银行法律合规部工作总结同名43865.docx
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银行法律合规部工作总结同名43865
银行法律合规部工作总结
篇一:
20XX年风险合规部工作总结
XX村镇银行风险合规部
20XX年工作总结
20XX年,风险合规部在行领导的正确带领下,全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神,自觉践行依法合规经营理念,提高员工合规意识。
由于我行成立时间短,业务基础相对薄弱,如何在保障业务发展的同时,推动我行合规文化建设,确保全行合规、稳健经营,不出现重大违规事情,将是风险合规部下一步的工作要点。
一、20XX年工作总结
1、按照“急用先行”原则,完善内控制度建设。
整章建制一直是我行持续重视的工作。
今年以来,在行领导的指导和帮助下,我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度,这些制度的制定与出台,有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理;同时,我行结合业务部门在经营活动中的实际情况,先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度,起草了、等制度的讨论稿,进一步完善了内控制度建设。
2、严格贷款审核,提升审批效率。
20XX年,我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据,严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。
截至
20XX年12月,我部共审各类业务笔,组织召开信贷管理委员会次,累计审核贷款万元。
为提高信贷审批效率,我部设立了贷款审批登记薄,对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理;同时,我部门加强与各营业点的联系与沟通,在确保贷款风险可控的前提下,简化客户签字频率,优化审批流程。
3、强化合规检查,有效防范风险。
20XX年,我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查,通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法,及时发现和纠正了一些违规行为。
同时,针对客户经理对风险点的认识未能有效提高,对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况,我部门结合实际情况,制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等,引导员工深入开展贷前调查,按月对存量贷款进行风险排查与预警,有效防范了信贷风险。
4、强化员工风险培训与学习,增强风险防范意识。
20XX年,风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。
培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。
二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等,有效帮助客户经理提升对风险点的认识,增强风险防范意识。
5、加强不良贷款清收处臵工作。
20XX年以来,我部门一方面加强法院等部门的沟通联系,积极利用司法部门进行信贷逾期
客户的催收。
另一方面加强对客户经理的引导,要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解,为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。
在银行内部,风险合规部加大了贷款风险的排查力度,要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查,建立风险预警机制,对发现风险隐患的贷款要及时书面上报,提前化解。
二、存在的问题
1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够,尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素,提出应对策略,作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。
2、由于受到人力资源因素的影响,目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人,导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。
3、检查制度虽已建立,但频率仍然较低,特别是未开展风险针对性较强的专项检查,如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等,客户经理对风险点的认识未能有效提高,对贷款贷后调查仍流于形式。
4、风险合规部与各营业点的沟通交流还有待加强。
篇二:
法律合规小组上半年工作总结
法律合规部工作汇报
一、上半年工作总结
在公司领导的正确指导下,法律合规部在上半年圆满完成了公司领导交办的各项工作,这些工作主要有:
1、建章立制工作
规章制度建设是公司在筹备期间的一项重要工作。
根据公司领导的工作安排,法律合规部负责制订规章制度建设规划和规划实施的监督检查,协调各部门在起草和修改规章制度中所出现的问题,并对各项规章制度进行合规审核。
今年年初,我们对20XX年规章制度建设计划重新进行了修订,就现有规章制度是否全面、完整问题在公司范围内征求了意见,研究确定了根本制度、基本制度、操作制度的名称规范问题,在与有关部门沟通的基础上明确了各部门起草规章制度的时间进度,对各部门起草和修改规章制度的进展情况进行跟踪了解,督促各部门按计划完成相关规章制度的制订。
为了保证了规章制度的合法性、规范性,我们进一步完善了规章制度的审核送签制度。
具体程序是:
由提出制定规章制度的部门负责拟定规章制度草稿并向公司有关部门征求意见,在征求意见的基础上形成规章制度送审稿,由起草部门负责人签署,送法律合规部进行初审,法律合规部从规
章制度合法合规性、是否充分征求有关方面的意见、与公司现有规章制度有效衔接等方面进行初审,并进一步协调有关各方的意见。
送审稿经法律合规部初审确认后,属于操作制度的,由法律合规部送相关部门负责人会签后报分管副总经理、法律合规部主管副总经理审签,再报总经理签发;属于基本规章制度的,法律合规部送有关部门负责人会签,报总经理办公会审批;属于根本制度的,经上述审核流程后还需经董事会会议或股东大会审批。
