民生银行私人银行考试试题文档格式.docx
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13、产品风险评审审议结果分为通过、续议和否决。
其中:
三分之二(含)以上的参会投票委员投票同意,则审议结果为通过,但是主任委员具有一票否决权。
14、经风险总监审批通过的产品或项目,如因市场情况变化而需要调整产品条件与要素的,由评审委员会秘书处发起书面的变更申请表。
15、风险总监参考评审委员会审议结果签署产品风险评审决议通知书。
16、评审委员会需调整评审委员会委员的,由委员所属部门进行拟增委员资格审查,经总行私人银行部风险监控团队备案审核程序后方可变更。
17、评审委员会的秘书处设在私人银行事业部风险管理中心。
18、委员参与评审委员会议事讨论,提供决策建议并享有表决权。
19、评审委员会负责对私人银行条线发起的产品及服务所涉及的各类风险进行评估与审核。
20、经办分行在进行私募投资基金内部收益分配时,原则上以总行私人银行私人银行部为主。
21、非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的资产。
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22、总行私人银行部将定期对私人银行房地产投资基金推介业务开展专项检查。
23、商用房要求房地产开发企业具备较丰富的商业物业开发和经营经验,或是已有明确买家、租户和意向。
24、基金管理公司应当指定相应职能部门,不定期评估子公司发展方向和经营计划的执行情况。
25、基金管理公司设立子公司应向证监会提交的申请材料须包括,在基金行业任职的自然人股东,其任职机构对该自然人参股子公司出具的无异议函。
26、与基金管理公司共同出资设立子公司的投资者应最近两年在自律管理机构无重大不良记录。
[单项选择题]
27、基金管理公司变更为中外合资的,还应当按照有关规定申领(),并开设外汇资本金账户。
A.《外商投资企业批准证书》
B.《外商投资企业申请书》
C.《外商投资企业变更说明书》
D.《企业重要事项变更说明》
A
28、基金管理公司设立子公司、分支机构,应当自董事会或者股东(大)会做出决议之日起()日内,按照中国证监会的规定报送申请材料。
A.15
B.30
C.45
D.60
D
29、基金管理公司的单个股东或者有关联关系的股东合计持股比例在()以上的,上述股东及其控制的机构不得经营公募或者类似公募的证券资产管理业务。
A.25%
B.30%
C.50%
D.60%
C
30、基金管理公司变更持股()以下的股东,应当在5日内向中国证监会和所在地中国证监会派出机构报告。
A.3%
B.5%
C.8%
D.10%
B
31、“查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存”属于证监会对基金管理公司的()措施。
A.间接检查
B.非现场检查
C.现场检查
D.远程检查
32、基金管理公司的净资产低于()万元人民币,或者现金、银行存款、国债等可运用的流动资产低于2000万元人民币且低于公司上一会计年度营业支出的,中国证监会可以暂停受理及审核其基金产品募集申请或者其他业务申请,并限期要求改善财务流动性。
A.2000
B.2500
C.4000
D.5000
33、存量信贷理财业务资产标准中的期限标准要求优先选择剩余期限1年至()年的项目。
A.5
B.4
C.3
D.2
34、银证合作信贷资产类理财业务总行审批阶段规定总行()代客资产管理中心产品经理根据分行上报项目资料,在3个工作日内完成立项工作。
A.金融市场部
B.私人银行部
C.公司银行部
D.资产托管部
35、银证合作信贷资产类理财业务直接投资类产品交易中经营机构应在()日内在授信风险管理系统中的截取冻结页面,报送总行产品经理。
A.T
B.T+1
C.T+3
D.T+5
36、()依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则,对特定资产管理业务活动进行自律管理。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国证券业协会
D.中国证券登记结算有限责任公司
37、对资产管理合同任何形式的变更、补充,资产管理人应当在变更或补充发生之日起()个工作日内报中国证监会备案。
A.1
B.3
C.5
D.7
38、证券公司从事客户资产管理业务,应当实行()。
A.独立账户管理
B.集中运营管理
C.业务分类管理
D.金额分类管理
39、资产管理业务中,客户应当对其资产来源及用途的()做出承诺。
A.合法性
B.安全性
C.广泛性
D.可持续性
40、证券公司从事集合资产管理业务,应当为特定客户提供服务,设立集合资产管理计划,并担任()。
A.资金募集人
B.计划管理人
C.计划策划人
D.资金运作人
41、证券公司应当在()约定期限内,完成集合计划的推广和设立。
A.计划说明书
B.集合资产管理合同
C.集合资金管理合同
D.集合资金管理计划
42、()应当对集合资产管理业务和制度执行情况进行检查。
A.证券公司合规部门
B.证监会合规部门
C.证券公司风险部门
D.证监会风险部门
43、根据民生银行对于地方政府融资平台业务评审的标准,所在地方政府债务率不得超过()。
A.90
B.100
C.120
D.150
44、根据民生银行对于地方政府融资平台业务评审的标准,在选择合作平台时,经营性收入要大于()。
A.40%
B.50%
C.55%
45、对于所有申请发债的平台企业,地方政府应作出相关承诺,承诺不召开()会议。
A.负债人
B.发行人
C.持有人
D.借款人
46、根据总行风险管理部门《关于转发银监会2012年融资平台贷款风险监管指导的通知》的要求,需要根据“分类处理、区别对待、()”的原则,加快存量贷款分类处置。
A.择优处理
B.逐步化解
C.控制风险
D.减少风险
47、根据银监会监管和总行风险管理要求,原则上民生银行私人银行业务条线只接受银监会确认为()平台项目。
A.退出类
B.支持类
C.压缩类
D.维持类
48、根据“支持类”平台贷款新增的五方面投向,工程进度需达到()以上且现金流测算达到全覆盖的在建项目。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
49、根据民生银行对于融资平台政府负债杠杆得管理要求,债务率指债务余额与当年可支配财力之比,要求小于等于()。
A.90%
B.100%
C.110%
D.120%
50、根据民生银行中间业务收费管理原则中,信托类项目不低于()。
A.1%
B.1.5%
C.2%
D.2.5%
51、民生银行自主设计、发行理财产品募集资金满足民生银行客户投、融资需求的非授信业务是指()业务。
A.理财
B.撮合
C.代销
D.工具承销
52、根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为非公开市场交易债权类产品的是()。
A.贷款类
B.委托债权投资类
C.不附加回购或回购选择权的非上市公司股权
D.信用证或票据资产
53、根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,在非授信项目风险监控责任人工作岗位变动时,必须在业务部门负责人的主持和监督下,接手人对前手责任人负责的非授信客户(项目)风险状况进行鉴定,形成书面交接材料,下列不属于必须签字人员的是()。
A.登记存档人
B.前手责任人
C.接手责任人
D.负责人
54、根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,经营机构对非授信客户(业务)应至少()组织一次检查,由非授信业务风险监控责任人对客户(项目)运营及风险情况进行检查分析。
A.每周
B.每月
C.每季度
D.每年
55、红色预警的预测逾期(或垫款)时间在()。
A.一个月内
B.一个月以上
C.两个月内
D.两个月以上
[单项选择题
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