个人理财教案本Word格式文档下载.docx
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4
P10一
2
第二章
个人理财与实务基础
P34一
3
4
第三章
金融市场与其她投资市场
P67一
5
6
7
第四章
银行理财产品
P89一
8
第五章
银行代理理财产品
P113一
9
10
复习
11
期中考试
12
第六章
理财顾问服务
P130一
13
第六、七章
相关法律法规
P172一
14
第七章
15
第八章
个人理财业务管理
P205一
16
第八、九章
个人理财风险管理
P223一
17
第九章
18
第九、十章
职业道德
P237一
19
20
期末考试
21
课堂教学安排
一次备课
二次备课
授课章节名称
第一章个人理财业务概述
授课
课时
形式
讲授与练习
教学
资源
教材、参考资料
目标
1、个人理财的概念、业务分类
2、对比国内外理财发展现奖
3、分析影响理财的因素
1、掌握本章节应试要点2、熟练掌握本章习题
重点
本章各考点的内容讲解透彻,指导应试。
复习学习
难点
掌握相关概念与各个考点
强化复习
方法
课外
作业
P10一
教学过程(含师生活动)
第一章银行个人理财业务概述
1.1个人理财业务的概念与分类
引用案例讲解个人理财过程五大步骤。
1.1.2银行个人理财业务概念
1、个人理财业务概念
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务就是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
2、相关主体
3、相关市场
1.1.3银行个人理财业务分类
1、理财顾问服务与综合理财服务。
重点强调区别
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。
1.2银行个人理财业务发展与现状
1.2.1国外发展与现状
1.2.2国人银行个人理财业务发展与现状。
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答与新课程的预习问答。
再次强调内容学习,补充练习与课堂互动问答
授课班级
10级
授课时间
第一周
教后记
1、宏观影响因素
2、微观影响因素
3、其她影响因素
1、掌握各因素对理财的影响
2、熟练掌握本章习题
1、掌握各因素对理财的影响2、熟练掌握本章习题
1、3银行个人理财业务的影响因素
1、3、1宏观因素
政治
法律
财政政策\货币政策\收入分配政策\税收政策
讲解个人理财过程五大步骤。
第二章理论与实务基础
1、业务理论基础
2、业务实务基础
2、业务实务基础
业务实务基础
客户风险识别
学习练习
P34一
第二章银行个人理财理论与实务基础
2、1理财业务理论基础
2、1、1生命周期理论
个人就是在相当长的时间内计划她的消费与储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费与储蓄的最佳配置。
分为四个阶段:
1、家庭形成期
2、家庭成长期
3、家庭成熟期
4、家庭衰老期
2、1、2货币的时间价值
1、时间价值概念与影响因素
货币的时间价值,就是指货币经历一家时间的投资(再投资)所增加的价值,或者就是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。
货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本
通货膨胀会致使货币贬值
投资有风险,需要提供风险补偿。
第二周
3、业务理论基础
4、业务实务基础
2、业务理论基础
2、资金时间价值影响因素
时间
收益率或通货膨胀率
单利与复利
3、时间价值与利率的计算
现值:
货币今天的价值。
用PV表示
终值:
货币在未来某个时间点上的价值。
按单利算的叫单利终值;
复利计算的称为复利终值。
FV表示
时间:
金钱货币价值的参照系。
用t表示
利率:
影响金钱时间价值程度的波动要素用r表示。
5、业务理论基础
6、业务实务基础
2、1、4资产配置原理
1.资产配置
2.资产配置的基本步骤
第一步,了解客户属性
第二步,生活设计与生活资产拨备
第三步,风险规划与保障资产拨备
第四步,建立长期投资储备
第五步,建立多样化的产品组合
3、常见资产配置组合模型
2、1、5投资策略与投资组合的选择
1、市场有效性与投资策略的选择
随即漫步与市场有效性
弱势有效、半强势有效、强势有效
2.理财工具与投资组合的选择
银行理财产品、银行代理理财产品、其她理财工具
3、资产配置三大产品组合
低风险高流动性组合
中风险中收益组合
高风险高收益组合
7、业务理论基础
8、业务实务基础
4、业务理论基础
业
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- 关 键 词:
- 个人 理财 教案