融资融券推荐人考试答案.docx
- 文档编号:1585417
- 上传时间:2022-10-23
- 格式:DOCX
- 页数:25
- 大小:200.12KB
融资融券推荐人考试答案.docx
《融资融券推荐人考试答案.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《融资融券推荐人考试答案.docx(25页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
融资融券推荐人考试答案
题库模板
说明:
本模板供出题并建立题库之用,格式要求统一,其中:
字体为仿宋,字号为四号并加粗,行间距为20,括号内空格2个。
并请勿在试题选项中使用自选编号功能。
、单项选择题(选项为4个)
1、融资融券合同的正式生效以什么为准?
()
A、自甲乙双方签字之日起正式生效
B、自客户在融资融券交易风险揭示书上签字起正式生效
C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效
D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效.答案:
C
D、融资融券合同一式两份,客户、营业部各自保管一份答案:
B
3、以下说法正确的是()。
A、融资融券合同文本由公司统一规定,统一印制、统一发放
B、融资融券合同文本由公司统一规定,营业部自行印制
C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制
D、以上说法均不正确
答案:
A
4、融资融券合同的期限多长?
如何续签合同?
()
A、融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延6个月,以此类推
B、融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未
书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推
C、融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延6个月,以此类推
D、融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推
答案:
B
5、以下关于融资融券合同的说法,不正确的是()
A、合同必须在营业部现场签订
B、合同文本由公司统一规定,统一印制、统一发放
C、合同一式三份,融资融券部、营业部和客户各持一份
D、在与客户签署合同前,营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款,确保客户全面理解和知晓合同的内容
答案:
D
6、客户申请授信额度的上限比例不得超过()。
总资产的总资产的总资产的总资产的
答案:
B
7、客户申请授信额度的上限比例不得超过()
20%
25%
30%
50%
A、证券资产的
B、证券资产的
C、证券资产的
D、证券资产的
答案:
D
保比例或平仓维持担保比例
答案:
D
9、提高维持担保比例方式有哪些?
()
A、将追加的现金划入客户信用交易账户
B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户
C、自行平仓:
通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务
D、以上全是
答案:
D
10、担保物追加不足的后果有哪些?
()
A、强制平仓
B、客户信用等级降低
C、债务追索
D、司法诉讼答案:
A
11
A、
B、
C、
D、
、单一客户融资信用额度控制指标有哪些?
()单一客户融资规模上限单一客户融资规模占净资本比例上限单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限以上全是
答案:
D
12、债务追偿分协商和司法两个阶段,债务追偿协商期限为()个工作日,如偿债不足,根据损失金额比例,加入司法程序。
A、
B、
C、
D、
2
3
5
7
答案:
C
13、当日(设为T日)收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例,公司融资融券部逐日盯市岗于T+1日上午()前将须
追加保证金名单通知相关营业部推荐人,营业部推荐人于T+1日上
A、
B、
C、
D、
午()前录音电话通知客户追加保证金()。
9:
00,9:
00
9:
30,10:
30
9:
00,9:
30
10:
30,11:
00
答案:
C
T日收盘后,如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担追加担保物的最后期限为()
T+1
T+2
T+2
T+1
答案:
A
15、强制平仓的平仓时点如何确定?
()
A、平仓日集合竞价时间内
B、平仓日连续竞价交易时间内
C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内
D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平
仓当日未能执行完毕的顺延至下一交易日,直至完成平仓操作答案:
D
16、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例,且客户未按规定补足担保物时,公司将执行强制平仓。
对此种情形,我公司选择以下哪种方式()。
A、平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例
B、平仓至客户归还所有负债
C、处置信用账户内所有担保物
D、以上全是
答案:
B
17、客户为什么要避免强制平仓情形的发生?
