基金从业《基金法律法规》复习题集第5532篇Word格式文档下载.docx

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另类投资基金兴起。

3.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。

Ⅰ未履行报送手续

Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致

Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致

Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第22章>

宣传推介材料违规情形和监管处罚

C

基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：

（1）未履行报送手续。

（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。

（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

4.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。

A、充分说明保本基金与银行存款的一致性

B、充分说明基金经理的过往业绩

C、充分说明保本基金的收益率

D、充分揭示保本基金的风险

宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

5.投资基金所投资的资产是（）。

Ⅰ．股票

Ⅱ．房地产

Ⅲ．大宗能源

Ⅳ．股权

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

投资基金的定义

B

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

6.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为（　　）。

A、系列基金

B、避险策略基金

C、基金中的基金

D、封闭式基金

第3章>

第6节>

避险策略基金的投资策略

避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

7.开放式基金合同生效后每（　　）更新招募说明书。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、9个月

第20章>

基金管理人的信息披露义务

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

8.基金管理人在基金发售（）前，将相关资料登载在指定报刊和网站。

A、1日

B、3日

C、5日

D、10日

在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；

同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

9.基金管理人需至少（　　）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

10.关于保本基金的宣传推介，正确的是（　　）。

A、保本基金能保证最低收益

B、保本基金与金融机构同业存款相似

C、保本基金与银行存款相似

D、保本基金仍存在本金损失的风险

保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。

11.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括（　　）。

A、采取抽奖方式销售基金

B、压低基金收费水平

C、擅自变更收费标准

D、充分的风险提示

第3节>

基金销售费用具体规范

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：

①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；

②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;

③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；

④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；

⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

12.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项（）。

A、外部性问题

B、脆弱性问题

C、不完全竞争问题

D、完全竞争问题

第1节>

金融市场的监管

金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。

13.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。

A、只有中国证监会才能取消基金托管资格

B、基金托管人与管理人不得为同一机构

C、基金托管人资格由中国证监会核准

D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

第4章>

对基金托管人的监管

A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；

C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；

D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。

14.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（　　）。

A、直销方式仅销售一家基金公司的产品

B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

第21章>

销售方式

C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。

15.对所有基金从业人员均有约束效力的是（）。

A、保守秘密

B、客户至上

C、忠诚尽责

D、诚实守信

第5章>

保守秘密

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

16.守法合规的目的是避免基金从业人员（）。

A、实施违法违规行为

B、参与违法违规行为

C、为他人违法违规的行为提供帮助

D、以上都是

守法合规

掌握守法合规的含义和基本要求；

守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

17.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（）。

Ⅰ．虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述

Ⅱ．误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息

Ⅲ．重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为

Ⅳ．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

基金信息披露的禁止行为

掌握基金信息披露的禁止性行为：

虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；

误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；

重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。

以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。

18.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。

Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益

Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据

Ⅲ．不得泄露非公开信息

Ⅳ．监督基金管理人的投资运作

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

对基金服务机构的监管

掌握对基金服务机构的监管内容；

19.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（　　）。

A、登记

B、备案

C、注册

D、核准

证券投资基金的参与主体和运作关系

基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

基金市场服务机构

20.基金销售是指（）活动。

A、基金宣传推介

B、基金份额申购

C、基金份额赎回

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：

基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。

21.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。

Ⅰ．持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式

Ⅱ．基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项

Ⅲ．基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权

Ⅳ．基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期

基金合同

理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容；

基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。

例如，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼等。

（2）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。

根据《证券

22.基金投资者是基金的（）。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

掌握证券投资基金的基本特点；

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

23.（　　）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A、认购

B、申购

C、申请

D、登记

第16章>

开放式基金的认购

认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。

24.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础

Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求

Ⅲ．基金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性

Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性

销售理论

了解基金管理人及代销机构销售方式：

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：

（1）规范性。

基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。

因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。

（2）服务性。

基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务

25.我国上海、深圳证券交易所属于（）。

A、基金自律管理机构

B、基金监管机构

C、基金投资顾问机构

D、基金销售机构

证券交易所是基金的自律管理机构之一。

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

26.基金监管活动的要素包括（　　）等。

A、原则、内容、方式、手段

B、目标、原则、方式、手段

C、目标、体制、内容、方式

D、目标、体制、手段、方式

基金监管体系

基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。

基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

27.对员工来说，忠诚敬业首先要忠诚敬业于（）。

A、自己

B、自己所在的机构

C、基金行业

D、客户

忠诚尽责

对员工来说，首先要忠诚敬业于自己所在的机构。

企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。

28.信息披露的原则主要体现在（）上。

A、对披露内容和披露形式的要求

B、对披露制度和披露形式的要求

C、对披露法规和披露形式的要求

D、对披露法规和披露制度的要求

基金信息披露的原则和制度体系

信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；

在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

29.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D、《证券投资基金管理公司管理办法》

基金监管的概念和特征

掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；

主要的部门规章和规范性文件主要有：

《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

30.根据下面资料，回答{TSE}题

某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。

因同事乙生病住院，便代替乙从事基金宣传推介活动。

甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。

根据以上材料，回答2～4题。

{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了（）的要求。

A、持证上岗

B、持续学习

C、客户至上

D、公平对待客户

专业审慎

持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。

31.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（　　）。

A、电话服务中心

B、“一对一”专人服务

C、客户情绪体验

D、互联网的应用

第23章>

基金客户服务提供方式

客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：

①电话服务中心；

②邮寄服务；

③自动传真、电子信箱与手机短信；

④“一对一”专人服务；

⑤互联网的应用；

⑥微信和移动客户端的应用；

⑦媒体和宣传手册的应用；

⑧讲座、推介会和座谈会。

32.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是（）。

A、为参会者举办抽奖活动

B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金

C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者

D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩

诚实守信

基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。

AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。

B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

故D项符合规定。

33.基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。

A、基金销售业务的高管

B、督察长

C、所在地中国证监会派出机构

宣传推介材料的范围和报备流程

理解宣传推介材料的范围和报备流程：

宣传推介材料审批报备流程：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

基金管理公司和基

34.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”

Ⅱ．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产

Ⅲ．托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏

Ⅳ．对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能

掌握基金信息披露的禁止性行为；

基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。

一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。

对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。

因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

35.对基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（　　）日内做出批准或者不予批准的决定。

A、10

B、30

C、15

D、60

对基金管理人的监管

基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；

不