晨会加油站:平安智胜人生PPT文档格式.ppt
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此外,客户可以根据可享受平安专业理财团队打理保单账户所带来的更高收益。
此外,客户可以根据个人的财务规划及需求,随时申请部分领取。
个人的财务规划及需求,随时申请部分领取。
如果前如果前4个保单年度的应付期交保险费均在约定支付日或其后的个保单年度的应付期交保险费均在约定支付日或其后的60日内支付,则在累计日内支付,则在累计交满前交满前5年和前年和前10年应付期交保险费时,将额外分配累计已付前年应付期交保险费时,将额外分配累计已付前5年及前年及前10年期交保险费的年期交保险费的1%计入保单账户;
在累计交满前计入保单账户;
在累计交满前20年应付期交保险费时,将额外分配累计已付前年应付期交保险费时,将额外分配累计已付前20年期交年期交保险费的保险费的1.5%计入保单账户计入保单账户。
持续交费持续交费奖励多多奖励多多追加保险费不享有持续交费特别奖励追加保险费不享有持续交费特别奖励注意事项注意事项自第二个保单年度起,如果客户暂时无法支付期交保险费,只要当时的保单账户自第二个保单年度起,如果客户暂时无法支付期交保险费,只要当时的保单账户价值足以支付保障成本,客户可以缓交保险费,主险合同继续有效。
价值足以支付保障成本,客户可以缓交保险费,主险合同继续有效。
缓期交费缓期交费灵活应变灵活应变累计交费未满累计交费未满10年,缓交一期保费的,主险及附加重疾保额年,缓交一期保费的,主险及附加重疾保额削减削减为本次削减期前一日为本次削减期前一日24时基本保险金额的时基本保险金额的75%,补交后保额自动,补交后保额自动恢复恢复累计交费未满累计交费未满10年,缓交两期及以上保费的,主险及附加重疾保年,缓交两期及以上保费的,主险及附加重疾保额额再次削减,削减后再次削减,削减后主险主险的基本保险金额为:
(本次削减期前一的基本保险金额为:
(本次削减期前一日日24时基本保险金额时基本保险金额-本次削减期内部分领取的保单账户价值)本次削减期内部分领取的保单账户价值)25%,补交后需进行告知,经核保后恢复保额,补交后需进行告知,经核保后恢复保额投保人已支付首期期交保险费投保人已支付首期期交保险费保单账户价值足以支付保障成本保单账户价值足以支付保障成本资产变化资产变化透明公开透明公开信息项目信息项目披露时间披露时间披露方式披露方式信息内容信息内容结算结算利率利率当月结算利率当月结算利率中国证券报中国证券报上海证券报上海证券报证券时报证券时报至少一种报纸公告至少一种报纸公告结算日起六个工作结算日起六个工作日内日内个人保单个人保单年度报告年度报告自自第第二二个个保保单单年年度度起起,在在每每个个保保单单年年度度首首个个结结算算日日后后15个个工工作作日日内内保保单单满满期期前前,保保单单账账户户价价值值不不足足以以支支付付以以后两次保障成本时后两次保障成本时通知投保人或保单持有人,说明通知投保人或保单持有人,说明在此情况下保障将提前结束,并在此情况下保障将提前结束,并告知维持保单继续有效的条件。
告知维持保单继续有效的条件。
万能险交万能险交费提示通费提示通知知以邮件方式寄送给以邮件方式寄送给投保人或保单持有投保人或保单持有人人上期末及本期末的保单账户价值上期末及本期末的保单账户价值列明各项费用和各项收益列明各项费用和各项收益报告期末的基本保险金额报告期末的基本保险金额报告期末的现金价值报告期末的现金价值保单账户价值不足有效的提醒保单账户价值不足有效的提醒以邮件或亲送方式寄以邮件或亲送方式寄送给投保人或保单持送给投保人或保单持有人有人追加保费追加保费期交保费期交保费保单账保单账户价值户价值初始费用初始费用保证利率保证利率保单利息保单利息持交奖励持交奖励保障成本保障成本部分领取部分领取初始费用初始费用客户资料:
客户资料:
陈先生,陈先生,30岁,外资企业员工,月收入岁,外资企业员工,月收入7000元。
元。
建议书设计:
智胜人生终身寿险,同时附加智胜提前给付重疾,期交保费智胜人生终身寿险,同时附加智胜提前给付重疾,期交保费6000元,交费期限元,交费期限20年。
