经常项目外汇业务知识竞赛题库含答案Word文档格式.docx
- 文档编号:14850359
- 上传时间:2022-10-25
- 格式:DOCX
- 页数:62
- 大小:47.59KB
经常项目外汇业务知识竞赛题库含答案Word文档格式.docx
《经常项目外汇业务知识竞赛题库含答案Word文档格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《经常项目外汇业务知识竞赛题库含答案Word文档格式.docx(62页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
B、外币或人民币
C、外币
4、外汇局对金融机构实施现场核查,下列说法错误的是()。
A、可以要求经办金融机构提交相关书面材料
B、可以约见被经办金融机构负责人或其授权人
C、可以现场查阅、复制经办金融机构的相关资料
D、现场核查人员不得少于3人,并出示证件。
现场核查人员少于3人或者未出示证件的,被核查单位有权拒绝(正确答案)
5、下列关于B类企业代理出口业务的说法中,错误的是()。
A、B类企业代理出口业务应当由代理方收汇
B、B类企业代理出口收入应当先进入其待核查账户,待核查账户资金结汇或划转的,金融机构应当其对实施电子数据核查
C、B类企业需原币划转给委托方的,可以将待核查账户资金直接划入委托方经常项目外汇账户(正确答案)
D、B类企业需原币划转给委托方的,应当将待核查账户资金划入代理方经常项目外汇账户,然后再划转给委托方经常项目外汇账户
6、金融机构为B类企业办理出口贸易融资业务,下列说法错误的是()。
A、金融机构为B类企业办理出口押汇、福费廷、出口保理等出口贸易融资业务,放款时,资金无需进入企业待核查账户
B、金融机构为B类企业办理出口押汇、福费廷、出口保理等出口贸易融资业务,放款时,应通过监测系统银行端实施电子数据核查,并按对应的境外回款总额录入“本次核注金额”和“本次核注币种”
C、B类企业出口贸易融资资金从境外回款时,应当进入企业待核查账户,金融机构实施电子数据核查(正确答案)
D、B类企业出口贸易融资资金从境外回款时,无需进入企业待核查账户,金融机构无需实施电子数据核查
7、下列关于待核查账户管理的说法中,正确的是()。
A、企业同名待核查账户之间,资金可以相互划转
B、企业待核查账户资金,可以对外直接支付
C、待核查账户中的外汇可以用于质押人民币贷款、外汇融资或理财业务
D、出口贸易融资款误入待核查账户的,金融机构可直接为企业办理从待核查账户结汇或划出手续(正确答案)
8、海关特殊监管区域内企业甲从事进口业务,2019年5月1日与外商签订购货合同,货款支付方式为信用证。
2019年5月8日,企业甲在某银行开立信用证,信用证付款日期为2019年8月18日,银行要求企业甲提供80%开证保证金,企业甲没有自有外汇。
下列说法正确的是()。
A、企业甲不能够购汇存入保证金
B、企业甲可以购汇存入保证金,但只能在支付日期前5个工作日购汇
C、企业甲应可以提前购汇存入保证金,实际对外支付时也可以选择另外一家金融机构付汇
D、企业甲应可以提前购汇存入保证金,实际对外支付时需在购汇的金融机构付汇(正确答案)
9、乙是一家海关特殊监管区域外进出口企业,货物贸易名录分类状态为A类。
下面关于乙贸易信贷报告业务,说法错误的是()。
A、乙应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内,通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息
B、乙应当向外汇局报送30天以上(不含)的预收货款、预付货款
C、乙应当向外汇局报送90天以上(不含)的延期收款、延期付款
D、乙应当向外汇局报送180天以上(不含)的远期信用证(含展期)、海外代付等进口贸易融资(正确答案)
10、某银行希望采用电子单证为企业办理贸易外汇收支业务,下列说法错误的是()。
A、该银行应为近两年执行外汇管理规定年度考核B(不含B~)类及以上的银行;
该银行未直接参与考核的,应以其上一级参与考核分行的考核等级为准(正确答案)
B、该银行应具有完善的风险防范内控制度
C、该银行具备接收、储存电子单证的技术平台或手段
D、该银行能够采取技术手段,保证传输、储存电子单证的完整性、安全性
11、企业丙希望以电子单证方式在银行办理贸易外汇收支业务,下列说法错误的是()。
A、向银行提交的电子单证无法证明交易真实合法或与申请办理的外汇收支不一致的,能够及时按银行要求提交原始交易单证及其他相关证明材料
B、企业丙货物贸易分类结果应为A类,且取得营业执照满3年(正确答案)
C、企业丙在经办银行办理外汇收支的合规性和信用记录良好
D、企业丙保证提交电子单证的真实、合法、完整,并具备发送、
储存电子单证的技术条件
12、企业丁于2019年3月10日进口货物50万美元,2019年6月18日在某银行向境外支付15万美元货款,下列说法错误的是()。
A、银行应当在支付前查询企业丁的名录状态和分类状态,根据管理状态,实施不同业务管理
B、银行应按照“展业三原则”的要求,对企业付汇业务尽职审查
C、银行应在对外支付15万美元之日起5个工作日,要求企业丁提供进口报关信息,通过系统的“报关信息核验”模块,核注企业进口报关单金额50万美元
