融资融券业务测试题库Word下载.docx

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D.信用账户内仅证券作为担保资产

04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释

A.证券交易所

B.证券公司

C.存管银行

D.证券登记结算机构

05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。

A.30天

B.180天

C.60天

D.90天

06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.200%

B.210%

C.300%

D.140%

07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为（C）。

A.200万元

B.50万元

C.140万元

D.70万元

09、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。

A.2万元

B.4万元

C.8万元

D.6万元

10、某投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（D）万元。

A.136万元

B.100万元

C.160万元

D.120万元

11、下列说法错误的是（C）

A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户

D.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格

12、证券公司不得向下列（C）客户融资融券

A.交易结算资金已纳入第三方存管

B.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力

C.有重大违约记录

D.已在该证券公司从事证券交易二年以上

13、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。

A.信托财产

B.交易所财产

C.证券公司财产

D.登记结算公司财产

14、假设客户信用账户初始有1000元现金和500股、市价为1元的证券A，证券A的折算率为70%，那么客户信用账户内的保证金可用余额为（B）

A.1500

B.1350

C.1050

D.1000

15、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.70%

16、在保证金金额一定的情况下（C）:

A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低

B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高

C.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低

D.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高

17、客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

C.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

D.只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

18、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（B）。

A.签订《融资融券交易风险揭示书》

B.其他三项都包括

C.提交资信证明材料及担保资产

D.签订《融资融券合同》

19、融资融券利率不低于（A）。

A.人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率

B.同业拆借利率

C.一年期定期存款利率

D.人民银行规定的企业贷款利率

20、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（D）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。

A.30%

B.35%

C.20%

D.25%

21、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（C）构成。

A.该客户信用账户以及普通账户内的所有资金

B.该客户普通账户内的所有证券和资金

C.该客户信用账户内的所有证券和资金

D.该客户信用账户以及普通账户内的所有证券

22、如果融券卖出的标的证券当天有成交，则其申报价格不得低于（C）。

A.价格无限制

B.上一交易日收盘价

C.最新成交价

D.当天开盘价

23、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？

A.股票

B.上市证券

C.债券

D.基金

24、融资利率的收取标准为：

（B）

A.不低于金融机构5年期贷款基准利率

B.不低于金融机构同期贷款基准利率

C.不低于行业水平

D.不低于金融机构同期存款基准利率

25、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B）

A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；

从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券

B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。

从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险

C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出

D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大

26、某投资者信用账户中有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（C）元市值的证券B。

A.480

B.400

C.440

D.600

27、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（A）时间标准计算。

A.按“天”计息

B.按“月”计息

C.按“年”计息

D.按“季”计息

28、客户只能与（D）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。

A.不限

B.3

C.2

D.1

29、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。

A.T+4

B.T+2

C.T+3

D.T+1

30、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。

A.其他三项都不对

B.柜台现金存入

C.从普通资金账户直接转入

D.通过银行第三方存管转入

31、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（B）：

A.转入可充抵保证金的证券

C.卖出证券

D.转入资金

32、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（B）现金或等值证券。

A.1万元

B.3万元

C.2万元

D.4万元

33、以下叙述错误的是（C）。

A.投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

B.投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。

C.融资融券可以采用大宗交易方式。

D.未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

34、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（D）。

A.按券商的意见已券商的名义投票

B.不允许参加投票

C.以每位客户的名义投票

D.按客户的意见以券商的名义投票

35、如投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。

投资者需追加的担保物最少为（A）。

A.100万元x150%－125万元=25万元

B.100万元x300%－125万元=175万元

C.100万元x200%－125万元=75万元

D.100万元x130%－125万元=5万元

36、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A）

A.标的证券

B.可充抵保证金的有价证券

C.所有上市证券

D.大盘蓝筹股

37、投资者融券卖出股票所得资金（C）：

A.可以自由支配

B.可以用来买入股票

C.除买券还券外，不得他用

D.可以转出信用资金账户

38、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（D）行使对证券发行人的权利。

A.客户以自己名义，为自己的利益

B.客户以自己的名义，为证券公司的利益

C.证券公司以客户的名义，为自己的利益

D.证券公司以自己的名义，为客户的利益

39、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（A）。

A.先偿还其融资欠款

B.可以在当日交易收市前买入其他证券

C.可以直接转出信用证券账户

D.可以自行考虑是否归还融资欠款

40、关于“标的证券”正确的说法是（A）

A.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券

B.在沪、深交易所上市的所有证券

C.证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单

D.标的证券名单由中国证监