第年。
第18个保单年度提前领取个保单年度提前领取4万作为孩子的教育金,第万作为孩子的教育金,第25个保单年度提前个保单年度提前领取领取6万作为孩子的婚嫁金。
万作为孩子的婚嫁金。
这份智胜人生终身寿险,附加了智胜人生这份智胜人生终身寿险,附加了智胜人生提前给付重大疾病保险。
这个计划含身故提前给付重大疾病保险。
这个计划含身故保险利益、部分领取现金价值、持续交费保险利益、部分领取现金价值、持续交费奖励和重大疾病保险利益等保障。
奖励和重大疾病保险利益等保障。
(11)保障计划)保障计划(22)两大保障两大保障身故、重疾身故、重疾共要交纳共要交纳12万的保费,拥有至少万的保费,拥有至少12万万保额的重大疾病保障和保额的重大疾病保障和12万保额的人万保额的人身保障。
身保障。
(3)保单账户价值累积保单账户价值累积保单账户价值每月按复利结算,不断累积。
在第保单账户价值每月按复利结算,不断累积。
在第18个个保单领取保单领取4万作为孩子的教育金,第万作为孩子的教育金,第25个保单年度可个保单年度可领取领取6万作为孩子的婚嫁金。
当客户万作为孩子的婚嫁金。
当客户60岁时,需要一岁时,需要一笔钱来补充养老金,就可以拿出这笔钱(指向现金价笔钱来补充养老金,就可以拿出这笔钱(指向现金价值栏)值栏)18万多(按中档利率预估),万多(按中档利率预估),65岁达到岁达到22万多万多(中档),这个收益是不保证的,结算利率下有保底(中档),这个收益是不保证的,结算利率下有保底1.75。
注:
该利益演示基于公司的精算及其他假设,不代表公司的历史经营业绩,也不代表对本公司未来经营业绩的预期,最低保证注:
该利益演示基于公司的精算及其他假设,不代表公司的历史经营业绩,也不代表对本公司未来经营业绩的预期,最低保证利率之上的投资收益是不确定的,实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平;
以上演示利率采用中档利率演算而利率之上的投资收益是不确定的,实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平;
以上演示利率采用中档利率演算而来。
三档利率假设值分别为:
低档为来。
低档为1.75%,中档,中档4.5%,高档,高档6%。
根据保监会根据保监会万能保险精万能保险精算规定算规定,客户交纳的保,客户交纳的保险费按一定标准收取初始险费按一定标准收取初始费用,以支付该产品的运费用,以支付该产品的运营成本。
营成本。
(44)初始费用初始费用(55)持续交费奖励持续交费奖励对持续交费有额外奖励。
前对持续交费有额外奖励。
前4年按时交纳年按时交纳保费,当累计交满前保费,当累计交满前5期和前期和前10期保费时,期保费时,额外奖励当时累积交费的额外奖励当时累积交费的1%,分别是,分别是300元和元和600元;
当累计交满前元;
当累计交满前20期保费时,期保费时,额外奖励当时累积交费的额外奖励当时累积交费的1.5%,也就是,也就是1800元。
这些资金将放进保单账户价值中元。
这些资金将放进保单账户价值中复利累积。
复利累积。
二十年交纳二十年交纳12万的保费,获得万的保费,获得12万的身故保障,万的身故保障,12万的重大疾病保障。
领取子女大学教育金万的重大疾病保障。
领取子女大学教育金4万、万、子女婚嫁金子女婚嫁金6万,万,60岁领取岁领取18万余元退休金。
万余元退休金。
(6)概述保单利益概述保单利益交费20年,共12万身故保障:
至少12万重疾保障:
12万子女教育金:
4万子女婚嫁金:
6万现金价值领取:
60岁18万太保金享太保金享交费20年,共12.24万身故保障:
16万起逐年增长重疾保障:
16万起逐年增长60岁:
身故、重疾保障26.6118万80岁:
身故、重疾保障35.6043万交费20年,共12.24万身故保障:
身故、重疾保障35.6043万感谢聆听Thanks河北分公司营销培训部供稿河北分公司营销培训部供稿
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