Excel在财务中的运用个人理财小企业准则100答案Word文档格式.docx

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9.注册地在内地、上市地在香港的外资股是指（H股）。

10.适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（阶梯式储蓄法）。

11.王先生是国企员工，30岁，年收入6万元；

太太，年收入6万，资产活期5000元，定期2万元，贷款52万元（30年贷款），月支出4500（含2650贷款）。

家庭目标是2年内要孩子，为孩子备10万元大学，3年内买车。

针对王先生的情况，诊断结果正确的是（家庭在形成期必须增值）。

12.小严，工作三年，加班，亚健康，工程师，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通费500元；

剩余玩游戏，没有储蓄。

针对这一案例，分析不正确的是（理财状况良好）。

13.根据理财的定义，理财的目的是（实现家庭的财务安全和财务自由）。

14.下列对理财风险的认识中，不正确的是（高风险投资，收益一定就高）。

15.广义的无形资产不包括（人力资本）。

16.降低家庭生活支出的方法不包括（用个人资源）。

17.根据家庭保险双十定律，最好的家庭保险额度是（家庭收入的10倍）。

18.某人将10000元存入银行，设利率为8%，每三月复利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

19.下列选项中，不属于货币市场的是（证券市场）。

20.下列关于债券和股票的区别中，表述不正确的是（债券利息不固定，而股票的红利股息固定）。

21.企业债券划分为信用债券和担保债券的依据是（按债券有无担保划分）。

22.下列选项中，属于资本市场的是（证券市场）。

23.杨35岁，孩子6岁，用10万元投资教育，12年后获利10万，实现目标的最低收益率是（6%）。

24.关于个人理财规划，下列内容属于消费规划的是（期房投资）。

25.下列关于债券信用评级的表述中，错误的是（债券评级分8级）。

26.影响债券的因素不包括（债券类型）。

27.人生处于成熟期时，理财方式可以采用10%备用金，40%定期、保险债券，50%股票基金。

（正确）

28.家庭资产合理配置比列是10%保险，20%家庭开支，30%银行理财，40%房供或投资。

错误

正确

29.复利的72法则就是以1%的复利来计算72年后本金是原来的一倍。

30.人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。

31.人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。

（错误）

32.理财就是根据生命周期的理论，根据个人和家庭的财务和非财务状况，运用科学的方法和程序，制定切合实际可操作的规划最终实现个人和家庭的财务安全和自由。

33.金融衍生产品主要包括期货、汇率、期权、远期合同、信用、利率和房地产投资。

34.个人理财规划应当早规划，消费列清单，理财规划便于实施等原则。

35.家庭资产合理配置比例是10%保险，20%家庭开支，30%银行理财，40%房供或投资。

36.从价格随即波动中赚钱差价属于投资行为。

37.黄金是财富保值增值的一种主要方式（正确）

38.信用卡每年刷卡6次免年费。

39.针对极其节俭型，从大学一入学到工作，能省则省的人，建议适度消费，有益于提高生活品质。

40.相对理性的姑娘，从大学到工作一贯理性消费，合理用卡，建议多关注理财市场的变化，然后根据市场的情况来调整理财产品的配置表。

41.“72定律”是指一般本金增值一倍所需的时间=72÷

年收益率。

42.纸黄金又称个人记账式黄金，是按照银行报价，在账面上买卖虚拟的黄金以获取差价的投资方式。

43.个人理财规划中，应当遵守消费与投资匹配，消费与现金流匹配的原则。

44.个人理财规划应当早规划，消费列清单，理财规划便于实施等原则。

45.高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低风险。

46.个人在设定月预算目标时，投资、消费和理财等各种经济活动应当货币化表示出来。

47.投资和投机的尺度把握要由成功概率决定。

48.金融产品的短期价格趋势由价值决定，长期价格趋势由供求关系决定。

49.个人理财中的财务自由是指合理运用理财知识和工具，进行不同时期的规划，完成既定的理财目标。

（正确）

50.金字塔储蓄法适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利。

根据理财的定义，理财的目的是（）。

实现家庭的财务安全和财务自由

适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（）。

阶梯式储蓄法

下列选项中，属于货币资产投资的是（）。

短期债券投资

个人理财定律中，不包括

房贷二一定律

影响债券的因素不包括

债券类型

下列关于债券和股票的区别中，表述不正确的是

