中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试题C卷 附解析Word格式.docx
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中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试题C卷 附解析Word格式.docx
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B.能够根据资金供求随时调整利率水平
C.有利于缩小利率市场波动所造成的风险
D.便于计算成本和收益
4、现阶段我国资产支持证券的主要投资者是()。
A.商业银行
B.个人
C.国家
D.企业
5、()是指由于市场深度不足或市场动荡,商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。
A.市场流动性风险
B.融资流动性风险
C.商品价格风险
D.市场风险
6、单笔或者当日累计人民币交易()万元以上属于大额交易。
10
20
50
80
7、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构应当()。
A.至少保存5年
B.至少保存10年
C.立即销毁
D.退还给客户
8、按照《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实,并将核实过程和结果()。
A.立即逐级汇报
B.既时授信
C.汇总分析
D.以书面形式记载
9、下列关于“法人账户透支”的说法,不正确的是()。
A.法人账户透支属于短期贷款的一种
B.主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要
C.申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量
D.一般情况下,对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款
10、信贷文件是指()。
A.正在执行中的、尚未结清信贷的文件材料
B.贷款档案中的文件
C.贷前审批及贷后管理的有关文件
D.贷款申请的有关文件
11、2015年5月11日,中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整,调整为基准利率的()。
A.1.5倍
B.1倍
C.2倍
D.3倍
12、()是风险管理的最基本要求。
A.风险控制
B.风险计量
C.风险监测
D.风险识别
13、借记卡按功能划分不包括()。
A.转账卡
B.专用卡
C.储值卡
D.贷记卡
14、延伸调查的调查人员不得少于( )人。
A.1
B.2
C.5
D.10
15、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员()。
应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额
不应越职过问,因为其他同事的行为应由有关部门监管
应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告
应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,并且不应事先提醒该同事
16、关于一般存款账户,下列说法正确的是()。
A.可办理现金缴存和现金支取
B.可办理现金缴存,但不可办理现金支取
C.不可办理现金缴存和现金支取
D.不可办理现金缴存,但可办理现金支取
17、1984年,国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的()、管理上的()和经营上的(),把农村信用社办成真正的合作金融组织。
A.群众性、灵活性、民主性
B.群众性、民主性、灵活性
C.灵活性、群众性、民主性
D.民主性、群众性、灵活性
18、下列关于贷款五级分类法的表述,正确的是()。
A.关注类贷款比次级类贷款风险大
B.次级类贷款比可疑类贷款风险大
C.关注类贷款属于不良贷款
D.次级类贷款属于不良贷款
19、银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构的法人资格的原因是()。
A.该金融机构收入低
B.该金融机构为非法设立
C.该金融机构资本利润率低于同行业水平
D.该金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益
20、下列不属于商业银行提高资本充足率办法的是()。
A.发行普通股
B.发行可转换债券
C.贷款出售
D.吸收存款
21、根据《个人外汇管理办法》,下列关于个人外汇账户管理的说法,正确的是()。
A.外汇储蓄账户不能提供转账服务
B.区分现钞和现户管理
C.不再区分境内个人外汇账户和境外个人外户
D.现钞和现汇执行相同的汇率#统一核算
22、根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的职能不包括()。
A.维护金融稳定
B.防范和化解金融风险
C.制定和执行货币政策
D.管理中央公共财政支出
23、银行业从业人员不应当()。
为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品
妥善保护和使用所在机构财产
举报银行违法行为
擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
24、商业汇票的持票人在汇票到期前为了取得资金,在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是()。
A.转贴现
B.再贴现
C.贴现
D.背书
25、在衡量通货膨胀时,最普遍使用的指标是()。
A.汇率
B.利率
C.消费者物价指数
