保险理财队伍建设PPT格式课件下载.ppt
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支局利用晨夕会,通报支局人员业绩,相互沟通交流经验,解决发展中遇到的问题和困难,如果支局无法解决的当天上报代理金融业务部,由我们的营销管理人员解决。
10/28/20223代理金融代理金融培训机制以前培训内容单一,基本都为保险业务基础知识,营销技巧,现在逐步开展各项业务培训:
基金、保险、人民币理财产品、基本制度执行和营销人员精神层面(听专业人士演讲、座谈会、播放影音资料)对营销人员进行培训,以激励营销员的工作积极性和干劲。
实行每月考试制度,计入综合考核。
同样的产品、同样的市场、同样的机遇,关键问题是营销人员的态度问题,态度能够决定一切。
“坐”等顾客的时刻已经不存在了,学习营销的技巧,苦练内功,把以产品为导向转为以客户需求为导向。
10/28/20224代理金融代理金融理财队伍考核实行百分制考核,其中业绩、晋级各占50分。
1、业绩考核完成支局月度计划的80%以上为满分(50分),80%以下按比例得分,50%以下不得分;
每月评选前三名进行奖励,后三名进行扣罚。
2、综合考核综合考核分为三项:
行为规范25%,现场管理5%,业务管理20%。
10/28/20225代理金融代理金融
(1)行为规范包括作息制度、仪容仪表、工作场所(按支局6S管理执行)。
(2)现场管理包括服务态度、产品讲解是否到位。
(3)业务管理包括考试测评、单证填写、保险报表的准确度。
10/28/20226代理金融代理金融考核内容良好合格差作息制度+5分+2分-5分服务态度+5分+2分-5分仪容仪表+5分-5分行为规范+10分+5分-10分考试测评+10分+5分-10分网点反馈+10分+5分-10分保险报表准确度+5分-5分10/28/20227代理金融代理金融1、作息制度包括日常上班时间(与网点一致)、请假制度、学习培训情况(包括迟到早退、会议纪律、笔记记录情况等)。
2、服务态度包括接待客户协助客户办理各项业务。
3、仪容仪表包括着装得体、绶带佩戴或标志牌等。
(有标志服的按网点要求)4、考试测评包括:
80分以上为良好、60分以上为合格、60分以下为差。
5、网点反馈包括营业员评价与支局长评价(其中营业员评价占5分、支局长评价占5分)。
10/28/20228代理金融代理金融6、行为规范包括对客户的产品讲解是否到位,不能对客户夸大收益,不误导客户等,业务实行谁发展谁负责的原则。
7、保险月报表准确度,如有多报或故意隐瞒退保的情况,实行双倍扣罚制度。
8、犹豫期之后退保扣2分,业务不规范每次扣1分,客户有理由投诉扣4分。
10/28/20229代理金融代理金融晋升考核:
1、三个月的适用阶段为代办员,代办员只享受业务提成。
2、三个月后半年以内考取保险代理资格证且个人业绩占网点计划的60%为保险营销人员,基本工资400元,业绩达标没能考取保险资格证的营销人员基本工资减半。
3、保险营销人业绩突出且考取基金从业资格证为理财人员,可优先考虑转为劳务工。
4、每半年对业绩考核汇总评比,实行末位淘汰。
10/28/202210代理金融代理金融通过良好的绩效考核机制的建立,设立内部竞争机制,保证了团队战斗力的持续提升,而此项机制的建设中,“优胜劣汰”是提升团队素质最为有效方法之一。
我们通过对营销员个人的日常考核、月度考核、季度考核与支局计划进度完成情况相结合建立一个完善的考核机制,设立团队成员的考核评分标准,实施“末位淘汰”制度,实现团队成员的“优胜劣汰”,同时,在销售团队中树立起一个个销售模范,用销售模范去鼓舞士气,去感染营销团队,并有效激发团队的销售激情。
10/28/202211代理金融代理金融发展状况:
截至目前我局代理保费4379万元,其中期交占比11.09%;
基金定投55户,完成计划的18.3%;
营销团队业绩占总体业绩的60%以上;
针对理财业务发展缓慢的局面我局开展了基金定投业务发展方案、理财业务发展方案、支局理财业务对抗赛、理财人员业务对抗赛。
10/28/202212代理金融代理金融理财人员针对客户的不同年龄段进行分类推介,对于25岁-35岁之间的客户推介期交保险业务、基金定投业务,从给孩子存教育金和为父母存养老金为突破口;
35岁-50岁之间的客户推介趸交保险和基金定投业务,从孩子的大学教育金、婚嫁金、立业金为突破口;
基金定投目标客户为教育、卫生、电业、政府部门的从业人员,以培养客户的投资理财习惯,让客户逐步从投资理财中积累经验并理性的看待市场。
针对大客户推介理财产品、保险业务。
10/28/202213代理金融代理金融找准了目标客户,有方案和政策支撑,鼓励理财人员、职工发展理财业务,并鼓励支局长发展大客户,让我们的产品和服务吸引客户,客户的信任就是我们的资源。
充分利用客户资源,扩大邮政理财业务社会影响,做大业务规模。
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