
我国的货币市场及其工具
本题考查短期融资券的概念。
短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业,依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序,在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
38.于存款准备金率政策的说法错误的是( )。
A、缺乏弹性,不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具
B、调控效果最猛烈,不宜作为经常性的货币政策调节工具
C、对整个经济和社会心理预期都产生显著影响,使它有了固定化倾向
D、政策效果不受商业银行超额存款准备金的影响
存款准备金率政策作为货币政策工具的缺点是:
(1)作用猛烈,缺乏弹性,不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具,因此其有固定化的倾向。
(2)政策效果在很大程度上受超额存款准备金的影响。
如果商业银行有大量超额存款准备金,当中央银行提高法定存款准备金率时,商业银行可将部分超额存款准备金充抵法定存款准备金,而不必收缩信贷。
39.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
证券发行与承销业务
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。
40.在债券基金的久期分析中,债券基金的久期等于基金组合中( )。
A、期限最长债券的久期
B、各债券久期的中位数
C、各债券的投资比例与对应债券久期的加权平均
D、各债券久期的简单平均
证券投资基金的类别
债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。
与单个债券的久期一样,债券基金的久期越长,净值的波动幅度就越大,所承担的利率风险就越高。
二、多选题
1.金融机构的职能包括( )。
A、促进资金融通
B、反映和调节经济活动
C、减少信息成本
D、制定金融政策
E、降低交易成本和风险
A,B,C,E
本题考查金融机构的职能。
金融机构的职能包括:
(1)促进资金融通。
(2)便利支付结算。
(3)降低交易成本和风险。
(4)减少信息成本。
(5)反映和调节经济活动。
2.根据股票供求双方在价格决定中的作用,可以将新股发行方式分为()。
A、簿记方式
B、询价方式
C、竞价方式
D、固定价格方式
E、自主协商直接定价
A,C,D
首次公开发行股票的定价方式是指在估值的基础上对新股定价并以一定的方式将股票销售给投资者的整个机制和过程。
根据
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