国际商事交易规则与操作技巧(20101212)15PPT推荐.ppt
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票票据的取得一般基于某种基础关系,据的取得一般基于某种基础关系,但一经取得票据,票据的权利义务即与基础关系中的但一经取得票据,票据的权利义务即与基础关系中的权利义务分权利义务分离。
离。
n要式性要式性:
票票据权利因票据的出具而产生,并以票据上据权利因票据的出具而产生,并以票据上的文字记载为准,出具票据不符合法定形式,不产生的文字记载为准,出具票据不符合法定形式,不产生票据权利,票据无效;
同时享有权利必须符合法定的票据权利,票据无效;
同时享有权利必须符合法定的形式,如票据形式有缺陷,权利即受影响。
形式,如票据形式有缺陷,权利即受影响。
无因证券无因证券n如甲、乙签订了如甲、乙签订了10万美元价金的买卖合同,甲为万美元价金的买卖合同,甲为卖方、乙是买方,甲方以乙或其指定人为付款人卖方、乙是买方,甲方以乙或其指定人为付款人开出了以某银行为受票人开出了以某银行为受票人的远期汇票的远期汇票,该汇票经,该汇票经该银行承兑后甲将之转让给丙。
乙方收到货物后,该银行承兑后甲将之转让给丙。
乙方收到货物后,发现质量与合同不符,并将此情况通知银行要求发现质量与合同不符,并将此情况通知银行要求银行拒绝付款,但是在丙要求付款时,银行拒绝付款,但是在丙要求付款时,承兑人承兑人(银行)无权拒绝付款。
(银行)无权拒绝付款。
n现在国际上除了法国以外,其他国家的法律都把现在国际上除了法国以外,其他国家的法律都把票据的基础法律关系与票据上的权利义务关系严票据的基础法律关系与票据上的权利义务关系严格区分开来,将票据视为不要因的证券,以保护格区分开来,将票据视为不要因的证券,以保护票据的流通性。
票据的流通性。
第二节支付第二节支付方式方式n一、一、汇付汇付n二、二、托收托收n三、信三、信用证用证一、汇付一、汇付n
(一)概念
(一)概念n汇汇付也付也叫汇款,是指汇款人(进口方)主叫汇款,是指汇款人(进口方)主动将款项交给银行,由银行根据汇款指示汇动将款项交给银行,由银行根据汇款指示汇交给收款人(出口方)的一种付款结算方式。
交给收款人(出口方)的一种付款结算方式。
n汇付一般涉及四个当事人:
汇款人、汇出行、汇付一般涉及四个当事人:
汇款人、汇出行、收款人和汇入行。
接受汇款人委托办理汇款收款人和汇入行。
接受汇款人委托办理汇款业务的银行称为汇出行业务的银行称为汇出行(remittingbank),接受汇出行委托向收款人解付款项的银行称接受汇出行委托向收款人解付款项的银行称为汇入行或解付行为汇入行或解付行(payingbank)。
(二)汇付的种类
(二)汇付的种类n根据汇款的方式,可以将汇付分为信汇、电汇和根据汇款的方式,可以将汇付分为信汇、电汇和票汇三种。
票汇三种。
n信汇(信汇(mailtransfer,M/T):
指):
指汇出行应汇款汇出行应汇款人的要求,将支付授权书通过邮寄方式寄给汇入人的要求,将支付授权书通过邮寄方式寄给汇入行,由汇入行向指定收款人解付一定金额的汇付行,由汇入行向指定收款人解付一定金额的汇付方式。
信汇结算费用低、速度慢。
方式。
n电汇电汇(telegraphictransfer,T/T):
基:
基本与信汇本与信汇相同,只是汇出行通过加押电传方式或相同,只是汇出行通过加押电传方式或SWIFF(环环球银行金融电讯协会,一个国际银行间合作组织球银行金融电讯协会,一个国际银行间合作组织)将支付授权书通知汇入行。
将支付授权书通知汇入行。
n票汇票汇(banksdemanddraft,D/D):
应:
