山西财经大学毕业实习报告及鉴定表Word格式.docx
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山西财经大学毕业实习报告及鉴定表Word格式.docx
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学号:
201001020139
指导教师:
高文静
2014年3月20日
实
习
报
告
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱,谋求企业的长期、稳定、健康发展,为企业各相关利益主体创造持续增长的价值,成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。
中国平安人寿保险股份有限公司成立于2002年,是中国平安保险股份有限公司旗下的重要成员。
从规模保费来衡量,是目前国内第二大寿险公司。
中国平安人寿首开国内个人寿险营销先河,凭借先进的体制、优秀的经营理念、富有魅力的企业文化培养和建设了专业化内外勤队伍。
目前拥有个险、银保、电销等三大销售渠道,产品体系清晰完整,涵盖从传统的储蓄型、保障型产品,到非传统的分红型、投资型产品,为客户提供“一个账户、多个产品、一站式服务”,与客户充分分享中国平安综合金融优势。
中国平安人寿还引进多名海内外资深保险专家进入管理层,实现了将国际管理经验和本土实际情况的有机契合,保持和增强了在销售(包括E行销)、精算、产品、品牌、培训、后援及IT等诸多领域的优势地位。
目前,中国平安人寿在国内共设有35家分公司,超过2000个营业网点,服务网络遍布全国。
开通了第一家全国集成的呼叫中心95511,首创一年一度的客户服务活动,在业内率先推出国内外急难援助服务和便捷高效的E服务平台,并凭借规范、完善、人性化的客户服务体系获评多个重要奖项。
中国平安大客户理财工作室隶属于中国平安山西分公司售后服务部,在分公司的大力支持下,部门主要从事大客户的综合金融业务的开发与维护。
主要经营业务如下:
1、个性化一对一车险,提供理赔一站式(报案、协调、定损、维修)服务模式;
2、针对性寿险服务,为少儿、成人量身打造专业方案,建立全面保障体系,指定专业理财规划,帮客户有效转嫁风险,合理保全资产;
3、免费咨询及受理信用卡、投资理财、股票、证券、贷款等综合金融业务。
四、岗位介绍:
销售助理
1、主要负责协助销售主管及其他营销文件资料的管理,归类,整理,建档,保管
2、协助销售主管做好上门客户的接待和电话来访工作;
在销售主管缺席时,及时转告客户信息,妥善处理
3、负责客户投诉记录,协助主管妥善处理
4、协助销售主管做好售前工作(客户资料收集整理,计划书及方案制作,客户的电话约访及销售陪访)
5、售后服务及客户维护
五、实习内容及过程
到中国平安大客户理财工作室后,很荣幸,我被安排到张浩主管的小组,担任销售助理,在张主管及每一位同事的指导下,我遵守纪律,虚心学习,积极工作:
1、参加部门的早会(星期一至星期五,早上9:
00开始),吸收新知。
早会一般是总结工作,分享经验,开展专题讲课,发布通知等。
我认真做笔记,从中吸收到了新的知识,间接获得了工作经验。
2、虚心请教各位同事,了解平安的车险及寿险产品,熟悉销售助理的日常业务、工作流程和工作方法等。
了解到的平安寿险产品有“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财富一生”“平安智富人生”等。
熟悉销售助理的日常业务是接触客户,为客户提供服务。
其工作流程有五个步骤:
寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。
这五个步骤构成一个销售循环。
其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。
如果销售助理提供了令客户满意的售后服务,就会产生转介绍,这样又会获取新的销售机会,新的销售循环又开始了。
工作方法有很多,如怎样与客户打交道,这包括怎样去拜访客户,怎样跟客户讲保险,怎样为客户做保险计划,等等。
3、作为销售主管的助理,协助他做一些内勤工作。
如车险报价、寿险方案的合理组合及针对大客户的个性化服务,同时,学习销售主管如何管理团队。
4、在销售主管的安排下,协助销售主管做好售前工作(客户资料收集整理,计划书及方案制作,客户的电话约访及销售陪访)
六、实习总结
(一)通过进一步的对保险公司及行业的了解,也发现一些保险公司经营管理中存在的问题。
1、在经营理念上,发展和管理、速度和效益的矛盾突出。
经营过程中,为了保证完成保费计划指标,基层公司领导把主要精力集中在完成保费计划上,理赔管理、服务举措、内部建设等方面工作存在诸多薄弱环节,业务发展屈服于管理的问题比较突出。
