中级经济师《中级金融专业》复习题集第5088篇Word下载.docx

中级经济师《中级金融专业》复习题集第5088篇Word下载.docx

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即美元按照每盎司黄金35美元的官价与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩。

此外，还人为规定实行可调整的固定汇率制度。

4.以下不属于套期保值效果的影响因素是（　　）。

A、需要避险的资产与期货标的资产不完全一致

B、套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间,因此不容易找到时间完全匹配的期货

C、需要避险的期限与避险工具的期限不一致

D、要避险的资产与期货标的资产完全一致

第7章>

第1节>

金融期货

D

套期保值的效果会受到以下三个因素的影响:

①需要避险的资产与期货标的资产不完全一致;

②套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间,因此不容易找到时间完全匹配的期货;

③需要避险的期限与避险工具的期限不一致。

在这些情况下我们必须考虑基差风险合约的选择和最优套期保值比率等问题。

5.假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化，该股票的现行市场价值为69美元，该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月，执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

假定看涨期权的成本为4美元．看跌期权的成本为3美元。

如果股票价格保持69美元不变，则该策略可获利（　　）美元。

A、6

B、-6

C、7

D、-7

金融期权

B

假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化，该股票的现行市场价值为69美元，该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

假定看涨期权的成本为4美元，看跌期权的成本为3美元。

如果股票价格保持69美元不变，则该策略的成本为6美元（初始投资7美元，此时看涨期权到期价值为0，看跌期权到期价值为1美元）。

6.在（　　）阶段,商业银行要进行贷款风险分类。

A、信用风险的事前管理

B、操作风险的流程管理

C、信用风险的事中管理

D、操作风险的制度管理

金融风险的管理

本题考查信用风险的管理相关知识。

信用风险的管理包括机制管理和过程管理。

其中过程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。

在事中管理阶段,商业银行要进行贷款风险分类。

7.客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（　　）。

A、融资

B、融券

C、买空

D、交割

融资和融券是证券信用经纪业务的两种主要形式，其中融资也叫买空。

题干所述为融券。

8.金融工程中常用的分析方法是（　　）。

A、状态价格定价技术

B、积木分析法

C、套利定价法

D、风险中性定价法

金融工程概述

本题考查积木分析法。

积木分析法是金融工程中的一种常用分析方法，主要是通过将金融产品如同积木一般的分解组合，辅助金融问题的解决和产品创新。

9.在金融工具的性质中,成反比关系是（　　）

A、期限性与收益性

B、风险性与期限性

C、期限性与流动性

D、风险性与收益性

第1章>

金融市场的含义与构成要素

本题考查金融工具性质之间的关系。

一般而言,金融工具的期限性与收益性、风险性成正比,与流动性成反比;

流动性与收益性成反比;

收益性与风险性成正比。

10.自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：

8．2765变为2013年7月26日的1：

6．1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地（）。

A、法定升值（Revaluation）

B、法定贬值（Devaluation）

C、升值（AppreCiation）

D、贬值（DepreCiation）

汇率的决定与变动

本题考查升值的概念。

升值与贬值是指市场汇率的变动，法定升值与法定贬值是指官方汇率的变动。

升值是指在外汇市场上，一定量的一国货币可以兑换到比以前更多的外汇，相应是外汇汇率下跌，本币汇率上升。

11.信托公司控制信托业务风险的核心在于建立（　　）。

A、良好的公司治理机制

B、全面风险管理体系

C、信托业务风险控制策略

D、完善的财务稽核机制

第6章>

信托公司面临的风险与管理

本题考查信托公司的业务风险防范。

信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。

12.以下不属于信托产品管理方式的是（　　）。

A、信托产品的现场检查

B、受益人大会

C、外派人员管理

D、委托人大会

信托产品管理与客户关系管理

信托产品的管理方式主要有信托产品的现场检查、受益人大会和外派人员管理。

13.金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。

下列不属于金融机构所扮演角色的是（　　）

A、中介机构

B、资金供给者

C、监督机构

D、资金需求者

金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。

首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

其次，金融机构在金融市场上充当资金供给者、需求者和中介等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；

既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

因此，金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。

14.互联网基金销售业务由（　　）负责监管。

A、证监会

B、银保监会

C、国务院

D、人民银行

第5节>

互联网金融的模式

本题考查互联网基金销售业务。

互联网基金销售业务由证监会负责监管。

15.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的（　　）不同。

A、实际利率

B、变现所需

C、名义利率

D、交易方式

第2章>

利率的风险结构

本题考查债权工具的流动性。

各种债权工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的差异,变现所需的时间或成本不同,流动性也就不同。