()
A、客户在强制平仓阶段,没有操作上的主动权
B、资金损失最大,因为使强制平仓操作成功进行,可能会以涨跌停价位完成平仓操作
C、因发生过强制平仓,客户的信用等级下降,影响日后的授信额度
D、以上全是
答案:
D
18、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动)。
A、领取投资者教育材料
B、参加投资者教育讲座
C、推荐人面对面向客户讲解
D、以上全部。
答案:
D
)。
19、下列可以计入个人客户征信内容的资产范围的是(
A、商品房
B、家用电器
C、汽车
D、个人所投资企业的机器、厂房
答案:
A
A、
B、
C、
D、
)。
20、下列可以计入机构客户征信内容的资产范围的是(A股账户和基金账户的保证金证券市值企业净资本以上都可以
答案:
B
)。
21、下列关于客户授信额度原则的表述,最恰当的是(
A、单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客户的授信额度标准
B、客户的最大可授信额度为证券资产的50%;
C、授信额度须小于等于客户申请额度
D、以上均正确
答案:
D
22、下列关于客户自然属性的描述中,不是信用评级参考指标的是()。
A、年龄
B、婚姻状况
C、收入状况
D、职业状况
答案:
D
23、下列关于客户交易属性的描述中,属于信用评级参考指标的是()。
A、资产周转率
B、账户盈利率与沪深300涨跌幅比率的差值
C、沪深300交易量占总交易量的比例和高风险股票占总交易量的比例
D、以上均是
答案:
D
24、推荐人的确定流程是()。
A、营业部申请、融资融券部审批
B、营业部确定并向融资融券部报备
C、营业部确定并向经纪管理总部报备
D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备答案:
B
25、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时()。
A、立即通知客户追加担保物
B、在收市后,确认不低于130%时不用通知客户追加担保物
C、在收市后,确认不低于130%时也要通知客户追加担保物D、都不用通知客户
答案:
B
26、客户及其一致行动人()达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量
B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量,或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量
答案:
D
27、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时()。
A、以每位客户的名义投票
B、按券商的意见以券商的名义投票
C、由券商收集客户的意见以券商的名义投票
D、不允许参加投票
答案:
C
28、客户查询信用证券账户的明细数据()。
A、只能在券商查询
B、只能在登记公司查询
C、可以在券商和登记公司查询,两者查询结果不一致时以登记
公司的为准
D、可以在券商和登记公司查询,两者查询结果不一致时由券商负责向客户解释。
答案:
D
29、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的,公司应当()。
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券
B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后,冻结客户信用账户的剩余证券和资金
C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后,将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户,并按照现行规定协助冻结
D、婉拒执行
答案:
C
30、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料()
A、与经纪业务客户资料分开,独立建档保管
B、与经纪业务客户资料合并保管
C、所有客户资料按日期装订
D、以上都可以答案:
B31、融资融券业务试点期间,券商可以将以下证券融给客户()。
A、券商自有的证券
B、券商自有的证券和基金公司提供的证券
C、券商自有的证券和金融公司提供的证券
D、以上都可以答案:
A
32、标的证券范围定期调整的时间间隔是多久?
()
A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、一年答案:
B
33、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时,该如何处理?
()
1个
公
A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后(设T日)交易日内了结该证券相关的融券合约,如客户未进行上述处置的,司于T+2日强制平仓。
2个
公
B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后(设T日)交易日内了结该证券相关的融券合约,如客户未进行上述处置的,司于T+3日强制平仓。
C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后(设T日)3个交易日内了结该证券相关的融券合约,如客户未进行上述处置的,公司于T+4日强制平仓。
D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后(设T日)4个交易日内了结该证券相关的融券合约,如客户未进行上述处置的,公司于T+5日强制平仓。
答案:
A
A、
B、
C、
D、
34、融券卖出标的证券暂停交易,未确定恢复交易日或恢复交易日在融券合约到期日之后的,客户如未采取现金补偿行为的,合约期限如何调整?
()
合约期限顺延,并可以超过合同期限合约期限顺延,但顺延期限不得超过合同到期日合约期限不得顺延没有明确规定。
答案:
B
35、可充抵保证金证券连续停牌时间超过30天或未确定恢复交易日的,暂停交易期间,证券的公允价值如何计算?
()
A、按照停牌前一日的收盘价计算
B、按照行业指数最新收盘价计算,其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数。
C、采用指数收益法估值,证券公允价值=证券停牌日收盘价*行
业指数最新收盘价/行业指数停牌日收盘价D、不计算
答案:
C
D、暂停交易期间该证券折算不调整,但是不得作为担保物从普通账户转入信用账户
答案:
C
A、
B、
C、
D、
37、客户融资融券债务的清偿顺序是什么?
()先偿还罚息、再偿还息费、最后偿还本金负债先偿还本金负债、再偿还罚息、最后偿还息费先偿还本金负债、再偿还息费、最后偿还罚息由客户选择
答案:
A
38、公司客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的,涉及该上市公司股票的处理原则为()
A、公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票,也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金
B、公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股
票,但接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金
C、公司接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票,
也接受
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 融资 推荐人 考试 答案
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)