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国银行。
11/8/20223延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程1.1.跨国银行的发展的阶段跨国银行的发展的阶段萌芽于殖民时代萌芽于殖民时代n主要从事进出口贸易融资、结算等业务主要从事进出口贸易融资、结算等业务二战后分为四个阶段二战后分为四个阶段n专设国外业务部,为跨国公司对外贸易和投资专设国外业务部,为跨国公司对外贸易和投资提供贷款,参与外汇交易提供贷款,参与外汇交易n设立国外分支,参加银团贷款设立国外分支,参加银团贷款n多国化发展,业务和客户范围进一步拓宽多国化发展,业务和客户范围进一步拓宽n全球化发展,形成业务网络体系全球化发展,形成业务网络体系11/8/2022411/8/20225延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程2.2.跨国银行的发展的跨国银行的发展的直接原因直接原因n是受国际金融市场金融创新的推动,涉是受国际金融市场金融创新的推动,涉及及金融市场创新金融市场创新、金融技术创新金融技术创新和和金融金融产品创新产品创新n是受金融自由化深入发展的影响,对全是受金融自由化深入发展的影响,对全球金融活动、金融机构和金融市场有重球金融活动、金融机构和金融市场有重要作用要作用11/8/20226延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程6.1.26.1.2国际银行业务国际银行业务o其一,通过遍布世界各地的海外中介机构其一,通过遍布世界各地的海外中介机构开展开展n代理行代理行(correspondentbanks)(correspondentbanks)n代表处代表处(representativeoffices)(representativeoffices)n海外分支行海外分支行(foreignbranchesand(foreignbranchesandsubsidiaries)subsidiaries)11/8/20227延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程其二,通过同业间的国际合作实现其二,通过同业间的国际合作实现n银行业俱乐部银行业俱乐部,使,使本地银行本地银行具有从事跨国具有从事跨国银行业务的能力。
银行业务的能力。
n银行业战略联盟银行业战略联盟,表现为,表现为合伙人合伙人之间的业之间的业务合作。
务合作。
n外包外包,将非核心业务承包给其他银行,以,将非核心业务承包给其他银行,以达到节省成本同时又获取新技术的目的。
达到节省成本同时又获取新技术的目的。
11/8/20228延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程1.1.国际短期资金市场业务国际短期资金市场业务银行短期信贷银行短期信贷分为分为银行对银行的信贷银行对银行的信贷和和银行对非银行的信银行对非银行的信贷贷。
短期票据贴现短期票据贴现国际保理业务国际保理业务也叫承购应收应收账款业务,是指提供赊销便利的出也叫承购应收应收账款业务,是指提供赊销便利的出口商在货物装船后,将发票、汇票、提单等有关单口商在货物装船后,将发票、汇票、提单等有关单据卖断给国际银行或专业保理公司据卖断给国际银行或专业保理公司(factor),立,立即收进全部或部分货款的国际金融业务。
即收进全部或部分货款的国际金融业务。
11/8/20229延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程(11)银行短期信贷)银行短期信贷以同业拆放为主。
以同业拆放为主。
期限以期限以11天到天到66个月居多;
交易金额大。
个月居多;
利率受供求关系和借款人资信影响;
采用利率受供求关系和借款人资信影响;
采用浮浮动利率。
动利率。
欧洲美元短期信贷。
n期限短,利率变动幅度小。
期限短,利率变动幅度小。
n固定利率贴现法。
固定利率贴现法。
11/8/202210延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程(22)票据贴现)票据贴现o相当于银行发放的以票据为抵押的贷款。
相当于银行发放的以票据为抵押的贷款。
o对银行更加有利。
对银行更加有利。
n资金收回快资金收回快n资金周转容易资金周转容易n安全性好安全性好n利息优厚利息优厚o也是重要的国际贸易融资方式之一。
也是重要的国际贸易融资方式之一。
11/8/202211延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程(33)国际保理()国际保理(FactoringFactoring)o是是国际保付代理业务国际保付代理业务的简称,也的简称,也称称发达令,发达令,业务实质是承购应收账款。
业务实质是承购应收账款。
