三级投资规划练习3Word下载.docx
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A.50%B.70%C.75%D.80%
8、()是一种在交易所买卖的有价证券,代表一揽子股票的所有权,可以连续发售和用一揽子股票赎回。
A.LOFB.ETFsC.开放式D.封闭式
9、远期外汇交易的交割期限通常是()。
A.3个月B.6个月C.30天D.60天
10、某投资者通过银行购买了10000元国债,银行没有向他出具“国债收款凭证”。
只是在他的银行卡中做了记录:
那么,下列说法正确的是()。
A.该投资者购买的是凭证式国债,不能上市流通
B.该投资者购买的是凭证式国债,可以上市流通
C.该投资者购买的是记账式国债,不能上市流通
D.该投资者购买的是记账式国债,可以上市流通
11、债券投资者可能遭受的风险有()。
(1)利率风险
(2)信用风险(3)提前偿还风险
(4)通胀风险(5)流动性风险(6)汇率风险
A.全都是B.除(4)以外
C.
(1)
(2)(3)(4)D.
(1)
(2)(5)
12、()不是债券的基本要素。
A.面值B.期限C.票面利率D.汇率
13、某基金的资产配置长期地维持在如下水平:
股票75%,债券20%,现金5%,则基本上可以判断,该基金是()。
A.成长型基金B.股票型基金C.平衡型基金D.收入型基金
14、关于基金赎回费的归属,说法正确的是()。
A.是一种手续费,全部归销售机构
B.全部计入基金资产
C.部分作为手续费,部分计入基金资产
D.由《基金合同》规定,可以全部作为手续费,也可以全部计入基金资产
15、某商业银行公布的欧元兑人民币的外汇牌价为EURl=CNY10.1075/35,美元兑人民币的外汇牌价为USDl=CNY8.1070/25。
一名客户当日到银行网点将手中的1万欧元兑换成人民币存入,下午又将人民币兑换成美元取出。
那么该客户拿到的美元数额是()。
(不考虑手续费)
A.12466.56元B.12475.02元C.12467.62元D.12459.17元
16、()作为投资产品,其流动性最好。
A.股票基金B.房地产C.短期债券基金D.资金信托产品
17、某开放式基金的管理费为1.0%,申购费1.0%,托管费0.2%。
某投资者10000元现金申购,如果当日基金单位净值为1.5元,则该投资者得到的基金份额是()。
(保留两位小数)
A.6666.67份B.6587.62份C.6600.66份D.6523.16份
18、按价格表示的时点的不同,汇率可分为()。
A.即期汇率和远期汇率B.基础汇率和套算汇率
C.固定汇率和浮动汇率D.电汇汇率和信汇汇率
19、远期外汇交易约定的交割期限通常按()计算。
A.月B.周C.日D.年
20、期货交易保证金的金额一般为合同总价值的()。
A.1%~3%B.1%~5%C.3%~5%D.5%~15%
21、即期外汇交易是指买卖双方在成交之后()办理交割的外汇交易。
A.3个营业日之内B.2个营业日之内C.1个营业日之内D.立即
22、远期汇率报价方法通常包括直接报价法和()。
A.双向报价法B.间接报价法C.择期率报价法D.掉期率报价法
23、可转换债券兼具股票和债券的特点,它使得()。
A.投资者可以将债券转换成股票B.公司可以提前赎回债券
C.投资者可以将债券卖回给公司D.公司可以将股票转换成债券
24、普通股股东与优先股股东的权利/义务相比,()是一致的。
A.表决权B.收益分配权C.有限责任D.公司清算时的受偿顺序
25、基金的费用中,()不是按日计提。
A.管理费B.托管费C.12b-1费用D.申购费
26、外汇期权按照行使期权的时间不同可分为()。
A.看涨期权和看跌期权B.美式期权和欧式期权
C.认购权证和认沽权证D.场内期权和场外期权
27、指数基金与积极管理基金相比,显著优势是()。
A.明显的高收益B.显著的成本优势C.多元化投资优势D.显著的规模优势
28、关于基金管理费的说法正确的是()。
A.每年按约定费率一次性提取B.如果基金亏损,则暂不提取管理费
C.是一种手续费,全部归销售机构D.按日计提,是基金管理公司主要收入来源
29、艺术品和收藏品等是重要的投资工具,下列说法正确是的()。
