银行上云白皮书Word文档下载推荐.docx
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(1)云计算宏观政策情况6
(2)金融行业云计算相关政策情况6
1.2.3云计算在金融行业应用情况7
(1)云计算加速金融行业“互联网+”发展7
(2)金融行业云计算部署模型7
(3)金融行业上云情况8
2.银行选择云计算的意义9
2.1银行范畴9
2.2银行信息科技发展瓶颈9
2.2.1业务要求高9
2.2.2人力财力短板10
2.2.3运维管理难度大10
2.3行业云有效助力银行转型11
2.3.1运营成本考虑11
2.3.2监管合规考虑11
2.3.3业务赋能考虑12
3.银行上云决策框架13
4.银行上云前准备14
4.1确定上云优先级及可行性方案14
4.1.1优先级确定原则14
4.1.2优先级建议及可行性方案15
(1)最高优先级16
(2)次优先级16
(3)中优先级16
(4)低优先级18
4.2选择合适的云服务商20
5.银行上云实施21
5.1服务合同制定和签署21
5.2服务方案设计和测试21
5.2.1方案设计21
5.2.2方案测试22
5.3服务交付23
5.3.1交付方案23
5.3.2交付实施23
5.3.3交付评估23
6.银行上云后管理23
6.1服务质量监督管理23
6.2风险管理24
6.2.1责任分担模型24
6.2.2自身风险管理“三道防线”26
6.2.3对云服务商风险管理要求26
6.3变更和退出27
6.3.1服务变更27
6.3.2服务退出27
附录:
银行上云典型案例29
1.哈密市商业银行上云案例29
2.南阳村镇银行上云案例31
1.云计算在金融行业应用现状
1.1云计算简介
1.1.1云计算定义
云计算(CloudComputing)最早于2006年出自GoogleCEOEricSchmidt之口,自亚马逊推出弹性计算云服务之后被广泛传播,最终成为定义当前信息技术变革大潮的名称。
ISO/IEC标准化组织在2014年发布的《Cloudcomputing-Overviewand
vocabulary》中给出了云计算的定义:
云计算是一种以网络方式接入到一个可扩展、弹性的共享物理或虚拟资源池的服务模式,用户可以通过自服务和管理的方式来按需购买该服务。
云计算用户只需要很少的管理手段或者与服务商间的交互,
便能够快速完成计算资源(包括网络、服务器、存储以及应用等)的扩展和释放。
云计算具有按需自助服务、通过互联网获取、资源池化、快速伸缩和可计量五个主要特点。
1.1.2云计算部署模型
根据使用云计算平台用户范围的不同,云资源归属和控制方的不同,一般将云计算分成私有云、公有云、行业云(社区云)和混合云等四种部署模型:
(1)公有云。
云服务可被任意云服务客户使用,且资源被云服务提供者控制
的一种云部署模型。
公有云可由企业、研究机构、政府组织,或几者联合拥有、管理和运营。
公有云在云服务提供者的场内。
一般情况下,公有云对参与方没有限制。
(2)私有云。
云服务仅被一个云服务客户使用,且资源被该云服务客户控制
的一类云部署模型。
私有云可由云服务客户自身或第三方拥有、管理和运营。
私有云可在云服务客户的场内或场外。
云服务客户出于自身利益考虑,还可为其他参与方授权访问。
一般情况下,私有云的客户只局限于某个组织。
(3)行业云(社区云)。
云服务仅由一组特定的云服务客户使用和共享的一
种云部署模型。
这组云服务客户的需求共享,彼此相关,且资源由组内云服务客户控制或云服务提供商控制。
社区云可由社区里的一个或多个组织、第三方、或两者联合拥有、管理和运营。
社区云可在云服务客户的场内或场外。
行业云局限于有共同关注点的行业内客户,这些共同关注点包括但不限于:
业务需求、安全需求、政策符合性考虑等。
(4)混合云。
至少包含以上两种不同云计算部署模型。
1.1.3云计算服务模式
对于公有云和行业云(社区云)这种以服务方式对外提供云计算资源的模式,根据云服务商提供资源类型的不同,云计算服务模式主要可分为三类:
(1)软件即服务(SaaS):
在SaaS模式下,云服务商向用户提供的是运行
在云基础设施之上的应用软件。
用户不需要购买、开发软件,可利用不同设备上的用户端(如WEB浏览器)或程序接口通过网络访问和使用云服务商提供的应用软件,如电子邮件系统、协同办公系统等。
用户通常不能管理或控制支撑应用软件运行的底层资源,如网络、服务器、操作系统、存储等,但可对应用软件进行有限的配置管理。
(2)平台即服务(PaaS):
在PaaS模式下,云服务商向用户提供的是运行
在云基础设施之上的软件开发和运行平台,如:
标准语言与工具、数据访问、通用接口等。
用户可利用该平台开发和部署自己的软件。
用户通常不能管理或控制支撑平台运行所需的底层资源,如网络、服务器、操作系统、存储等,但可对应用的运行环境进行配置,控制自己部署的应用。
(3)基础设施即服务(IaaS):
在IaaS模式下,云服务商向用户提供虚拟计
