金融法考试试题及解析.docx
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金融法考试试题及解析
金融法考试试题及解析
一、单选题(本大题27小题.每题1.0分,共27.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案,并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
)
第1题
下列选项对商业银行描述错误的有( )。
A 商业银行是以盈利为主要经营目标的企业法人
B 未经中国人民银行批准,任何单位和个人不得从事吸收公共存款等商业银行业务
C 未经中国人民银行批准,任何单位不得在名称中使用“银行”字样
D 商业银行的分支机构具有法人资格,在总行授权的范围内依法开展业务
【正确答案】:
D
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,分级管理的财务制度。
分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法展开业务,其民事责任由总行承担。
第2题
以委托人和受益人是否为同一人为标准,可以将信托分为( )。
A 意定信托与法定信托
B 自益信托与他益信托
C 私益信托与公益信托
D 营业信托与非营业信托
【正确答案】:
B
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]以委托人和受益人是否为同一人为标准,可以将信托分为自益信托与他益信托。
第3题
对支票种类的说法错误的是( )。
A 按照支票的支付方式,可以将支票分为普通支票、转账支票、现金支票
B 普通支票是支票上没有印“现金”或者“转账”字样的支票,它可以用于支取现金,也可以用于转账
C 转账支票一般用于转账,也可以用来支取现金
D 现金支票只能用于支取现金
【正确答案】:
C
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]专门用于支票现金或转账的支票,为专业支票。
其中,仅能用于转账不能支取现金的支票,为专用转账支票。
第4题
本票的持票人未按照规定的期限提示见票的,丧失( )。
A 票据权
B 付款请求权
C 对前手的追索权
D 对出票人以外的前手的追索权
【正确答案】:
D
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]《票据法》规定,本票的持票人未按照规定的期限提示见票的对出票人似外的前手的追索权。
第5题
付款人付款后请求持票人交出票据的权利义务关系属于( )。
A 票据关系
B 《票据法》上的票据关系
C 民法上的票据关系
D 民法上的非票据关系
【正确答案】:
B
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]付款人付款后请求持票人交出票据的权利义务关系属于票据法上的票据关系。
第6题
下例选项对上市公司不得再次公开发行债券证券的情形表述正确的是( )。
A 前两次公开发行的公司债券尚未募足
B 擅自改变公司公开发行债券募集资金的用途
C 对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实
D 公开发行的债券可用于弥补亏损和非生产性支出
【正确答案】:
C
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]上市公司不得再次公开发行公司债券证券的情形有:
①前一次公开发行的公司债券尚未募足;②违反《证券法》的规定改变公司公开发行债券募集资金的用途;③对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实。
第7题
企业因为异地产品展销,最适宜开办的账号是( )。
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 临时存款账户
D 专用存款账户
【正确答案】:
C
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]企事业单位的存款可以分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
临时存款账户是存款人因临时经营活动开立的账户,如企业异地产品展销。
第8题
下列选项对公开发行公司债券的条件说法错误的是( )。
A 股份有限公司的资产的净资产不低于人民币3000万元,有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元
B 累计债券余额不超过公司净资产的40%
C 债券的利率不超过中国人民银行规定的利率水平
D 筹集的资金投向符合国家产业政策
【正确答案】:
C
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]《公司法》第161条规定,债券的利率不超过国务院规定的利率水平。
第9题
对保险标的表述错误的是( )。
A 保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益的或者人的寿命和身体
B 投保人对保险标的应当具有保险利益
C 投保人对保险标的没有保险利益的,保险合同的可以被撤销的
D 保险利益是指投保人对保险标的具有法律上的脆弱的利益
【正确答案】:
C
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益的或者人的寿命和身体。
投保人对保险标的应当具有保险利益,否则保险合同无效。
第10题
对证券承销的期限表述正确的是( )。
A 证券的代销期限最长不得超过90日,包销的期限不得超过60
B 证券的代销期限最长不得超过60日,包销的期限不得超过90日
C 证券代销、包销期限最长不得超过60日
D 证券代销、包销期限最长不得超过90
【正确答案】:
D
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]《证券法》规定,证券代销、包销期限最长不得超过90日。
第11题
下例选项对汇票记载事项的说法错误的是( )。
A 汇票上未记载付款日的,为见票即付
B 汇票上未记载付款地的,付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地
C 汇票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地
D 汇票上未记载收款人的,以持票人为收款人
【正确答案】:
D
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]汇票的绝对必要记载事项包括表明“汇票”字样、无条件支付委托、确定的金额、付款人的名称、出票日期和出票人签章。
