述职报告Word下载.docx

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6、构建资金管理体系，提高资金增值能力。

上半年通过计划、组织、筹划、协调和控制资金，在保证订货资金及时到位的前提下将闲置资金分别存入一天、七天通知存款，全年共存入38650万元通知存款，提高了资金增值、创力能力。

7、充分发挥资金管理部职能作用，协调有关资金运作及筹划工作。

管理监控好财务费用支出，全年凡是公司贷款、贴现、办理承兑和财务费用支出都做到及时监控、严格审查、精打细算严格审查，仅上半年就办理了20153万承兑贴现，每次贴现时通过协调都能降低1个点，仅此一项就能为公司节约利息110万。

8、做好资金分析，提合理化建议，为领导决策服务。

在每月予付各钢

厂定金时都能与张岩，赵卿根据钢厂优惠政策，作出最佳资金使用方案，

同时也针对下半年各钢厂收“银承”大幅提高贴现政策作出付款分析，

此分析不仅得到公司领导的肯定，也为公司节约了财务费用。

3、做好交行承兑核保工作,在11月29日，12月11日交行740万元（全额）、289万元（全额）承兑到期前我们都提前半个月与交行信贷员到海纳进行核保，为还款后再办提供了保证。

4、做好上海公司房屋按揭贷款资金组织工作,为保证上海房屋按揭贷款资金需求，本周重点做好现金的组织筹划工作，现已准备112万现金已备上海按揭贷款之用。

二、加强业务知识学习，提高驾驭各项工作能力

1、在学习中学会总结，在总结中完善自我。

上半年公司无论在现货资源储备上，还是在货币资金回笼及钢厂代理量上都实现了质的飞跃，为在职能不断变化中挑战自我，能结合本岗位需要向有经验的同志学习，解钢厂信息、钢厂合同补款、订货办款，增强业务技能。

其次能根据岗位职责做到合理分工、责权明确、优化劳动组合、在业务整合中给自己加压、充电，丰富阅历和经验，增强驾驭各项工作的能力。

2、认真编制、审核银行借款表及各月贷款还款情况表,适时掌握各

月还款计划，为公司统筹安排资金提供信息保证。

3、做好公司备用金（现金）的管理工作，定期核对，保证帐实相符，

每一笔支出与收入都做好相关记录。

4、充分调动本部门员工积极性，发挥各自潜能，锻炼培养新人，增强

集体凝聚力，其次，紧紧依靠本部集体智慧，不断完善管理制度，建立

科学、合理、的企业化管理模式，提升了管理水平。

三、拓展新业务，筹划运用资金，为公司创最佳效益

1、拓宽视野，寻找新的融资合作伙伴。

下半年在人民银行紧缩银根调

控下各银行不但压缩了贷款规模，提高了贴现利率，交行、农行也停办

了商行承兑贴现业务，给公司业务发展带来了诸多不便，对此我部能根

据公司领导要求，及时调整思路，将融资渠道拓展到省、内外股份制银

行新业务开发上，去年通过积极筹划运作，大连深发展为我司申请了

4000万（敞口）授信，与鞍钢国贸、大连中远物流签订了“厂、商、银”

业务协议，并在七月份办理了第一笔国贸748吨“厂、商、银”业务390

万银行承兑汇票，截至年末共办理4笔“厂、商、银”承兑，金额为1018

万（全额），不仅缓解了资金压力，也拓宽了新的融资渠道。

2、以点代面，实现分公司代理业务的全面发展。

为使公司做大做强在

集团“厂、商、银”业务取得经验后，积极指导广州、上海分公司与当

地银行协调、运作，并按银行要求提供所需资料，经过一时期的努力广

州、上海分公司已与当地深发展银行签定了“厂、商、银”及仓单质

押业务协议，广州9月至年末已在当地深发展办理了4笔“厂、商、

银”承兑，金额为1642万（全额），其次，上海公司通过积极工作

先后用三处公寓（滨江园、松花江路缩舍、汤臣别墅）办理了4笔

承兑抵押，金额为2633万（敞口），办理了用厦门夏商726万承兑

质押贷款，金额690万，通过以上业务的开展，不仅拓宽了融资渠

道视野，也为公司明年大力发展融资合作伙伴提供了宝贵经验。

3、寻找新的贷款合作伙伴，为公司发展提供资金保证。

公司原有的贷

款合作伙伴商行、交行、中信，由于下半年受人民银行宏观调控影响，

本应今年可以增量的合作银行都不同程度的缩减了贷款规模，为保证公

司业务发展需要，在公司搬迁后分别走访了鞍山农行铁东支行、铁西中

行，尤其在多年的交往中铁西中行已有意与公司合作，目前，经与该行

刘行长沟通，已初步达成用燃料公司房产抵押贷款1000万，现正按其

要求准备相关材料，力争明年一月份初见成效。

四、做好燃料公司土地及房产评估，为公司增贷提供保证

燃料公司土地、房产更名后，我先后走访了数家评估公司，最后选择资信强，能协调土地备案工作的辽宁云达房地产评估有限公司。

为确保土地、房产能评出最佳值，不仅在较短时间内提供了所有评估资料，而且，经数次协调将土地每平方米520元提高到760元进行评估，燃料办公楼每平方米评到6730元，也将评估费从7万降到5万，最后降到3万元，同时由备案手续已办完。

