综合柜员培训课件1PPT课件下载推荐.ppt
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负责检查网理。
负责检查网点的监控设备、点的监控设备、安全设施,监督安全设施,监督网点人员的安全网点人员的安全操作;
操作;
与综合与综合柜员职能相柜员职能相应的其他职应的其他职责责
(二)综合柜员岗位职责与工作标准一一综合柜员职责综合柜员职责1.负责检查各级柜员的班前准备工作,发现问题及时纠正,负责检查各级柜员的班前准备工作,发现问题及时纠正,并按照作业组织要求组织当班人员上岗工作。
并按照作业组织要求组织当班人员上岗工作。
2.负责管理主尾箱负责管理主尾箱。
3.负责请领、保管备付金、重要空白凭证有价证券,大额现负责请领、保管备付金、重要空白凭证有价证券,大额现金及时入库。
负责管理业务用章,负责与领用人员办理交接金及时入库。
负责管理业务用章,负责与领用人员办理交接手续。
手续。
4.严格贯彻执行国家法律法规,按相关规定处理各项业务,严格贯彻执行国家法律法规,按相关规定处理各项业务,按照支局岗位权限管理规定对相关交易审核授权。
按照支局岗位权限管理规定对相关交易审核授权。
(二)综合柜员岗位职责与工作标准一一综合柜员职责综合柜员职责5.随时检查,制止营业员将大额现金放在桌面或抽屉内;
及时随时检查,制止营业员将大额现金放在桌面或抽屉内;
及时收缴普通柜员超限资金。
收缴普通柜员超限资金。
6.检查并督导员工执行各项业务操作流程,业务管理及自检互检查并督导员工执行各项业务操作流程,业务管理及自检互查制度,同时负责检查查制度,同时负责检查ATM、POS等是否正常运行,发现异常等是否正常运行,发现异常立即向支局长或主管部门报告、报修。
记录检查记录。
立即向支局长或主管部门报告、报修。
7.随时检查员工服务质量、台席周围卫生及其它定置定位管理随时检查员工服务质量、台席周围卫生及其它定置定位管理情况,督导员工执行服务规范。
未设置大堂经理或大堂经理不情况,督导员工执行服务规范。
未设置大堂经理或大堂经理不在时,负责检查营业厅的卫生。
在时,负责检查营业厅的卫生。
8.负责支局用品用具、用料的请领、保管。
负责支局用品用具、用料的请领、保管。
(二)综合柜员岗位职责与工作标准一一综合柜员职责综合柜员职责9.营业终了,负责与轮值人员眼同清点储蓄现金,重要空营业终了,负责与轮值人员眼同清点储蓄现金,重要空白凭证,有价证券等,保证账实相符,及时登记,准确交白凭证,有价证券等,保证账实相符,及时登记,准确交接。
并做好离柜前的现场清理检查工作。
接。
10.按规定使用联动门。
熟练使用各种安防、报警设施与器按规定使用联动门。
熟练使用各种安防、报警设施与器械,参加各种应急预案的演练,熟记自已的应急行动与措械,参加各种应急预案的演练,熟记自已的应急行动与措施。
紧急情况下,果断行动。
发生案件,要积极采取措施,施。
发生案件,要积极采取措施,保护现场,减少损失,不接受媒体采访。
保护现场,减少损失,不接受媒体采访。
(二)综合柜员岗位职责与工作标准一一综合柜员职责综合柜员职责11.当需要交接班时,接方未到,不得离岗。
支局长不在岗时,当需要交接班时,接方未到,不得离岗。
支局长不在岗时,未当班的综合柜员经支局长授权可代行支局长职责。
未当班的综合柜员经支局长授权可代行支局长职责。
12.负责机构签退。
负责机构签退。
13.按时完成上级领导交办的各项工作和临时任务。
按时完成上级领导交办的各项工作和临时任务。
二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务综合柜员对业务的授权综合柜员对业务的审查.大额交易限额规定.综合柜员日间营业要求
