助理理财规划师三级专业能力真题Word文件下载.docx

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解析：

2.钱夫人是一个个人投资者，按照相关税收规定，她的投资收益中（）不能免税。

∙A．基金分红

∙B．基金的资本利得

∙C．股息和红利

∙D．国债利息

3.正确的投资规划的步骤是（）。

∙A．客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价

∙B．客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价

∙C．证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价

∙D．客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择

4.某年轻客户的金融资产中，活期存款的比重超过了80%，他应属于（）客户。

∙A．进取型

∙B．保守型

∙C．中立

∙D．轻度进取型

B. 

C.

5.某普通年金计划持续15年，每年末支付2000元，如果收益率为4%，则其终值为（）。

∙A．38506.90元

∙B．41649.06元

∙C．31200元

∙D．40047.90元

A. 

6.小张手中有一些优先股，他从理财规划师处了解到（）不是优先股的特点。

∙A．约定股息率

∙B．认股优先权

∙C．受限制的表决权

∙D．受限制的流通权

7.某客户想购买H股，H股是（）。

∙A．公司在香港注册，在香港上市的股票

∙B．公司在内地注册，在香港上市的股票

∙C．公司在海外任意国家或地区注册，在香港上市的股票

∙D．公司在香港注册，在香港以外的交易所上市的

8.某股票市场价格为10元，预期每股收益为0.5元，并保持10%的增长速度，则其市盈率为（）。

∙A．10

∙B．30

∙C．20

∙D．18.18

9.股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标，是投资规划须参考的重要因素。

上证180指数是（）。

∙A．按照180只成份股的股价算术平均工资值计算

∙B．180只成份股一旦确定就不再调整

∙C．市值加权权重指数

∙D．成份股实际上多于180只

10.某投资者投资某股票，年初购买价格为12元，期间分红0.6元，年底以15元的价格卖出，则其收益率为（）。

∙A．30%

∙B．25%

∙C．20%

∙D．5%

11.某投资者下达了购买某股票的指令，他的指令进人交易所主机后，撮合系统将按（）的原则进行自动撮合。

∙A．时间优先，价格优先

∙B．价格优先，时间优先

∙C．数量优先，价格优先

∙D．先进优先

12.近日股权分置改革已进入最后阶段，股票代码又进行了重大调整，基本恢复原来的名称，其中对于PT标志的股票，下列说法正确的是（）。

∙A．停止上市，不能交易

∙B．可正常交易，只是风险警示标志

∙C．可正常交易，涨跌幅限制为5%

∙D．只允许在每周五交易

D. 

13.在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中（）不属于债券的基本要素。

∙A．票面利率

∙B．偿还期限

∙C．收益率

∙D．票面价格

14.某客户想在证券交易所购买债券，他了解到在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。

∙A．当日交割，次日交割，约定日交割

∙B．当日交割，普通日交割，约定日交割

∙C．当日交割，次日交割，普通日交割

∙D．当日交割，次日交割，后日交割

15.某债券面值100元，票面利率6%，每年付息一次，距下一付息日还有179天，如果每年计息按365天计算，则其利息应计为（）。

∙A．3.06元

∙B．2.94元

∙C．2.98元

∙D．3.02元

16.如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是（）。

∙A．利率风险

∙B．信用风险

∙C．购买力风险

∙D．流动性风险

某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具，但由于对基金知识的不了解，迟迟没有购买，为了更好的进行基金投资，他向理财规划师进行咨询。

