商业银行信贷管理系统操作手册Word格式.docx
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系统信息维护:
对系统参数、权限设置、流程控制、分析指标和相关参数、企业类报表结构等信息进行维护。
第二节系统界面
一.应用界面操作
基本操作设置概要
功能菜单区:
系统的主要功能菜单。
功能键:
与当前页面相对应的一些功能。
功能菜单:
功能菜单区相对应的功能菜单子项。
数据加工处理区:
点击此处的信息行可实现对选择信息行的明细查询、修改功能。
二.系统运行环境
Ø
硬件环境
⏹服务器
应用服务器要求IntelPIII1GHz以上CPU,应用服务器和数据库服务器同机时至少配置1GRAM,两者分开时至少配置512MRAM,应用服务器至少配置2G可用磁盘空间,数据库服务器磁盘空间则根据数据量而定。
⏹客户端
IntelPIII以上CPU、64M以上RAM。
软件环境
操作系统可选用Windows2000ServerSP3、Windows2003Server、SUNSolaris7以上版本、IBMAIX4.3.3.0以上版本等主流操作系统,应用服务器可选用BEAWeblogic6.0以上版本、IBMWebsphere4.0以上版本等。
数据库可选用MicrosoftSQLServer2000、Oracle8i/9i、IBMDB2等主流数据库。
Windows操作系统,IE6.0以上版本,部分报表输出需MicrosoftExcel2000以上版本和AdobeAcrobatReader4.0以上版本的支持。
第二章使用系统
第一节登陆系统
1.打开Explorer浏览器在地址栏输入”http:
//Localhost:
7001/sm/login.jsp”.
注:
localhost为服务器IP地址。
2.出现系统登陆界面时输入用户名和密码即可。
第二节系统操作
系统基本操作说明
功能菜单操作
点击功能菜单区,可在右侧栏出现相对应的子菜单项
当前工作区操作
点击当前工作区中的任务,可出现相应的当前工作任务表。
相关功能键操作
在功能键区点击功能键可完成不能的功能,如查询,新建及翻页等。
表单填写操作
点击相应的下拉箭头可出现相应的选项,点击可出现相应的日期选择,带红色的“*”为必填项。
第三章系统操作指南
第一节操作流程示意图
登记->
新建
2.客户信息管理—>
登记查询
前台客户号->
集团登记->
客户号:
X0001操作员:
管理员密码:
123123
0109操作员:
付俊梅密码:
666666
0126操作员:
兰英密码:
0052操作员:
冯丽佳密码:
http:
//serveripaddress:
7001/sm/index.jsp
1.用户例
信贷业务办理
资产负载表
—>
4.
财务信息
损益表
现金流量表
年月
报表结构分析
年份
指标趋势分析
指标比例分析
现金流量推测
董事会成员
关联证书
资质证书
项目证书
基本信息
3.
公
司
信
息
部门信息
主要负责人
资本结构
对外投资及联营
股本信息
出资资本构成
证劵信息
对外担保情况
重大事件
违规记录
固定资产登记
A贷款受理
0109付俊梅
信用等级评定析
贷前客户调查析
5.
信贷风险管理—
信用评估
评估业务
客评通知书(授信申请
B总行信贷经营部企业科主管审批
0126兰英
查阅审核信息
C合同签定
签订合同
启动业务
前台客户号
A授信受理0109付俊梅
授信申请
授信调查
6.
信贷业务管理—
授信业务
当前授信业务
客户调查报告附件(授信申请
C授信结果确认0126兰英
确认提交
启动授信业务
授信数据补录
7.
企业贷款
类
当前信贷业务
C合同签订0109付俊梅
业务启动
A贷款受理0109付俊梅
贷前客户调查
业务担保信息
担保核准信息录入
贷款合同
放款通知书
8.
贷后调查
A贷后调查
填写调查信息
查看审核
五级分类
完成
第二节具体操作流程
一.创建新的客户(0109/666666).
1.使用用户名为0109密码为:
666666登陆系统;
2.在左侧菜单栏上点击”客户信息管理/登记查询/登记(查询)/新建一个客户”,然后添加相应的客户信息。
如下图所示:
单击新建,出现如下图所示:
根据相应的客户信息进行填写,保存即可。
3.左侧菜单栏上点击“客户信息管理/登记查询/前台客户号”,找到刚才添加的客户资料,用鼠标双击打开,添加信息,注意:
前台客户号的编号为10位。
只录入客户的基本信息是不够的,要有一些证件。
注:
所有带星号(*)的为必输项。
二.新建客户的资料(0109/666666).
