平安企业年金投资管理章伟PPT推荐.ppt
- 文档编号:15366232
- 上传时间:2022-10-29
- 格式:PPT
- 页数:43
- 大小:1.06MB
平安企业年金投资管理章伟PPT推荐.ppt
《平安企业年金投资管理章伟PPT推荐.ppt》由会员分享,可在线阅读,更多相关《平安企业年金投资管理章伟PPT推荐.ppt(43页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有1本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准一、年金基础知识介绍一、年金基础知识介绍二、科学的资产配置体系二、科学的资产配置体系三、完善的年金投资管理流程三、完善的年金投资管理流程四、严格的投资风险管理四、严格的投资风险管理五、卓越的投资管理五、卓越的投资管理目录目录内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有2本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准长期性长期性安全性安全性收益性收益性透明性透明性企业年金计划期限长,缴费先,支付后,具有长期性特征。
年金资产的未来支付承诺使其风险承受能力很低,因此年金产品具备高的安全性要求。
年金产品的长期期望收益率一般应高于同期银行存款利率和通货膨胀率。
年金产品要求投资管理高度透明。
年金基础知识介绍年金基础知识介绍-年金产品的基本特点年金产品的基本特点内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有3本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准权益类资产权益类资产固定收益资产固定收益资产货币市场工具货币市场工具银行存款(含协议存款)、国债、金融债、企业债、可转换债券、债券型基金等固定收益类资产。
活期存款、短期债券回购、央行票据、货币市场基金等。
股票、股票型基金等权益类资产。
年金基础知识介绍年金基础知识介绍-年金的投资范围和品种年金的投资范围和品种内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有4本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准权益类资产权益类资产固定收益类资产固定收益类资产货币市场工具货币市场工具安全性安全性较低较高高收益性收益性高一般较低流通性流通性较高一般高年金基础知识介绍年金基础知识介绍-投资品种的投资品种的比较比较内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有5本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准年金基础知识介绍年金基础知识介绍业绩比较基准业绩比较基准业绩比较基准业绩比较基准(benchmark)简单来说就是用来衡量投资组合业绩好坏简单来说就是用来衡量投资组合业绩好坏的一把的一把“标尺标尺”。
内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有6本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准年金基础知识介绍年金基础知识介绍-业绩比较基准(续)业绩比较基准(续)举例:
举例:
A先生先生年初购买X基金10000份单位,每份1元共支付10000元X基金基金X基金的业绩基准为上证A股指数的年收益率(上交所股票A股市场年平均收益率)年底所持基金市值11000元,投资收益率10%业绩基准衡量业绩基准衡量如果上证A股指数年收率为12%12%10%X基金的基金的投资组合投资组合好好X基金的基金的投资组合投资组合不好不好如果上证A股指数年收益率为8%8%10%内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有7本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准“在充分保证企业年金基金财产的在充分保证企业年金基金财产的安全性安全性和和流动性流动性的前提下,严格遵循的前提下,严格遵循谨慎谨慎、分散风险分散风险的原则,实行的原则,实行专业化专业化管理。
管理。
”年金基金投资管理基本原则:
年金基金投资管理基本原则:
内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有8本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准一、年金基础知识介绍一、年金基础知识介绍二、科学的战略资产配置体系二、科学的战略资产配置体系三、完善的年金投资管理流程三、完善的年金投资管理流程四、严格的投资风险管理四、严格的投资风险管理五、卓越的投资管理五、卓越的投资管理目录目录内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有9本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准战略资产配置战略资产配置战略资产配置战略资产配置战术资产配置战术资产配置战术资产配置战术资产配置投资资产选择投资资产选择投资资产选择投资资产选择投资绩效评估投资绩效评估投资绩效评估投资绩效评估投资组合调整投资组合调整投资组合调整投资组合调整平安企业年金投资管理平安企业年金投资管理受托人受托人受托人受托人投资管理人投资管理人投资管理人投资管理人受托人受托人受托人受托人投资管理人投资管理人投资管理人投资管理人制定制定制定制定执行执行执行执行组合评估组合评估组合评估组合评估执行执行执行执行调调调调整整整整调调调调整整整整受托人和投资管理人受托人和投资管理人受托人和投资管理人受托人和投资管理人职能贯穿于平安年金投资管理整个流程职能贯穿于平安年金投资管理整个流程职能贯穿于平安年金投资管理整个流程职能贯穿于平安年金投资管理整个流程监监监监督督督督防火墙防火墙防火墙防火墙防火墙防火墙防火墙防火墙防火墙防火墙防火墙防火墙报报报报告告告告内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有10本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准平安企业年金投资管理平安企业年金投资管理平安提供的兼具受托人和投资管理人的平安提供的兼具受托人和投资管理人的平安提供的兼具受托人和投资管理人的平安提供的兼具受托人和投资管理人的“捆绑式捆绑式捆绑式捆绑式”管理模式符合现管理模式符合现管理模式符合现管理模式符合现阶段我国企业年金市场的发展初期的特点阶段我国企业年金市场的发展初期的特点阶段我国企业年金市场的发展初期的特点阶段我国企业年金市场的发展初期的特点受托人和投资管理人间建立了严格的防火墙制度来确保各角色职能间受托人和投资管理人间建立了严格的防火墙制度来确保各角色职能间受托人和投资管理人间建立了严格的防火墙制度来确保各角色职能间受托人和投资管理人间建立了严格的防火墙制度来确保各角色职能间的独立性;