16.根据《信托公司净资本管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的（　　）。

A、50％

B、70％

C、100％

D、150％

信托公司的财务管理、资本管理与会计核算

本题考查信托公司的资本管理。

根据《信托公司净资产管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的100％。

17.下列属于商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素的是（　　）。

A、经营能力

B、现金流

C、事业的连续性

D、担保品

本题考查商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素。

5C分析是分析借款人的偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。

18.信托公司的筹建期为批准决定之日起（）

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

信托公司的设立、变更与终止

信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。

其中,信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月;

未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。

同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;

不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。

19.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（　　）。

A、转租赁

B、直接租赁

C、委托租赁

D、杠杆租赁

金融租赁公司的业务运营

金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。

杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。

但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。

同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。

20.按风险的成因分类，金融风险不包括（　　）。

A、信用风险

B、汇率风险

C、操作风险

D、主管风险

金融风险的概念

按金融风险的成因分类，金融风险分为信用风险、市场风险（包括汇率风险、利率风险和投资风险）、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险：

按市场主体对风险的认知分类，金融风险分为主观风险和客观风险；

按金融风险能否分散分类，金融风险分为系统性风险和非系统性风险。

21.降低再贴现利率是中央银行调控经济的（）。

A、紧缩的货币政策

B、宽松的货币政策

C、稳健的货币政策

D、宽松的财政政策

金融宏观调控与货币政策概述

宽松的货币政策主要措施包括：

①降低法定存款准备金率；

②降低再贴现利率：

③公开市场业务。

此外，中央银行也可用“道义劝告”的方式影响商业银行及其他金融机构增加放款，以增加货币供应。

22.中央银行是银行的银行，是指中央银行（）。

A、是商业银行与其他金融机构的最后贷款人

B、监管商业银行与其他金融机构

C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量

D、为政府提供贷款

中央银行的性质与职能

本题考查中央银行的职能。

中央银行的职能包括：

发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。

其中，中央银行是银行的银行，指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，做商业银行与其他金融机构的最后贷款人。