应汇款人汇款人要求,汇出行开立以其国外代理行或其联行为付要求,汇出行开立以其国外代理行或其联行为付款人的即期汇票,由汇款人的即期汇票,由汇款人(买方)将款人(买方)将汇票寄交汇票寄交收收款人款人(卖方),卖方),收款人凭此汇票向付款人收款人凭此汇票向付款人(汇入行汇入行)收款收款。
使。
使用这种方式结算的好处是可以转让汇票。
用这种方式结算的好处是可以转让汇票。
二、托收二、托收(一一)托收的概念托收的概念n托托收指收指债权人债权人(出口商出口商)委托银行凭票据向债务人委托银行凭票据向债务人(进口商(进口商)收取货款的一种结算方式。
收取货款的一种结算方式。
n四四方当事人:
委托人、托收行、代收行和付款方当事人:
委托人、托收行、代收行和付款人。
人。
n委委托托人是人是开出汇票委托银行向国外付款人收款开出汇票委托银行向国外付款人收款的的人,人,通常是国际货物买卖合同中的卖通常是国际货物买卖合同中的卖方。
方。
n托收行指接托收行指接受出口商委托的受出口商委托的银行,银行,通常在卖方所通常在卖方所在在地。
地。
n代收行或提示行指接代收行或提示行指接受托收行委托的受托收行委托的银行,银行,通常通常在买方所在在买方所在地。
n付付款款人指汇人指汇票中的受票人,通常为买卖合同中的票中的受票人,通常为买卖合同中的买买方。
(二)托收的种类
(二)托收的种类n根据托收是否附有商业单据,可分为光票托根据托收是否附有商业单据,可分为光票托收和收和跟单跟单托收(贸易使用较普遍)。
托收(贸易使用较普遍)。
n按交单条件方式,跟单托按交单条件方式,跟单托收分收分为付款交单和承兑为付款交单和承兑交单:
交单:
n1.承兑交单承兑交单(documentsagainstacceptance,DA),指代收行向付款人提示远期汇票,付款人,指代收行向付款人提示远期汇票,付款人验单后承兑汇票,代收行即向其交付单据。
在付验单后承兑汇票,代收行即向其交付单据。
在付款日期到来时,付款人向代收行支付货款。
款日期到来时,付款人向代收行支付货款。
n2.付款交单付款交单(documentsagainstpayment,DP),指买方付款时向其交付商业单据。
有关单据,指买方付款时向其交付商业单据。
有关单据经代收行向付款人提示后,付款人检查单据后决经代收行向付款人提示后,付款人检查单据后决定是否接受。
接受时即付款赎单。
根据使用的汇定是否接受。
根据使用的汇票是即期汇票还是远期汇票,付款交单可分为即票是即期汇票还是远期汇票,付款交单可分为即期付款交单和远期付款交单。
使用远期付款交单,期付款交单和远期付款交单。
使用远期付款交单,付款人即使承兑汇票,也不能取得单据,只有到付款人即使承兑汇票,也不能取得单据,只有到期付款时才能取得有关单据。
期付款时才能取得有关单据。
托收的种类托收的种类托收的种类托收的种类跟单托收:
跟单托收:
付款交单(付款交单(付款交单(付款交单(D/PD/P)承兑交单(承兑交单(承兑交单(承兑交单(D/AD/A)光票托收光票托收光票托收光票托收有关托收的国际惯例:
有关托收的国际惯例:
19931993年年年年托收统一规则托收统一规则托收统一规则托收统一规则,国际商会第,国际商会第,国际商会第,国际商会第522522出版物,简称出版物,简称出版物,简称出版物,简称URC522URC522,19961996年年年年11月月月月11日起实施日起实施日起实施日起实施委托人(卖方)付款人(买方)托收银行代收银行1买卖合同2委托收款3委托收款4承兑提示5承兑6付款提示7付款8交单9通知10通知“见票后一个月付见票后一个月付款,付款后交单款,付款后交单”委托人(卖方)付款人(买方)托收银行代收银行“见票后一个月付款,承见票后一个月付款,承兑后交单兑后交单”1买卖合同2委托收款10通知9通知3委托收款4承兑提示5承兑6交单7付款提示8付款三、银行信用证
