个人网上银行集中版理财系统操作手册1Word文档格式.docx
- 文档编号:15843259
- 上传时间:2022-11-16
- 格式:DOCX
- 页数:32
- 大小:6.61MB
个人网上银行集中版理财系统操作手册1Word文档格式.docx
《个人网上银行集中版理财系统操作手册1Word文档格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《个人网上银行集中版理财系统操作手册1Word文档格式.docx(32页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
6、撤销24
7、我的理财产品27
8、交易明细查询29
9、理财产品信息查询32
10、风险承受能力评测35
1、
签约
I、功能简介
通过本功能个人客户可以开通使用网上银行进行理财产品交易的功能。
II、使用范围
客户类型支持网上银行K宝证书客户;
账户类型支持网银中注册的借记卡。
III、操作流程
点击投资理财->
理财产品->
签约/解约,进入协议页面:
页面1
向下拖动滚动条阅读协议书。
页面2
点击“同意”进入风险等级评测页面,进行风险等级评测(下图),点击“不同意”退出签约。
页面3
提交风险评测结果后,进入客户信息设置页面(下图)
页面4
点击签约,正确输入K宝证书密码后,显示签约成功。
页面5
IV、注意事项
✓客户如果在柜面已签约网银渠道(柜面签约可以选择开通柜面、个人网银、企业网银、现金管理一个或多个渠道),则可以直接在网银进行交易,网银不需要再次签约。
✓如果客户在柜面开通了其他渠道(未开通网银渠道),在个人网银进行交易时,需要先进行网银渠道签约,此时网银签约时跳过协议页面及风险评测页面,直接进入客户信息设置页面(页面4)。
✓本功能只开通网银渠道交易,客户如果需要在柜面进行交易,应到网点进行柜面渠道签约。
2、解约
通过本功能个人客户可以解除网上银行渠道签约。
客户类型支持网上银行K宝证书客户;
签约/解约,进入页面1:
页面1:
点击确定,进入解约页面(页面2):
页面2:
点击解约,出现页面3:
页面3:
点击确定,输入K宝密码,解约成功(页面4):
页面4:
✓通过柜面或网银签约的网银渠道客户均可在网上银行完成该渠道的解约;
✓如果客户开通了多个交易渠道,则网上银行只可对开通的网银渠道进行解约,不能对其他渠道的签约进行解约。
网银渠道的解约交易也可在柜面完成。
✓若客户仅开通网银渠道,在账户下已持有理财产品的情况下不可进行解约。
3、认购
通过本功能个人客户可以购买处于募集期的理财产品。
理财产品认购,进入页面1:
选择借记卡账户,出现可认购理财产品列表(页面2):
点击产品名称,出现“单只产品信息查询”页面(页面3):
点击产品名称后的“查看”按钮,链接至该理财产品发售公告页面,客户可以点击页面中的链接阅读改产品说明书,如页面4:
点击产品名称后的“认购”按钮,进入风险提示页面,见页面5:
页面5:
客户需认真阅读风险提示并勾选提示框,再点击“同意”;
若产品风险等级高于客户风险评测等级,则出现弹出框(见页面6):
页面6:
点击弹出框中“确定”,进入认购页面7。
点击“取消”则返回欢迎页面。
页面7:
输入金额与账户支付密码,点击确定,出现确认框(见页面8);
点击重置,则页面金额与密码清空,点击返回,则返回欢迎页面。
页面8:
点击弹出框中“确定”按钮,输入K宝密码,进入认购委托成功页面,见页面9:
页面9:
点击打印,打印当前页,点击关闭,返回至欢迎页面。
✓选择借记卡后系统自动显示可购买的理财产品,可购买的理财产品与借记卡开卡行有关,不同开卡行下的借记卡可能显示不同的理财产品。
✓点击“查看”说明书,对于电子银行综合管理系统已经维护的产品,将直接链接至该理财产品发售公告页面,客户可以点击页面中的链接阅读该产品说明书(见页面4);
对于尚未维护进系统的产品,点击“查看”说明书将链接至全部理财产品发售公告列表页面,客户可以选择产品并查看说明书。
✓首次购买某理财产品会出现风险提示页面,首次购买成功后再次购买同一只产品,不出现风险提示页面。
✓若投资者风险评测等级与产品风险等级不匹配(低于产品风险等级),会出现弹出框提示“您购买的理财产品风险等级高于您风险承受能力评测的结果,是否继续?