23.下列关于金融市场的表述不正确的是（）

A、金融市场是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和

B、金融市场是进行金融资产交易的场所

C、金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系

D、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是供给机制

金融市场是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

这个表述包含三层含义：

（1）金融市场是进行金融资产交易的场所。

这个场所有时是有形的，如证券交易所：

有时则是无形的，如很多交易都是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。

（2）金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系，揭示了资金的归集与传递过程。

（3）金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。

金融市场的存在为资金供给方和资金需求方提供了重要的融资渠道。

金融市场为家庭、企业以及政府机构的

24.契约型基金与公司型基金的区别，不包括（）。

A、契约型基金不具有法人资格

B、契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小

C、契约型基金依据基金合同营运基金

D、契约型基金的法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善

第3节>

证券投资基金的法律形式和运作方式

契约型基金与公司型基金的区别主要在于：

（1）法律主体资格不同。

契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。

（2）投资者的地位不同。

契约型基金依据基金合同成立。

基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

（3）基金营运依据不同。

契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。

公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善；

但契约型基金在设立上更为简单易行。

两者之间的区别主要表现在法律形式的不同

25.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（　　）。

A、30％

B、50％

C、60％

D、70％

证券发行与承销业务

根据2016年国家发展和改革委员会发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70％。

26.通货紧缩是指（）。

A、物价水平的全面持续上涨

B、物价水平的全面持续下跌

C、生产成本的全面持续上涨

D、生产成本的全面持续下跌

第8章>

通货紧缩及其治理

本题考查通货紧缩的概念。

通货紧缩是指物价水平的全面持续下跌。

27.收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为（）。

A、白衣骑士

B、黑衣骑士

C、要约收购

D、杠杆收购

并购业务

本题考查白衣骑士的概念。

收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为白衣骑士。

28.下列中央银行业务中不属于资产业务的是（　　）。

A、再贴现业务

B、贷款业务

C、债券发行业务

D、证券买卖业务

中央银行的业务

中央银行的资产业务主要有：

（1）贷款。

（2）再贴现。

（3）证券买卖。

（4）管理国际储备。

（5）其他资产业务。

29.金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为（　　）。

A、对相应的银行发行金融债券

B、吸收社会公众存款

C、向相应的银行贷款

D、财政拨款

第3章>

我国的金融机构体系及其制度安排

金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。

30.假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0．05，则该股票1年期的远期价格是（）元。

A、20

B、20．05

C、21．03

D、10．05

金融远期合约

本题考查无红利股票的远期价格计算。

Ft=20e^0．05≈21．03（元）。

31.张先生购买了一款理财产品，这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平。

则这款理财产品是（　　）。

A、非估值型理财产品

B、估值型理财产品

C、非保本型理财产品

D、开放式理财产品

第4章>

理财业务经营

本题考查对非保本型理财产品概念的理解。

非保本型理财产品是指银行按约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平的理财产品。

32.2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并于5月1日起正式实施。

从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（　　）型管理策略。

A、风险抑制

B、风险对冲

C、风险分散

D、风险补偿

风险管理

银行常用的风险补偿方法有：

合同补偿、保险补偿、法律补偿。

33.弗里德曼认为，货币政策的传导变量应为（）。

A、基础货币

B、超额储备

C、货币供应量

D、利率

货币需求理论

本题考查弗里德曼货币理论的内容。

凯恩斯主义与货币主义在货币政策传导变量的选择上有分歧，凯恩斯主义认为应该是利率，货币主义坚持是货币供应量。

而弗里德曼则强调恒久性收入对货币需求量的重要影响，认为利率对货币需求量的影响是微不足道的。

34.认为货币供给是外生变量,由中央银行直接控制,货币供给独立于利率的变动,该观点源自于（　　）。

A、货币数量论

B、古典利率理论

C、可贷资金理论

D、流动性偏好理论

几种利率决定理论

本题考查流动性偏好理论:

凯恩斯认为货币供给是外生变量,其变化由中央银行直接控制。

35.可以通过分散投资加以规避的风险是（　　）

A、系统风险

B、不可分散风险

C、非系统风险

D、政治风险

证券投资基金的类别

本题考查股票基金的投资风险。

非系统风险指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。

非系统风险可以通过分散投资加以规避,又称可分散风。

36.根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。

A、5％

B、6％

C、7％

D、8％

资本管理

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：

第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于

5%、6%和8%；

第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为风险加权资产的2.5%和

0~2.5%；

第三层次为系统重要性银行附加资本要求，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%；

第四层次为第二支柱资本要求。

37.在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是：

国际储备额与进口额之比，如果以月来计量，国际储备额应能满足（　　）个月的进口需求。

A、1

B、3

C、6

D、12

国际储备的管理

在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标是：

（1）国际储备额与国民生产总值之比一般为10％。

（2）国际储备额与外债总额之比一般在30％～50％。

（3）国际储备额与进口额之比一般为25％；

如果以月来计量，国际储备额应能满足3个月的进口需求。

38.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例为（）。

A、0～20％

B、20％～40％

C、40％～60％

D、60％～80％

资本市场及其构成

本题考查混合基金。

股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例为40％～60％。

39.以下属于我国外债总体结构特征的是（）。

A、负债率偏高

B、短期外债余额比中长期外债余额多

C、债务率偏高

D、偿债率偏高

第6节>

我国的外债管理体制

本题考查我国外债的总体结构特征。

我国外债虽然绝对规模较大，但负债率、债务率和偿债率等有关指标一直低于国际公认的警戒线。

从期限结构看，中长期外债占37％，短期外债占63％。

40.风险价值法（VAR法）主要用于（　　）的评估。

B、市场风险

C、汇率风险

D、投资风险

本题考查风险评估。

市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法（VAR法）、极限测试法和情景分析法。

二、多选题

1.凯恩斯认为,流动性偏好的动机包括（　　）。

A、交易动机

B、生产动机

C、储蓄动机

D、预防动机

E、投机动机

A,D,E

本题考查流动性偏好理论的知识，货币需求的变动取决于公众的流动性偏好，其流动性偏好的动机包括交易动机、预防动机和投机动机。

2.目前我国国债的发行方式有（　　）。

A、行政分配方式

B、余额包销方式

C、询价推销方式

D、承购包销方式

E、公开招标方式

D,E

本题考查债券发行。

目前，我国记账式国债的发行采取的是公开招标方式，我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。

3.流动性风险指标包括（）。

A、商业银行流动性覆盖率

B、净稳定资金比例

C、流动性匹配率

D、优质流动性资产充足率

E、正常贷款迁徙率

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