流贷005外币法人账户透支业务合同文档格式.docx
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负责人:
应甲方申请,乙方同意为其提供外币法人账户透支借款服务。
根据有关法律法规和规章,甲乙双方经协商一致,订立本合同,以便共同遵守。
第一条透支账户
一、甲方只能在账号为_______________的外汇委托贷款账户办理透支借款业务,在甲方与乙方签订外币资金池业务合同以后,甲方在乙方开立该账户(以下简称“透支账户”)。
透支账户应为甲方在乙方开立的用于外汇资金集中运营的委托贷款______(选填“主账户”或“子账户”),乙方同意给予甲方______(选填“隔夜透支额度”或“日间透支额度”)。
日间透支额度是指,对于任何透支金额,必须于当日约定时间点之前补足的额度;
隔夜透支额度是指,对于任何透支金额,可不于当日约定时间点之前补足的额度。
二、在透支资金本息及各项费用清偿完毕、本合同终止之前,甲方不得申请撤销该透支账户。
三、透支账户不得以任何形式提取现金,或直接将款项划入个人存款账户。
第二条外币法人账户透支额度
乙方向甲方提供的外币法人账户透支额度为人民币(大写)____________万元。
本合同所称外币法人账户透支额度,系指在本合同约定的透支额度有效期内,乙方允许甲方在透支账户按实时牌价(中间价)进行透支的外币本金折算人民币余额的限额。
在透支额度有效期内,甲方对透支额度可以循环使用,但甲方每次拟透支借款的金额与甲方未偿还的本合同项下的透支借款本金余额之和不得超过透支额度。
第三条外币法人账户透支额度的有效期间
外币法人账户透支额度有效期间自___年___月___日至___年___月___日。
在透支额度有效期终止时,未使用的透支额度自动失效。
第四条外币法人账户透支额度的使用
一、本合同项下透支借款具体用途、还款来源等情况,见附件1“借款基本情况”。
二、在透支额度有效期间和透支额度内,甲方可以根据需要进行透支,双方按照外币资金池业务资金划转的要求办理手续。
三、甲方透支账户持续透支期限为___天(自然日,下同)。
持续透支期限是指透支账户可以持续存在透支余额的天数。
甲方应至迟在持续透支期限届满日或透支额度有效期间届满日(以较早者为准)清偿透支借款。
第五条透支账户的存款利率、计息和结息
一、乙方对于本合同第一条约定账户内的存款按照____________利率计算利息。
二、前款所述存款按日计息,按季结息。
结息日固定为每月的第20日。
第六条透支借款利率、罚息利率、计息、结息和费用
一、透支借款利率
(一)本合同项下的透支借款利率为年利率,即三个月期___(选填“LIBOR”或“HIBOR”)+利差___BPs。
LIBOR利率是指在每个结息日之前2个银行营业日上午11:
00[伦敦时间],路透等金融电讯终端提供的英国银行家协会[BBA]公布的、上述期限和币种的同业拆放利率。
HIBOR利率是指在每个结息日前2个银行营业日上午11:
30[香港时间],路透等金融电讯终端提供的香港银行公会[HKAB]公布的、上述期限和币种的同业拆放利率。
(二)BP(BASISPOINT)是指利差的最小变动单位,1BP=0.01%。
(三)本合同项下借款按日结计积数,按月结息。
借款币种为港币和英镑的,借款日利率按一年365天计算,除港币和英镑以外的借款,借款日利率按一年360天计算。
每个利息期的天数包括利息期的第一天,不包括最后一天。
二、罚息利率
本合同项下透支借款的罚息利率按照以下约定确定:
(一)甲方未按约定用途使用透支借款的,罚息利率为透支借款利率加利差___BPs。
透支借款利率按照本条第一款调整的,罚息利率根据调整后的透支借款利率及上述利差同时进行相应调整。
(二)本合同项下透支借款逾期的罚息利率为透支借款利率加利差___BPs。
(三)同时出现逾期和挪用情形的透支借款,应择其重计收罚息和复利。
三、透支借款利息自透支发生之日起计算。
如甲方未按照本合同约定的结息日付息,则自次日起计收复利。
四、结息
(一)透支借款采用按日结计积数、按月结息的方式。
(二)本合同项下透支借款按月结息,结息日固定为每月的第20日。
五、费用
甲方应于本合同签订后___个工作日内向乙方支付透支额度承诺费(币种)(金额大写)____________。
第七条透支借款的支用
一、甲方支用透支借款,无须提前通知乙方或向乙方提出特别申请。
乙方按照外币资金池正常对外支付流程对外支出外币。
当甲方要求动用透支账户的款项金额超过该账户的存款余额时,超出部分即为透支金额。
二、透支额度使用的前提条件
除乙方全部或部分放弃外,只有持续满足下列前提条件,乙方才有义务允许甲方使用透支额度:
1.甲方已按照有关法律法规规定,办妥与本合同项下透支额度有关的批准、登记、交付、保险及其他法定手续;
2.本合同设有担保的,符合乙方要求的担保已生效且持续有效;
3.甲方已经按照乙方的要求开立本合同约定的相关账户;
4.甲方已按照本合同约定按时足额向乙方支付透支额度承诺费;
5.透支借款本金折算为人民币的余额低于透支额度;
6.甲方没有发生本合同所约定的任一违约事项;
7.本合同约定的任何可能危及乙方债权的情形没有发生;