(一)综合柜员对业务的授权二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务取款、清户、账户间的转账金额在取款、清户、账户间的转账金额在10万元(含)至万元(含)至50万元(不含)之间的,须经综合柜员授权,金额万元(不含)之间的,须经综合柜员授权,金额在在50万元(含)以上的,须经综合柜员核对后由支万元(含)以上的,须经综合柜员核对后由支行(局)长授权;
开户、存款、现金到账户的转账行(局)长授权;
开户、存款、现金到账户的转账金额在金额在10万元(含)至万元(含)至20万元(不含)之间的,须万元(不含)之间的,须经综合柜员授权,金额在经综合柜员授权,金额在20万元(含)以上的,须万元(含)以上的,须经综合柜员核对后由支行(局)长授权。
经综合柜员核对后由支行(局)长授权。
(一)综合柜员对业务的授权二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务所有授权所有授权交易必须交易必须现场授权。
现场授权。
金额在金额在10万元(不含)以万元(不含)以下的个人存款证明,由营下的个人存款证明,由营业网点普通柜员签发。
金业网点普通柜员签发。
金额在额在10万元(含)以上、万元(含)以上、50万元(不含)以下的个万元(不含)以下的个人存款证明,综合柜员授人存款证明,综合柜员授权后,由支行(局)长签权后,由支行(局)长签发。
金额在发。
金额在50万元(含)万元(含)以上的个人存款证明,综以上的个人存款证明,综合柜员核对后,由支行合柜员核对后,由支行(局)长授权、签发。
(局)长授权、签发。
(二)综合柜员对业务的审查授权柜员仔细核对授权交易的各项内容后方可进行授权。
检查授权柜员仔细核对授权交易的各项内容后方可进行授权。
检查事项包括事项包括业务种类、交易金额、普通柜员操作合规性业务种类、交易金额、普通柜员操作合规性等。
等。
对于现场授权的交易,授权柜员应亲见授权交易发送完成,并对于现场授权的交易,授权柜员应亲见授权交易发送完成,并在原始交易凭单上加盖业务用个人名章。
开立在原始交易凭单上加盖业务用个人名章。
开立10万元(含)以万元(含)以上存单的,授权柜员还应在存单上加盖业务用个人名章。
上存单的,授权柜员还应在存单上加盖业务用个人名章。
须经综合柜员核对后由支行(局)长授权的交易,综合柜员与须经综合柜员核对后由支行(局)长授权的交易,综合柜员与支行(局)长必须同时在原始交易凭单上加盖个人名章。
支行(局)长必须同时在原始交易凭单上加盖个人名章。
客户从存款账户一次性提取现金客户从存款账户一次性提取现金20万元(含)以上的,应请取万元(含)以上的,应请取款人提前一天向网点预约,以便准备现金。
客户大额取款预约款人提前一天向网点预约,以便准备现金。
客户大额取款预约可以在网点或通过电话办理。
可以在网点或通过电话办理。
二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务(三)大额交易的限额规定异地取款,每日每户累计最高限额为异地取款,每日每户累计最高限额为50万元(含);
用急付万元(含);
用急付款方式为客户办理异地取款,凭存折每户取款限额为款方式为客户办理异地取款,凭存折每户取款限额为5万元万元(含),凭绿卡每户取款限额为(含),凭绿卡每户取款限额为1万元(含);
万元(含);
客户通过客户通过ATM(电话银行)办理转账汇款业务,每日每户累计电话银行)办理转账汇款业务,每日每户累计最高转出限额为最高转出限额为5万元(含)。
绿卡通卡内互转不在此限额范万元(含)。
绿卡通卡内互转不在此限额范围内;
围内;
二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务(三)大额交易的限额规定客户通过客户通过“商易通商易通”办理转账业务,普通办理转账业务,普通“华商联盟华商联盟”账户和账户和一般一般“商易通商易通”账户单笔最高转出限额为账户单笔最高转出限额为20万元(含),高端万元(含),高端“华商联盟华商联盟”账户单笔最高转出限额为账户单笔最高转出限额为50万元(含)客户从万元(含)客户从“商易通商易通”设备办理的转账业务,每日每户累计最高转出限额为设备办理的转账业务,每日每户累计最高转出限额为100万元(含);
