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01:
1.251:
1.25放大效应放大效应法律关系不同法律关系不同交易策略不同交易策略不同双向交易双向交易借贷关系借贷关系单边操作单边操作代理委托代理委托普通交易普通交易融资融券交易融资融券交易成熟市场融资融券的发展成熟市场融资融券的发展历史长历史长规模大规模大美国美国1933年年16%-20%日本日本1954年年12%-21%台湾香港台湾香港1990年年40%左右左右成熟市场的经验表明,在成熟市场的经验表明,在我国的我国的A股市场,融资融股市场,融资融券业务的发展必然趋势!
券业务的发展必然趋势!
国内市场融资融券的发展国内市场融资融券的发展试点阶段试点阶段转融通阶段转融通阶段20102010年年33月月3131日启动,现有日启动,现有2525家券商获得试点资格家券商获得试点资格证券公司将以自有资金及证券开展融资融券业务,证券公司将以自有资金及证券开展融资融券业务,其他金融机构的资金及证券还不能进入证券市场其他金融机构的资金及证券还不能进入证券市场预计预计20112011年内年内成立专业化的证券金融公司负责对成立专业化的证券金融公司负责对各券商提供融资融券所需的资金与证券各券商提供融资融券所需的资金与证券齐鲁证券是现有的齐鲁证券是现有的2525家融资融券业务家融资融券业务试点公司之一,国试点公司之一,国内内1616家家AA级级2A2A类券商类券商之一之一参与融资融券业务的基本条件参与融资融券业务的基本条件基本条件基本条件在公司开户满在公司开户满18个月,可以非连续个月,可以非连续个人客户个人客户50万,机构客户万,机构客户100万;
不含万;
不含B股股年龄在年龄在16岁到岁到70岁之间岁之间客户开通融资融券的基本流程客户开通融资融券的基本流程是否符合基本条件是否符合基本条件客户辅导、提交材料客户辅导、提交材料征信调查征信调查开立信用账户,三方开立信用账户,三方提交担保物提交担保物激活,交易激活,交易有效的信用报有效的信用报告可以提高您告可以提高您获得的额度获得的额度11、融资融券业务申请表、融资融券业务申请表22、身份证、身份证33、普通证券账户卡、普通证券账户卡44、资金对账单、资金对账单55、财产证明、财产证明融资融券交易需要注意的问题融资融券交易需要注意的问题可获得的授信额度与提交担保物的数量相关;
在额度可获得的授信额度与提交担保物的数量相关;
在额度实际使用时,可使用的额度与保证金可用余额有关。
实际使用时,可使用的额度与保证金可用余额有关。
融资融券是一种信用交易,也被称作保证金交易。
在发生融资融券是一种信用交易,也被称作保证金交易。
在发生信用交易时,证券公司为客户垫付现金或证券,客户提供信用交易时,证券公司为客户垫付现金或证券,客户提供保证金来保证证券公司垫付资产的安全。
保证金来保证证券公司垫付资产的安全。
保证金和提交的担保品有关,保证金是担保品价值换算得来保证金和提交的担保品有关,保证金是担保品价值换算得来的。
其中现金等价,证券按照市值打折计算保证金。
的。
发生融资融券交易时,证券公司每次为客户垫付一部分现金发生融资融券交易时,证券公司每次为客户垫付一部分现金或证券,就在保证金中占用一部分专门用来保证这部分资金或证券,就在保证金中占用一部分专门用来保证这部分资金的安全,剩余的称为保证金可用余额。
的安全,剩余的称为保证金可用余额。
当保证金可用余额当保证金可用余额00时,客户的融资融券交易将被暂停。
时,客户的融资融券交易将被暂停。
客户提交作为担保物的现金和股票并不是不可以交易。
在融资融券账户客户可以对自己提交作为担保物的现金在融资融券账户客户可以对自己提交作为担保物的现金和股票进行普通交易,此时和普通账户交易没有区别,和股票进行普通交易,此时和普通账户交易没有区别,但是只能买入一定范围的股票,即可充抵保证金证券。
但是只能买入一定范围的股票,即可充抵保证金证券。
交易所规定,上市的证券基本都可作为可充抵保证金证券交易所规定,上市的证券基本都可作为可充抵保证金证券包括:
交易系统挂牌上市的包括:
