银行个金主管工作总结Word格式文档下载.docx
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升,最大限度的缩小与同业在规模上的差距;
以交叉营销和联动营销为抓手,提高客户对产
品的认知度和依赖性,通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进,稳定和拓展客户基础,提升
单一客户对建行的贡献度和忠诚度。
(二)客户策略:
要充分依托理财中心,深化二代转型,围绕“一个中心,六个基本点”,
坚定不移的落实“经营客户”战略;
XX年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫,要坚持客户拓展和产品销售互促共进,扩大规模和优化结构并举并重的经营原则,
在竞争中要确保有足够大的大众客户,有足够多的好客户,强化客户营销维护能力,挖掘存
量客户潜能。
通过提高产品覆盖度来留住客户,培育客户向上迁移成长,促进客户格局和渠
道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略:
XX年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构
优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。
一是要稳步、快速扩大物理点数量,要重点布放
在中心城市行和“第二梯队”,以及经济快速发展的县域地区,形成和同业抗衡的主阵地;
二
是继续大力发展自助渠道建设,力争在三年之内使自助银行与物理点数量达到3:
1比例,
延伸服务半径;
三是着力建设客户经理和理财中心软渠道,按照专职、专业、专注要求,带
出一支新队伍,开拓一片新天地,打造一个新阵地,形成物理点、自助设备、理财中心和
客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。
(四)区域策略:
持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略,
着重打造“第二个***”。
XX年“三大梯队”的经营目标是:
中心城市行个人存款新增和中
间业务收入还要保持同业第一,坚守主阵地,作出更大贡献;
继续打造“第二个***”,使其
在同业形成绝对竞争力,提高贡献水平,瞄准第一梯队,实现突破跨越;
“第三梯队”要实现
快速崛起,通过加速发展,赶超同业,缩短差距,尽快向第二梯队跟进靠拢,提高对全行业务的贡献度。
二、XX年个人金融业务工作要点
(一)加强业务创新,做全、做强产品
1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作,以“个人存款,实物金、个人客户”为核心,以
基金、保险、借记卡,产品覆盖度和临界区间客户提升,自助设备开机率、账务性业务替代
率及点替代率为重点,做实旺季营销。
2.完善自上而下到点的产品销售垂直作业模式,加大通报考核力度,营造良好的竞争
氛围。
3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”,做全产品,弥
补“短板”,提升点均衡销售能力。
4.持续加大对理财产品的销售力度,加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常
规理财产品特别是开放型产品的销售工作,进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系
列理财产品当地品牌优势;
加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度,逐步搭建我行理
财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。
5.进一步做大做强个人黄金业务,扩大品牌影响力,加强实物金业务成本控制,提升实
物金经营管理水平;
加强对账户金的销售力度,与电子银行渠道联动,提高账户金产品覆盖
度;
加强账户金交易规范管理。
6.试点推出移动保管箱业务,建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业
务管理办法和操作规程,稳步推进保管箱业务的发展。
7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条,提高股票型基金、主代销基金、基
金定投营销能力;
充分发挥个人客户经理队伍作用,提升各级销售人员的系统工具使用能力、
数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平,努力提高新老基金代销市场份额;
加强与基
金公司合作,做好基金从业资格考试;
加强与电子银行渠道联动,进一步规范货币基金交易。
8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作,巩固提升地区同业优势地位;
加强记账式国债的风险管控,利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。
9.提高对代理保险产品的销售管理能力,建立完善代理寿险产品点资源配置考核方案;
建立保险公司销售支持人员规范管理制度;
加强与保险公司合作,加大对点一线销售人员
保险专业知识培训力度,做好保险从业资格考试工作,提高我行自身保险销售能力;
做好客
户风险评估,提高客服务水平。
10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度,扩大借记卡存量市场
份额,提高新发卡的质量;
持续开展折转卡及提升借记卡的动户率,加强对准贷记卡业务资
产质量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;
