金融知识竞赛试题166题及答案Word下载.docx
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C、内控风险与外部风险
D、可控风险与不可控风险
A
4.银行应在()的服务理念基础上,以热情的态度、良好的作风和文明的形象,向消费者提供文明规范的服务。
A、公平公正、诚实守信
B、公平公正、效益优先
C、客户至上、诚实守信
D、公平公正、客户至上
《中国银行业公平对待消费者自律公约》
5.银行应自觉遵守()的原则,对所推荐产品涉及的风险,充分履行揭示和告知的义务,明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。
A、顾客至上
B、卖者有责
C、监控风险
D、依法合规
6.根据《中国银行业存款业务自律公约》的规定,(),是指银行业金融机构在境内吸收本外币存款及管理存款而产生的相关金融活动。
A、存款业务
B、资金业务
C、中间业务
D、负债业务
《中国银行业存款业务自律公约》
7.银行应树立()的服务理念,制定和完善消费者投诉制度,确保消费者投诉妥善处理。
A、合法合规
B、效益为先
C、关爱员工
D、以客户为中心
8.根据《中国银行业柜面服务规范》的规定,点验现金应在()范围内进行。
A、客户视线
B、客户视线及监控设备
C、监控设备
D、客户及其他柜员视线
《中国银行业柜面服务规范》
9.根据《中国银行业自律公约实施细则》的规定,会员单位自觉开展自查工作,()组织一次自查并提交自查报告。
A、每年
B、每半年
C、每季度
D、每月
《中国银行业自律公约实施细则》
10.根据《中国银行业柜面服务规范》的规定,()是在营业网点为客户提供金融服务的人员的统称。
A、大堂经理
B、柜面人员
C、个人客户经理
D、大堂服务人员
11.根据《中国银行业柜面服务规范》的规定,银行业金融机构要建立()机制,定期开展相关培训与考核,提高服务人员应急处理能力。
A、服务培训考核
B、服务违规行为约束
C、服务应急处理
D、客户投诉处理
C
12.根据《中国银行业自律公约实施细则》的规定,银行业金融机构应建立重大案件(),深入开展案件综合治理,确立防范案件风险的长效机制。
A、风险防范制度
B、责任追究制度
C、应急处理机制
D、综合处理制度
13.根据《中国银行业文明服务公约》的规定,银行业金融机构要严格执行上岗资格认定制度,不合格者()。
A.必须下岗培训
B.通报
C.待岗
D.处分
出处:
《中国银行业文明服务公约》
14.银行在制定和调整实行市场调节价的服务价格时,应进行科学的成本测算,并充分考虑消费者()
A、承受能力
B、消费习惯
C、社会责任
D、个人偏好
A
《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》
15.银行服务价格应严格实行()制度,并通过各种有效措施履行服务收费告知义务,提高服务收费信息的透明度,充分尊重消费者的知情权和选择权,确保消费者获得服务收费的相关信息
A、抽签
B、明码标价
C、招标
D、统筹
16.银行应健全和完善()机制,认真答复消费者投诉,确保消费者投诉得到及时有效处理。
A、消费者服务热线投诉处理
B、行长接待
C、主管接待
D、咨询联系
A
17.根据《中国银行卡行业自律公约》的规定,成员单位必须依法合规开展催收业务,并建立配套的()机制,妥善和及时处理催收相关纠纷。
A、申诉
B、法律
C、约定
D、竞争
《中国银行卡行业自律公约》
18.根据《中国银行卡行业自律公约》的规定,成员单位应树立科学、可持续发展的经营观,共同营造良好的银行卡发展环境,规范银行卡营销行为;
加强对外部营销的监督检查,加强(),严格按照风险可控原则审批授信。
A、成员单位的正当权益
B、法律合规意识
C、授信风险管理
D、成员单位的合作
19.根据《中国银行卡行业自律公约》的规定,成员单位应严格按照相关法律、法规和监管要求,遵循()的原则发展特约商户,不得恶意或变相套用商户编码规则蓄意降低扣率,不得通过恶意降低商户结算手续费费率等方式发展商户。
A、公平、公正、统一
B、公正、公开、客观
C、公平公开、客观
D、公平、公正、客观
20.根据《中国银行卡行业自律公约》的规定,成员单位银行卡业务从业人员有违反本公约的行为,由成员单位按照相关管理制度采取惩戒措施,有异议时,可向()反映情况。
A、人民银行
B、银监会
C、商业银行
D、银行卡委员会
21.银行营业网点应有明显的()标识。
A、员工上班时间
B、对外营业时间
C、文明服务规范
D、中英文对照
22.银行业金融机构应采取合理必要的措施,保障客户在营业场所内的()。
A、交易安全
B、人身安全
C、操作安全
D、信息安全
《中国银行业文明服务公约实施细则》
23.银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、()、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