D.GDP增长速度
26、除了法律有特别规定外,所有的民事法律关系都适用于()。
A.普通诉讼时效
B.一般诉讼时效
C.特别诉讼时效
D.最长诉讼时效
27、目前,我国银行存款中,采用复利计算利息的是()。
A.一年期的定期存款
B.五年期的定期存款
C.个人活期存款
D.三年期教育储蓄存款
28、()可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
29、关于签订、履行合同失职被骗罪,下列表述不正确的是()。
A.本罪属于渎职犯罪
B.本罪主体是一般主体
C.本罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中
D.金融机构的工作人员严重不负责任,造成大量外汇被骗购或者逃的,也以本罪论处
30、负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的机构是()。
A.中国银行业协会
B.国务院
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会
31、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是()。
A.声誉风险
B.合规风险
C.战略风险
D.法律风险
32、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事,高级管理人员的,由银监会责令改正,并处()罚款
A.十万元以上二十万元以下
B.二十万元以上三十万元以下
C.二十万元以上五十万元以下
D.三十万元以上五十万元以下
33、在交易所以公开竞价方式进行交易的金融衍生产品是()。
远期
期货
期权
互换
34、银行工作人员为客户服务时要做到风险提示,下列违规的是()。
A.提醒客户留意合约中的免责条款
B.分别从利弊两个方面介绍产品
C.客户提出问题时,为了达成业务提供虚假信息
D.根据客户需要推荐合适的产品
35、专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务,并收取佣金的非银行金融机构是()。
A.货币经纪公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资银行
36、在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管新理念不包括()。
A.管风险
B.管业务
C.管法人
D.管内控
37、商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这属于商业银行的()。
A.承诺业务
B.代理业务
C.托管业务
D.支付结算业务
38、借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性会导致()。
A.信用风险
B.声誉风险
C.市场风险
D.操作风险
39、甲公司向乙银行交付N万元,申请签发银行汇票向丙公司付款。
这份汇票的当事人为()。
A.出票人乙银行,付款人甲公司,收款人丙公司
B.出票人甲公司,付款人乙银行,收款人丙公司
C.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司
D.出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司
40、银行最重要的无形资产是()。
A.良好声誉
B.土地使用权
C.专有技术
D.商标权
41、当日成交,当日、次日或隔日等几日内进行交割(即一方支付款项、另一方支付证券等金融工具)的市场是()。
A.流通市场
B.发行市场
C.期货市场
D.现货市场
42、中国农业发展银行成立时的主要任务是()。
A.执行国家产业政策和外贸政策,支持进出口贸易融资
B.国家重点建设项目融资
C.农业政策性贷款
D.支持进出口贸易融资
43、下列文件中属于担保类文件的是()。
A.贷款备案证明
B.保险权益转让相关协议或文件
C.已缴纳印花税的缴付凭证
D.法律意见书
44、有权对公司债的发行和交易进行监管的是()。
中国证监会
中国人民银行
中国保监会
中国银监会
45、下列选项中,对银行同业代付业务的表述错误的是()。
A.同业代付分为境内同业代付和海外同业代付
B.业务实质是贸易融资方式
C.拆放资金本息到期由代付行无条件偿还
D.委托行是客户的债权人,直接承担借款人的信用风险,到期向借款人收回贷款本息
46、下列不属于经济全球化的表现形式的是()。
A.金融市场国际化
B.资本流动全球化
C.国际分工的深化
D.局部战争从未停止
47、与传统的结算方式相比,保理的优势在于()。
安全性高
融资功能
包括商业资信调查服务
服务的综合性
48、衡量银行资产质量的最重要指标是()。
A.资产负债率
B.资产速动率
C.资产流动率
D.不良贷款率
49、下列关于宏观经济发展目标的说法,正确的是()。
A.价格稳定,指零通货膨胀率
B.充分就业,指百分之百就业
C.国际收支平衡,指国际收支差额为零
D.经济增长,指产出增长和居民收入增长
50、下列关于企业集团财务公司说法错误的是()。
A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构
B.它的服务对象限于企业集团成员
C.可以从集团外吸收存款
D.不允许为非成员单位提供服务
51、王先生在2008年7月1日存入0.84%,则他能取回的全部金额是()。
(扣除20%利息税后)
A.2,000.88元
B.2,001.12元
C.2,001.56元
D.2,002.48
52、以下选项中不属于国际上银行自律组织的是()。
A.国际清算银行
B.中国银行业协会
C.美国银行家协会
D.香港银行公会
53、在商业银行风险管理流程中,对风险采取
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