以上评估工作的落实为明年公司增贷提供有力保证。

五、做好各行授信的组织与协调，为公司发展保驾护航

1、为加快商行授信速度，上半年根据商行授信需要提供了各分公材

料及兴东大厦相关材料及07年订货合同、库存资源情况，其次做好接

待市商行公司部、千山行来公司调研及核库、业务检查。

再次做好

担保单位核保的组织、协调工作，经过不懈努力，九月末商行授信

已正式审批到位。

授信审批后，不仅减轻了工作强度，也加快了办

款速度。

2、做好中信后续增贷工作，确保业务健康发展。

我司作为商贸流

通企业被大连中信银行列为贷款退出企业并要求另换担保单位，这

些规定一定程度上影响了公司资金有序周转。

对此公司领导多次拜

访该行领导，与其协调和交流，同时根据要求采取另换担保单位以

表公司诚信，虽上半年我司申报中信2000万贷款未批，但经过营

销，该行主管信贷行长对公司未来发展充满信心，一再提出要重点

关注和扶植。

由于我们一直与该行领导密切联系，增进情感交流，

近期中信已同意年底前为我司增办1000万元授信，现我们已按该行要

求在原鞍特担保材料的基础上完善补充了相关报表和材料，主管信贷员

已将材料及报告送到信审部，正准备上会讨论审批，此笔贷款的发放，

体现银企双赢的共同目标，也为公司明年实现跨越式发展提供资金保

证。

通过以上措施，中信、交行正在与省行协调，如3000万贷款

资金到位，会给公司带来不菲的利益。

六、做好商行增贷的组织协调工作，缓解资金压力

今年5月份我司在商行临时性追加的2000万元承兑额度，由鞍特担

保1000万元，由诚润得、摩力共同担保1000万元，分别与11月27日（鞍特担保）到期155.4万元，与30日到期（鞍特担保）844.2万元，12月4日到期（由诚润得、摩力共同担保）1000万元，当时为了能贷

此款，我司给商行出具了到期还款后不再续贷的承诺函，而年终岁尾正

是公司与各钢厂增量订货急需资金的关键时期。

为缓解资金压力，经请示老板先后多次与市行行长、千山王行长、于科长、市行公司部、信贷部沟通，同时按要求及时提供财务报表、资金使用、库存等情况。

由于协调到位、用途明确，得到了商行的认同和支持。

在上报市行和会签中，自己能逐一环节跟踪、落实，先后协调了信贷部、公司部、市行各审贷评委、出差外地的行长，使2000万大贷款在最短时间内审批到位，缓解了资金压力。

七、密切银企关系，为公司排优解难

1、上半年我司也曾几度出现资金紧张，如到期还款不能及时办出，极易

出现资金断链形成风险，因此在对每笔到期承兑都做到还款、措施到位，

再办材料及时，审批流程跟踪落实到位，使公司几度难关。

2、密切银企关系，实现互利共赢的目标。

上半年我司在申请商行综合授

信中，按商行意向要取消或削减不具备担资格的摩力、双盈、联众、诚

润得担保资格，如按此要求缩减将极大的影响了贷款规模的正常使用，

因此，平时我们就注重与千山行主管信贷员、科长的感情交流，通过运

作和沟通不但没取消、削减、另换担保单位，而且担保方式基本按我司

提出的方案实施，授信额度也从年初的10840万，增加到1.5亿元，为

公司07年实现跨越式发展提供了资金保证。

3、注重日常感情交流，为公司业务发展提供资金保证，一年来年公司在

报所有到期还款再报材料，一是要在上会之前将材料及时传到信贷管理

部，二是公司急于用款需走会签，一笔贷款从上报到审批需4个部们8

人审核，13个审贷委员会成员审批，因此在上报所有到期还款再报材料

中都能及时与公司部、法律处、信贷部沟通，保证此材料在最短时间内

转到信贷部，提交审贷会。

其次在公司急于用款必须走会签时，做到跟

踪每一个审批环节，先后与出差外地的几位评委沟通，使会签顺利通过，

保证了承兑汇票的及时办理。

4、发扬团对协作精神，为各部业务发展提供支持。

上半年公司与各钢厂新增了代理量，为确保交与各钢厂订货资金及时到位，多次配合采购合同部在签发银行承兑的同时与新钢分理处沟通自带查询（银行制度不允许），缩短了鞍钢见票后查询，为我司集中订货实现效益快速增长赢得了宝贵时间。

5、加强与开