国际业务部新增题库2Word格式.docx
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5、16周岁以下(不含)中国公民,应由(C)代理开立个人外币储蓄账户,出具代理人有效实名证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
A、父母B、本人C、监护人D、兄妹
6、客户收到境外汇款后结汇,应使用(B)。
A、中间价B、汇买价C、汇卖价D、钞买价
7、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,并将办理个人业务的相关资料至少保存(C)年。
A、三年B、四年C、五年D、六年
8、柜员受理个人结售汇业务时,通过(A)查询客户个人结售汇情况。
A、个人结售汇管理信息系统B、联网核查系统
C、个人优质客户管理系统D、个人征信系统
9、外币定期储蓄存款执行(C)的利率,在存期内遇利率调整()计息。
A、存入日、分段B、支取日、分段
C、存入日、不分段D、支取日、不分段
10、个人提取外币现钞当日累计1万美元以上的,凭本人有效身份证件和(D)在银行办理。
A、发票B、提钞用途证明
C、护照D、外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
11、个人所购外汇,不可以(C)。
A、汇出境外B、存入本人外汇储蓄账户
C、携带出境D、存入朋友的外汇储蓄账户
12、个人提取外币现钞当日累计等值(B)美元(含)以下的,可以在银行直接办理。
A、5000B、10000C、20000D、50000
13违反《个人外汇管理办法》及本细则规定的,外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚;
对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的,对银行和个人应分别处以人民币3万元和(D)元以下的罚款。
A、5000B、3000C、2000D、1000
14、某企业客户要在我行结汇1000美元的货款,我行给客户优惠20个点差,请问实际成交的牌价是(C)当日的美元牌价为(汇买价:
A、611.97B、607.07C、612.37D、612.17
15、银行外汇牌价表中的现汇买入价是指(D)
A、中国人民银行公布的当日外汇牌价B、银行买入现钞的价格
C、居民个人到银行换取外汇的价格D、银行买入外汇现汇的价格
16、下列挂牌价间的关系正确的是(B)
A、现汇买入价<
现钞买入价<
中间价<
现钞卖出价=现汇卖出价
B、现钞买入价<
现汇买入价<
C、现钞买入价<
D、中间价<
现钞卖出价=现汇卖出价<
现钞买入价
17、外币定期储蓄存款可提前支取(A)次,提取后的剩余金额不得低于起存金额。
A、一B、二C、三次D、若干
18、从未开立过经常项目外汇账户的机构,到外汇局进行机构基本信息登记备案时不需要提供的是(D)。
A、对外贸易经营者备案表B、营业执照
C、组织机构代码D、税务登记证
19、外商投资企业成立之初,由外商境外汇入或境内划款转入的用于验资之用的外汇账户是(B)。
A、外汇验资账户B、外汇资本金账户
C、外汇储蓄账户D、经常项目外汇账户
20、从现钞账户将外汇资金汇出境外时,银行按当日外汇牌价买进现钞,卖出现汇;
从现汇账户上支取现钞,在外汇局规定的限额内按(A)提取。
A、1:
1B、1:
2C、1:
3D、2:
1
多项选择题
1、直系亲属指(ACD)
A、父母B、兄弟姐妹C、配偶D、子女
2、个人经常项目下非经营性购汇,购汇资金来源应限于(BCD)
A、任一账户B、直系亲属C、本人D、人民币现钞
3、个人外汇账户按账户性质可划分为:
(ABD)
A、资本项目账户B、外汇结算账户
C、经常项目账户D、外汇储蓄账户
4、经常项目指国际收支中经常发生的交易项目,包括(ACD)等。
A、贸易收支B、各类贷款
C、单方面转移D、劳务收支
5、个人经常项目非经营性业务的结售汇主要类型有(ABC)。
A.旅游B.留学
C.职工报酬和赡家款D.货物贸易
6、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,超过当日累计限额的,凭(BCD)办理。
A、直系亲属原存款银行外币现钞提取单据
B、经海关签章的入境申报单
C、本人原存款银行外币现钞提取单据
D、本人有效身份证件
7、下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划转叙述中正确的有:
(ABC)
A.本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理;
B.个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;
C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。
D.个人外汇储蓄账户资金境内划转不受任何限制
8、出口收汇待核查账户资金不准用于(BCD)。
A、企业出口收汇B、企业进口付汇
C、归还贷款D、理财
9、个人所购外汇,可以(ABD)。
A、汇出境外B、存入本人外汇储蓄账户
C、存入朋友的外汇储蓄账户D、按照有关规定携带出境
10、从未开立过经常项目外汇账户的机构,应持(ACD)先到外汇局进行机构基本信息登记备案。
A、营业执照B、税务登记证
C、组织机构代码证D、对外贸易经营者备案表
11、以下哪几种是外汇定期储蓄存款的存期?
