基金从业考试习题法律法规真题1Word文档下载推荐.docx
- 文档编号:16202266
- 上传时间:2022-11-21
- 格式:DOCX
- 页数:35
- 大小:36.08KB
基金从业考试习题法律法规真题1Word文档下载推荐.docx
《基金从业考试习题法律法规真题1Word文档下载推荐.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《基金从业考试习题法律法规真题1Word文档下载推荐.docx(35页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
A.基金投资管理资格
B.基金从业资格
C.基金销售业务资格
D.基金销售管理资格
B,解析负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
6、(单选题)
关于投资者教育,以下表述正确的是()。
A.重要内容是进行风险提示
B.首先是教育投资者选择适合的投资策略
C.应突出证券投资的重要性
D.重点内容是选择进入市场的时机
A,解析重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育以及正确的教育方法。
针对投资者进行的风险教
育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务,已经成为各国开展投资者教育的重要内容。
7、(单选题)
封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。
A.每15天
B.每日
C.每周
D.每月
C,解析封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
8、(单选题)
关于基金销售机构的准入条件,以下错误的是()。
A.基金销售机构应制定应急处理措施的管理制度
B.基金销售机构应制定投资风险管理制度
C.基金销售机构应建立投资人风险承受能力的评价体系
D.基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度
B,解析基金销售机构应具备以下条件:
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,
并得到有效执行。
(2)财务状况良好,运作规范稳定。
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。
(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务
信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行
了联网测试,测试结果符合国家规定的标准。
(5)制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销
售结算资金管理的有关要求。
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
(7)制定了完
善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部
控制的有关要求。
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
(9)中国证监会规定的其他条件。
9、(单选题)
关于开放式基金的特点,以下表述错误的是()。
A.基金份额不固定
B.基金无特定存续期限
C.基金份额应在证券交易所上市交易
D.基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购和赎回
C,你的答案:
,未作答
解析封闭式基金份额固定,在完成募集后,基金份额在证券交易所上市交易。
开放式基金份额不固定,投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请,交易在投资者与基金管理人之间完成。
选项C错误。
10、(单选题)
基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指()。
A.测算基金投资的收益
B.量化细分市场指标
C.量化基金销售考核指标
D.测算基金投资的风险
B,解析可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素,能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
11、(单选题)
基金招募说明书应披露的信息不包括()。
A.业绩比较基准
B.风险收益特征
C.投资策略
D.收益预期
D,解析基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是基金招募说明书中最为重要的信息。
12、(单选题)
基金市场营销的特殊性不包括()
。
A.专业性
B.规范性
C.服务性
D.安全性
D,解析证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用殊性,具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
4Ps理论时有其特
13、(单选题)
关于在实践中落实基金公司内控目标,以下表述正确的是()
A.基金公司为更好地进行内控管理,内控部门人员兼职各业务岗位
B.基金公司为扩大基金规模,要求全体员工均应参与基金销售
C.基金公司的内控目标是保证股东利益的实现
D.基金公司董事会积极指导公司内控建设
D,解析其他三项说法错误。
14、(单选题)
承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是()
A.基金审计的会计师事务所
B.注册登记机构
C.基金销售机构
D.基金托管人
D,解析基金托管人的职责之一是复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。
15、(单选题)
《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务()。
A.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理
B.只能由基金管理人办理
C.只能由销售机构办理
D.可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
D,解析《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
16、(单选题)
为确保基金公司信息系统安全运作,可制定的相关制度不包括()。
A.投资管理制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度
A,解析应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保基金公司信息技术系统安全运行。
17、(单选题)
基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当()。
A.保证基金一定盈利
B.保证最低收益
C.提示基金投资人,购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构
D.提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构
D,解析基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
18、(单选题)
下列有关债券种类的说法,错误的是()。
A.按发行主体分类,债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等
B.按债券持有人收益方式分类,债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等
C.按计息和付息方式分类,债券可分为高息债券和低息债券
D.按偿还期限分类,债券可分为短期债券、中期债券和长期债券
C,解析按计息和付息方式分类,债券可分为息票债券和贴现债券。
19、(单选题)
中国证监会工作人员依法履行职责,进行调查或者检查时,不得少于()人,并应当出示合法证件;
对调查或检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