A.投资于艺术品或收藏品主要着眼于短期增值能力
B.正规渠道购买的文物受法律保护,可以在市场上卖出
C.不可迷信年龄、辈分、职位等,这些与艺术品价值并无必然联系
D.真正的投资大家,就是要花小钱买真货
30、金融衍生产品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品。
其中期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是()。
A.期货价格的超前性B.占用资金的不同
C.收益的不同D.期货合约条款的标准化
31、按照我国目前的法律规定,证券投资基金投资于单只股票占基金资产的比例不得超过10%,主要是为了保证基金资产的()。
A.盈利能力B.流动性C.降低交易费用D.防止利益冲突
32、某银行的即期外汇牌价:
GBP=USD1.6185/15;
USD=HKD7.8086/24
则英镑兑港币的汇价是()。
A.GBP=HKD12.5643/12.5335B.GBP=HKD12.6382/12.6678
C.GBP=HKD12.6335/12.5365D.GBP=HKD12.5365/12.6335
33、某公司在一项重大诉讼中败诉,在这一消息刺激下,随后很可能发生的事件组合是()。
Ⅰ.公司股价下降Ⅱ.公司债券价格下降
Ⅲ.公司债券价格上升Ⅳ.可转换债券转换需求下降。
Ⅴ.公司新发行债券的到期收益率上升
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ和ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ和Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ和ⅣD.Ⅰ、Ⅳ和Ⅴ
34、某开放式基金的管理费为1.0%,申购费1.2%,托管费0.2%。
投资者赵先生以10000元现金申购该基金,如果当日基金单位净值为1.190元,那么赵先生得到的基金份额是()。
(保留两位小数)
A.8403.36份B.8303.72份C.8222.47份D.8206.41份
35、投资风险中,非系统风险的特征是()。
A.不能通过分散投资来消除B.不能消除,只能回避
B.通过投资组合可以分散D.平均影响各个投资者
36、期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为。
以下有关期货的说法不正确的是()。
A.通过期货交易形成的价格具有周期性
B.系统风险对投资者来说是不可避免的
C.套期保值的目的是为了规避价格风险
D.因为参与者众多、透明度高,期货市场具有发现价格的功能
37、中国银行的个人外汇期权产品“两得宝”中,客户()。
A.作为外汇、期权的买方B.作为外汇期权的卖方
C.风险锁定D.成本锁定
38、我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值,下列规划中,()的目标更倾向于实现客户的财产增值。
A.消费支出规划B.退休养老规划
C.投资规划D.财产分配与传承规划
39、黄金是重要的投资工具,当遇到重大的国际事件,如政局动荡、遭遇恐怖袭击时,黄金价格通常会()。
A.上升B.下降C.不确定D.根据某一外币走势而变化
40、某客户最终确定的资产配置方案中,确定了如下组合:
成长性资产:
70%~80%,定息资产:
20%~30%。
则该客户按投资偏好分类应属于()。
A.轻度保守型B.中立型C.轻度进取型D.进取型
41、最近,我国政府为了扩宽居民的投资渠道,允许基金公司设立QDll产品,基金公司QD⒒产品不能投资于()对象。
A.可转让存单B.住房按揭支持证券
C.资产支持证券D.房地产抵押按揭
42、某客户想办理基金的非交易过户,他了解到()不是办理非交易过户的原因。
A.继承B.出借C.赠与D.破产支付
43、某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益()个人所得税。
A.缴10%B.缴15%C.缴20%D.暂不缴