8.法律、法规、规章或有权部门不禁止且不限制甲方使用透支额度;
9.甲方的财务指标持续符合附件2“财务指标约束条款”的要求;
10.其他前提条件:
________________________
第八条资金回笼账户
1.本合同生效之日起___个工作日内,甲方应在乙方开立资金回笼账户或将已在乙方开立的现有账户(账号:
_______________)作为资金回笼账户。
2.甲方应以___(选填“月”或“季度”)为周期,定期向乙方汇总报告资金回笼账户资金进出情况。
甲方最迟应当于每一周期最初的___个工作日内向乙方汇总报告上一周期该账户资金进出情况。
3.乙方有权对该账户回笼资金进出进行管理,具体而言,资金回笼账户应满足以下第_______________项要求:
(1)账户内资金的平均存量:
(2)回笼资金的到位时间:
(3)甲方整体销售回款进入账户的比例:
(4)账户内资金对外支付的单笔限额:
(5)账户内资金对外支付的单日限额:
(6)对该账户签约网银的限制:
(7)账户内资金对外支付需经乙方同意;
(8)该账户应专门用于本合同项下贷款的回款与还款,不得用于其它用途;
(9)______________________
(10)乙方提出的其他要求;
(11)依据甲乙双方另行签订的账户管理协议的相关约定执行。
第九条还款
一、如果甲方已经依照本合同约定按期足额结息的,甲方划入透支账户的任何款项,均首先用于归还未偿还的透支借款本金。
冲减透支借款本金后的余款为甲方在乙方的活期存款。
二、若甲方没有依本合同约定按期足额结息的,甲方划入外币法人透支账户的任何款项,均首先用于归还未偿还的利息,若有余款,用于归还未偿还的透支借款本金,冲减透支本息后的余款为甲方在乙方的外币活期存款。
三、对于本金逾期超过九十天的透支借款、利息逾期超过九十天的透支借款或者法律、法规或规章另有规定的透支借款,甲方划入透支账户的任何款项,首先用于归还未偿还的本金,若有余款再用于归还未偿还的透支利息。
四、付息
甲方应在结息日向乙方支付到期利息。
首次付息日为首次透支借款发生后的第一个结息日。
五、未经过乙方书面同意,甲方不得使用购汇资金还款。
第十条甲方的权利和义务
一、甲方的权利
(一)有权按照本合同的约定使用外币法人账户透支额度;
(二)有权将透支借款用于本合同约定的用途;
(三)有权要求乙方对甲方提供的有关财务资料以及生产经营方面的商业秘密予以保密,但法律法规和规章另有规定、有权机关另有要求或双方另有约定的除外;
(四)有权拒绝乙方及其工作人员索取贿赂,对于上述行为或者乙方违反国家有关信贷利率、服务收费等法律法规的行为,有权向有关部门举报。
二、甲方的义务
(一)按照本合同的约定足额清偿借款本息,按期足额交纳透支额度承诺费,承担本合同约定的各项费用;
(二)甲方应通过透支账户办理与本合同项下透支借款有关的往来结算和存款业务;
(三)按照乙方的要求提供有关财务会计资料及生产经营状况资料等各种资料,包括但不限于每季度第一个月的前___个工作日内向乙方提供上季度末的资产负债表、截止上季度末的损益表(事业单位为收入支出表),并于年度末提供当年现金流量表,并且对所提供资料的合法性、真实性、完整性、准确性和有效性负责,不提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实;
(四)甲方发生影响其偿债能力的重大不利事项或其他危及乙方债权情形的,或发生名称、法定代表人(负责人)、住所、经营范围、注册资本金或公司(企业)章程等工商登记事项变更的,应当在发生后3个工作日内书面通知乙方,并附变更后的相关材料;
(五)甲方应按本合同约定的用途使用透支借款,不得将外币法人账户透支借款用于以下用途:
1.以任何形式流向证券市场、期货市场或进行股本权益性投资;
2.归还贷款本金和利息(但归还外币资金池中的委托贷款的不在此限);
3.作为企业的主要融资手段,替代一般性的流动资金贷款和固定资产贷款;
4.固定资产、项目、股权等投资;
5.国家禁止生产、经营的领域和用途;
6.置换因甲方固定资产、项目、股权等投资而产生的负债;
7.结汇;
8.质押获取人民币贷款。
(六)甲方不得挤占、挪用或用透支借款从事非法、违规交易;
应配合并接受乙方对其生产经营与财务活动等情况、本合同项下借款使用与支付情况的检查、监督,应配合并接受乙方贷后管理的相关要求;
不得抽逃资金、转移资产或利用关联交易,以逃避对乙方的债务;
不得利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押、套取银行资金或授信;
(七)甲方如利用本合同项下的借款进行生产制造,应当遵守国家有关环境保护的规定;
(八)在额度有效期间及未还清乙方透支借款本息之前,未征得乙方同意,甲方不得用本合同项下的借款形成的资产向第三人提供担保;
(九)甲方如为集团客户,应向乙方及时报告甲方净资产10%以上关联交易的情况,包括:
(1)交易各方的关联关系;
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- 005 外币 法人 账户 透支 业务 合同