漳州商业银行收付业务管理内部考核制度办法九Word文件下载.docx
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及«
中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准»
的相关内容和要求;
〔4〕整点人员必须统一着装,服装不附口袋;
〔5〕整点场所〔含营业场所〕配备的整点机具〔点钞机、清分机等〕必须具备良好的防伪识假功能,且数量与业务量相适应;
〔6〕整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。
规章制度包括现金整点操作规程、整点人员职责、绩效考核和责任追究制度等。
金融机构在向人民银行提出办理现金存取业务申请时,必须如实附报«
整点机制建设情形表»
〔见附1〕。
2.库房设施。
〔1〕库房的面积应综合考虑核定库存、业务进展和回笼峰值等因素,原那么上不低于60平方米;
〔2〕库房环境要整洁明亮、通风恒温,温控、除湿和清洁设备配备齐全。
库存实物的保管应达到〝三防四无〞的安全标准:
防盗、防火、防潮,无虫蛀、无鼠咬、无氧化、无霉烂。
〔三〕公示内容和服务窗口到位。
金融机构各网点营业场所应公示的内容包括:
«
、«
、受理鉴定货币真伪的资质证明〔如有资格〕、提供券别兑换业务的服务承诺及举报;
服务窗口包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换窗口。
第五条
金融机构主管人民币收付业务、现金出纳业务的部门负责人必须认真履行其岗位职责,紧密配合人民银行做好人民币收付业务的治理工作。
对治理工作严峻不到位、现金出纳差错率居高不下、一年内连续显现3次以上〔含3次〕大额差错或多次小额专门业务差错的部门负责人及差错直截了当责任人,人民银行将提出人员调整及相关处理建议。
新设金融机构在向人民银行提出办理现金存取业务的申请时,应同时附报«
新设金融机构人民币收付业务、现金出纳部门负责人履历表»
〔见附2〕。
新设金融机构主管人民币收付业务或现金出纳部门的负责人在上岗前必须通过人民银行的培训和测试,测试合格者方可上岗。
第六条
金融机构到人民银行办理现金存取业务实行隔日预约制。
预约制必须遵循的差不多原那么是:
〔1〕一个工作日内人民银行按打算对一个金融机构只办理一次存款或取款业务,如因专门情形需要办理两次业务的,金融机构应提出书面申请,经人民银行货币金银部门要紧负责人批准后方可办理;
〔2〕预约的要紧内容包括存款或取款的券别及金额、办理业务的时刻及其他需求等;
〔3〕金融机构预约存取款应有明确的差不多数量单位并严格按照预约办理存取现金业务。
〔4〕人民银行综合平稳各金融机构的预约情形,能够对现金预约金额、券别作适当调整。
对不严格按约定办理现金存取业务的金融机构,人民银行将实施限制措施。
〔详见«
无锡市金融机构存取现金预约治理方法»
〔锡银发〔2020〕51号〕。
第七条
金融机构应严把人民币质量关,上缴人民银行的钱捆必须达到〝五好〞〔点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清晰〕质量标准〔见附3〕,同时必须通过全额复点〔包括残损券〕。
对上缴钱捆质量差、回笼现金中显现大额差错和专门差错〔见附4〕的金融机构,人民银行将暂停其缴存现金业务,待其整改到位、经人民银行验收合格后,再办理缴存现金业务。
对因重大差错被人民银行责令停办业务3次〔含3次〕以上的金融机构,人民银行将核定其缴存回笼现金的最高限额和支取现金的最高限额。
如相关金融机构半年以上不发生重大差错,并经人民银行评估,状况良好的再全面复原现金存取业务。
第八条
金融机构从事柜面现金收付业务和清分、复点业务的职员,必须通过以下专业培训并取得相关证书:
通过专业的反假货币培训并取得人民银行颁发的«
;
通过专业的«
和«
培训并取得相关证书。
金融机构到人民银行办理现金存取业务的提解员必须通过人民银行的专业培训,考试合格并获得提解员资格后方可上岗。
第九条
金融机构柜面支付的回笼人民币必须通过全额复点,同时严格按照«
进行整点挑剔,杜绝参有假币、长短款、残损币和停止流通的人民币流入市场,爱护人民币形象,提高人民币的整洁度。
同时,金融机构应做好残缺污损人民币的兑换和小面额人民币的兑换工作,残缺污损人民币兑换和小面额人民币兑换实行首兑负责制。
人民银行将对社会反响大、群众投诉多的金融机构采取警告、罚款和停业整顿等行政处罚措施,对责任人员经查实违规事实后提出处理意见。
第十条
金融机构每年年初应向人民银行报送«
年度现金投放、回笼打算»
,年中报送调整打算;
每季度向人民银行报送现金分析报告;
每月月初向人民银行报送«
商业银行库存券别月报»
,旺季实行按周报送制度;
每月28日前向人民银行报送«
