银行内控制度检查报告Word下载.docx
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同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;
每月至少一次对现金、重要空
白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;
每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;
每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送的通知》文件要求,我行对20XX年8月至20XX年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。
经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理
文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。
同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。
在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
篇二:
银行会计内控制度风险清查自查报告
为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险,落实案件专项治理的有关文件精神,根据东信联发[20XX]192号文件的要求,结合我社的实际情况,我社制定了具体案件专项治理工作自查方案,并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。
通过学习,我对这项工作有了较为深刻的认识。
这次工作旨在以案件专项治理工作为契机,加强制度建设,强化监督检查,增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性,有效遏制案件高发的势头,确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。
同时使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。
根据实施的方案,在社领导的组织下,我利用工余时间,再次认真地学习了我社制定的《**市**农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行办法》、《**市**信用社会计出纳人员违规处罚实施细则》、《**市**农村信用合作社安全保卫工作管理实施细则》、《**市**农村信用社经营管理指标百分制考核办法》、《**市**农村信用社会计出纳人员操作规程》、《**市**农村信用社20XX年度财务费用管理实施办法》、《**市**农村信用社干部职工劳动管理与违规处罚实施细则》等规章制度和操作规程。
通过学习,加深了对各项规章制度和操作规程的印象,我对照相关的条例,对自己一年以来的工作、学习和生活一一进行了回顾,目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节,以便于及时补缺补漏,及时整改,逐步完善。
下面,我对自己的工作学习和生活进行一次全方位的自查。
一、业务方面
1、一年多来,本人担任**农村信用社主办会计一职,在社主任的领导下,负责本单位的会计、出纳工作,协调、理顺内部各岗位之间的关系。
但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好,不够主动及时向主任提供这方面的信息。
为使辖内的会计、出纳工作日趋规范,能够随着业务的发展,按照新的业务操作流程和规范,结合本社的实际情况,及时制定适宜的、统一的操作规范,以加强内部管理。
但是由于我社人员配置较紧,无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。
有些规定只能以书面的形式下发到各个网点,交由各人各自学习,这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致,会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。
2、作为信用社的主办会计,既是会计辅导员,又是二级稽查员,我在抓好各项内控制度的落实的同时,能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题,做好事前辅导。
能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,及时提出整改意见,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,并及时向主任汇报发现的问题,取得领导的支持,以使各项制度的执行更加到位。
但是有时因为事务繁忙,时间安排不够合理,由于时间有限,对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。
根据联社的相关制度,结合我社的实际情况,编制检查评分表,明确奖罚,年终依据评分情况进行奖优罚劣,以此激励会计出纳做好本职工作。
3、作为主办会计,我能认真核算各项财务收入,严格成本管理,认真组织会计核算,正确反映和评价经营成果,为主任的经营决策提供数据。
4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。
能严格按照重要空白凭证的领用手续,做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。
合理安排各网点和存量。
每月坚持不少于一次的帐实检查,确保凭证的使用、销号有序、正规,避免出现遗失。
5、能按照制度规定做好以下日常工作:
一是正确提取各项费用;
二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作;
三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作;
四是及时核对内部帐,督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;
五是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。
六是每季度对财务收支情况进行详细的分析,便于主任的经营决策。
6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程,坚持会计工作的“十
六项基本规定”,保证会计核算达到“五无”、“六相符”。
7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。
根据实际情况,合理制定各网点的库存限额,在保证资金安全的同时,最大限度地压缩现金资产的占用。
按照有关规定,能加强固定资产购建项目的管理,做到有计划、有审议、有报批。
