基金从业基金法律法规复习题集第2289篇Word文件下载.docx

基金从业基金法律法规复习题集第2289篇Word文件下载.docx

《基金从业基金法律法规复习题集第2289篇Word文件下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业基金法律法规复习题集第2289篇Word文件下载.docx（19页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。

不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。

不得利用工作之便向任何机构和个人

4.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。

A、自愿

B、公平

C、公开

D、诚实信用

第25章>

第1节>

加强基金管理人内部控制的重要性

根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

知识点：

5.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?

（）

A、可转换债券

B、现金

C、信用等级AA+级以下的企业债券

D、股票

第3章>

第4节>

货币市场基金的投资对象与货币市场工具

B【解析】：

③以定期存款利率为②可转换债券；

①股票；

货币市场基金不得投资的金融工具包括：

基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；

④信用等级在AA+级以下的企

业债券；

⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

①现金；

②期限在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；

③剩余期

限在397天以内（含397天）的债券；

④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

6.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）。

I•中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识

基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等皿•从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式W.从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式

A、I、H、川

B、H、川、W

C、I、H、W

D、I、H、M、W

第23章>

投资者教育工作的形式

理解投资者教育工作的内容和形式；

投资者教育工作的形式：

长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。

在营业网点设立了投很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。

资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。

部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等

经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。

随着国内基金业的发展以及基金个人投指数）型基金。

（）（7.依据不同，可以将基金分为主动型基金与被动、投资对象A、投资目标B．

C、投资理念

D、运作方式

证券投资基金的分类标准及介绍

根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。

8.（）是“投资者适当性”原则的体现。

A、合格投资者制度

B、适度监管制度

C、行政审批制度

D、市场准入限制

第4章>

第5节>

对非公开募集基金募集行为的监管

A

合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提

供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。

非公开募集基金募集行为的监管

9.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压

低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。

这种行为属于（）。

A、不正当竞争

B、内幕交易

C、误导市场

D、基于信息的操纵市场

【知识点】：

第5章>

诚实守信

甲的行为属于基于信息的操纵市场。

虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。

10.指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。

I.

较好地跟踪指数

n

.投资操作透明

皿.

管理费率低

IV.

交易方便

A、

I

B、

I、n

C、

i、n、皿

D、

i、n、皿、V

第2章>

全球基金业发展的趋势与特点

D

了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。

11.在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。

A、发起人协议

B、公司章程

C、基金托管协议

D、基金合同

证券投资基金的参与主体和运作关系

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

在我国，基金管理

人只能由依法设立的基金管理公司担任。

证券投资基金参与主体

12.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。

I•安全保管基金资产的条件

向监管机构岀具有托管能力的保证函

皿•基金管理人岀具委托其托管的委托函

W.基金托管人岀具委托其托管的委托函

A、I

B、I、n

、I、n、

C.

