基金从业基金法律法规复习题集第4173篇.docx

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基金从业基金法律法规复习题集第4173篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）。

A、建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任

D、在内部建立完善的信息管理体系

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【知识点】：

第23章>第2节>基金客户档案管理与保密

【答案】：

C

【解析】：

基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗，故C项错误。

2.基金投资的有价证券不包括（）。

A、股票

B、货币

C、艺术品

D、金融衍生工具

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【知识点】：

第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：

C

【解析】：

基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。

C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。

知识点：

投资基金的主要类别

3.（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

A、1997年3月20日

B、2007年3月20日

日27月3年1998、C．

D、2008年3月27日

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【知识点】：

第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：

C

【解析】：

1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

知识点：

试点发展阶段

4.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C、不可以在交易所进行份额交易

D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

5.下列关于证券交易所的描述，错误的是（）。

A、证券交易所属于基金自律组织

B、证券交易所以营利为目的

C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施

D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

B

【解析】：

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

6.基金合同的主要披露事项包括（）。

Ⅰ募集基金的目的和基金名称

Ⅱ基金管理人、基金托管人的名称和住所．

Ⅲ确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

Ⅳ基金收益分配原则、执行方式

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅳ

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【知识点】：

第20章>第3节>基金合同

【答案】：

A

【解析】：

题中四项都属于基金合同的主要披露事项。

7.股票型分级基金份额为（）。

A、母基金份额

B、A类子份额

C、B类子份额

D、以上都是

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【知识点】：

第3章>第9节>分级基金的基本概念

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解市场上各类特殊类别基金的特点；

分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

8.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

A、公募基金

B、私募基金

C、开放式基金

D、封闭式基金

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【知识点】：

第1章>第4节>投资基金的主要类别

B

：

【答案】．

【解析】：

私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

9.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。

A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

B、基金投资者依法享受权利并承担义务

C、基金投资者是基金投资的股东

D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。

基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。

在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

10.基金销售渠道审慎调查不包括（）。

A、基金代销机构对基金管理人

B、基金管理人对基金代销机构

C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查

D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查

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【知识点】：

第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查

【答案】：

D

【解析】：

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

知识点：

基金销售渠道审慎调查

11.下列关于金融资产的说法，错误的是（）。

Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

Ⅱ金融资产不能标示明确的价值

Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主

A、Ⅰ

B、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

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【知识点】：

第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：

C

【解析】：

Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。

（故Ⅱ错误）

Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。

（故Ⅳ错误）

故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。

12.（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A、基金销售支付

B、基金份额登记

C、基金投资顾问

D、基金估值核算

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

A

【解析】：

B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

知识点：

基金市场服务机构

13.（）也称为“结构性早期干预和解决方案”。

A、依法监管

B、审慎监管

C、适度监管

D、高效监管

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【知识点】：

第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：

B

：

【解析】．

审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

知识点：

基金监管的基本原则

14.职业道德的作用有（）。

Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：

第5章>第1节>职业道德

【答案】：

B

【解析】：

职业道德的作用有：

①调整职业关系。

②提升职业素质。

③促进行业发展。

15.基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。

A、基金销售协议

B、理财服务协议

C、基金合同

D、基金资产托管协议

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【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：

C

【解析】：

基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。

未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

16.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。

A、基金客户服务步骤

B、基金客户服务内容

C、基金客户服务原则

D、基金客户服务意义

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【知识点】：

第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

B

：

【答案】．

【解析】：

对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

属于基金客户服务内容的方面之一。

知识点：

基金客户服务内容和规范

17.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过（）形式告知基金销售机构。

A、口头

B、书面

C、电话

D、网络

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【知识点】：

第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：

B

【解析】：

普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。

知识点：

普通投资者和专业投资者

18.申请募集基金应提交的主要文件包括（）。

Ⅰ基金募集申请报告

Ⅱ招募说明书草案

Ⅲ基金合同草案

Ⅳ基金托管协议草案

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：

D

【解析】：

申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。

是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。

）19.（

A、内部控制机制

B、内部控制大纲

C、内部控制

D、内部控制制度

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【知识点】：

第25章>第3节>内部控制大纲

【答案】：

B

【解析】：

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。

20.基金份额登记机构的主要职责包括（）。

A、基金份额的募集与客户服务

B、基金的销售与基金投资