反洗钱考试反洗钱阶段性测试题二文档格式.docx
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5、银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括()。
A.月度反洗钱信息
B.季度反洗钱信息
C.半年度反洗钱信息
D.年度反洗钱信息
6、在反洗钱非现场监管工作中,银行的职贵是()。
A.指定专人负责此项工作
B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料
C.如实反映反洗钱工作情况
D.主动配合公安机关调查可疑交易线索
7、原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是()的职责。
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行上海总部
C.中国人民银行各大分行
D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行
8、《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为()
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
9、《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户?
A.不包括
B.包括
C.银行自行决定
D.随变
10、《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由()业金融机构填写。
A.银行
B.保险
C.证券
D.期货
11、数据报表文件名包含以下哪些要素?
A.报送机构的总行机构代码
B.数据来源和类型
C.业务数据年度
D.报表类型
12、反洗钱非现场监管数据报表包括()。
A.金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表
B.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表
C.金融机构可疑交易报告情况报表
D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表
13、《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数”不指由:
()识别的。
A.公安机关
B.工商管理部门
C.保险经纪公司
D.代理行
14、《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不含()。
A.各省金融办
B.海关
C.公安机关
D.中国人民银行
15、中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,银行有权拒绝。
A.5
B.10
C.1
D.2
16、中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员应出示(),否则,银行有权拒绝。
A.行员证
B.执法证
C.检查证
D.身份证
17、中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需()批准后可执行。
A.中国人民银行反洗钱工作人员
B.被约见人
C.单位负责人
D.部门负责人
18、《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由()签字确认。
B.被谈话人
19、中国人民银行在评枯中发现银行在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出(),进行风险提示,要求其采取相应的防范措施。
A.(反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B.(反洗钱非现场监管走访通知书》
C.,(反洗钱非现场监管意见书》
D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
20、涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,中国人民银行应进行()。
A.现场检查
B.行政调查
C.案件协查
D.信息分析
21、银行反洗钱培训的目的包括()
A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B.让公众了解反洗钱知识
C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D.掌握反洗钱工作必备的技能
22、反洗钱培训对象包括()。
A.新员工
B.一线人员
C.中高级管理人员
D.反洗钱岗位人员
23、反洗钱培训内容包括()。
A.基础知识
B.法律法规培训
C.业务操作
D.法律、财会等综合性知识培训
24、以下说法正确的是()。
A.为了保护银行良好的声誉,承担应有的社会责任,各银行应开展反洗钱宣传工作
B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制订有针对性的宣传计划
C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划,而不必自行制订宣传计划
D.反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式
25、以下说法错误的是()。
A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关
B.宣传方式可灵活多样
C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
26、以下哪些说法是正确的?
A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责
D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
27、反洗钱全面检查的内容应包括()。
A.内部控制体系建设情况
B.客户身份识别工作情况
C.客户身份资料和交易记录保存情况
D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况
E.宣传培训情况、内部审计情况
28、反洗钱现场检查方式包括()。
A.查阅资料
B.询问
C.现场测试
D.数据筛选
29、现场检查准备阶段的配合措施包括()。
A.按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告
B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据,并在规定时间内提交给检查组
C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅
D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
30、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合()-
A.提供必要的工作条件
B.配合进行现场会谈
C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D.做好检查保密工作
31、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;
情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他贵壬人员,处一万元以上五万元以下的罚款()。
A.违反保密规定,泄露有关信息的
B.故意提供虚假材料的
C.拒绝、阻碍反洗钱检查的
D.未指定专人联络现场检查事项的
32、以下说法正确的有()。
A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供
B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款
D.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款
33、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料()
A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
B.交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
34、关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()。
A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B.封存期间,银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的银行工作人员查点清楚,当场开列(反洗钱调查封存清单》
D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
35、对以下临时冻结措施说法正确的有()。
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C.临时冻结期限为48小时,自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算
D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知
36、银行配合开展反洗钱调查的权利包括()。
A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正询问笔录的权利
C.清点及封存清单的权利
D.遗期自动解除冻结的权利
37、银行配合反洗钱调查的义务包括()。
A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.保密义务
D.拒绝调查义务
38、银行配合开展反洗钱现场调查时应()。
A.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据
B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行
C.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书
D.配合开展现场调查.包括协助安排相关人员接受询问.协助查阅或复制有关文件和资料,以及协助封存有关资料
39、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做()。
A.建立反洗钱检查档案库;
B.建立案件线索档案库;
C.客户身份的重新识别
D.发现反洗钱工作中的合规风险
40、以下对保密要求说法正确的有()。
A.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,银行在配合反汽钱调查时应高度重视保密工柞
B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题
C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危
D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险
41、银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括()。
A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料
B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的
C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单
D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料
42、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?
A.军人出具军官证
B.武警出具武警警官证
C.16岁以下公民应由监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿
D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
43、申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件()
A.独立核算的附属机构,只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证
B.独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务部门颁发的税务登记证
D.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同
44、申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件()
A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明
B.社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明
C.民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书
D.外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文
45、境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件()
A.公司章程、验资证明(如有需要)
B.国务院授权机构批准经营业务的批件
C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料
D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况
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