中信银行供应链金融业务PPT文件格式下载.ppt
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流和资金流。
根据产业特点,跨行业的提供金根据产业特点,跨行业的提供金融服务融服务;
n供应链金融是商业银行根据产业特点产业特点,围绕供应链上核心企业核心企业,基于交易过交易过程程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
6凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富供应链金融概述供应链金融概述几个需要澄清的概念几个需要澄清的概念产业金融产业金融、产业链金融产业链金融、物流金融物流金融和和供应链金融供应链金融的区分:
的区分:
产业内部形成了供应链,就叫产业链。
等同于供应链金融。
产业链金融产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合,产业金融指商业银行为这一企业或组织提供的资金融通服务,其包括供应链金融。
产业金融供应链金融的组成部分,指商业银行以对物流和资金流的控制为基础,借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技术,为供应链上的客户提供的金融服务。
物流金融金融物流商业银行根据产业特点,围绕供应链上核心企业,基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
供应链金融释义概念n供应链金融的含义比供应链融资宽泛,除融资服务外,还涵盖其他金融服务。
7凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富供应链金融概述供应链金融概述几个需要澄清的概念几个需要澄清的概念产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分:
产业金融供应链金融物流金融8凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富供应链金融概述供应链金融概述系统构成系统构成供应供应链金链金融系融系统构统构成成供应链中小企业成员供应链中小企业成员行为主体行为主体(供应链金融产品和服(供应链金融产品和服务的生产者和消费者)务的生产者和消费者)供应链金融供应链金融外部环境外部环境供应链金融供应链金融产品体系产品体系银行银行支持型主体支持型主体核心企业核心企业制度环境制度环境技术环境技术环境法律法规法律法规司法体系司法体系金融监管体系金融监管体系供应链金融技术供应链金融技术电子信息技术电子信息技术供应商信贷产品供应商信贷产品分销商信贷产品分销商信贷产品中间增值服务中间增值服务由于涉及到众多利益主体,供应链金融形成了一个相对封闭、具有明确边界由于涉及到众多利益主体,供应链金融形成了一个相对封闭、具有明确边界的金融生态系统,具体见下图:
的金融生态系统,具体见下图:
9凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富供应链金融概述供应链金融概述融资特点融资特点供应链融资具有自偿性商品融资的特点,自偿性指所得销售收入首先用于归还贷款,商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具,基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。
还款来源自偿性还款来源自偿性产品设计的基础在于授信项下的资产支持,授信偿还归结于资产项下现金回流,如保理对资金流和物流的全流程控制,如动产抵/质押授信业务操作的封闭性操作的封闭性企业的信用评价相对降低,注重债项评级,风险控制重心后移至操作环节的实时监控注重操作风险控制注重操作风险控制授信用途特定化授信用途特定化授信项下的每次出账都对应明确的贸易背景,做到金额、时间、交易对手等信息的匹配。
n商品融资:
Commoditiesfinancereferstostructuredshort-termlendingtofinancereserves,inventoriesorreceivablesofcommoditiesthatcanbetradedattheexchange(suchascrudeoil,metalorcrops);
10凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富供应链金融概述供应链金融概述典型融资模式典型融资模式经销商网络融资模式(保兑仓)11、经销商、供应商网络融资模式、经销商、供应商网络融资模式融资模式简介:
利用核心企业的信用引入,对核心企业的多个经销商、供应商提供授信的一种金融服务,是供应链金融最典型的融资模式,目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业,这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密,并有相应的准入和退出制度。
该模式的应用必须有一个重要基础,即核心企业必须有供应链管理意识,对银行授信环节予以配合。
经销商经销商签订销售合同签订销售合同核心企业核心企业银行银行发货发货再次发货再次发货缴缴存存初初始始保保证证金金申申请请开开票票销销货货后后续续存存保保证证金金再再次次签签发发提提货货通通知知单单如如经经销销商商违违约约承承担担保保兑兑责责任任交交付付银银票票签签发发提提货货通通知知单单11凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富供应链金融概述供应链金融概述典型融资模式典型融资模式融通仓2、银行物流合作融资模式融资模式简介:
