最新银行支行三化三铁评价报告Word文档下载推荐.docx
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岗位设置为:
主任1名,副主任1名,大堂经理1名,运营主管1名,联行人员2名,账户管理及授权人员1名,综合柜员10名。
负责人方面,营业室主任张蕾,副主任贾琳琳,大堂经理史连河,会计主管吴莉梅。
设有对外营业窗口9个,包括现金区4个,贵宾区3个,非现金区2个。
截至ⅩⅩ年9月30日我行存款余额332087万,各项贷款余额17400万元。
主要从事吸收公众存款;
发放企业、个人短、中、长期贷款;
办理国内外结算;
票据承兑与贴现;
代理收付款项;
各种汇兑业务;
代理开放式基金业务;
企业及个人电话银行、手机银行、网上银行业务;
代理保险业务等。
我行营业室在日常工作中严格按照规章制度办理业务,坚持合法合规经营,要求柜员一切以操作规程为准,多学习熟练掌握各项业务知识和技能,减少差错的产生。
各项工作取得了较好的发展。
今年以来在业务经营工作中主要存在以下几类问题:
一.柜员未按规定整理会计凭证,传票有颠倒顺序的情况。
二、柜员录入信息与原始凭证不符。
三、柜员传票有丢失情况。
四、主管末笔登记有误。
五、现金库存有超限额问题。
针对以上情况我们认真进行了纠改,并在今后的工作中,严格规范的执行操作规程,加强监督,加强员工培训,利用晨会和周例会对员工的知识培训,再根据业务处理灵活机动的安排学习内容,让员工掌握更多的业务知识。
为业务发展提供有力保证。
我行营业室由于涉及业务比较多,主要是对公结算业务相对比较薄弱,差错相对于其他网点也稍多一点,但总体还是比较好的。
针对营业室的情况我们也督促网点认真进行了纠改,并要求其在今后的工作中,严格规范的执行操作规程,加强监督,加强员工培训,利用晨会和周例会对员工的知识培训,再根据业务处理灵活机动的安排学习内容,让员工掌握更多的业务知识。
不要再无知中犯错误。
共扣70分实际得分880分,最终得分945分。
符合申报工作良好单位。
2、我行长江大道分理处现有人员9名,岗位设置网点主任1名,大堂经理2名,综合柜员5名,新分来大学生一名。
正常工作日对外窗口4个,节假日2个。
负责人方面,主任陈晓武,运营主管张莹,大堂经理1名,
设有对外营业窗口4个,包括现金区3个,贵宾区1个。
ⅩⅩ年半年末分理处存款余额33229万元,储蓄存款方面主要是采取了上级行一直要求的包户到人的原则,通过CFE和PCRM系统筛选客户,结合分理处实际情况,采取认户和分户相结合的原则,具体就是先将自己营销的客户做好分管工作,比如大堂或柜员自己营销的100万元以上的客户,这样以营销人员为主,主任辅助营销为辅的原则进行管户,认户后的客户按以下分层:
100万元以上客户由主任分管,50-100万元以上客户由大堂经理分管,10-50万元客户由柜员分管。
认户后由分管人员对自己分管客户进行维护,定期通报维护情况,同时制定存款考核制度,对积极维护客户和季末时点数做出贡献的人员加大奖励,必须让人人树立存款第一的理念,从而进一步形成全员重视存款,全员营销存款的氛围。
代理保险和电子银行方面主要是采取全员联动营销的方式,大堂经理在大堂通过对客户推荐产品,然后转介给柜员,同时每日制定计价营销目标,通过晨会每日总结,柜员之间互相交流经验。
以此来形成长久有效的营销方式,我网点代理保险业务位居营业部所有网点前列。
在运营及安全保卫方面,我分理处严格执行支行各项安排,利用晨会时间由会计主管和主任将上级行发送的各期监管周报与各种检查出现的问题在第一时间传达到每名柜员,让柜员牢记合规经营的重要性和必要性,加强业务学习,提高自身素质,我分理处在业务量高与差错率低的支行排名中屡次名列前茅。
同时我分理处严格按照时间安排与流程认真进行每次的防暴演练、消防演练和防诈骗演练,提高了员工的安全防范意识。
在文明服务方面,我分理处全体员工统一思想,坚持以优质服务来羸得客户的理念,在平时的每日晨会中反复强调优质文明服务的重要性,让所有员工认识到想要业务发展,优质服务是基础,没有客户,就没有业务的发展。
以上是我分理处做的比较好的地方,同时仍有很多不足之处需要完善:
一、以下指标完成的不好,比如贷记卡,贵金属销售,三方。
我们准备在保持原有成绩的基础上,进行以下措施来加大对弱势业务的发展力度,一、加大全员的贷记卡,贵金属,及三方的联合营销力度,通过制定每日工作计划,量化到每名员工。
二、在业务运营方面,我分理处的柜员的积极学习意识还不是很强,平时做业务时的人均拍摄时间较长,我分理处将认真向先进网点和先进人员学习,加强学习,提高自身业务素质。
三、优质文明服务方面,在今后工作中我们会加大文明服务各项工作的整改力度,力争把优质文明服务工作做的更好。
我行长江大道分理处是兼有对公业务的营业网点,人员配备相对薄弱,在本次考评中分数较其他三个网点偏低。
下一步我行将加强对该网点的管理,加强员工培训与管理,争取使该网点有大的改观。