44、张先生了解到()是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。
A.LOFB.ETFs
C.开放式基金D.封闭式基金
45、对连续()亏损的上市公司,由证监会决定暂停其股票上市,转为特别转让,在公司股票简称前冠以“PT”字样。
A.1年B.2年C.3年D.4年
46、某客户3月15日通过电话委托购买了一只开放式基金,委托金额为20,000元,该只基金的申购费率为1.5%,赎回费率为0.5%。
3月14日该只基金的净值为1.2350,3月15日该只基金的净值为1.24800若按价外法计算,则该客户能申请到()份该基金。
A.19,700.00/1.2350B.19,700.00/1.2480
C.19,704.43/1.2350D.19,704.43/1.2480
47、股票交易所的自动撮合系统在一定价格范围内,优先撮合()。
A.最低买入价和最低卖出价B.最高买入价和最低卖出价
C.最高买入价和最高卖出价D.最低买入价和最高卖出价
48、某债券面值100元,票面利率5%,每年付息一次,距下一付息日还有160天,每年计息日按365天计算,则其应计利息为()(计算结果保留到小数点后两位)。
A.2.19元B.2.34元C.2.81元D.2.92元
49、刘女士了解到,()是以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。
A.A股B.B股C.H股D.N股
50、除权日的开盘价不一定等于除权价,除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。
当实际开盘价高于这一理论价格时,就称为(),在册股东即可获利。
A.填权B.贴权C.加权D.减权
51、张女士打算购买某债券,该债券的利率按照债券的期限分为不同的等级,每一个时间段按相应利率计付利息,则该债券属于()。
A.附息债券B.贴现债券
C.单利债券D.累进利率债券
资料:
由于去年股市行情较好,某客户打算进行股票投资,但考虑到股市的风险较大,因此向理财规划师寻求帮助。
根据上述资料回答63~66题.
52、()不是按投资主体进行分类的股票类别。
A.国家股B.社会公众股
C.法人股D.投机型股票
53、上证综合指数于1991年7月15日公开发布,上证指数以“点”为单位,基日定为1990年12月19日,基期指数定为()。
A.100点B.200点
C.500点D.1000点
54、投资者的买卖指令进入交易所主机后,撮合系统将按照()原则进行自动撮合。
A.价格优先B.时间优先
C.价格优先,时间优先D.价格优先,时间优先,数量优先
55、税法规定,在人民币股票成交后对投资者按照()税率缴纳印花税。
A.千分之一B.千分之二
C.万分之一D.五元定额
某客户打算购买基金,由于对基金不理解,特征询理财规划师的建议。
根据上述资料回答56~58题。
56、()认为市场是无效的,证券价格并没有反映所有信息,存在着定价错误的证券:
市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测。
A.主动管理基金B.被动管理基金
57、()是指通常在一个母基金下再设立若干子基金,基金的各个子基金独立进行投资决策,最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择,投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变,在基金中随时转换。
A.基金的基金B.对冲基金C.离岸基金D.伞形基金
58、根据《开放式证券投资基金试点办法》,基金管理费按前一日基金资产净值的()计提。
A.0.5%B.1%C.1.5%D.1.8%
59、()不是投资工具面临的风险。
A.利率风险B.价格变动风险
C.信用风险D.责任风险
60、不考虑通货膨胀因素,从本金的安全性来看,()的安全性最高。
A.国债B.股票C.公司债券D.企业债券
61、()不能被视为固定收益证券。
A.国债B.零息债券B.普通股股票D.优先股股票
62、关于定期定额投资开放式基金的说法正确的是()。