债券利息不固定，而股票的红利股息固定

人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。

下列选项中，属于资本市场的是

证券市场

某人将10000元存入银行，设利率为8%，每三月复利一次，一年后能得本利和

10824.32元

金融产品的短期价格趋势决定因素是（）。

供求关系

“现金为王，理财阶梯化。

”体现个人理财规划原则中的（）。

有现金保障原则

小严，工作三年，加班，亚健康，工程师，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通费500元；

剩余玩游戏；

没有储蓄。

针对这一案例，分析不正确的是（）。

理财状况良好

王先生是国企员工，30岁，年收入6万元；

太太，28岁，年收入6万，资产活期5000元，定期2万元，贷款52万元（30年贷款），月支出4500（含2650贷款）。

针对王先生的情况，诊断结果正确的是（）。

家庭在形成期必须增值

广义的无形资产不包括

人力资本

根据人生五个阶段理财定位，单身期适合的理财理念是（）。

10%储蓄，30%定期债券等，60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资

企业债券划分为信用债券和担保债券的依据是（）。

按债券有无担保划分

“消费与投资匹配，消费与现金流匹配。

消费投资收入平衡的原则

关于个人理财规划，下列内容属于消费规划的是（）。

期房投资

下列对理财风险的认识中，不正确的是（）。

高风险投资，收益一定就高

降低家庭生活支出的方法不包括（）。

用个人资源

根据家庭保险双十定律，最好的家庭保险额度是（）。

家庭收入的10倍

下列关于债券信用评级的表述中，错误的是（）。

债券评级分8级

下列选项中，不属于货币市场的是（）。

杨35岁，孩子6岁，用10万投资教育，12年后获利10万，实现目标的最低收益率是（）。

6%

家庭期一般1—5年，处于结婚生子时期，这一期间收入增加，生活稳定。

金融市场主要包括货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。

对冲基金是指采用卖空杠杆交易、程序交易、套利交易衍生品种等进行对冲、换位、套头、套期来赚取巨额利润。

针对极其节俭型，从大学一入学到工作，能省则省的人，建议适度消费，有益于提高生活品质。

（

B股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。

理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。

黄金是财富保值增值的一种主要方式。

高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低风险。

个人在设定月预算目标时，投资、消费和理财等各种经济活动应当货币化表示出来。

个人理财规划中，应当遵守消费与投资匹配，消费与现金流匹配的原则。

投资和投机的尺度把握要由成功概率决定。

金融产品的短期价格趋势由价值决定，长期价格趋势由供求关系决定。

个人在实施记账分析时，建议日记流水账，月记收入支出账，季度清算理财帐，年底算总账并作财富分析和比较。

复利的72法则就是以1%的复利来计算72年后本金是原来的一倍。

金字塔储蓄法适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利。

公募基金主要包括一般和特殊开放式基金。

纸黄金又称个人记账式黄金，是按照银行报价，在账面上买卖虚拟的黄金以获取差价的投资方式。

相对理性的姑娘，从大学到工作一贯理性消费，合理用卡的，建议多关注理财市场的变化，然后根据市场的情况来调整理财产品的配置表。

基金是汇集众多投资者的资金，交给银行托管，由专业人负责投资于股票和证券，以实现保值增值目的的投资工具。

信用卡每年刷卡6次免年费。

“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的时间=72÷

人生处于成熟期时,理财方式可以采用10%备用金,40%定期、保险债券,50%股票基金。

（正确）

个人理财答案

1.根据生命周期和人生支付曲线图，20——25岁的人处于（单身期）。

2.根据生命周期和人生支付曲线图，30——50岁的人处于（教育期/成长期）。

3.根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（10%备用金存款，10%保险，40%股票成长基金，40%国债定期做教育储备金）。

4.根据理财的定义，理财的目的是（实现家庭的财务安全和财务自由）。

5.下列选项中，属于货币资产投资的是（短期债券投资）。

6.个人理财定律中，不包括（房贷二一定律）。

7.下列关于投资和投机的说法中，不正确的是（投资等同于投机）。

8.注册地在内地、上市地在香港的外资股是指（H股）。

9.适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（阶梯式储蓄法）。

10.王先生