A、空白凭证
B、重要凭证
C、支票
D、现金
B
《银行业从业人员职业操守》
24.银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的()、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。
A、投资渠道
B、到期日期
C、最终责任承担者
D、受益者
25.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。
同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的()。
A、职业状况
B、家庭成员结构
C、家庭住址
D、风险承受能力
26.各代理银行要积极配合保险公司执行投保提示、客户回访等规定,引导投保人在()上填写真实完整的客户信息并在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明。
A产品说明书
B产品计划书
C投保单
D风险提示书
来源:
《关于加强银行代理寿险业务结构调整促进银行代理寿险业务健康发展的通知(保监发[2010]4号)》第五条
27.各代理银行严禁向保险公司提供(),严格防范销售误导风险。
A真实客户信息
B虚假客户信息
C客户风险承受能力信息
D客户联系方式
28.保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。
单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于()。
A一年
B两年
C三年
D四年
《商业银行代理保险业务监管指引(保监发[2011]10号)》第二章第九条
29.投资连结保险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验,接受过不少于()的专项培训,并无不良记录。
A20小时
B40小时
C60小时
D100小时
《商业银行代理保险业务监管指引(保监发[2011]10号)》第二章第十二条
30.商业银行对代理保险业务取得的代理费用应当如实入账,对不同保险公司的代收保费、代理费用进行()。
A加总核算
B预核算
C汇总核算
D独立核算
《商业银行代理保险业务监管指引(保监发[2011]10号)》第四十二条
31.保险公司和商业银行应当将商业银行代理保险业务中出现的群访群诉、群体性退保等事件作为重大事件,建立重大事件()。
A联合应急处理机制
B共同信息披露机制
C共同协商机制
D问责机制
《商业银行代理保险业务监管指引(保监发[2011]10号)》第四十四条
32.保险公司和商业银行应当在客户投诉、退保等事件发生的第一时间积极处理,实行(),不得相互推诿,避免产生负面影响使事态扩大。
A高管负责制
B一把手负责制
C首问负责制度
D区域负责制
《商业银行代理保险业务监管指引(保监发[2011]10号)》第四十五条
33.银行应对保险公司送交的宣传资料与保险公司总公司批准使用文件及宣传资料样本进行核对,凡与保险公司总公司批准文件不符的宣传资料,()。
A银行必须接收
B银行可以接收后自行整改
C银行应予拒收
D银行可以接收或拒收
《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知(苏保监发[2008]122号)》第六条
34.银行应建立宣传资料管理台账,详细记录所代理公司提交的宣传资料类型以及相应的批准文件,台账保存时间不得少于()。
A两年
B三年
C五年
D十年
《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知(苏保监发[2008]122号)》第六条
35.银行应建立巡查制度,指定专人对银行网点内摆放的宣传资料进行检查,发现涉嫌违规的宣传资料,应(),并及时进行处理。
A予以扣留
B予以销毁
C退回保险公司
D追究网点责任
《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知(苏保监发[2008]122号)》第七条
36.银行代理保险渠道的产品说明会的声像资料应当全程正面摄录讲解人及其讲解课件,不得()。
A复制
B剪接编辑
C录音
D摄录
B
《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知(苏保监发[2008]122号)》第八条
37.银行保险销售人员应提醒客户注意银行保险产品的经营主体是()。
A银行
B保险公司
C客户
D第三方公司
《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知(苏保监发[2008]122号)》第十条
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