算机、存储、网络等计算资源,提供访问云基础设施的服务接口。
用户可在这些资源上部署或运行操作系统、中间件、数据库和应用软件等。
用户通常不能管理或控制云基础设施,但能控制自己部署的操作系统、存储和应用,也能部分控制使用的网络组件。
1.1.4云计算服务参与者
云计算服务的参与者可以分为:
用户、云服务商、审计者、云服务代理和网络运营商。
(1)用户:
即云计算资源消费者,使用云服务商提供的云服务。
(2)云服务商:
向用户提供可用的云计算服务的组织或实体。
(3)审计者:
能够对云计算服务及云计算实例的信息系统操作、能和安全性进行中立评估的机构或实体。
(4)云服务代理:
管理云计算服务的使用、性能以及交付的实体,它能够协调云服务商和用户之间关系。
(5)网络运营商:
为云服务商提供链接和传输网络资源的实体。
1.2云计算发展情况
1.2.1云计算市场情况
图1全球云计算市场规模
数据来源:
Gartner
全球云计算市场总体持续增长。
2016年以IaaS、PaaS和SaaS为代表的典
型云服务市场规模达到654.8亿美元,增速25.4%,预计2020年将达到1435.3
亿美元,年复合增长率达21.7%。
(1)全球云计算市场情况
(2)我国云计算市场情况
我国云计算市场总体保持高速增长趋势。
根据中国信息通信研究院的《中国
公有云发展调查报告(2017年)》和《中国私有云发展调查报告(2017年)》统计,2016年我国云计算整体市场规模达514.9亿元,整体增速35.9%,高于全球平均水平。
其中,公有云服务市场整体规模约170.1亿元人民币,比2015年增长
66.1%,预计2017-2020年中国公有云市场仍将保持高速增长态势,到2020年
市场规模将达到603.6亿元。
私有云1市场规模344.8亿元人民币,年增长率25.1%,
预计2017年增速仍将达到23.4%,市场规模将达到425亿元人民币左右。
图2中国公有云市场规模及增速(单位:
亿元人民币)
图3中国私有云市场规模及增速(单位:
1此处私有云统计口径为传统私有云定义
1.2.2我国云计算政策环境
(1)云计算宏观政策情况
支持云计算发展的政策相继出台,政策环境持续利好。
近年来,国内云计算发展政策集中出台,我国云计算产业发展、行业推广、应用基础等重要环节的宏观政策环境已经基本形成。
国家层面相继出台以下政策:
✓2015年1月,《国务院关于促进云计算创新发展培育信息产业新业态的意见》(国发〔2015〕5号)
✓2015年5月,《关于加强党政部门云计算服务网络安全管理的意见》
✓2015年7月,《国务院关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》
✓2015年8月,《促进大数据发展行动纲要》(国发(2015)50号)
✓2017年3月,《云计算发展三年行动计划(2017-2019年)》
(2)金融行业云计算相关政策情况
同时,金融行业对云计算发展的政策环境也在逐步完善中。
✓银监会《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管指导意见》(征求意见稿)
首次对银行业云计算明确发布了监管意见,是中国金融云建设的里程牌事件;
明确提出积极开展云计算架构规划,主动和稳步实施架构迁移;
支持金融行业行业云。
除了金融私有云之外,提出“行业公共云”模型,支持建立符合法律法规要求、市场化运作、具备金融级安全等级的行业
云平台运营机制。
✓人民银行《中国金融业信息技术“十三五”发展规划》
要求落实推动新技术应用,促进金融创新发展,稳步推进系统架构和云计算技术应用研究。
1.2.3云计算在金融行业应用情况
(1)云计算加速金融行业“互联网+”发展
云计算促进金融行业分布式架构转型,加速金融行业“互联网+”发展。
随着金融行业“互联网+”战略实施的快速深入,对其业务及运维系统的高效敏捷运行提出了严峻挑战,为此传统金融机构开始高度关注分布式云计算架构下IT系统的发展与应用部署。
与集中式架构相比,分布式云计算架构能够帮助金融机构弹性扩容,
大大缩短应用部署时间、实现故障自动检测定位以及业务升级不中断,从而更好的适应“互联网+金融”的服务模式。
在分布式架构实现中,云计算技术是主要技术路线。
云计算以其资源池化,应用开发分布式架构的特点,可以满足信息化系统自动扩缩容、底层硬件兼容、业务快速部署的需求。
(2)金融行业云计算部署模型
国内传统金融机构使用云计算技术主要采用有私有云和行业云两种部署模型。
金融行业按照业务又可以细分为银行业、证券业、保险行业、互联网金融等子市场。
对于传统的金融机构,尤其是银行业主要采用私有云和行业云的方式,这与银行业的高度监管是紧密相关的。
a)金融机构部署私有云主要用于存储、运行重要业务系统,存储敏感数据,
一般采用自建基础设施、购买硬件产品和解决方案的方式搭建,在生产过程中实施外包驻场运维、自主运维。
b)金融机构部署行业云主
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