A.1
B.2
C.3
D.5
B,解析中国证监会工作人员依法履行职责,进行调查或者检查时,不得少于件;
对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
2人,并应当出示合法证
20、(单选题)
证券投资基金的运作环节不包括()。
A.证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值
B.证券投资基金的评级研究
C.证券投资基金的会计核算和信息披露
D.证券投资基金的募集和投资管理
B,解析基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。
21、(单选题)
证券投资基金临时信息披露不包括()。
A.更换基金托管人
B.基金经理发生变动
C.更换基金管理人
D.基金管理人股东变更
D,解析基金临时信息披露的重大事件包括:
基金份额持有人大会的召开,提前终止基金合同,延长基金合同期限,转换基金运作方式,更换基金管理人或托管人,基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动,涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼,基金
份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付,等等。
22、(单选题)
适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或完善内部控制制度。
以下不属于前述提到的内外部环境的是()。
A.公司经营理念变化
B.公司经营战略变化
C.公司人员变动
D.法律法规调整
C,解析基金管理人制定内部控制制度的适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
23、(单选题)
开放式基金管理人应在基金合同生效后每()个月结束之日起()日内更新招募说明书。
A.3;
45
B.3;
30
C.6;
D.6;
45
D,解析开放式基金管理人应在基金合同生效后每
6个月结束之日起
45日内,将更新的招募说明书登载
在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
24、(单选题)
以下关于投资概念的描述,错误的是()。
A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
C.投资未来收益具有不确定性
D.投资的产出会大于投入
D,解析投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报,所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间,预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益,未来收益具有不确定性。
25、(单选题)
关于有赎回费用的基金,表述正确的是()。
A.收取的赎回费按一定比例计入基金资产
B.持有期一年以内,可以免收投资人的赎回费
C.收取认购费的基金,可减免赎回费
D.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例
A,解析基金管理人办理开放式基金份额的赎回,应当收取赎回费。
场外赎回可按份额在场外的持有时
间分段设置赎回费率;
场内赎回为固定赎回费率,不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。
26、(单选题)
对场内证券集中交易实行自律监管的机构是()。
A.中国证券业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国基金业协会
B,解析我国的证券交易所是依法设立的,不以营利为目的,为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施,履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责,实行自律性管理的法人。
27、(单选题)
目前我国封闭式基金的估值频率为()。
A.每个交易日估值,每周披露一次份额净值
B.每日估值,次日披露份额净值
C.每个交易日估值,次日披露份额净值
D.每日估值,当日披露份额净值
A,解析封闭式基金每周披露一次基金份额净值,但每个交易日也都进行估值。
28、(单选题)
职业道德的作用有()。
Ⅰ.调整职业关系Ⅱ.提升职业素质Ⅲ.促进行业发展Ⅳ.消除职业矛盾
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B,解析职业道德的作用有:
(1)调整职业关系。
(2)提升职业素质。
(3)促进行业发展。
29、(单选题)
基金管理人应在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起
报告,这体现了基金信息披露的()原则。
A.及时性
2日内披露临时
B.实效性
C.真实性
D.准确性
A,解析基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息,体现在基金管理人应在法定期限内披
露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。
为此,基金管理人还应定期更新招募说明书。
30、(单选题)
在我国,参与资产管理业务的机构类型包括()。
Ⅰ.基金管理公司Ⅱ.信托公司
Ⅲ.期货公司Ⅳ.商业银行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C,解析我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。
31、(单选题)
私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额()。
A.个人投资者不得少于
300万元
B.机构投资者不得少于
500万元
C.机构投资者不得少于
100万元
D.个人投资者不得少于
50万元
C,解析私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金
额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
(1)净资产不低于
1000万元的单位。
(2)金融资产不低于
300万元或者最近3年个人年均收入不低于
50万元的个人。
32、(单选题)
根据基金销售适用性要求,属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是()
A.信息管理平台建设
B.股东背景
C.注册资金
D.投资管理能力
A,解析基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力,并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
33、(单选题)
以下关于投资、研究业务控制中,表述正确的是()。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制,由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票,要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库,并在事后及时补充研究报告
C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议,并在研究报告中体现
D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研,事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
A,解析基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
基金公司应建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。
34、(单选题)
基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力,应当做到()。
Ⅰ.参加行业协会组织的后续职业培训Ⅱ.参加所在机构组织的后续职业培训