D、银行应在对外支付15万美元之日起5个工作日,要求企业丁提供进口报关信息,通过系统的“报关信息核验”模块,核注企业进口报关单金额15万美元(正确答案)
13、企业因违规被外汇局降低货物贸易分类等级,下列说法错误的是()。
A、企业经外汇局现场核查无合理解释,外汇局可以降为B类企业
B、外汇局实施现场核查时,企业未按规定的时间和方式向外汇局报告或提供资料,外汇局可以降为B类企业
C、企业未按规定办理贸易外汇业务登记,外汇局可以降为B类企业
D、企业阻挠或拒不接受外汇局现场核查,或向外汇局提供虚假资料,外汇局可以降为B类企业(正确答案)
14、企业甲(货物贸易分类A类)于2019年7月1日在zz银行收到出口预收货款100万美元,2019年7月15日按合同约定出口货物。
货物出口后,外商发现出口货物由于短装,货物没有达到100万美元。
经双方协商后,企业甲将多余的货款10万美元,于2019年7月30日退回给进口商。
A、企业甲应到外汇局开立退汇业务登记表
B、企业甲必须在zz银行办理退汇业务
C、zz银行应对10万美元退汇业务进行付汇核验
D、zz银行可以直接办理10万美元退汇业务(正确答案)
15、银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查,具体要求不包括()。
A.重点关注大额、高频、分拆等可疑交易,对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况,应执行更严格的交易真实性审核标准
B.了解业务的交易性质、目的及背景等信息,并对业务背景的真实性与合理性进行审核
C.对于可信客户,可以简化单证审核
D.对于关注客户,可以不加强真实性审核(正确答案)
16、货物贸易外汇收支主体应与进出口报关单()一致。
A.收发货人(正确答案)
B.生产销售单位
C.消费使用单位
D.报关单位
17、B类企业不得办理90天(不含)以上的(),但在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业,自列入B类之日起6个月后,可经外汇局登记办理。
A.远期信用证
B.海外代付
C.延期付款(正确答案)
18、C类企业可办理下列()项业务。
A.90天(不含)以上远期信用证(含展期)
B.90天(含)以下远期信用证(含展期)(正确答案)
C.90天(不含)以上延期付款
D.90天(不含)以上的托收
19、进口信用证付汇,对需凭《登记表》办理的信用证付汇,应在监测系统补签注()。
A.申报单号(正确答案)
B.付汇金额
C.付汇金额及付汇日期
D.报关单号
20、对于可疑预付货款业务,可要求企业提供()。
A.境内银行出具的保函
B.境外银行出具的保函(正确答案)
C.及时补交进口报关单
D.及时补交运输单据
21、关于特殊商品的进口购付汇,以下说法错误的是()。
A.对从事金属、电子、矿砂、煤炭等特殊及大宗商品交易的企业,应建立国际商品价格跟踪机制,了解企业的业务变化是否与国际市场变化相符。
B.对于进口商品自用的,不定期走访企业,了解企业的经营场地、人员数量等信息,分析企业的业务规模与经营能力是否匹配。
C.对于商品进入再交易的,应跟踪了解交易情况。
D.货物所有权模糊的企业,除B.C类企业均可办理购付汇业务。
(正确答案)
22、下列()单据,如涉及有毒、有害、易燃、易爆等危险品、特殊货物,无需描述运输条件、提示或危险等级等。
A.海运(空运、陆运)提单
B.装箱单
C.仓单
D.进境货物备案清单(正确答案)
23、进口某些特殊商品应具备特定的检验单据,如猪鬃、马尾、羽毛、人发等商品需要()。
A.兽医检验证书
B.卫生检验证书
C.消毒检验证书(正确答案)
D.熏蒸证书
24、代理进口业务项下,()可凭委托代理协议将外汇划转给(),也可由()购汇,()不得购汇。
A.代理方、委托方、委托方、代理方
B.委托方、代理方、委托方、代理方
C.委托方、代理方、代理方、委托方(正确答案)
D.代理方、委托方、代理方、委托方
25、对于货物流有关单证,下列()项说法是错误的。
A.对于可信客户,预付项下的对外支出,应要求企业在实际进口发生后补送对应进口货物报关单。
B.可利用邮件、传真、电话等方式与仓储公司联系,核验仓单的真实性。
C.可通过国际提单查询机构、船公司网站等途径查询,核验提单真实性;
通过海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素,审核是否相符,确认客户对货物的所有权,应注意记名提单不可以转让。
D.空运单。
对于可疑交易,应与空运单出具方联系,核验单据真实性。
审核单据的各项要素信息,确认客户对货物的所有权,应注意空运单不是货权凭证,不可转让。
26、对于()企业,单证审核后办理付汇前,未超过付汇额度的,应通过监测系统核查界面的“本次核注金额”和“本次核注币种”栏录入企业实际付汇金额与相应币种,供监测系统自动扣减对应“进口可付汇额度”。
超过付汇额度的,应凭《货物贸易外汇业务登记表》办理或提示企业到外汇局进行额度调整。
A.A类
B.B类(正确答案)
C.C类
D.辅导期
27、以下说法哪种是错误的()。
A
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 经常 项目 外汇 业务 知识竞赛 题库 答案