银行与第三方物流公司合作,通过物流监管或信用保证为客户提供授信的一种金融服务,主要合作形式包括物流公司提供自有库监管、在途监管和输出监管等,也有物流公司基于货物控制为客户提供担保的情形。
该模式的核心在于银行借助物流公司的专业能力控制风险,银行可以通过与物流公司的合作发现并切入客户群,拓展业务空间。
银行银行申请融通仓担保额度申请融通仓担保额度仓储公司仓储公司中小企业中小企业签签订订借借款款合合同同授授信信申申请请签签订订反反担担保保合合同同推荐客户推荐客户签订担保合同签订担保合同放放款款融融资资申申请请12凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富供应链金融概述供应链金融概述典型融资模式典型融资模式未来仓单质押融资3、交易所仓单融资模式融资模式简介:
利用交易所的交易规则以及交易所中立的动产监管职能,为交易所成员提供动产质押授信的一种金融服务。
该模式包括现货仓单质押融资和未来仓单质押融资两种形式。
该模式的推动力在于交易所和批发市场方具有促进交投的利益驱动,进而关心会员的资金流问题。
因此商业银行可以将交易所作为“1”,会员作为“N”实施业务开发。
交易所有两类,一是上交所等三大期货交易所,二是一些地方的大型专业交易市场。
银行银行提交交易证明材料提交交易证明材料交易市场交易市场交易市场买方会员交易市场买方会员电电子子交交易易合合约约锁锁定定缴缴存存初初始始保保证证金金交易市场仓库交易市场仓库银银行行给给予予授授信信额额度度放款作为交割金放款作为交割金三方交割货物三方交割货物办理质押手续办理质押手续买买方方申申请请授授信信13凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富供应链金融概述供应链金融概述典型融资模式典型融资模式订单融资封闭授信融资模式4、订单融资封闭授信融资模式融资模式简介:
银行利用物流和资金流的封闭操作,采用预付账款融资和应收账款融资的产品组合,为经销商提供授信的一种金融服务。
该种服务实际上突破了“1+N”的模式,主要是其交易特点为“两头大、中间小”,即“1+N+1”,适用于多个不同产业领域的中间商,如以煤炭企业为上游、钢铁企业为下游的经销商,以办公设备生产企业为上游、政府采购平台为下游的经销商等。
银行银行存入保证金存入保证金中间商中间商供应商供应商送货送货支付货款支付货款推推荐荐中中间间商商终端用户终端用户开开票票签签订订购购销销合合同同14凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富设备制造买方信贷融资模式5、设备制造买方信贷融资模式融资模式简介:
根据设备制造生产企业和下游企业签订的买卖合同,由商业银行向下游终端企业或经销商提供授信,用于购买该生产企业设备的一种金融服务。
与传统先款后货融资模式的区别:
一、融资主体不同。
先款后货融资模式的融资主体是经销商;
设备制造买方信贷融资模式的融资主体是生产企业。
二、担保方式不同。
先款后货融资模式的担保方式为动产(即存货)质押或抵押,均需引入第三方物流企业监管;
设备制造买方信贷融资模式的担保方式为设备(固定资产)抵押,在有关部门登记即可。
三、融资工具不同。
先款后货融资模式的基本融资工具为银票(期限较短);
设备制造买方信贷融资模式的基本融资工具为中长期贷款(期限较长)。
设备制造企设备制造企业业签订销售合同签订销售合同下游企业下游企业银行银行发送并安装设备发送并安装设备支付设备款支付设备款缴缴存存回回款款保保证证金金办办理理设设备备抵抵押押按按期期偿偿还还贷贷款款发发放放贷贷款款承承担担回回购购责责任任如如下下游游企企业业违违约约供应链金融概述供应链金融概述典型融资模式典型融资模式15凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富业务综合发展供应链金融深化客户关系管理开拓中小企业市场提高风险管理水平相关产品的存款派生率基本在50以上,甚至可以达到和超过100。
短期性、特定化、全流程跟踪特征有助于改善银行风险管理。
形成网络锁定,深化与优质战略客户的合作关系,派生业务机会以低风险手段开拓高风险的中小企业市场;
集群式开发,降低开发成本。
供应链金融概述供应链金融概述对银行的意义对银行的意义16凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富中小企业市场开拓各种融资产品在中小企业的受欢迎程度供应链金融概述供应链金融概述对银行的意义对银行的意义17凝凝聚聚中中信信智智慧慧为为您您创创造造财财富富国际实践:
一、摩根大通银行专门收购了一家物流公司Vastera,专门为供应链提供金融服务和支持;
二、UPS收购了美国第一银行,并将其重建为专业的供应链金融服务银行;
三、渣打银行利用核心企业的管理支持网络和电子信息系统,搭建的经销商融资服务体系。
同业同业品牌名称品牌名称体系体系深发供应链金融整合了涵盖应收、预付和存货全供应链环节,横跨国内、国际与离岸三大贸易领域的数十项供应链融资产品和以离岸网银为主打的电子结算产品。
光大阳光供应链包括应收账款融资、应付账款融资、阳光商品融资、1+N链式融资、汽车全程通、工程机械按揭等金融产品以及钢铁、电信、汽车供应链融资服务方案。
交通蕴通供应链多种产品组合的综合解决方案,产品包括动产/仓单质押融资、保兑仓、厂商银、国内/国际保理、票据融资、信用保险、个人/法人按揭、买方信贷等。
招商电子供应链产品包括在线应收账款管理系统、网上票据、电子保理等国际贸易
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