Ⅲ.加强自我学习,注重在实践中总结和积累经验
Ⅳ.持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D,解析持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作,努力钻研业务,注重业务实践,积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。
只有持续学习,才能保证持续的专业胜任能力。
35、(单选题)
某基金管理公司新聘的基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀,该基金管理公司在制作广告宣传材料时,只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩,但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。
该行为违反了
()职业道德。
A.守法合规
C.专业审慎
D.客户至上
B,解析诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵证券市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。
该基金管理公司此行为属于典型的虚假陈述行为,违背了诚实守信道德规范的要求。
36、(单选题)
证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险,原因在于()。
A.为广大中小投资者提供较好的投资回报
B.通过组合投资消除投资者风险
C.通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金
D.提高证券市场股票市值,间接促进上市企业业务发展
C,解析近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明,以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金,在一定程度上降低金融行业系统性风险,为产业发展和经济增长提供重要的资金来源,有利于生产力的提高和国民经济的发展。
37、(单选题)
某投资人投资
303
万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为
300元,其对应的认购费率为
1%,
基金份额面值为
1
元,则其认购费用及认购份额为()。
A.30300元;
3000300份
B.29700元;
3000000份
C.30300元;
D.30000元;
D,解析净认购金额=3030000/(1+1%)=3000000(元),认购费用=3030000-3000000=30000(元),认购份额=(3000000+300)/1=3000300(份)。
38、(单选题)
关于基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人,以下描述正确的是()。
A.变更公司的实际控制人,应当报经国务院证券监督管理机构批准B.变更持有百分之五以上股权的股东,应当报中国基金业协会批准
C.变更公司的实际控制人,应当报国务院证券监督管理机构备案
D.变更持有百分之五以上股权的股东,应当经中国基金业协会备案
A,解析基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
39、(单选题)
关于基金投资者教育工作的基本原则,以下表述正确的是()。
A.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作
B.投资者教育应采取固定的模式
C.存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资咨询等同于投资者教育
A,解析投资者教育工作设定的六个基本原则包括:
(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。
(2)
投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。
(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育
义务,将投资者教育纳入各业务环节。
(4)投资者教育没有一个固定的模式。
相反地,它可以有多种形式,这取决
于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不
一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
40、(单选题)
属于基金客户服务特点的是()。
A.阶段性、客观性
B.专业性、审慎性
C.友好性、规范性
D.持续性、专业性
D,解析基金客户服务的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。
41、(单选题)
股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回
D,解析股票基金、债券基金申购以金额申请,赎回以份额申请。
这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。
42、(单选题)
基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内,披露基金季度报告。
A.30个
B.10个
C.20个
D.15个
D,解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
43、(单选题)
以下可以构成内幕信息要素的包括()。
Ⅰ.来源可靠的信息
Ⅱ.对证券价格影响明确的信息Ⅲ.非公开的信息
Ⅳ.为自己或者他人牟取利益
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C,解析内幕信息的构成要素有:
(1)来源可靠的信息。
(2)“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。
(3)“非公开”的信息。
44、(单选题)
基金销售机构的宣传推介材料,应当报()备案。
A.所在地行业协会
B.所在地银监局
C.中国基金业协会
D.所在地证监局
D,解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定,基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基
金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
45、(单选题)
证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构,这是由于()。
A.投资证券市场,提升上市公司的市值
B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象
C.基金管理人和上市公司相互配合,共同推动提高股价
D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
D,解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构,充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用,推动上市公司完善治理结构。
46、(单选题)
以下关于契约型基金的表述,错误的是()。
A.基金投资者是基金公司的股东
B.基金投资者依法享受权利并承担义务
C.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
D.契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立
A,解析在我国,契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;
基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,依法享受权利并承担义务。
47、(单选题)
发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 基金 从业 考试 习题 法律法规