反洗钱考试题库Word文件下载.docx
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A.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料
B.客户身份资料在业务关系终止后、客户交易信息在交易终止后应当至少保留五年
C.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政治理部门
D.金融机构在进行客户身份识别,以为有必要时,能够向公安、工商行政治理等部门核实客户的有关身份信息
5.以下关于银行类金融机构应看成为可疑交易进行报告表述不正确的选项是()。
A.短时间内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
C.没有正常缘故的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
D.提早归还贷款,与其财务状况明显不符
6.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》除第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构及其工作人员发觉其他交易的金额、频率、流向、性质等有异样情形,经分析以为涉嫌洗钱的,应当向()提交可疑交易报告。
A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关
C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门
7.金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是()。
A.执行客户身份识别制度的情形
B.协助司法机关和行政执法机关冲击洗钱活动的情形
C.向公安机关报告涉嫌犯法的情形
D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息
8.调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(),并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构出具的调查通知书。
A.一人B.二人C.三人D.五人
9.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当当即向有管辖权的()报案。
A.反洗钱行政主管部门B.侦查机关
C.金融监督治理机构D.司法机关
10.以下关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的选项是()。
A.单笔或当日累计人民币交易50万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单据解付及其他形式的现金收支
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上的款项划转
C.自然人银行账户之间,和自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的款项划转
D.交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易
11.金融机构应当勤勉尽责,成立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原那么,针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特点的客户、业务关系或交易,采取相应的方法,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人。
A.客户至上B.操纵风险C.盈利最大化D.了解你的客户
12.金融机构应当依照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A.中华人民共和国公安部
B.国务院金融和谐办公室
C.中国人民银行、中国银行业监督治理委员会、中国证券监督治理委员会、中国保险监督治理委员会
D.中国反洗钱监测分析中心
13.()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督治理。
A.中国人民银行B.中国银行业监督治理委员会
C.中国证券监督治理委员会D.中国保险监督治理委员会
14.金融机构有未依照规定保留客户身份资料和交易记录的行为,由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期更正;
情节严峻的,处()罚款,并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下
C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下
15.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别方法;
第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别方法的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方B.该金融机构和第三方一起
C.该金融机构D.公安部门或是工商行政治理部门
16.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应()为客户办理业务。
A.继续B.暂停C.中止D.持续
17.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户成立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、单据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人,()客户的有效身份证件或其他身份证明文件,记录客户身份大体信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
A.检查B.观察C.审查D.查对
18.以下关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督治理职责表述不正确的选项是()。
A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情形
C.在职责范围内调查可疑交易活动
D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯法的交易活动
19.在办理业务中发觉异样迹象或对先前取得的客户身份资料的真实性、()、完整性有疑问的,应当从头识别客户身份。
A.有效性B.时效性C.合法性D.客观性
20.金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地域)法律规定许诺的范围内,执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方法》的有关要求,驻在国家(地域)有更严格要求的,遵守其规定。
若是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方法》的要求比驻在国家(地域)的相关规定更为严格,但驻在国家(地域)法律禁止或限制境外分支机构和附属机构实施本方法,金融机构应向()报告。
A.中国人民银行B.中国反洗钱监测中心
C.行业监管部门D.公安部
21.依照《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构在以下需查对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的选项是()。
A.成立业务关系
B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、单据兑换等一次性金融效劳
C.客户由他人代理办理业务的
D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的
22.自然人银行账户之间,和自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币()万元以上的款项划转属于人民币大额交易。
A.50B.100C.150D.200
23.检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。
被查单位应在收到之日起()个工作日内,以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。
A.1B.2C.3D.5
24.被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到《现场检查意见告知书》之日起()日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。
A.1B.3C.5D.10
25.金融机构应当依照客户或账户的风险品级,按期审核本金融机构保留的客户大体信息,对风险品级较高客户或账户的审核应严于对风险品级较低客户或账户的审核。
对本金融机构风险品级最高的客户或账户,至少()进行一次审核。
A.每一个月B.每季C.每半年D.每一年
1.调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(
),并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构出具的调查通知书。
A.一人B.二人C.三人D.五人
2.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当当即向有管辖权的()报案。
A.反洗钱行政主管部门B.侦查机关
3.金融机构有拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的行为,由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期更正;
A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下
C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下
4.金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款行为,致使洗钱后果发生的,处()罚款,并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下以下罚款;
情节专门严峻的,反洗钱行政主管部门能够建议有关金融监督治理机构责令停业整顿或撤消其经营许可证。
A.5万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下
C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下
5.金融机构应当依照平安、准确、完整、保密的原那么,妥帖保留客户身份资料和交易记录,确保能()每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情形、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A.说明B.说清C.再现D.足以重现
6.对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情形进行监督、检查的职能由()实施。
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督治理委员会、中国证券监督治理委员会、中国保险监督治理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D.各级政府的公安机关
7.金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程,并向()报备。
A.中国银行业监督治理委员会B.中国证券监督治理委员会
C.中国保险监督治理委员会D.中国人民银行
8.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别方法;
9.商业银行、农村合作银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当查对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元
10.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户成立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、单据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人,()客户的有效身份证件或其他身份证明文件,记录客户身份大体信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
11.依照《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构在以下需查对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正
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