1.基本信息填写
在左侧菜单栏下点击“客户信息管理/公司信息/基本信息”,然后在右侧会出来相应的内容。
根据相应的资料填写完成,保存即可。
(注:
红“*“部分为必填部份)。
2.部门信息
左侧菜单栏下点击“客户信息管理/公司信息/部门信息”,然后在右侧会出来相应的内容。
根据相应的内容填写好相关内容,然后保存即可。
3.主要负责人信息填写
操作同部门信息填写。
4.其他信息填写
同样“部门信息”、“主要负责人”、“董事会成员”、“关联企业”、“许可证书”、“资质证书”、“项目信息”、“资本结构”、“对外投资及联营”、“股本信息”、“出资资本构成”、“证券信息”、“对外担保情况”,这些根据公司情况进行填写。
三.贷前风险评估(0109/666666).
1.业务启动:
左侧菜单栏下点击“信贷风险管理/信用评估/业务启动/”,然后查询找到相应的客户/用鼠标单击,此时会出现一个提示框,点击“确定”就完成了业务的启动。
点击信用等级评估,出现如下图所示:
点击确定后即可完成业务启动。
2.评估业务
“信贷风险管理/信用评估/评估业务”,然后在页面右边框会显示相应的内容,分别点击“信用等级评定”和“贷后客户调查”,填写相应的资料,然后提交,提交完成之后下一步的任务将由下一个人来完成。
点击刚才启动的业务,出现如下界面:
点击信用等级评定,输入年月后提交,填写相关信息后提交,系统即可根据相关信息得出企业信贷等级,如下图所示:
完成信用等级评定后,点击贷后客户调查,进行相应项目的填写,完成后保存,操作过程如下图所示:
点击保存,然后返回到评估业务主界面,将业务提交给上一级业务员进行审批,如下图所示:
3.业务审批:
使用用户(0126)密码666666登陆系统,找到刚才提交的业务,如下图所示:
点选刚才提交的业务,进行查看刚才提交的项目:
选择相应的审批人,填写相应的批注,然后进行提交:
提交完成后返回即可。
四.客户授信(0174/666666).
用用户编号为0174密码为666666登录系统
1.业务启动
操作步骤:
在左侧菜单栏下点击“信贷业务管理/授信业务/业务启动/”,然后查询找到相应的客户/用鼠标单击,此时会出现一个提示框,点击“确定”就完成了业务的启动。
过程如下图所示:
信贷业务管理/业务启动/授信(企业科),然后选择相应的业务启动,如下图所示:
2.进行授信
业务启动后,点击当前授信业务,然后选择刚才启动的业务,如下图所示:
点击进入授信工作界面,如下图所示:
点击授信申请,进行授信申请界面,依次填写完相应的项目后保存,依次进入2-7步完成相应的业务填写,直至填写完毕并系统检查通过。
3.提交审批
完成1-7步的调查业务填写后,返回到授信界面,填写相应的批注后,提交到上一级进行审批,如下图所示:
4.进行审批
步骤与贷前风险评估中的审批相同。
审批完成后,即可进行相应的合同签定。
个人贷款操作同企业贷款类。
票据业务操作同企业贷款类。
五.贷后风险控制(0174/666666).
1、贷后调查
在左侧菜单下点击“信贷风险管理/贷后调查/业务启动”,然后查询找到相应的客户,用鼠标单击,此时会出现一个提示框,点击“确定”就完成了业务的启动。
接下来在点击菜单栏下“信贷风险管理/贷后调查/贷后调查业务”,然后在页面右边框会显示相应的内容,分别点击“企业常规调查”和“售后客户调查附件(可以不填写内容)”,填写相应的资料,然后提交,提交完成之后下一步的任务将由下一个人来完成。
2五级分类
其中五级分类指“正常、关注、次级、可疑、损失”。
在左侧菜单下点击“信贷风险管理/五级分类/”,可以进行五级分类的查询等操作。
六.不良贷款管理(0109/666666).
1黑名单(0174/666666)
在左侧菜单下点击“信贷风险管理/黑名单管理/业务启动”,然后查询找到相应的客户,用鼠标单击,此时会出现一个提示框,点击“确定”就完成了业务的启动。
接下来在点击菜单栏下“信贷风险管理/黑名单管理/黑名
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