定期对固定资产盘查,严格控制固定资产的规模。
但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理,比如位于**新圩的商住土地,已闲置多年未加以妥善的处理。
对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品,能够参照固定资产的管理,建立帐、簿、卡,但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进行调剂后,不能做到及时登记,有些物品损坏后,也未能及时进行处理。
8、能够严格遵守财经纪律及财务制度,一切开支按照标准实行,需要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支;
报销费用严格执行经办、证明、主任“双签”制度,确保每一笔开支真实、合规。
帐务处理严格按会计制度进行,保证会计处理正确、清楚,对违反财务制度的人和事,能坚持原则,敢于抵制,并及时反映和汇报,自觉维护财经纪律。
9、随着信用社业务不断的发展,各种业务水平不断提高。
我深知要做好主办会计,一定要有熟悉的业务知识,才能做好会计辅导工作。
因此我在熟练基本功的同时,注重对新业务知识的学习,不断提高自己的业务水平;
熟悉各项会计、出纳等制度;
适时学习相关的电脑知识,掌握电脑操作、运用和管理的技能。
10、对于信用社的文件收发登记能够认真负责,及时登记并草拟执行意见,按时按量按领导的批示进行相关的处理。
定期做好装订、入档,便于日后的查阅。
11、做为信贷审批小组的成员,能积极参与信贷审批会议,认真听取责任信贷员的相关介绍,及时提出自己的意见。
但是由于没有参与贷前的调查工作,因此意见也只能局限于书面的材料上,不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。
二、“三防一保”方面
做为一名金融工作者,深知安全保卫工作的重要性。
除了能经常阅读有关“三防一保”的文件外,还时常关注社会上的一些金融案件,吸取经验教训,安全防范意识也逐年增强。
不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。
日益严峻的治安形势,使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节,消除残留的麻痹思想。
营业前,能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作,例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。
营业期间,能用心留意柜台外的一切可疑人员,协助一线人员做好柜台服务。
营业终了,通常能在看到网点的库款安全入箱上介后,锁定门窗,并且确认无异常情况后方才离开。
在人员安排出现空缺的情况下,我能积极地参与头寸的调拨与库款箱的押运工作。
并能按照要求做好记录,手持安全防卫器械,全程提高警惕,停车时留意观察外面的情况,确认安全后方才开门下车,杜绝存在麻痹大意的思想。
通过认真回顾与总结,经过一段时间的自我反省,自我检查,才发现自己还存在着许多的不足之处,许多地方还存在有潜在的安全隐患。
我将会在最短的时间内,针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范,一一进行整改,确保将每一条款,每一细则,真真正正地落在实处。
同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题,给我提出宝贵的意见,我将会虚心接受,及时改正。
希望领导和同志们能够加强对我的监督,帮助我进步,使我在工作学习中不断提高各方面的素质;
不断增强抵御各种腐败思想的能力,不断完善自我。
为此,我郑重承诺,我将严格遵守单位制定的各项规章制度,严守岗位,尽职尽责,不干不参与任何违法犯罪行为,否则,甘受单位按章处罚
篇三:
某银行内控自评价报告
某银行20XX年度内部控制
自我评价情况的报告
根据*****要求,我行组织开展了20XX年度内部控制自我评价工作,现将有关情况报告如下:
一、本年度内部控制评价工作的总体情况
(一)内部控制管理的主要措施及成效
20XX年以来,我行各项工作紧密围绕构建“大风险、大内控”管理体系目标开展,积极培育“内控促发展,合规创价值”理念,内部控制各道防线职责更加明晰,制度体系和业务流程持续优化,信息系统管控能力日益提升,全面风险管理治理架构日趋完善,内部审计监督力度显著增强,内部控制水平进一步提高。
1.完善内控管理架构和责任机制
通过全行业务流程和管理模式优化调整,实现了“管办分离”,进一步完善了内控管理架构。
各级机构与部门主要负责人为内部控制“第一责任人”,同时,在分支机构设立风险总监,协助推动风险管理工作,促进风险防范与业务经营的紧密结合;
在营业部设立风险合规处,在总行各部门、各分支机构、
销售中心设立内控合规岗,确保风险管理和内部控制不留死角。
通过“定岗定员定编”,将内控责任与管理权限、岗位责任有机结合,切实传导落实至各机构、各部门和各岗位,打造尽职履责、共同协作的内控责任机制。
2.加强内控制度体系建设
下发了内控体系建设三年规划和内控框架手册,组织起草了个人业务标准化流程手册,推动内控制度框架体系建设和标准化建设;
制定了《全面风险管理办法》、《操作风险管理办法》、《流动性风险管理办法》、《信息科技风险管理办法》、《业务连续性管理办法》、《重大风险和突发事件报告管理办法》、《员工从业禁止规定》、《员工行为排查办法》等15项基础制度,搭建了内部控制管理制度框架。
3.大力倡导内控合规文化
围绕“内控促发展,合规创价值”的基本理念,在全行范围内组织开展了“内控合规文化宣传活动”;
围绕行领导“树立和深化全面风险管理理念”、“倡导风险防控文化、将业务做优做强”等要求,制定了全面落实方案,努力营造“全行讲风险、全员懂风险、全面管风险、全流程控制风险”的文化氛围。
4.加强数据质量管理
2
我行董事会及高管层高度重视数据质量管理和监管统计工作,在全行20XX年至20XX年发展规划中明确指出了数据质量管理目标,并在资源分配方面给予了充分支持。
同时,以20XX年监管检查发现问题整改和20XX年“三定”工作为契机,逐步完善监管统计制度体系,加强监管统计团队建设,强化系统支持保障,提高数据标准化程度,加大数据报送审核及监管统计考核力度,促进了数据报送质量的进一步提升。
建立了业务管理部门(各分支行)、归口管理部门、内控合规部门、审计部门四级数据质量监督、检查架构,为我行数据质量的提高奠定了坚实基础。
5.加强授权管理与控制
根据授权管理要求,强化授权管理并认真落实监管检查意见,完善了董事会对行长授权书及行长对管理人员授权书的规范文本并签署;
根据我行实际情况调整了授权期限,并及时根据行内重大变化调整授权内容;
适时开展授权检查,保证了总行各部门、各分支机构在授权框架下有序开展工作。
在业务操作方面,通过系统管控和人工管控,实现了业务经办、复核、授权的有效分离,未发现超越授权行为。
6.优化业务工作流程
为了加强总行控制全行风险的能力,以及服务和支撑全行
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