大学金融市场补课复习重点Word格式文档下载.docx
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其主要功能是保持金融工具的流动性,以便随时地将金融工具转换成现实的货币。
6.机构投资者:
7.开放型投资基金:
指原则上只发行一种基金单位,发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制,可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少。
8.保险利益:
是投保人或被保险对保险标的具有的经济利益,是保险合同生效的前提条件。
投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币采计量的利益。
9.同业拆借市场:
是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
10.回购协议:
指的是在出售证券时,与证券的购买商签定协议,约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券,从而获取即时可用资金的一种交易行为。
11.强式有效市场:
如果市场价格除了充分地反映了市场中的一切公开信息,还充分
地反映了一切内幕信息,则这个市场就是达到了强式有效。
12.市场分割假说:
它的基本命题是:
期限不同的证券的市场是完全分离的或独立的,每一种证券的利率水平在各自的市场上,由对该证券的供给和需求所决定,不受其它不同期限债券预期收益变动的影响。
二、单项选择题
1.(C)是金融市场上最重要的主体。
A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者
2.年金保险属于(B)。
A.死亡保险B.生存保险C.生死两全保险D.健康保险
3.(C)是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率
4.(B)指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A.资产股B.蓝筹股C.成长股D.收入股
5.金融市场的宏观经济功能不包括(B)。
A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能
6.(A)对股价变动影响最大,也最直接。
A.利率 B.汇率C.股息、红利D.物价
7.基金证券体现当事人之间的(C)。
A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系
8.债券投资者投资风险中的非系统性风险是(C)。
A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险
9.下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利(B)。
A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期
10.衡量货币市场共同基金表现好坏的标准是(A)。
A.基金投资收益率B.基金净资产值
C.基金价格D.基金组合
11.按承保风险性质不同,保险可以分为(A)。
A.财产保险和人身保险B.个人保险和团体保险
C.原保险和再保险D.自愿保险和法定保险
12.一般而言,开放型基金按计划完成了预定的工作程序,正式成立(B)后,才
允许投资者赎回。
A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月
13.影响证券投资基金价格波动的最基本因素是(A)。
A.基金资产净值B.基金市场供求关系
C.股票市场走势D.政府有关基金政策
14.利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的(B)。
A.股票产品B.债券产品C.基金产品D.外汇产品
15.从股票的本质上讲,形成股票价格的基础是(A)。
A.所有者权益B.供求关系C.市场利率D.股息收益
16.按(D)划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象
17.影响汇率变动的经济因素不包括(D)。
A.国际收支状况B.通货膨胀率差异C.利率差异D.心理预期
18.家庭在金融市场中的主要活动领域(B)。
A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场
19.充当股票承销机构的主要是(C)。
A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.财务公司
20.(A)一般没有正式的组织,其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通
过电信网络形式完成。
A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场
21.(B)成为经济中最主要的非银行金融机构。
A.投资银行B.保险公司C.投资信托公司D.养老金基金
22.商业银行在投资过程当中,多将(D)放在首位。
A.期限性B.盈利性C.流动性D.安全性
23.一般来说,(C)出票人就是付款人。
A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票
24.下列哪种有价证券的风险性最高(A)。
A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券
25.基金证券体现当事人之间的(C)。
A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系
.26.回购协议中所交易的证券主要是(C)。
A.银行债券B.企业债券C.政府债券D.金融债券
27.最早开发大额可转让定期存单的银行是(B)。