A.定期定额是基金的一种
B.定期定额投资一定能降低投资成本
C.定期定额投资是一种投资方式,一般能使投资成本平均化
D.定期定额投资基金没有投资风险
63、与期货相比。
期权()。
A.买方只有权利而没有义务B.卖方只有权利而没有义务
C.买方没有权利而只有义务D.卖方既有权利又有义务
64、()属于证券的系统风险。
A.企业违约风险B.某厂职工罢工引起股票下跌的风险
C.经济衰退D.企业破产风险
65、目前我国的开放式基金的管理费一般按()计提。
A.日B.周C.月D.年
66、在进行任何一项投资之前,首先要了解其交易规则,下列关于股票交易规则的描述正确的是()。
A.在连续竟价阶段,撮合系统将按时间优先、价格优先的原则进行自动撮合
B.每个交易日的9:
15至9:
25为集合竞价时间,客户可以委托
C.股票当日的开盘价即为上一交易日的收盘价
D.股票当天的交易价格采取涨跌幅限制,若某股票的开盘价为1.0元,则该股票的当天的最高价格为11元,最低价格为9元
67、交易所会根据不同的情况在股票名称上加以提示,下列表述正确的是()。
A.若股票名称前加“ST'
”字样,说明股票已经连续三年亏损
B.若股票名称前加“XR”宇样,说明当天为股票的除息日
C.若股票名称前加“XD”宇样,说明当天为股票的除权日
D.若股票名称前加“S”字样,说明股票还未进行股权分置改革
68、商业银行通常充当证券投资基金的()。
A.受托人B.托管人
C.监督人D.管理人
69、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中正确的是()。
A.封闭式基金规模固定,期限不固定,而开放式基金的规模不固定,期限固定
B.封闭式基金在交易所交易,开放式基金在证券公司、基金公司、银行等都可交易
C.封闭式基金不需要基金经理,而开放式基金都有基金经理
D.封闭式基金都是股票型基金
70、ETF与LOF都属于创新型基金,下列关于这两者的说法正确的是()。
A.ETF与LOF都是指数型基金,是一种被动型投资方式
B.ETF在证券交易所交易,而LOF只能在银行交易
C.ETF可以做套利交易,而LOF不可以做套利交易
D.ETF在一级市场上申购,起点高,只适合于大型机构投资者和高端个人投资者
71、外汇市场是世界上最大的金融市场,下列关于外汇市场的说法不正确的是()。
A.外汇交易中,交易品种相对较少
B.外汇市场一周五天都进行交易
C.外汇市场由于成交量大,不容易被操纵
D.投资外汇对于投资者的技术要求和知识要求比较低
72、下列关于资产支持证券的说法中正确的是()。
A.资产支持证券没有到期期限
B.资产支持证券是企业融资的一种手段,任何企业都可以发行资产支持证券
C.资产支持证券能够解决企业的现金流问题,转移一定的风险
D.我国目前还没有资产支持证券产品
73、基金的分红和拆分总是能在市场上掀起一股风潮,下列对于基金分红和拆分的说法正确的是()。
A.基金公司为了吸引投资者,就算当年亏损,也可以分红
B.分红和拆分都能将基金净值降低
C.封闭式基金在当年的收益弥补往年的亏损之后还有盈余的,当年至少分红一次
D.基金分红和拆分对投资者是一件好事,说明公司业绩非常好
74、王先生准备购买债券,这是王先生第一次购买债券,于是电话咨询了理财规划师,理财规划师的下列回答中不正确的()。
A.如果购买的是记账式国债,则可以去交易所购买,也可以去银行购买
B.如果购买的债券为实物债券,可以在交易所购买
C.如果购买的是凭证式国债,可以到代销的银行柜台购买
D.凭证式国债每月定期发行
75、下面对基金中的基金的说法正确的是()。
A.基金中的基金的主要投资对象为股票
B.目前我国市场上还没有以基金为投资对象的金融产品
C.基金中的基金成本比普通基金低
D.基金中的基金由于经过双重的筛选,因此风险相对低
76、上海、深圳证券交易所的股票交易采取的是()。
A.集合竟价交易方式B.连续竞价交易方式
C.询价交易方式D.集合竟价交易方式和连续竞价交易方式都存在
77、下列关于配股的说法不正确的一项是()。
A.配股是上市公司发行新股的方式之一
B.公司配股时,任何人可以都购买
C.配股缴款期过后,配股无法补办,视同股东自动放弃配股权利