o指指出口商出口商赊销商品,在货物装船后立即将发赊销商品,在货物装船后立即将发票、汇票和提单等有关单据卖断给票、汇票和提单等有关单据卖断给保理组织保理组织(factorfactor),),收进全部或部分货款收进全部或部分货款n保理组织可以是商业银行或专业保理公司保理组织可以是商业银行或专业保理公司o集结算、管理、担保和融资于一体,已成为集结算、管理、担保和融资于一体,已成为一种新型的综合性国际金融业务一种新型的综合性国际金融业务11/8/202212延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程保理业务的程序与内容保理业务的程序与内容11/8/202213延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程保理保理业务的程序与内容业务的程序与内容l出口商与保理商签订保付代理协议出口商与保理商签订保付代理协议l保理商对进口商的资信状况进行调查后,将审定进口商保理商对进口商的资信状况进行调查后,将审定进口商的信用销售额度转告出口商的信用销售额度转告出口商l出口商发货并将全套货运单据寄给进口商出口商发货并将全套货运单据寄给进口商l出口商将发票副本等有关单据交给保理商,保理商立即出口商将发票副本等有关单据交给保理商,保理商立即提供不超过提供不超过80%80%的预付款的预付款l在赊销到期日保理商向进口商催收货款在赊销到期日保理商向进口商催收货款l进口商向保理商支付货款进口商向保理商支付货款l保理商将货款余额支付给出口商保理商将货款余额支付给出口商11/8/202214延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程保理保理业务的功能业务的功能11/8/202215延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程2.2.国际中长期资金市场业务国际中长期资金市场业务o主要是跨国银行中长期贷款。
主要是跨国银行中长期贷款。
o特点特点n自由外汇贷款自由外汇贷款n资金供应充分,手续简便,金额较大资金供应充分,手续简便,金额较大n典型的商业贷款典型的商业贷款o可分为可分为独家银行贷款独家银行贷款和和银团贷款银团贷款n独家银行贷款也称双边中期贷款独家银行贷款也称双边中期贷款n银团贷款也称辛迪加贷款银团贷款也称辛迪加贷款11/8/202216延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程银团贷款银团贷款o指多家商业银行组成集团,由一家或几家指多家商业银行组成集团,由一家或几家银行牵头向借款人共同提供巨额资金的贷银行牵头向借款人共同提供巨额资金的贷款方式款方式n金额巨大,专款专用金额巨大,专款专用n贷款对象多为各国政府机构(包括中央贷款对象多为各国政府机构(包括中央银行)和跨国公司银行)和跨国公司11/8/202217延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程银团贷款程序银团贷款程序11/8/202218延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程3.3.出口信贷出口信贷o是出口国是出口国政府政府为鼓励本国商品出口,加强本为鼓励本国商品出口,加强本国商品的国际竞争力,对本国国商品的国际竞争力,对本国出口商出口商给予利给予利息补贴并提供信贷担保的中长期贷款方式。
息补贴并提供信贷担保的中长期贷款方式。
o特点特点n与本国出口密切联系与本国出口密切联系n是带有官方资助性质的政策性贷款是带有官方资助性质的政策性贷款n利率优惠利率优惠n与信贷保险结合与信贷保险结合o包括包括卖方信贷、买方信贷、混合贷款、福费卖方信贷、买方信贷、混合贷款、福费廷廷等业务类型等业务类型11/8/202219延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程(11)卖方信贷)卖方信贷指在大型机械设备出口中,指在大型机械设备出口中,出口国银出口国银行行为便于为便于出口商出口商以赊销或延期付款方式出以赊销或延期付款方式出口设备,为其提供的中长期贷款。
口设备,为其提供的中长期贷款。
出口国银行出口国银行出口商出口商进口商进口商11/8/202220延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程(22)买方信贷)买方信贷指指为为促成设备出口交易,出口商的促成设备出口交易,出口商的出出口信贷机构或银行口信贷机构或银行向向进口商或进口方银行进口商或进口方银行提供的中长期贷款。
提供的中长期贷款。
出口国银行出口国银行出口商出口商进口商进口商出口国银行出口国银行进口国银行进口国银行出口商出口商进口商进口商11/8/202221延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程(33)出口信贷君子协定)出口信贷君子协定o避免各国为扩大对外出口恶性竞争地提供优避免各国为扩大对外出口恶性竞争地提供优惠信贷条件惠信贷条件o明确规定不同种类买方信贷的明确规定不同种类买方信贷的最低利率最低利率o不具备法律约束力,但缔约国有义务遵照执不具备法律约束力,但缔约国有义务遵照执行行11/8/202222延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程(44)混合贷款)混合贷款由由外国政府和商业银行外国政府和商业银行联合起来向借款国提供联合起来向借款国提供贷款,用于购买贷款国的资本商品和劳务。
贷款,用于购买贷款国的资本商品和劳务。
是出口买方信贷的发展是出口买方信贷的发展;
带有援助性质,多;
带有援助性质,多用于双边合作项目。
特点是先有项目后有贷款。
用于双边合作项目。
我国签订的政府混合贷款来看,分为两种类型:
n一般混合贷款一般混合贷款n平行混合贷款平行混合贷款11/8/202223延边大学国际经济与贸易系国际金融课程延边大学国际经济与贸易系国际金融课程(55)福费廷()福费廷(ForfeitingForfeiting)o指指出口商出口商开据以开据以进口商为付款人进口商为付款人的的中长期中长期汇票汇票,经,经一流银行担保一流银行担保和进口商承兑,卖和进口商承兑,卖断给断给出口国银行出口国银行,取得扣除贴息和其他费,取得扣除贴息和其他费用后的金额。
用后的金额。
o是一种无追
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