尔雅个人理财规划期末考试答案Word文档格式.docx

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B

3

以下哪种投资收益最高？

（）（1.0分）

股票

基金

银行储蓄

国债

4

关于个人生涯规划的说法错误的是（）。

首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。

需要明细考察社会经济大环境

考虑如何使自己的知识技能适应社会

无法把握社会前进的脉搏

D?

D

5

整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

高收益

个人家庭幸福生活

收益时间的长短

理念的新颖

6

什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。

专拣便宜货

犹豫不决，贻误战机

欲望无止

盲目跟风

7

下列说法错误的是（）。

美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。

美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·

格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。

香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。

中国的金融理财师年薪可达7万

8

一般而言，符合经济规律要求的只有（）。

零利率

负利率

名义利率

正利率

9

理财师的工作内容不包括（）。

0.0?

收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

听取客户的理财目标和要求

帮助客户实施理财方案

向客户提供理财资本

C

10

关于个人理财目标，说法不正确的是（）。

不同的人有不同的目标

理财目标有长期，中期和短期之分

个人理财计划可以提供和指示出一方向

理财目标的达成时间不因个人计划而定

11

从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。

上百人

上千人

1万~2万

几十万

C?

12

“房子养老”的缺陷不包括（）。

现行法律尚有众多缺陷

具体操作繁杂

时期过短

联系面众多

13

理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。

储蓄

贷款

购房买车

黄金

14

“理财”的定义是（）。

资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营

证券、投资、保险、信托、期货、基金等

婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

购买金融产品

15

研究“以房养老”模式的原因不包括（）。

老龄化问题突出

人口高龄化

人均GDP很高

养老资源短缺

16

投资第一目标是什么？

保值

升值

树立理财观

保证心态

17

下列不属于个人金融理财的内容的是（）。

买房

买车

看书

养老保障费用

18

金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。

企业和家庭

银行和基金公司

个人和企业

家庭和个人

19

公债的三种效应不包括（）。

抑制

减少民间部门的投资

淡化赤字的通胀后果

消费的“排挤效应”

20

根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。

教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。

分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。

教育基金不属于教育投资计划工具。

21

下列房地产投资计划说法错误的是（）。

房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。

房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。

需要考虑自己的房地产投资目的。

有些规定可以不予理睬

22

到期收益率是指（）。

投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率

投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

23

关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？

一年之内

五年之内

十年之内

三十年之内

24

国家理财规划师的的培训费为（）。

官方2000~3000/人

3000~5000员/人

3800~6800元/人

4200~8000元/人

25

企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。

而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。

这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。

这被称为什么？

外汇对冲

银行结售汇制度

转汇制度

汇率制度

26

香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？

66.0

74.0

88.0

92.0

27

国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。

.75

.81

.86

.94

28

以下哪一项不属于投资需注意方面？

投资的渠道、投资的方式

投资的对象、投资的风险

收益的期限

投资的资本和未来工资的增长

29

住房养老模式的意义不包括（）。

国民经济寻找新增长点

社会养老保障重担减少

抑制金融保险发展

个人家庭资源优化配置

30

下列关于资产租换的说法错误的是（）。

租出现居住大房租进小房

用房租差价养老

可以免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失

日后不可以对住房再做处理，包括抵押贷款等。

31

个人经济生活事务管理不包括（）。

个人经济生活、消费支出事务的管理

个人各种金融或非金融资产投资的管理

明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案

个人日常生活中人身与财产风险防范

32

遗产规划最关键的是（）。

纳税

立遗嘱

均分遗产

捐赠遗产

33

《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？

2001年

2002年

2003年

2004年

34

遗产规划主要内容是（）。

遗嘱和整套避税措施

尊重子女意愿

遗产分配公平

35

目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。

国家法律法规制度的建造和利益保护

大家需要理财意识观念，知识技巧和能力

金融机构出台理财工具和产品

无需借助学校和媒体的教育和宣传

36

在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。

没有房子可以选择租房；

没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。

买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。

。

车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。

37

以下哪项是与投资相关的金融理财？

教育储蓄

投资贷款

养老寿险

按揭贷款

38

以下说法错误的是（）。

买房买车贷款是客户的理财需要。

为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。

社会需要可以激发客户的需要

客户尚未