根据资料回答下列问题。

4.00）

（1）.契约型基金的最高权力机构是（）。

A.股东大会

B.投资决策委员会

C.董事会

D.持有人大会 

（2）.封闭式基金相对开放式基金会的特有投资风险是（）。

A.系统性风险

B.折价风险

C.流动性风险 

D.基金选择风险

（3）.投资于基金的基金会（FOF）是一种风险再分散的方式，但须承担额外的成本，这种成本主要指（）。

A.特殊服务费

B.双重管理费 

C.销售服务费

D.机会成本

（4）.目前投资于开放式基金需要缴纳的税收政策主要是（）。

A.对分红应缴纳个人所得税

B.对资本利得应缴纳个人所得税

C.认购或申购基金应缴纳印花税

D.利息所得应缴纳个人所得税 

17.（）的投资目标是明确、具体的。

∙A．购买一辆奔驰车

∙B．5年以后孩子上大学，需要10万元的费用

∙C．取得30%，的收益率

∙D．通过投资，使自己成为高人

18.某客户想要设立一个信托。

基于信托关系比较复杂的原因，他向理财规划师进行咨询。

并了解到下列（）不是信托的构成要素。

∙A．现金

∙B．信托目的

∙C．信托关系人

∙D．信托财产

19.按照目前我国法律规定，单个资金信托投资计划成本的合同数量不能超过（）。

∙A．50份

∙B．100份

∙C．200份

∙D．1000份

20.在货币中，使用直接标价法的是（）。

∙A．美元

∙B．英镑

∙C．日元

∙D．欧元

21.某客户到银行申请换汇，银行将按照相应外汇的（）进行兑付。

∙A．买入价

∙B．卖出价

∙C．中间价

∙D．收盘价

22.（）不属于风险特征。

∙A．普遍性

∙B．可测性

∙C．确定性

∙D．客观性

23.根据风险未来结果的不确定性特征，风险可划分为（）。

∙A．自然风险与社会风险

∙B．基本风险与特殊风险

∙C．投机风险与纯粹风险

∙D．系统风险与非系统风险

李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险，2006年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期（属于赔偿范围）。

李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。

8.00）

（1）.保险公司应赔付（）。

A.8万元 

B.9万元

C.10万元

D.17万元

（2）.若李先生在2005年2月在某保险公司购买了一份住院医疗保险，保险条款规定符合社保范围内的医疗费用可以报销85%，每年最高可以赔付2万元。

2006年1月，李先生因急性出血坏死性胰腺炎住院共花费3.4万元（其中符合社保的医疗费用为2.5万元），保险公司应该赔付（）。

A.1.70万元

B.0.2125万元

C.2万元 

D.0.925万元

（3）.（）是保险合同的关系人。

A.投保人

B.保险人

C.被保险人 

D.承保人

（4）.关于保险合同的说法中，（）是错误的。

A.保险合同的基本条款在任何一份保险合同中都应当载明，是保险合同必须具备的条款

B.保险合同的客体是保险标的本身 

C.保险合同的内容是保险合同当事人双方约定的权力和义务，通常以条文形式表现

D.在保险合同中有广义的特约条款和狭义的特约条款之分

（5）.不能根据（）认定保险合同无效。

A.保险合同的当事人不是中国公民 

B.保险合同的内容不不合法

C.保险合同的当事人意思表示不真实

D.保险合同违反国家利益和社会公共利益

（6）.保险合同的解释原则中不包括（）。

A.文义解释原则

B.意图解释原则

C.风险解释原则 

D.专业解释原则

（7）.（）不属于人身保险特点。

A.保险金额的定额给付性

B.保险标的的可估价性 

C.保险期限的长期性

D.生命风险的相对稳定性

（8）.在①定期死亡保险；

②终身死亡保险；

③两全保险；

④年金保险中，（）只有在缴费期内才提供死亡给付。

A.①②③④

B.①③ 

C.②③

D.①④

24.某客户从理财规划师处了解到以下关于两全保险的说法中，（）是错误的。

∙A．两全保险是既提供死亡保障．又提供生存保障的一种保险

∙B．两全保险中的死亡给付和期满生存给付的对象都是被保险人

∙C．若在保险有效期内被保险人死亡，则向其受益人支付保单规定数额的死亡保险金

∙D．若被保险人生存至保险期满