(一)信用证的
(一)信用证的概念概念n信用证是开证银行应开证申请人的申请签发的在满足信用信用证是开证银行应开证申请人的申请签发的在满足信用证要求的条件下,凭信用证规定的单据向受益人付款的一证要求的条件下,凭信用证规定的单据向受益人付款的一项书面凭证。
项书面凭证。
n信用证是一种银行信用,银行承担第一性的付款责任。
受信用证是一种银行信用,银行承担第一性的付款责任。
受益人收到了开证行开出的信用证,即得到了付款的保障。
益人收到了开证行开出的信用证,即得到了付款的保障。
信用证支付在国际贸易中使用广泛。
(二)信用证的基本当事人二)信用证的基本当事人(三)信用证的基本运作程序三)信用证的基本运作程序(四)处理信用证关系的一般原则四)处理信用证关系的一般原则
(二)信用证信用证的基本当事人的基本当事人n信用证的基本当事人有四个,即开证申请人、开信用证的基本当事人有四个,即开证申请人、开证行、通知行和受益人。
不同当事人之间的权利证行、通知行和受益人。
不同当事人之间的权利义务关系受不同的协议调整义务关系受不同的协议调整。
n开证申请人开证申请人(applicant):
指向银行申请开立信):
指向银行申请开立信用证的人,通常是国际货物买卖合同中用证的人,通常是国际货物买卖合同中的买方的买方(在在实际业务中,也有买方之外的第三人替买方开立实际业务中,也有买方之外的第三人替买方开立信用证信用证的情形的情形)。
申请人申请开证时,一般需向开申请人申请开证时,一般需向开证行提供押金或其他担保。
证行提供押金或其他担保。
n开证行开证行(issuingbank):
指指应申请人申请,开立信应申请人申请,开立信用证的银行。
开证行是向受益人付款的银行。
一用证的银行。
一般是申请人所在地的银行或其开户行。
开证行与般是申请人所在地的银行或其开户行。
开证行与申请人之间的关系受开证申请书的调整,该关系申请人之间的关系受开证申请书的调整,该关系不应影响开证行与受益人之间的关系。
不应影响开证行与受益人之间的关系。
n通知行通知行(advisingbank):
指接受开证行委托,指接受开证行委托,向受益人通知信用证的银行。
通常是受益人所向受益人通知信用证的银行。
通常是受益人所在地的银行。
开证行与通知行之间是委托代理在地的银行。
开证行与通知行之间是委托代理关系。
通知行与受益人、申请人之间没有直接关系。
通知行与受益人、申请人之间没有直接的法律关系。
通知行可以不接受开证行的委托。
的法律关系。
通知行只承担确定信用证表面真实性的责任。
如不能证实必须立即通知对其指示的银行;
如如不能证实必须立即通知对其指示的银行;
如仍决定通知受益人,必须将其不能确定信用证仍决定通知受益人,必须将其不能确定信用证真实性的情况告诉受益人真实性的情况告诉受益人。
n受益人受益人(beneficiary):
指信用证中指定的有指信用证中指定的有权享用信用证金额的人。
一般是买卖合同中的权享用信用证金额的人。
一般是买卖合同中的卖方卖方。
受益人。
受益人与开证行之间的关系受信用证的与开证行之间的关系受信用证的调整,是信用证的直接关系人调整,是信用证的直接关系人。
第一,买卖双方在买卖合同中规定采用信用证方式支付货款。
第二,买方按合同规定时间申请银行开证,按合同内容填写开证申请书。
第第三,开证银行根据开证申请书,开出以卖方为受益人的信用证,寄交给通知银行。
三,开证银行根据开证申请书,开出以卖方为受益人的信用证,寄交给通知银行。
第四,通知银行核实信用证真实性,将信用证转交给受益人。
第四,通知银行
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