按照总行部署,积极拓展推广借贷合一
卡、陆港通、预付卡等新产品。
11.加大个人外汇业务宣传力度,加强队伍建设,加大制度梳理和对下培训力度;
试点开办并逐步推广外币代兑业务;
选择重点地区、重点点
加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度,打造全区个
人外汇业务标杆点,并发挥其带头作用。
12.稳步推出电话支付业务,建立电话支付业务管理制度和操作流程;
加强与中粮可乐公
司合作,积极拓展中粮支付业务。
13.强化产品交叉销售,推广个人金融产品套餐服务,提升产品覆盖度。
14.调度内外部媒体资源,做好重点产品营销宣传和品牌推广,做好客户体验活动宣传,
把好宣传材料关。
(三)完善队伍建设强化客户服务
15.继续强化个人客户经理队伍建设,提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。
16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理,在二级分行层面推广
典型考评办法。
17.量化个人客户经理考核指标,完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量
化,突出个人客户经理销售主渠道的作用。
18.以产品销售为纽带,以顾问式客户关系管理为依托,建立并完善全新的客户关系管理
体系。
19.通过多种手段持续巩固二代转型成果,全力做好XX年点二代转型工作。
20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户篇二:
xx银行支行XX上半年
工作总结暨下半年工作思路**银行支行XX上半年工作总结暨下半年工作思路**银行支行XX上半年>
工作总结暨下半年工作思路
XX年上半年,**支行认真落实省市分行第六次工作会议要求,以“转型提质”为指针。
加速向现代化商业银行转型步伐,稳健发展零售业务,加快拓展公司和资产业务,推行“7
为”价值观,因地制宜实施“38”工程,发展上创新思路,经营上效益优先,管理上从严要
求,服务上改进形象,队伍建设上展现新貌,努力实现收入较快增长、管理水平明显提高、
服务形象较大改善,积极推进了我支行金融业务又好又快发展。
XX年上半年经营工作回顾
一、支行业务总体完成情况
(一)储蓄业务
4、截止6月30日,期末余额为万元,较上年末增长万元,完成年计划的%;
其中人
民路支行余额万元,较上年末增长万元;
新洲支行万元,较上年末增长万元。
活期余额万
元,较上年增长万元;
其中人民路支行万元,较上年万元,新洲支行万元,较上年增长万
元,营业部万,本年净增万;
定活比%,较年初减少个百分点。
手拉手活动数据()
(二)结算业务
1、信用卡业务上半年我行信用卡发卡张,完成年计划的%。
欠产张
2、pos收单业务上半年我支行共完成pos收单户,完成年计划的%,欠产户。
(三)理财类业务
1、>
保险业务支行半年完成新单保费万元,完成年计划的%,其中期缴完成万元,完成年计划的%;
欠产万元。
人民路支行完成新单保费万元,其中期缴万元;
新洲支行完成新单保费万元,
其中期缴万元,营业部完成新单保费万,其中期缴万。
2、基金业务XX年一二季度我支行共销售基金万元,完成年计划的%,超计划万元。
3、人民币理财产品XX年一二季度我支行共销售理财产品万元,完成年计划的%;
超年计划万元。
其中
财富日日升万元、财富债券万元,国债万元。
5、全年我支行代理贵金属业务客户签约开户户。
(四)外汇类业务XX年我行办理国际汇入汇款笔,新增绿卡通外汇帐户户,个人外币存款余额美元。
(五)公司业务截止到XX年6月30日。
我支行公司业务时点余额万元。
总开户数户,其中基本账
户户、一般户户、专户户、现金管理一户。
(六)信贷业务截止XX年6月30日,半年累计发放贷款万元,支行贷款总余额万元,其中小贷万
元,贴息贷款万元,商贷万元,二手房万元,小企业万元,和年初相比净增余额万元。
资产质量方面:
截止6月30日,小贷总逾期金额万元,逾期率其中不良贷款额万元,
不良率%,确保了“清存量、降增量、保目标”不良贷款专项集中清收活动不良额和不良率
双降目标全面实现。
二、业务发展主要举措XX年上半年我支行围绕省、市分行“三强三富”战略工程目标,明确经营思路,细化
发展目标,创新管理模式。
按业务条块各个突破。
(一)储蓄业务:
1、XX年上半年我支行负债业务完成情况良好,主要是以下几个工
作抓了落实:
一是“抢”旺季。
早在XX年底,在市分行第六次工作会议前**支行就已经积
极谋划XX年一季度的业务发展,及时出台了XX年“开门红”个金业务发展政策,分行
工作会后马上召开了支行XX年业务发展动员大会,号召全行员工迅速行动起来集中抓好旺
季个金业务发展;
二是督办“勤”。
从年初开始在支行建立周、月、季通报制度,通过台帐式
管理让职工及时了解个人及部门各项业务完成情况,并按部门完成情况在支行内部排名,表
扬先进、鞭策后进,用企业团队精神促业务发展;
三是奖惩“实”。
所有业务发展的奖励政策
100%兑现。
明确个人营销完成情况是中层干部任免的核心内容。
季末行领导对业务发展较为
落后的员工进行谈心活动,由其所在的部门经理负责,采用部门内部互相帮助的方式,督促
完成。
2、将项目营销确定为业务发展的“重点工程”。
行领导班子牵头制订项目营销方案,比如:
手拉手活动营销方案、开发区和近郊坼迁资
金归行方案、等等。
分管行领导多次带领项目营销小组成员到客户单位进行拜访、洽谈,通
过“关系牌、朋友牌”的主动营销模式,一季度杉堰村高速公路土地补偿项目累计进账各项
资金余万元,一二季度近郊社区进账万。
沉淀资金共计余万元。
3、针对去年我支行信用卡业务发展较为滞后的现状,年初支行沿用原信用卡小
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