上半年我们共审核规章制度73件次,包括对已完成的《审计工作管理办法》等7项基本规章制度、《信息系统突发事件管理规则》等29项操作规章制度的审核会签工作,其中《信息系统突发事件管理规则》、《战略工作管理办法》等19项规章制度已正式印发。
今年5月底,为了中国保监会开业验收需要,我们将已经完成的规章制度汇编成册,形成了公司自筹备以来的第二本规章制度。
《规章制度汇编》收集了75项规章制度,共计42万余字。
在《规章制度汇编》所收入的75项规章制度中,《公司章程》、《内部控制管理办法》属根本制度,是我们参与起草修改的重要文件。
对《公司章程》,从今年3月份开始我们共进行了9次大的修改和20余次小的修改。
《公司章程》吸收了国家电公司有关部门的意见40余条。
在今年5月22
日召开的公司创立大会上,《公司章程》经股东代表审议,顺利通过。
之后,又根据中国保监会发改部和法规部的意见,进行了三次12处修改。
在与保监会发改部、法规部交换修改意见的过程中,我们极力维护了对公司有利的条款。
另外我们还独立完成了《董事会审计委员会议事规则》、《董事会提名薪酬委员会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》等根本制度,和《关联交易管理办法》、《反洗钱管理办法》、《重大突发事件管理办法》等基本制度的起草。
目前已经完成的规章制度,保证了公司开业验收的顺利进行,同时为公司实现规范化管理、审慎稳步经营奠定了基础。
2、产品审核情况
为了保证公司在成立之后的业务开展,法律合规部对产品精算部开发的第一批保险产品给予了法律支持,主要包括对保险条款、产品说明书、信息披露规定、产品设计方案等内容的审核。
这方面工作所涉及的知识面广,对专业性、技术性、经验性要求都很强。
今年上半年,我们按照及时、严谨、充分沟通的原则,就保险产品是否违反保险监管规定及其他法律规定,就法律概念及法律术语的使用是否正确,保险产品条款的表述是否准确、完整、通俗等问题,进行了239项次的审核,提出了相应的修改意见,保证了保险产品的合
法合规性。
3、对业务单证和合作协议提出合规建议
为了保证业务开展的合规需要,我们对业务管理部、员工福利部、财务部提出的合作协议、业务单证进行了多次审核。
这些工作主要有:
审核保险合作协议6份;审核业务单证27种,包括:
暂收费收据、投保单、保险合同、保全清单等;审核承保、核保、保全、理赔等规则和流程16件。
在审核中,我们所提出的建议,基本被采纳。
对于有分歧的地方,我们和相关部门部能够进行有效、及时的沟通,并且面对面地进行讨论,双方最终采纳达成共识的意见。
4、合同管理工作
截止到目前,经法律合规部审核的合同47份,共计7类,其中已由公司签署的28份合同,共计5类,涉及金额万元。
在合同审核过程中,我们本着对公司负责、防范合同风险、保护公司利益的原则,对每份合同都提出了许多修改意见,这些意见全部被采纳。
5、对法律合规工作进行基础性建设。
为了使公司领导和有关部门能及时查阅相关法律法规,同时也为了适应我们日常工作的需要,我们编制了法律合规风险管理法规目录电子版,该目录收集了400件法律、行政法规、部门规章,并随着国家法律法规和保险监管规定的出
台进行了多次更新。
建立部门审核意见登记留存制度。
为了使部门的工作规范化,我们建立了部门审核意见台账,包括规章制度审核台账、产品条款审核台账、合同审核台账,对每一件规章制度、每一个产品条款、每一份合同的审核都进行登记编号,留存审核意见,方便查询。
建立部门定期会议制度。
为了方便工作沟通、交流,我们建立了部门定期会议制度,每周三下午召开一次部门例会,总结上周完成工作,安排下周工作计划。
6、普法与合规培训工作
起草了《公司20XX年普法工作计划》;举办法律专题系列讲座,进行了“合同知识与管理”、《公司法》、《保险法》专题讲座;起草保险法培训项目企划书;向公司新进员工介绍了公司规章制度建设情况。
7、除上述工作外,我们还参与公司领导安排的多项工作:
(1)参与创立大会的筹备工作、会务工作,并为会议起草了《关于英大泰和人寿保险股份有限公司章程起草工作的说明》和股东大会、董事会部分议案和决议。
(2)参与了公司治理结构问题的调查、研究、讨论,并在调查、研究和讨论的基础上起草了《公司治理结构》;
(3)对董事会和股东大会召开等问题、公司登记注册
篇三:
商业银行合规总结
××农村商业银行
二○一五年合规管理工作总结
今年以来,我行在省联社的领导和监管部门的指导下,认真贯彻落实省联社工作会议精神,紧紧围绕“深化体制改革,优化运营机制,强化内部管理,提升管控能力,树立农商行品牌”,这一目标,通过加强合规管理工作,建立有效的合规风险管理机制,推进合规文化建设,保障全行依法、合规、稳健经营,通过不懈努力,取得了一定成效。
现将本年工作总结如下:
一、20XX年主要工作完成情况
(一)高度重视,建立健全合规管理组织体系
随着农商银行成立和挂牌开业,合规风险管理基础性作用日趋凸显,建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。
1、为理顺和加强合规风险管理工作,年初对部门职能作用重新进行了定位和调整,将风险部更名为合规风险部,设立了合规管理岗位,选配了行业工作经验比较丰富的员工充实到合规风险部的合规岗位,制定了合规管理岗位责任制度,落实了合规管理责任。
2、为防范法律风险,维护我行合法权益,根据国家有关法律法规和省联社有关规定,制定外聘律师管理工作办1
法,聘请××律师事务所和××律师事务所律师担任法律顾问。
代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。
3、修订20XX年员工薪酬管理办法,取消岗位工资,设立合规津贴,将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范围,建立合规风险管理约束机制,为营造“人人合规、事事合规、时时合规”氛围奠定了基础。
(二)尽职尽责,扎实做好日常合规管理工作
1、扎实做好行内规章制度梳理工作。
规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范,为了顺应农商行成立后规范运行的需要,进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性,我行对规章制度进行了全面梳理修订,合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教育、
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