的独立性;
“捆绑式捆绑式捆绑式捆绑式”管理有助于提高年金投资管理的运作效率;
管理有助于提高年金投资管理的运作效率;
为客户提供为客户提供为客户提供为客户提供“一揽子一揽子一揽子一揽子”的年金服务系统。
的年金服务系统。
内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有11本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准国外经验表明,战略资产配置能力对年金投资回报有显著影响国外经验表明,战略资产配置能力对年金投资回报有显著影响根据Brinson,Hood&
Beebower研究报告,年金基金在1977-1987年期间取得的回报差异中,约92%归因于战略资产配置决策企业年金的战略资产配置是关键企业年金的战略资产配置是关键内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有12本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准战略资产配置战略资产配置战略资产配置战略资产配置宏观经济指标宏观经济指标宏观经济指标宏观经济指标投资者偏好投资者偏好投资者偏好投资者偏好证券市场状况证券市场状况证券市场状况证券市场状况定量分析工具定量分析工具定量分析工具定量分析工具定性分析工具定性分析工具定性分析工具定性分析工具股票类资产股票类资产股票类资产股票类资产货币类资产货币类资产货币类资产货币类资产确定大类资产比例确定大类资产比例确定大类资产比例确定大类资产比例通通通通货货货货膨膨膨膨胀胀胀胀率率率率产产产产业业业业政政政政策策策策经经经经济济济济周周周周期期期期长长长长期期期期利利利利率率率率年年年年龄龄龄龄收收收收入入入入水水水水平平平平风风风风险险险险承承承承受受受受力力力力技技技技术术术术指指指指标标标标平平平平均均均均市市市市盈盈盈盈率率率率证证证证券券券券收收收收益益益益水水水水平平平平平安拥有科学的战略资产配置体系(平安拥有科学的战略资产配置体系(SAASAA)债券类资产债券类资产债券类资产债券类资产战略资产配置由受托人考虑各种长期影响因素后制定战略资产配置由受托人考虑各种长期影响因素后制定战略资产配置由受托人考虑各种长期影响因素后制定战略资产配置由受托人考虑各种长期影响因素后制定流动性特征流动性特征流动性特征流动性特征企企企企业业业业财财财财务务务务状状状状况况况况投投投投资资资资品品品品流流流流动动动动性性性性给给给给付付付付情情情情况况况况内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有13本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准一、年金基础知识介绍一、年金基础知识介绍二、科学的资产配置体系二、科学的资产配置体系三、完善的年金投资管理流程三、完善的年金投资管理流程四、严格的投资风险管理四、严格的投资风险管理五、卓越的投资管理五、卓越的投资管理目录目录内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有14本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准完善的年金投资管理流程完善的年金投资管理流程平安年金投资管理的安全性由健全的投资制度和流程,平安年金投资管理的安全性由健全的投资制度和流程,平安年金投资管理的安全性由健全的投资制度和流程,平安年金投资管理的安全性由健全的投资制度和流程,以及准确的资产配置策略来保证。
以及准确的资产配置策略来保证。
年年金金资资产产安安全全性性完善的完善的投资管理流程投资管理流程健全的健全的投资管理制度投资管理制度准确的资产配置准确的资产配置内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有15本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准战略资产配置战略资产配置战略资产配置战略资产配置(确定大类资产配置)(确定大类资产配置)(确定大类资产配置)(确定大类资产配置)战术资产配置战术资产配置战术资产配置战术资产配置(风格、行业等配置)(风格、行业等配置)(风格、行业等配置)(风格、行业等配置)股票、债券和货币市股票、债券和货币市场工具比例场工具比例价值类、成长类比例;
价值类、成长类比例;
大中小盘比例;
不同行业比例不同行业比例年金投资管理流程年金投资管理流程-战术资产配置战术资产配置战术资产配置由投资管理人根据市场时机来制定战术资产配置由投资管理人根据市场时机来制定战术资产配置由投资管理人根据市场时机来制定战术资产配置由投资管理人根据市场时机来制定内部资料,请勿外传内部资料,请勿外传版权归平安养老金公司所有版权归平安养老金公司所有16本资料仅供参考,最终以监管部门核准内容为准年金投资管理流程年金投资管理流程-资产选择资产选择基金选择基金选择基金选择基金选择债券选择债券选择债券选择债券选择股票选择股票选择股票选择股票选择定定定定性性性性定定定定量量量量分分分分析析析析投资资产选择投资资产选择投资资产选择投资资产选择选择管理稳健,行业领先;
业绩优良,持续分红;
市盈率较低的价值低估股票选择信用等级高,流动性好的国债、金融债、大型国有企业的企业债为投资债券品种选择管理规范、内控严谨、业绩突出基金公司的品种平安的投资管理平安的投资
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 平安 企业 年金 投资 管理