面对竞争日益激烈而尚欠规范的市场环境,基层公司在处理速度和效益的关系上存在观念上的偏差,重速度、轻效益,风险管理意识和风险控制水平不高,部分业务质量较差,为完成保费任务不计成本地承保一些赔付率高、连年亏损的业务,经营效益水平低,制约了保险公司的快速健康发展和壮大。
2、在服务水平上,技术含量较低,仍然存在过分依赖关系和人情的现象。
基层公司在展业过程中,主要依靠业务人员的“关系网”拉业务,或者是通过大量招聘营销员的“人海战术”开拓市场,保险从业人员素质参差不齐,误导消费,坑害被保险人利益等行为时有发生,部分业务人员忽视消费者心理状态而采取死缠滥打的推销方式。
基层保险公司的“人海战术”和“关系业务”的过度膨胀,使国民对保险的作用产生误解,有的甚至产生反感情绪和厌恶心理,不利于培育国民的保险意识,损害了保险业的社会声誉和保险从业人员的社会地位。
另外,基层公司在理赔服务过程中,有的为了稳固与大客户的关系不讲原则地进行人情赔付或通融赔付,有的为了个人或小集体的利益进行人情赔付和搞假赔款,而对一些非关系客户另眼相待,服务态度和质量差,违背保险经营的损失补偿原则和最大诚信原则。
3、在保险队伍建设上,干部职工主人翁意识减弱,企业文化氛围不浓,团队协作精神不强。
基层公司领导班子为了各自一时的政绩和小集体的利益,短期行为突出,当公司整体利益和局部利益发生冲突时,过多地考虑自身的利益和职位,缺乏大局观念和长远发展的意识。
在对员工管理方面,忽视了对管理水平和经营效益的考核。
对公司文化建设重视不够,忽视对员工的经营理念、专业技能和职业道德素质教育。
在“绩效挂钩”的考核机制下,基层公司业务人员和营销人员过分地注重自身的经济收入,没有把从事保险工作当作终身的事业,缺乏主人翁意识,缺乏爱司爱岗和团队协作精神。
(二)提高保险公司经营管理水平的措施
1、强化管理意识,提高管理质量和水平。
基层保险公司要提高对加强管理工作重要性的认识,增强内控管理自觉性,树立起管理是企业发展生命的观念。
加强内控管理制度建设,建立起高效率的管理机制,加强电子化建设,为管理工作的开展提供强有力的技术保障和支持。
具体讲,业务上要重点加强市场营销管理、核保管理和单证控制管理;
理赔上要重点加强查勘定损管理和报价核赔管理;
财务上要重点加强收付费系统管理;
人员上要重点加强职业行为管理和考核机制管理。
上级公司要加强对基层保险公司管理工作的监控和指导,确保统一法人制度的顺利执行和政令的畅通,同时建立配套的责任追究制度和奖惩措施,加强对基层公司经营管理行为的约束。
保险监管部门要加强对基层公司市场行为的监督和管理,加大对违法、违规行为的查处力度,培育有利于基层保险公司发展的规范有序的市场环境。
2、加强保险队伍建设。
人是生产力中最积极的因素,解决好人的问题是解决一切问题的根本。
配备一支业务能力强、管理水平高、具有创新能力的领导班子,是基层保险公司发展的组织保证和重要基础。
基层保险公司领导班子要不断学习新知识、新事物,不断提高领导能力和经营管理水平,才能适应现代保险公司发展的需要。
要加强对基层保险公司员工的教育和培训,提高员工的综合素质,不断培养符合现代保险公司发展要求的员工队伍。
加强基层保险公司企业文化建设,增强公司的凝聚力和向心力,倡导团队协作,倡导激励,宣扬先进,并通过分配结构和分配机制的改进,稳定员工队伍,充分调动每位员工的积极性和创造性,为公司发展提供强大的人力资源保证。
本次实习是我大学生活重要的一站,其收获和意义可见一斑。
首先,我可以将自己所学的知识应用于实际的工作中,理论和实际是不可分的,在实践中我的知识得到了巩固,实作能力也得到了锻炼;
其次,本次实习开阔了我的视野,使我对现在的企业营销,工作生活有所了解,我在营销策划中所应用的思考和分析能力也有了加强;
此外,我还结交了许多朋友、师长,我们在一起相互交流,相互促进。
因为我知道只有和他们深入接触才会更加了解企业营销工作的实质、经验、方法。
为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础。
在这次的社会实践中,我明白了很多事情,也改掉了很多毛病。
我知道挣钱很不容易,工作的辛苦,与社会的复杂多变,毕竟在学校只是偏重于理论知识。
为了适应社会,我们要不断的学习,不断的提高自己,在实践中锻炼自己,使自己在激烈的竞争中立于不败之地,这是我们当代大学生所必须面对的。
签名:
2014月3月20日
山西财经大学全日制普通本科
毕业实习鉴定表
单
位
鉴
定
意
见
单位盖章
年月日
指
导
教
师
及
成
绩
评
成绩指导教师(签名)
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