A、一个月B、一年C、二年D、五年
12、下列材料可作为直系亲属关系的证明材料(ABCD)。
A、能证明直系亲属关系的户口簿
B、结婚证
C、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明
D、公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
13、下列个人对外支付的项目中,哪些无须办理和提交《税务证明》。
(BCD)
A、境外个人在境内的工作报酬B、境内个人境外旅游
C、境内个人境外留学D、境内个人境外探亲
14、资本项目指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目,包括(ABD)等。
A、直接投资B、各类贷款
C、单方面转移D、证券投资
15、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,如资金来源为赡家款,应审核(AC)
A、直系亲属关系证明B、用途证明
C、境外给付人相关收入证明D、汇款证明
16、个人当日累计手持外币现钞超过等值5000美元的,须提交本人现钞来源证明在银行办理,相关证明材料可以是:
(BCD)
A、单位证明B、经海关签章的入境申报单
C、原购汇凭据D原存款银行外币现钞提钞单据
17、银行办理以下个人结售汇业务,可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务(ABC)。
A.柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元的结汇。
B.境内卡境外使用购汇还款。
C.境外卡通过自助设备提取人民币现钞。
D.办理200美元以下的国际汇款结汇。
18、境内机构指中华人民共和国境内的(ABCD)
A、企业事业单位B、国家机关
C、部队D、外商投资企业
19、个人经常项目项下外汇收支分为(BD)
A、经常性外汇收支B、经营性外汇收支
C、非经常性外汇收支D、非经营性外汇收支
20、有进出口贸易的企业,经常项目账户要有两个,分别是(CD)
A、基本账户B、一般账户
C、结算账户D、待核查账户
判断对错题
1、外币储蓄业务中不允许收取外币的铸币,因现汇或利息产生的外币零尾数通过外币兑换折算成人民币支付。
(√)
2、我国对个人结售汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值1万美元。
(×
)
3、个人提取外币现钞当日累计等值2万美元以下(含)的,可以在银行直接办理。
)
4、定期储蓄存款的起存金额为不低于50元人民币的等值外汇。
5、通过银行柜台尾零结汇50美元,需要在外汇个人结售汇管理信息系统中录入。
6、境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的,应按资金用途提交真实性证明材料。
7、按市场惯例,外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成,从右边向左边数过去,第一位称为“X个点”,它是构成汇率变动的最小单位;
第二位称为“X十个点”,如此类推。
8、银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确、完整录入相关信息。
9、外币定期存款部分提前支取只限办理一次,提取后的剩余金额不得低于起存金额。
提前支取部分按支取日的活期储蓄存款利率计息。
10、为控制风险,在角色分配上,汇款复核人员不得同时为汇款经办人员。
11、售汇时银行使用卖出价,不管卖出的是现钞或现汇,卖出的价格一样,为现汇卖出价。
12、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值10万美元以上的款项划转,应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
13、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付,不得划转后结汇。
14、违反《个人外汇管理办法》及本细则规定的,外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚;
对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的,对银行和个人应分别处以人民币3万元和5000元以下的罚款。
15、外币定期储蓄存款在定期存款未到期的情况下可随时提前支取,但剩余金额不得低于最低期存金额。
16、现汇账户可以转为现钞账户存储,但严禁现钞账户转为现汇账户存储。
17、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金,可以存入本人外汇储蓄账户,也可以结汇。
18、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。
19、开户银行为境内机构开户后,须在开户次日按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇管理局。
20、外汇收入所有者将一种外汇卖给外汇指定银行,同时从外汇指定银行买入另一种外汇的行为,也就是指外汇间的兑换。
21、一种货币的挂牌汇价由中间价、钞买价、汇买价、钞卖价、汇卖价组成。
其中钞卖价与汇卖价相同。
22、直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
23、结汇时银行使用买入价,区分现钞、现汇分别使用现钞买入价和现汇买入价。
24、出口收汇待核查账户资金可以用于进口付汇、归还贷款、质押及进行
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