A.美洲银行B.花旗银行C.汇丰银行D.摩根银行
28.目前,在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为(C)。
A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销
29.利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在(C)。
A.市场是否是完全竞争的B.投资者是否是理性的
C.期限不同的证券是否可以完全替代
D.参与者是否具有完全相同的预期
30.股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为(D)。
A.场内交易市场B.柜台市场
C.第三市场D.第四市场
三、多项选择题
1.影响股票价格的宏观经济因素主要包括(ABDE)。
A.经济增长 B.利率C.股息、红利
D.物价E.汇率
2.根据《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇是指(ABCDE)
A.外国货币B.外币支付凭证C.外币有价证券
D.特别提款权E.其他外汇资产
3.按保险保障范围划分,人身保险可以分为(ABCD)
A.人寿保险 B.年金保险C.意外伤害保险
D.健康保险E.强制保险
4.在现实中,为方便起见,人们常将(AD)当作无风险资产。
A.1年期的国库券B.长期国债C.证券投资基金
D.货币市场基金E.商业票据
5.投资基金的特点包括(ACDE)。
A.规模经营B.集中投资C.专家管理
D.服务专业化E.分散投资
6.财产保险通常包括(ABD)
A.财产损失保险B.责任保险C.年金保险
D.信用保证保险E.货币保险
7.金融期货市场的规则主要包括以下几个方面:
(ABCDE)。
A.规范的期货合约B.保证金制度C.期货价格制度D.交割期制度
E.期货交易时间制度和佣金制度
8.同传统的定期存款相比,大额可转让定期存单具有以下几点不同(ABCE)。
A.存单不记名B.存单金额大C.存单浮动利率
D.存单可提前支取E.存单不可以提前支取
9.影响债券转让价格的主要因素(BCDE)。
A.法定利率B.经济发展情况C.物价水平
D.中央银行的公开市场操作E.汇率
10.影响汇率变动的因素有(ABCDE)。
A.国际收支状况B.通货膨胀率差异C.利率差异
D.政府干预E.心理预期
11.金融市场的微观经济功能包括(ABCE)
A.聚敛功能B.财富功能C流动性功能D分配功能E交易功能
12.保险公司的业务按保障范围可分为(ABCD)
A财产保险B人身保险C责任保险D保证保险
13.股票一般具有以下特点(ABC)
A无偿还期限B代表股东权利C风险性较强D流动性差
14.回购利率的决定因素有(ABCD)
A用于回购的证券的质地B回购期限的长短、
C交割的条件D货币市场其它子市场的利率水平
15.证券投资基金根据其组织形式不同,可以分为(CD)。
A开放型基金B封闭型基金.C契约型基金D公司型基金
16.对一个国家或地区来讲,其外汇供给主要形成于()。
A商品和劳务的出口收入B国外单方面转移收入
C国外单方面转移收入.D国际资本的流入
17.远期合约的缺点主要有()。
A市场效率较低B流动性较差C灵活性较小.D违约风险相对较高
18.票据具有如下特征(BCD)
A有因债权证券.B设权证券C要式证券D返还证券
19.基金证券同股票、债券相比,存在如下区别(ABCDE)
A投资地位不同B风险程度不同C收益情况不同
D投资方式不同E投资回收方式不同
20.债券的实际收益率水平主要决定于(ABC)。
A债券偿还期限B债券票面利率
C债券的发行价格D债券的发行方式
四、判断题
1.一般而言,债权私募发行多采用直接发行方式,而公募发行则多采用间接发行方式。
(√)
2.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制,是金融市场的深刻内涵和自然发展,其中最核心的是价格机制。
(√)
3.一般情况下,国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。
(√)
4.从总的外汇市场交易份额或结构来看,绝大部分的外汇交易是银行间的外汇交易即批发交易。
5.由于金融衍生工具是在基础资产上派生出来的,因此其价值主要受基础资产价值变动的影响。
6.保险投资的形式通常有购买债券、投资股票、投资不动产、用于贷款、银行存款等。
7.按基础资产的性质划分,期权可以分为欧式期权和美式期权。
(X)
8.政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者,为了弥补财政赤字,一般是在次级市场上活动。
(x)
9.保险代理人以自己独立的名义进行中介活动,其行为后果由自己承担。
(X)
10.货币市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
11.场外交易是股票流通的主要组织方式。
12.与其他基金相比,股票基金的投资对象和投资目的具有多样性。
13.欧式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。
14.为了规避债券投资风险,应该使得投资期限长期化。
(X)。
15.在最大诚信原则中,弃权和禁止反言是对投保人的约束。
16.我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税,不对基金和基金投资人征税。
17.金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
(X)
18.互换的一大特点是:
它是一种按需定制的交易方式。
互换的双方既可以选择交易额的大小,也可以选择期限的长短。
19.金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
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