D、I、n、

皿、

V

对基金托管人的监管

A

掌握对基金托管人的监管内容；

担任基金托管人，应当具备下列条件：

①净资产和风险控制指标符合有关规定；

②设有专门的基金托管部门；

③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；

④有安全保管基金财产的条件；

⑤有安全高效的清算、交割系统；

⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；

⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

⑧法律、行政法规规定的和经国

务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

13.行政监管的特征不包括（）。

A、监管时间具有连续性

B、监管主体及其权限具有法定性

C、监管活动具有自觉性

D、监管对象具有广泛性

基金监管的概念和特征

行政监管较之基金行业自律：

基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：

监管内容具有全面

性；

监管对象具有广泛性；

监管时间具有连续性；

监管主体及其权限具有法定性；

监管活动具有

强制性。

14.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。

A、基金客户服务步骤

B、基金客户服务内容

C、基金客户服务原则

D、基金客户服务意义

基金客户服务内容和规范

B

：

【答案】．

对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

属于基金客户服务内容的方面之一。

15.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。

A、基金财产的所有权

B、剩余基金财产的分配权

C、基金份额持有人大会的表决权

D、基金份额的依法转让权

我国基金份额持有人享有以下权利：

分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。

证券投资基金的参与主体

16.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项（）。

A、外部性问题

B、脆弱性问题

C、不完全竞争问题

D、完全竞争问题

第1章>

金融市场的监管

金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。

17.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。

I.被依法取消基金管理资格的

被基金份额持有人大会解任

皿•被依法撤销

W.依法宣告破产

b、i、h

C、I、H、川

点击展开答案与解析【知识点】：

对基金管理人的监管【答案】：

掌握对基金管理人的监管内容；

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：

①被依法取消基金管理资格；

②被基金份额持有人大会解任；

③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；

④基金合同约定的其他情形。

18.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起（）进行发售。

A、1个月

B、3个月

C、半年

D、两个月

第16章>

基金募集的程序【答案】：

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；

发生实质性变化的，当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

基金的募集程序

19.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A、货币市场

B、证券市场

C、外汇市场

D、黄金市场

点击展开答案与解析>

金融市场的分类

金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

金融市场分类

20.诚实守信的基本要求包括（）。

I不得欺诈客户

H不得从事与投资人利益相冲突的业务

皿不得进行内幕交易和操纵市场

W对于同行不得进行不正当竞争

i>

皿、W

I、皿、W

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

21.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。

A、一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票

B、股票基金按投资风格可分为六种类型

C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的

D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整

第3章>

股票基金的类型

股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。

的约定，向投资人收取销售费用。

（）基金管理人应当按照22.

A、基金销售协议

B、理财服务协议

C、基金合同

D、基金资产托管协议

第22章>

第3节>

基金销售费用具体规范

基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。

未经招募说明书载

明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

23.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？

（）

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《证券投资基金信息披露管理办法》

C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》

对基金管理人的监管

中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。

24.下列说法正确的是（）。

I•基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可

基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

皿•基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证

W.基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可

对非公开募集基金运作的监管

C

掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：

基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证

管制。

年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列（）25.2013I•允许基金管

理公司开展专户管理等私募业务允许设立子公司开展专项资产管理业务

i、n、皿d、i、h、皿、w点击展开答案与解析>

>

我国证券投资基金发展的五个阶段

第【知识点】：

5节D【答案】：

：

【解析】知识点：

了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；

允许基金管理“放松管制、加强监管”的思路，贯彻基金监管机构不断坚持市场化改革方向，设立香港子公司公司开展专户管理等私募业务、设立子公

司开展专项资产管理和销售业务、等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核RQFII从事程序也大大简化。

等形式。

投资基金按照法律形式可以分为26.（）

I.契约型n.公司型皿.无限合伙型IV.有限合伙型、I、皿、ivaB、I、n>

皿、iv、

i、n、皿c.

D、I、n、v

投资基金的主要类别

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

27.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。

A、收益

B、风险

C、类别

D、属性

对基金服务机构的监管

掌握对基金服务机构的监管内容；

私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

28.下列不属于QDII基金认购程序的是（）

A、开户

B、认购

C、确认

D、登记

第16章>

第1节>

QDII基金份额的认购

QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

基金的认购

29.申请募集基金应提交的主要文件包括（）。

I基金募集申请报告

n招募说明书草案

皿基金合同草案.

V基金托管协议草案

A、n、v

B、n、皿、w

C、I、W

d、i、h、皿、w

基金募集的程序

申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。

30.（）年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》

A、2003年

B、2015年

C、2013年

D、2005年

资产管理行业

2013年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。

31.普通投资者在（）不享有特别保护。

A、风险警示

B、信息告知

c、适当性匹配

D、损失自担

第4节>

普通投资者和专业投资者

专业投资者之外的投资者为普通投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

普通投资者和专业投资者．

32.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。

A、天骥基金

B、淄博基金

C、基金开元

D、基金金泰

每个阶段的特点和标志产品

1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简

称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。

33.道德的特征不包括（）。

A、道德具有差异性

B、道德具有继承性

C、道德具有约束性

D、道德具有抽象性

道德的特征包括道德具有差异性、继承性、约束性和具体性。

34.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有（）。

I•不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益皿•不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

W.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

B、I、H、W

C、H、川、W

忠诚尽责

:

【答案】.

知识点:

掌握忠诚尽责的含义及基本要求；

忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。

具体而言，基金从业人员应当做到以下九点:

应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对

（1）

其进行直接管理的条件下从事执业活动。

应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。

（2）

应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。

（3）

（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，

）

35.下列不属于封闭式基金的认购特点的是（

A、只能网上发售元进行认购、按1BC、以份额为单位进行认购申请D、可以向机构发售基金

份额>

点击展开答案与解析116:

第章>

第节>

封闭式基金的认购【知识点】A:

【答案】【解

析】:

16-5

封闭式基金认购的特点

发售方式

网上发售：

通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额

向机构

网下发售：

通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，或者个人投资者发售基金份额

认购价格

按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

36.基金宣传推介材料的违规情形主要是（）。

A、未履行报送手续

B、宣传推介材料和上报的材料不一致

C、违反《证券投资基金销售管理办法》

D、以上都是

第2节>

宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：

【解析】．知识点：

理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

下三种：

基金管理公司