月度主辅币需求打算表»
每天向人民银行预约次日现金出入库打算;
旺季时须向人民银行报送一周出库打算。
上述分析报告要结合实际、有深度,打算要做到及时、准确。
第十一条
金融机构必须严格执行现金投放、回笼打算,专门是在旺季投放时,对辖内可能显现的突发情形应预先制订好各种应急预案。
为使现金投放更趋合理,各金融机构必须服从人民银行按照〝最急需〞原那么进行的辖内行际间的现金与券别调剂,确保辖内现金供应总体平稳。
第十二条
各金融机构应严格按照人民银行人民币收付和现金治理的各项规定办理客户现金存取业务,加强对现金收付的柜面监督,严格执行大额现金收付审批、登记和备案制度,操纵现金流量。
自觉同意人民银行对现金治理工作的各项检查,对违反«
现金治理暂行条例»
商业银行现金收付柜面监督方法»
办理现金存取业务的金融机构,人民银行将依照«
金融违法行为处罚方法»
进行严肃处理。
第十三条
人民银行货币金银部门每年对金融机构的人民币收付业务进行考核评比,考核评比的内容包括:
〔一〕人民币质量治理方面:
1.人民银行扬州清分中心反馈的现金出纳差错情形;
2.上缴人民银行钱捆质量情形;
3.人民币收付业务检查情形等。
〔二〕现金打算方面:
1.现金打算、报表的及时性、准确性;
2.现金分析报告的质量;
3.现金预约的准确性等。
〔三〕反假货币治理方面:
1.反假货币宣传服务站的组织、沟通与运行情形;
2.柜面职员持证上岗情形;
3.反假货币和爱护人民币的宣传情形;
4.假币投诉情形;
5.人民银行扬州清分中发觉的假币情形等。
〔四〕库区治理方面:
1.遵守人民银行库区安全工作规定情形;
2.自觉爱护库区整洁有序情形;
3.自觉服从库区治理人员现金调度治理情形等。
〔五〕其他方面:
要紧考核配合人民银行开展调研情形、各种材料上报质量情形、货币金银工作会议精神布置落实情形等。
第十四条
各金融机构必须严格按照本方法开展现金收付和人民币质量治理工作,未经人民银行验收合格的新设金融机构不得办理相关业务,其他金融机构必须依照本方法整改到位。
第十五条
人民银行依照人民币收付业务工作考评情形,对金融机构实行差别服务政策。
对考评优胜单位,人民银行将在现金供应打算安排、券别供应结构、现金业务存取时刻等方面,予以优先考虑和满足;
对考评靠后的单位,人民银行对事实上行一样化服务,甚至限制性服务。
人民银行依照考评情形每年相应调整差别服务对象。
第十六条
本方法自发文之日起执行,人民银行江阴、宜兴支行遵照执行。
附:
1.整点机制建设情形表
2.新设金融机构人民币收付、现金出纳业务部门负责人履历表
3.〝五好〞钱捆质量标准
4.现金出纳差错标准
二○○八年九月二十二日
附1
整点机制建设情形表
单位〔公章〕:
年
月
日
一、整点机构是否建立
二、整点组织制度建设情形
三、整点场所差不多情形
1、整点人员
2、整点机具
3、整点场地
人数
差不多情形
类别
数量
面积
点钞机
扎把机
捆钞机
清分机
其它情形:
单位负责人:
部门负责人:
填表人:
附2
新设金融机构人民币收付、现金出纳业务部门负责人履历表
金融机构名称:
姓
名
出生年月
学
历
联系
手
机
单位地址
邮
编
分管行长
个
人
简
填表日期:
附3
〝五好〞钱捆质量标准
一、点准。
纸币每捆10把,每把100张;
硬币每捆10卷,壹元、伍角、壹角每卷50枚,分币每卷100枚。
二、挑净。
无不同套别混扎,无完整券、残损人民币混扎,无夹杂粘贴胶带的钞票,无明显大头针、回形针等附着物,无伪造、变造币。
三、墩齐。
每捆票面三面对齐,第四面毛边不超过0.2厘米。
四、捆紧。
每把钞票腰条在票幅的三分之一处,整捆钞票每5把错位捆扎,且腰条整齐、无断裂;
钱捆捆扎紧凑,从钱捆侧面〔底面〕拎起捆扎绳,钱捆自然下垂不超过1.0厘米;
钱捆塑封或机器双十字捆扎,机器捆扎钱捆应达到五点粘结;
钱捆底部最后一张票券的人像朝外,方向与封签对应。
五、名章齐全清晰。
封签、腰条要素和印章、名章齐全,清晰可辩;
封签上复点员名章与腰条名章一致;
行名章应为在同级人民银行开户的金融机构的钱捆封签章。
附4
现金出纳差错标准
一、大额差错标准为:
〔一〕在100元、50元和20元券一捆钞票中发觉长、短款差错10张以上的;
〔二〕在10元、5元券一捆钞票中发觉长、短款差错15张以上的;
〔三〕在其它券别一捆钞票中发觉长、短款差错20张以上的;
〔四〕在各券别一捆钞票中发觉假币5张以上的。
二、专门差错标准为:
〔一〕发觉新种类假币的;
〔二〕一个月中发觉同一银行业机构显现5元以上券别差错20笔以上的;
〔三〕一个月中发觉同一银行业机构同一个复点员现金差错5笔以上的;
〔四〕一个月中发觉同一银行业机构累计显现假币20张或某一券别假币10张以上的。
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