共扣41分实际得分859分,最终得分954分。
3、我行白佛分理处共有人员7人,其中对外窗口3个。
主任1名,大堂经理1名,运营主管1名,综合柜员4名。
负责人方面,营业室主任刘军辉,大堂经理李荣霞,会计主管侯金丽。
设有对外营业窗口3个,包括现金区3个。
ⅩⅩ年半年末分理处存款余额26325万元,储蓄存款方面主要是采取了上级行一直要求的包户到人的原则,通过CFE和PCRM系统筛选客户,结合分理处实际情况,采取认户和分户相结合的原则,具体就是先将自己营销的客户做好分管工作,比如大堂或柜员自己营销的100万元以上的客户,这样以营销人员为主,主任辅助营销为辅的原则进行管户,认户后的客户按以下分层:
50万元以上客户由主任分管,20-50万元以上客户由大堂经理分管,10-20万元客户由柜员分管。
以此来形成长久有效的营销方式。
在文明服务方面,我分理处全体员工统一思想,坚持以优质服务来羸得客户的理念,在平时的每日晨会中反复强调优质文明服务的重要性,让所有员工认识到想要业务发展,优质服务是基础,没有客户,就没有业务的发展,在现在强调维护优质客户的情况下,文明服务尤其重要。
以上是我分理处做的比较好的地方,同进仍有很多不足之处需要完善:
一、以下指标完成的不好,比如贷记卡,贵金属销售,三方,和对公账户的开立及与对公业务有关联的业务。
我们准备在保持原有成绩的基础上,进行以下措施来加大对弱势业务的发展力度,一、加大全员的贷记卡,贵金属,及三方的联合营销力度,通过制定每日工作计划,量化到每名员工,以指标形式对过每日督促来完成全年任务。
二、针对我分理处存款结构单一,不利于业务整体发展的现状,我分理处将加大对公存款账户及相关业务的营销力度,重点关注并营销优质对公客户,通过对公业务的发展来优化我分理处的存款结构,让我分理处的业务多样化,提升业务整体水平。
二、在业务运营方面,我分理处的柜员的积极学习意识还不是很强,平时做业务时的人均拍摄率偏低,我分理处将认真向先进网点和先进人员学习,加强学习,提高自身业务素质。
三、优质文明服务方面,在总行上半年神秘人检查中我分理处被查出三项问题,其中就包括外部卫生和大堂经理营销意识较差等问题,说明还有很多方面我们做的并不好,在今后工作中我们会加大文明服务各项工作的整改力度,力争把优质文明服务工作做的更好。
我行白佛分理处是内控工作做到比较好的网点,但由于其前期陆续并入了2个撤并网点,有一些遗留问题,比如西兆通的睡眠户、旧系统遗留的手工存款底卡等,在管理上需要进一步加强。
尤其是交接工作,必须做到全面、严密、合规。
共扣6分实际得分784分,最终得分992分。
在代理商的发展问题上,工作小组建议:
寻找能够开发市场的经销商,而非那些已有稳定明确的用户关系网的经销商。
对经销商的选择和合作条款应当符合本公司的长期目标。
相似的市场结合可能是好事也可能是坏事。
因为经销商的情况体现的是市场的现状,而我们要销售的是一种替代现有技术的产品。
那些拥有现成客户能够马上带来销售额的销售商并不一定是最佳选择,而那些乐于投入、愿意与外国公司共同开拓市场、互相学习的销售商更受青睐。
同时,把本土经销商当作并培养成长期合作伙伴而非暂时的市场开发工具。
企业在构建营销网络时,应该努力营造一种环境,把IMAGE公司树立成与代理商共同发展的伙伴,这样代理商会有更大的市场开发动力。
在产品信息的收集渠道上,工作小组建议:
改进公司网站,增加动态的消息,大力宣传自己的产品。
与一些知名度较高的网站建立起链接或者在他们的网站上宣传自己的产品。
4、我行天山大街分理处共有人员7人,其中对外窗口3个。
负责人方面,营业室主任张素洁,大堂经理任雪峰,会计主管杨秀梅。
设有对外营业窗口3个,包括现金区1个,贵宾室1个。
广告的法则具有很直观的费义。
它说明当需求对广告非常敏感,即EA很大,或者需求缺乏价格弹性,即BP很小时厂商应该大做广告。
截止上年年末各项存款余额15002万元,无贷款余额,我网点无大小额支付系统,业务以个人业务为主,包括个人存取款、个人结算账户开立、电子银行、代理保险、三方存管等等。
我网点在日常工作中严格按照相关规章制度管理和执行,坚持合法经营合规操作,注重柜员业务和制度学习,要求柜员掌握各项业务知识和技能,减少差错的产生。
目前我网点存在主要问题
1、
2、第二项是岗位职责及相关业务知识考试。
考试内容涉及到10个方面的基本知识,工厂组织学习和辅导,并出复习题(覆盖80%的考试内容),行政和党群分别组织闭卷考试,考试成绩占综合考核的比重为20%,也就是占20分。
考试不及格者直接解聘。
存在传票中缺失凭证、附件情况。
3、业务传票上为让客户签名或签名不符。
4、
5、疗养院471日终末笔登记有误。
6、
7、这里统计了该公司仅三年来的业务量(见附表1)以及公司主要财务报表和财
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