20 反洗钱Word格式.docx

20 反洗钱Word格式.docx

《20 反洗钱Word格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《20 反洗钱Word格式.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

C、2007年7月1日D、2007年8月1日

答案D

7、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告

A、100万元，10万

B、200万元，20万

C、50万元，5万

D、50万元，10万

答案B

8、反洗钱监控系统中大额交易和可疑交易的新增、甄别和补录工作，由（）负责

A、反洗钱业务操作员

B、反洗钱查询员

C、反洗钱可疑报告确认员

D、运行督导员

答案A

9、（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、公安部

10、大额交易报告在交易发生后的（）个工作日内报告

A、10

B、5

C、3

D、8

11、对符合（）条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在不同金融机构开立的同一户名下的另一账户。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的活期存款。

D、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

答案D

12、个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。

A、1万美元

B、2万美元

C、5万美元

D、10万美元

13、大额现金收支报备的标准是柜台发生的单笔（）万元（含）以上或者外币交易等值（）万美元（含）以上的实物形态的现金交易。

A、10万，1万

B、5万，5千

C、50万，5万

D、20万，1万

14、对于反洗钱风险等级为二类客户，应为客户设置公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能，一般情况下月累计公转私支付限额不超过（）。

对于反洗钱三类客户，一般情况下月累计公转私支付限额不超过（）。

A、100万元、500万元

B、100万元、300万元

C、200万元、500万元

D、300万元、500万元

15、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

答案C

16、以下（）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

17、以下不属于“黑钱”来源的是（）

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

18、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

2、多项选择题

1、金融机构应采取（）等措施预防洗钱活动。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、内部检查制度

D、大额交易和可疑交易报告制度

E、考评制度

答案ABD

2、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息（）

A、执行客户身份识别制度的情况

B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息

答案ABC

3、反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、规范性B、有效性

C、完整性D、真实性

答案BCD

4、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

（）。

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B、客户行为或者交易情况出现异常的

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

答案BCD

5、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有（）

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

6、我国反洗钱组织体系包括（）

A、反洗钱监管部门

B、反洗钱司法部门

C、被监管机构

D、行业自律组织

答案ABCD

7、下列属于金融机构反洗钱义务的是（）

A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C、与执法部门合作义务

D、反洗钱宣传培训义务

8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、保密性原则

9、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、与司法机关行政机关全面合作的原则

D、安全原则

10、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（）或者其他身份证明文件进行登记。

A、两人的代理协议

B、代理人的身份证件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份证件

答案BD

11、商业银行开展反洗钱工作应当执行的四项基本制度（）。

A、了解客户制度

B、大额交易报告制度

C、可疑交易报告制度

D、内控制度

E、保存记录制度

答案ABCE

12、反洗钱司法部门包括（）

A、公安机关

B、国家安全部门

C、海关缉私部门

D、纪检监察部门

13、反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款

B、现钞兑换

C、办理支付

D、票据兑付

答案ABD

14、各行在联网核查过程中，如客户出示的居民身份证与联网核查结果不一致，可通过（）方式核实客户身份

A、使用身份证鉴别仪对客户所持居民身份证的真伪进行鉴别

B、要求客户出示本人户口簿、护照、驾照等其他有效身份证明文件证实身份

C、将疑义信息按照规定的报文格式，通过联网核查系统反馈，并及时接收核实信息

D、如遇特殊情况或需要紧急办理的业务，可直接向公安部公民身份信息查询服务中心申请核实

三、判断题

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

（）

答案错

2、客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户，并中止为客户办理业务。

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

4、金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

答案对

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定：

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

6、金融机构及其工作人员对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作的信息资料予以保密，经主管部门允许向任何单位和个人提供。

7、联网核查疑义反馈功能是指当联网核查结果不一致或对核查结果存在疑义时，可将疑问信息反馈至公安部信息共享平台，由公安部门作进一步的核实。

8、客户在短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出的，必须报送可疑交易报告。

9、由他人代理办理业务的，金融机构应当查看代理人的身份证件，但一概不需进行联网核查

10、金融机构进行客户身份识别，应按要求进行联网核查

11、同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查

12、

反洗钱答案：

一、答案1、B2、C3、A4、B5、A6、D7、B8、A9、B

10、B11、D12、A13、D14、A15、C16、D17、D18、A

二、答案1、ABD2、A、B、C、D3、BCD4、ABCD5、ABC6、ABCD

7、ABCD8、ABCD9、ABC10、BD11、ABCE12、ABC13、ABD

14、ABCD

三、答案1、错2、错3、错4、对5、对6、错7、对8、错

9、错10、对11、对