D.公司配股后,需要除权
78、下列不属于固定收益证券的是()。
A.债券B.优先股C.资产支持证券D.基金
79、某股票的股票股利分配方案为10送3股,除权前的市场价格为6.8元,则除权后的价格为()。
A.5.23元B.5.60元C.6.60元D.6.80元
80、关于信托受益人的说法中错误的是()。
A.受益人可以是委托人自己
B.一个信托的受益人只能是一人
C.受益人由委托人指定
D.信托成立后,委托人不再享有信托财产的所有权
81、某投资者投资了在上海证券交易所交易的某企业债券,不属于该类债券风险的是()
A.利率风险B.信用风险C.通货膨胀风险D.汇率风险
82、对于参与新股申购的资金,市场一般会保护其基本的权益,申购资金可以获得()。
A.7天通知存款收益率B.银行同期活期存款利率
C.7天国债券回购利率D.银行间隔夜拆借利率
83、下列关于银行理财产品的说法中不正确的是()。
A.银行理财产品的收益很高
B.银行理财产品的期限通常不长
C.银行理财产品的流动性不强
D.银行理财产品的投资起点通常比开放式基金高
84、假设美国纽约的存款利率为6%,中国的存款利率为4%,则人们可以将资金从中国转存入伦敦,如果汇率不发生变化,则可多获得3%的利息收入,这种交易方式叫做()。
A.远期交易B.择期交易C.掉期交易D.套利交易
案例:
老李手中没有任何外汇,只有人民币,他通过证券公司开立了上海和深圳证券交易所的A股股东账户,他陆续投入了100万元于“*STXX”股票,10万元于记账式国债,平时为了打点这些投资,没有少费时间,可是收益还是不怎么样,另外老李经人介绍,投入了40万元在做外汇保证金交易。
最近还有投资B股的计划,为了以后更好地进行投资,老李向理财专家咨询相关的问题。
根据案例,请回答85~88题
85、对于老李投资的股票,理财规划师的如下评价中不正确的是()。
A.其投资的股票的风险较一般股票要大
B.其投资的股票的涨跌幅限制为5%
C.其投资的股票未来有可能恢复正常交易,在恢复正常交易之前,只允许每周五交易
D.交易所已经对该只股票进行了加强风险警示,作了“退市风险警示”的特别处理
86、对于老李的情况如果要投资B股,则下列说法中正确的是()。
A.B股是指外国公司在中国内地注册,在内地上市,以人民币标价,但是以外币购买的股票
B.并不是所有的外币都可以购买B股,只有美元才能购买到B股
C.老李由于手中没有外汇,因此不能投资B股
D.老李若想投资B股,无需再去开户
87、老李投资外汇保证金,理财规划师向老李介绍了外汇保证金交易的相关情况,他的说法正确的是()。
A.外汇保证金投资的风险跟股票投资的风险差不多
B.国内的商业银行都开展了外汇保证金业务
C.外汇保证金交易在所投资的外汇上涨和下跌时都有可能获利
D.外汇保证金交易保证金比率越大,风险越大
88、从老李自己配置的投资组合来看,对他的投资组合所承受的风险说法不正确的是()。
A.组合中,记账式债券的风险是最低的
B.整个投资组合所承担的风险较高
C.投资B股除面临股票投资的风险外,还面临汇率波动的风险
D.老李的投资组合可以有效规避股票投资的非系统性风险
89、股票投资风险较大,而风险又可以分为系统风险和非系统风险,下列风险中属于非系统风险的是()。
A.利率风险B.汇率风险C.政策风险D.财务风险
90、远期外汇交易的报价方式中,直接给出远期汇率实际汇价的报价方法称为()。
A.直接报价法B.间接报价法
C.名义报价法D.实际报价法
91、关于信托财产的说法不正确的是()。
A.信托财产可以是资金
B.信托财产可以是委托人的某项知识产权
C.信托财产一定要是委托人合法的财产
D.信托成立后,信托财产的所有权仍属于委托人,只是受益权发生了转移
92、下列关于指数型基金的说法正确的是()。
A.指数型基金是一种主动型的投资方式
B.指数型基金通常免认购费和赎回费
C.指数型基金的管理费用通常比普通股票型基金低
D.指数型基金不需要根据市场的波动而调整投资组合,因此不需要基金经理
93、李先生是银行的一名理财规划师。
最近打新股是一个
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