交易系统挂牌上市的AA股股票、基金以及债券等股股票、基金以及债券等不包括:
不包括:
(一)证券被交易所实施特别处理的;
(二)证券发布预定终止上市公告的;
(三)有存续期限的证券距到期日不足三个月的;
(四)证券连续停牌时间超过(四)证券连续停牌时间超过3030天的。
天的。
(五)权证(五)权证融资融券交易需要注意的问题融资融券交易需要注意的问题融资融券交易可以买卖的证券是有范围的,即只能融资融券交易可以买卖的证券是有范围的,即只能买卖标的证券。
买卖标的证券。
标的证券:
现阶段,交易所规定的标的证券为上证现阶段,交易所规定的标的证券为上证5050和深成指和深成指4040。
我公司可融资买入的标的证券为全部上述我公司可融资买入的标的证券为全部上述9090支股票,支股票,可融券卖出的证券为公司自营持有的上述可融券卖出的证券为公司自营持有的上述9090支股票中支股票中的部分股票,但不会超过上述的部分股票,但不会超过上述9090支。
支。
融资融券进入转融通阶段后,标的证券的范围将大大融资融券进入转融通阶段后,标的证券的范围将大大增加,据称将达到增加,据称将达到280280支,上证支,上证180180和深证和深证100.100.融资融券交易需要注意的问题融资融券交易需要注意的问题信用账户内的总资产和总负债的比例要维持在一定的信用账户内的总资产和总负债的比例要维持在一定的风险水平之上,否则存在被强制平仓的风险风险水平之上,否则存在被强制平仓的风险维持担保比例:
指客户资产与其融资融券债务之间的比例。
维持担保比例:
维持担保比例维持担保比例=客户总资产客户总资产/客户总负债客户总负债例:
客户信用账户资产总值为例:
客户信用账户资产总值为100100万元,融资买入深发展万元,融资买入深发展100000100000股,市价股,市价55元,不考虑手续费及息费的情况下,元,不考虑手续费及息费的情况下,其维持担保比例为:
(其维持担保比例为:
(100100万万+50+50万)万)/50/50万万=300%=300%维持担保比例低于维持担保比例低于140%140%,将会面临强制平仓的风险。
,将会面临强制平仓的风险。
融资融券交易需要注意的问题融资融券交易需要注意的问题融资融券的相关费用融资融券的相关费用融资利息融资利息融券费用融券费用按照实际使用资金或证券的天数计收。
基本利息费用按照实际使用资金或证券的天数计收。
基本利息费用率率人民银行公布的同期半年期人民币贷款基准利率上人民银行公布的同期半年期人民币贷款基准利率上浮浮一定比例一定比例确定确定。
佣金佣金信用账户进行普通交易,佣金可以实行浮动佣金制,信用账户进行普通交易,佣金可以实行浮动佣金制,信用交易的佣金标准为信用交易的佣金标准为0.2%0.2%承诺费承诺费按照交易规则,客户未使用的授信额度需要交纳承诺按照交易规则,客户未使用的授信额度需要交纳承诺费,费,试点期间,齐鲁证券暂时不收取承诺费试点期间,齐鲁证券暂时不收取承诺费管理费管理费按照交易规则,按照交易规则,投资者当日交易过程中既有新发生的投资者当日交易过程中既有新发生的融资融券交易,又有了结交易的融资融券交易,需交融资融券交易,又有了结交易的融资融券交易,需交纳管理费,纳管理费,试点期间,齐鲁证券暂时不收取管理费试点期间,齐鲁证券暂时不收取管理费非交易非交易过户费过户费信用账户与普通账户之间的证券划转,需要交纳非交信用账户与普通账户之间的证券划转,需要交纳非交易过户费,每笔划转易过户费,每笔划转2020元。
元。
转常规后,有望不再收取。
融资融券业务的风险控制融资融券业务的风险控制杠杆交易止损是铁律杠杆交易止损是铁律量力而行,谨慎参与量力而行,谨慎参与经常关注账户的情况经常关注账户的情况联系方式保持畅通联系方式保持畅通学习推广学习推广沟通认同沟通认同任务分析任务分析执执行行提提高高工工作作推推进进更低廉的费用更低廉的费用更专业的服务更专业的服务更雄厚的实力更雄厚的实力更更明明显显的的杠杠杆杆更更便便捷捷的的手手续续齐鲁证券的优势齐鲁证券的优势融资融券有融资融券有风险,请大风险,请大家谨慎参与!
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