汇票上少记载一项该汇票无效。
所以,D选项未记载收款人的,该汇票无效。
第12题
甲和乙为共同信托的受托人,甲违反信托目的处分信托财产,致使信托财产受到损失,该损失应该( )。
A 由甲单独承担赔偿责任
B 由甲、乙承担连带赔偿责任
C 由甲、乙和委托人承担连带赔偿责任
D 由甲、乙和受益人承担连带赔偿责任
【正确答案】:
B
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]本题考核共同受托人共同处理信托事务的责任的承担。
共同受托人之一违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的,其他受托人应当承担连带赔偿责任。
第13题
根据票据法律制度的规定,持票人在一定期限内不行使票据权利,其权利归于消灭。
下列有关票据权利消灭时效的表述中,错误的有( )。
A 持票人对商业汇票的出票人的权利,自票据到期日起2年
B 持票人对商业汇票的承兑人的权利,自票据到期日起1年
C 持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月
D 持票人对前手的再追索权,自清偿日或被提起诉讼之日起3个月
【正确答案】:
B
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]本题考核票据权利的消灭。
根据我国《票据法》第17条规定:
票据权利因在一定期限内不行使而消灭的情形有四种:
①持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年。
见票即付的汇票、本票,自出票日起2年;②持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月;③持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月;④持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。
第14题
依据《商业银行法》,下列表述不正确的是( )。
A 商业银行的注册资本应当是实缴资本
B 设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币
C 商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构
D 商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的,人民银行吊销其经营许可证
【正确答案】:
C
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]根据《商业银行法》规定:
设守伞国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币。
设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。
注册资本应当是实缴资本,故AB项正确。
商业银行根据业务需要设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准,故C项错误的。
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业的,或者开业后自行停业连续6个月以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告,故D项正确。
第15题
为股票发行出具审计报告的注册会计师在一定期限内不得购买该公司的股票。
该期限为( )。
A 该股票的承销期内和期满后1年内
B 该股票的承销期内和期满后6个月内
C 出真审计报告后6个月内
D 出具审计报告后1年内
【正确答案】:
B
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]本题考核点是证券交易的规则。
我国《证券法》规定:
为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员,在该股票承销期内和期满后6个月内,不得买卖该种股票。
第16题
A公司向B公司签发并交付一张票据,B公司又向C公司背书转让了该票据,后C公司再次向D公司转让了该票据。
经银行审核,B公司在向C公司转让该票据时,其签章不符合规定。
对此,下列说法正确的是( )。
A 该票据无效
B B公司的签章无效,但不影响其他真实签章的效力
C 因A公司的签章有效,尽管B公司的签章不符合规定,但其背书仍然有效
D B公司的签章无效,但不影响A公司签章的效力
【正确答案】:
D
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]本题考核票据签章不符合规定的效力。
背书人在票据上的签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其前手符合规定签章的效力。
第17题
对保险标的表述错误的是( )。
A 保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体
B 投保人对保险标的应当具有保险利益
C 投保人对保险标的没有保险利益的,保险合同的可以被撤销的
D 保险利益是指投保人对保险标的具有法律上的脆弱的利益
【正确答案】:
C
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益的或者人的寿命和身体。
投保人对保险标的应当具有保险利益。
否则保险合同无效。
第18题
根据我国《银行业监督管理法》的规定,在我国境内设立的下列机构不属于银行业监督管理对象的是( )。
A 农村信用合作社
B 财务公司
C 信托投资公司
D 证券公司’
【正确答案】:
D
【本题分数】:
1.0分
【答案解析】
[解析]《银行业监督管理法》第2条明文规定:
“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
本法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定,对经其批准在境外没立的金融机构以及前二款金融机构在境外的业务活动实施监督管理。
”D项所述的证券公司由国务院证券监督管理机构负责监督管理。
所以本题的正确选项是D。
第19题
下列选项对商业银行描述错误的有( )。
A 商业银行是以盈利为主要经营目标的企业法人
B 未经中国人民银行批准,任何单位和个人不得从事吸收公共存款等商业银行业务。
C 未经中国人民银行批准,任何单位不得在名称中使用银行字样
D 商业银行的分支机构具有法人资格,在总行授权的
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