最新精编理财经理资格测试题库808题含标准答案Word下载.docx
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C.中年时候偏重子女教育储备和养老储备,同时对于健康保障的需求也逐步增加;
D.老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等
4.以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是()
A.财产损失保险
B.责任保险
C.信用与保证保险
D.意外医疗保险
5.下列不属于理财顾问服务的业务是
A.向客户投资建议
B.财务分析与规划
C.存款业务
D.个人投资产品推介
6.小华月投资1万元,报酬率为6%,10年后累计多少元钱
A.年金终值为1438793.47元
B.年金终值为1538793.47元
C.年金终值为1638793.47元
D.年金终值为1738793.47元
7.如果使用各种技巧均不能打动客户,客户经理不妨孤注一掷,使用()。
A.现场演练法
B.投石问路法
C.快刀斩麻法
D.直接请求法
8.对于比较优柔寡断的客户,客户经理可以使用()。
A.双选促成法
B.欲擒故纵法
C.循循善诱法
9.()选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况,并通过对外部环境和自身条件的分析,根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A.个人客户
B.公司客户
C.行业客户
D.价值客户
10.我行外币理财产品每期发行()此类产品
A.一期
B.两期
C.三期
D.四期
11.一般而言,决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是()。
A.客户年龄
B.投资期限
C.理财目标弹性
D.投资人风险偏好
12.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项()
A.告诉客户风险小,可以担保收益
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.确认客户抄录了风险确认语句
13.2008年初,我行发行了首期美元理财产品,品牌为()
A.汇聚宝
B.储汇聚财
C.汇得盈
D.安享回报
14.为了更好的服务于投资者,我行大力推广基金定投业务,定期定额申购费率享受()优惠。
A.五折
B.六折
C.七折
D.八折
15.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险,由()承担。
A.信托财产
B.信托公司固有财产
C.委托人固有财产
D.保管人固有财产
16.根据生命周期理论,个人在成年期的理财特征为
A.理财寻求稳定,不愿意承担太大风险
B.愿意承担一些风险投资,加大投资比例
C.愿意承担一些风险,有理财规划和目标
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
17.证券投资基金的收益来源不包括()
A.证券买卖差价
B.证券价格波动率上升
C.红利收入
D.存款利息收入
18.下列对资本市场的特征的描述正确的是
A.风险性高,收益也高
B.收益高,安全性也高
C.流动性低,风险性也低
D.风险性低,安全性也低
19.下列不属于金融市场客体的是
A.股票价格指数
B.期货
C.中央银行票据
D.债券
20.一般来说,送礼品应该有明确的目的性,需要根据不同的()选择礼品。
A.馈赠目的
B.礼品价格
C.身份地位
D.送礼场合
21.客户经理聘任期一般为(),到期后根据考评结果,进行续聘或解聘等相关事宜。
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月
22.截止2011年末,我行客户经理队伍已近()人。
A.1万
B.2万
C.3万
D.4万
23.对于比较优柔寡断的客户,客户经理可以使用()。
24.某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益的金额约为
A.100120
B.100130
C.100140
D.100150
25.在生涯规划中,结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于()。
A.短期理财目标
B.中期理财目标
C.长期理财目标
D.永久理财目标
26.商业银行应当向销售人员提供每年不少于()小时的培训
A.10
B.20
C.15
D.25
27.金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为()天。
A.10天
B.20天
C.30天
D.40天
28.若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203,则其资金帐户将收到的金额为()
A.10000
B.9990
C.9980
D.9900
29.个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现,在法律关系上以(A)为资格条件,与商业银行进行业务往来的户。
A.自然人
B.法人
C.身份证
D.户口簿
30.客户如果对这些产品不太了解,就不容易接受它们,客户经理可以使用(),将银行产品“实证”化。
B.直接请求法
C.优惠诱导法
D.投石问路法
31.如果客户此次不打算办理业务,也不要灰心,可以()。
A.放弃这个客户
B.营销其他客户
C.与客户约定下次拜访的时间
D.改天再来
32.某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣,2011年10月23日全部赎回。
假设期间邮储银行于20119月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%(费后),则客户收益的具体金额为:
A.982.20元
B.951.37元
C.962.33元
D.971.24元
33.日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有()金额的上限控制
A.100万
B.1000万
C.2000万
D.3000万
34.我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是()
A.代销信托系列
B.财富债券系列
C.财富御享系列
D.金苹果系列
35.范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时,做出有损于()的行为。
A.国家利益
B.公众利益
C.社会利益
D.客户利益
36.下列话术采用了最后时限法的是()。
A.早些办理就早些获得收益。
B.您正好赶上我们活动期,过了这个活动期,就没有礼品赠送了。
C.您是选择定投基金A还是基金B?
D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的,您要不要看看?
37.截止2011年末,我行客户经理队伍已近()人。
38.我行在销售外币理财业务时应严格遵守()原则
A.风险最小化
B.利益最大化
C.风险匹配
D.A和C
39.2011年,我行共计发行()期外汇理财产品
A.15
B.16
C.17
D.18
40.基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
41.基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
42.信托的基本职能是()
A.财产管理
B.融通资金
C.中介服务
D.社会投资
43.凭债提前兑取利息计算公式为:
()
A.提前兑取应付利息=提兑本金×
分档利率/计息年度实际天数×
实际持有天数
B.提前兑取应付利息=提兑本金×
分档利率/365×
C.提前兑取应付利息=提兑本金×
适用利率/计息年度实际天数×
D.提前兑取应付利息=国债本金×
44.目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()
A.证券投资基金
B.衍生金融工具
C.结构性存款
D.浮动利率债券
45.下列理财产品不能用来保本的是()
A.国债
B.股票市场基金
C.货币市场基金
D.央行票据
46.银行仅仅保证客户本金安全,这样的结构性理财计划是()
A.保本保收益型产品
B.保本浮动收益型产品
C.非保本浮动收益型产品
D.以上皆错
47.如果使用各种技巧均不能打动客户,客户经理不妨孤注一掷,使用()。
48.与客户接触时,()可避免吃闭门羹的尴尬,也有助于提高拜访效率。
A.事先预约
B.事先准备
C.直接上门
D.陌生拜访
49.对于(),要以更积极的态度、投入更多的精力和时间,分析客户对银行产品需求,研究如何能够为客户提供更有
价值产品
A.所有客户
B.普通客户
C.高价值客户
D.低价值客户
50.我行理财产品的开发以()为原则
A.收益
B.发展
C.客户资金安全
D.稳健
51.财富系列理财产品的类型是()。
A.非保本浮动收益型
B.非保本固定收益型
C.保本浮动收益型
D.保本固定收益型
52.投资者赎回本理财计划时,银行于赎回确认日后()将本金与理财收益划转至投资者指定账户,逢节假日顺延。
A.两日内
B.下一工作日
C.两个工作日内
D.三个工作日内
53.如果投资者2011年5月31日申购财富鑫鑫向荣20万元,2011年6月9日全部赎回,则实际存续天数为()
A.9
B.10
C.11
D.12
54.上海黄金交易所采取会员制组织形式,其中()类会员可批准开展代理个人客户、法人客户贵金属交易业务,也以批准开展自营业务。
A.综合
B.自营
C.金融
D.外资
55.信托的基本职能是()
56.在理财生涯规划中,子女高等教育基金和退休基金的筹措属于()。
57.我国信托业的监管机构是()
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.保监会
58.()是客户经理日
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