客户通过各种渠道办理转账业务,每日每户累计最高转出限额客户通过各种渠道办理转账业务,每日每户累计最高转出限额为为500万元(含)。
万元(含)。
二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务(四)综合柜员日间营业要求综合柜员早间处理要求综合柜员日终处理要求二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务综合柜员早间处理要求普通柜员每日签到并请领尾箱后普通柜员每日签到并请领尾箱后,必必须与综合柜员核点现金和凭证实物,核对须与综合柜员核点现金和凭证实物,核对现金、凭证实物与现金、凭证实物与“柜员轧账单柜员轧账单”内容是内容是否相符;
否相符;
二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务综合柜员日终处理要求综合柜员盘核普通柜员的现金实物、重要综合柜员盘核普通柜员的现金实物、重要凭证实物合计数,与凭证实物合计数,与“柜员轧账单柜员轧账单”核对相符核对相符后,留存的备用金双人封箱;
后,留存的备用金双人封箱;
综合柜员清点普通柜员尾箱中综合柜员清点普通柜员尾箱中的现金合计数、重要凭证合计数,的现金合计数、重要凭证合计数,根据根据“邮政储蓄营业轧账单邮政储蓄营业轧账单”核对核对本网点现金实物与重要凭证实物是本网点现金实物与重要凭证实物是否账实相符。
如确有不符,应向支否账实相符。
如确有不符,应向支行(局)长或上级主管领导报告。
行(局)长或上级主管领导报告。
综合柜员正式轧账,与现金、综合柜员正式轧账,与现金、凭证核对相符后上缴系统尾箱;
若凭证核对相符后上缴系统尾箱;
若发现不符,应查明原因,如确实不发现不符,应查明原因,如确实不符,应向支行(局)长或上级主管符,应向支行(局)长或上级主管领导报告;
领导报告;
综合柜员尾箱原则上不留存过综合柜员尾箱原则上不留存过夜现金;
所有柜员的实物尾箱留存夜现金;
所有柜员的实物尾箱留存网点的应双人入库封存,送一级支网点的应双人入库封存,送一级支行(县市机构)出纳的应双人送交行(县市机构)出纳的应双人送交;
综合柜员在双人眼同下综合柜员在双人眼同下清点普通柜员上缴现金,双清点普通柜员上缴现金,双人封箱后由双人送缴;
人封箱后由双人送缴;
二二综合柜员授权的相关业务综合柜员授权的相关业务三三风险防范风险防范储蓄基本业务储蓄基本业务的风险点的风险点储蓄特殊业务储蓄特殊业务的风险点:
的风险点:
1、挂失、挂失2、取消、取消3、冲正、冲正储蓄基本业务的风险点三三风险防范风险防范授权审核的真实性。
授权审核的真实性。
打印的凭条交客户打印的凭条交客户签字确认签字确认。
不得代客户不得代客户填写凭条填写凭条、代管密码。
、代管密码。
严禁柜员为自已办理业务。
储蓄基本业务的风险点三三风险防范风险防范开立账户必须执行实名制度。
开立账户必须执行实名制度。
办理所有业务必须在监控范围内完成。
严格执行客户身份证件的严格执行客户身份证件的核查核查等规定。
等规定。
储蓄特殊业务的风险点挂失补发、挂失清户、挂失撤销凭证、解挂挂失补发、挂失清户、挂失撤销凭证、解挂失、密码重置应由客户失、密码重置应由客户本人本人办理,并在交易凭单办理,并在交易凭单上上签字确认签字确认。
三三风险防范风险防范储蓄特殊业务的风险点取消交易只能为纠正普通柜员操作出现差错取消交易只能为纠正普通柜员操作出现差错而办理,除前述原因之外,普通柜员不得应客户而办理,除前述原因之外,普通柜员不得应客户要求办理取消交易。
要求办理取消交易。
三三风险防范风险防范储蓄特殊业务的风险点冲正交易只能纠正普通柜员或自助设备出现冲正交易只能纠正普通柜员或自助设备出现差
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