”,点击确定后方可继续认购,若产品风险等级等于或低于投资者风险评测等级,将不进行提示。
✓认购金额需大于等于起点金额、并小于等于单笔最高金额,同时应为递增金额的整数倍。
认购产生的手续费采用内扣方式。
认购委托成功提交后,认购资金被冻结。
认购资金在扣款之前按活期存款计息,清算后扣款。
✓账户可用余额显示的是账户余额扣除被冻结资金之后的余额。
✓每只理财产品交易时间不同,非交易时间内不能完成认购交易,交易时间段可通过点击产品名称弹出的“单只产品信息”页面查询。
4、申购
通过本功能个人客户可以在产品存续期的规定时间内按照我行主动挂出的产品价格(银行卖价),买入理财产品。
理财产品申购,进入页面1:
选择借记卡账户,出现可申购理财产品产品列表(页面2):
点击产品名称,出现“单只产品信息查询页面”(页面3):
点击产品名称后的“申购”按钮,若客户是首次购买该产品,则进入风险提示页面(见页面5),若客户非首次购买,将跳过此页面。
客户需认真阅读风险提示并勾选提示框,再点击“同意”,若产品风险等级高于客户风险评测等级,则出现弹出框(见页面6):
点击弹出框中“确定”,进入申购页面7。
输入金额与账户支付密码,点击确定,进入页面7;
点击重置,则页面金额与密码清空,点击取消,则返回欢迎页面。
点击弹出框中“确定”按钮,输入K宝密码,进入申购委托成功页面,见页面9:
✓选择借记卡后系统自动显示可购买的理财产品,可购买的理财产品与借记卡开卡行有关,不同分行的借记卡可能显示不同的理财产品。
✓申购金额需大于等于起点金额、并小于等于单笔最高金额,同时应为递增金额的整数倍。
申购产生的手续费采用内扣方式。
申购委托成功提交后,申购资金被冻结。
申购资金在扣款之前按活期存款计息,清算后扣款。
✓每只理财产品交易时间不同,非交易时间内不能完成申购交易,交易时间段可通过点击产品名称弹出的“单只产品信息”页面中查询。
5、赎回
通过本功能个人客户可以在银行规定的时间内,按照我行主动挂出的理财产品价格(银行买价),提前收回理财产品理财资金。
理财产品赎回,进入页面1:
选择借记卡账户,出现可赎回理财产品列表(页面2):
点击单只产品名称,弹出“单只产品信息查询”页面,点击“查看”,弹出产品说明书页面,点击单只产品后的“赎回”按钮,出现页面3:
输入赎回份额与借记卡账户密码,点击确定,弹出交易确认框,见页面4:
点击“确定”,输入K宝密码,赎回委托成功,见页面7:
✓客户可使用此功能在产品存续期内对其通过网银渠道和柜面渠道成功购买的理财产品提交赎回委托,提交成功之后可在“理财产品撤销”中查询交易记录。
客户亦可以通过柜面赎回网银渠道购买的理财产品。
✓理财产品的赎回采取“份额赎回”方式。
封闭式理财产品不支持赎回交易,开放式产品支持全部或部分赎回。
赎回列表中的“持有份额”显示的是客户当前实际持有的产品份额。
✓部分赎回时留存份额不能低于最低留存份额。
部分赎回时最低留存份额是以购买时起点金额(一般为50000元)为基础计算,具体计算方法为:
部分赎回时最低留存份额=起点金额/购买单价
✓赎回手续费=赎回份额×
赎回单价×
赎回费率
✓对于同一笔交易每个清算日只可提交一次赎回申请,若需对同笔交易再次提交赎回委托,需先对原赎回委托进行撤销。
✓点击“查看”说明书,对于电子银行综合管理系统已经维护的产品,将直接链接至该理财产品发售公告页面,客户可以点击页面中的链接阅读该产品说明书;
对于尚未维护进系统的产品,点击查看说明书将链接至全部理财产品发售公告列表页面,客户可以选择产品并查看说明书。
6、撤销
通过本功能个人客户可以撤销尚未清算的认购、申购、赎回等委托挂单。
理财产品撤销,出现页面1:
选择借记卡账户,出现可撤销产品列表(页面2):
点击单只产品名称,弹出“单只产品信息查询”页面,点击“查看”,弹出产品说明书页面,点击单只产品后的“撤销”按钮,出现页面3:
输入借记卡账户密码及撤销原因(选填),点击“提交”出现页面4。
点击重置,输入内容清空,点击取消,返回欢迎页面。
点击弹出框中“确定”按钮,输入K宝密码,出现撤销成功页面,见页面5。
✓本功能仅支持客户对在网银端发起的且尚未清算的交易(包括认购、申购和赎回等)进行撤销,其他渠道发起交易的撤销不能通过本功能实现;
网银端发起的尚未清算的交易也可以在柜面端申请撤销;
已清算的交易不可撤销。
✓对认购、申购委托进行撤销,撤销成功后账户被冻结的资金即被解冻。
✓非交易时间内不可进行撤销操作,撤销按钮显示为灰色。
✓撤销页面的“撤销原因”选填,最大支持50个字符。
7、我的理财产品
通过本功能,个人客户可以实现对所持有的理财产品进行查询的功能。
我的理财产品,出现页面1:
选择账号,出现客户所持有理财产品列表,见页面2:
点击单
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 个人 网上银行 集中 理财 系统 操作手册