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负责拓展当地银行保险业务,并制定业务销售计划;
负责完成总公司下达的业务考核指标和经营管理指标;
负责与各银行分支行的联系及签订合作协议;
负责对下级机构银行保险业务的指导和管理;
负责对已有渠道的维护和新渠道的开发及各渠道之间的协调;
负责当地销售队伍的管理及培训;
负责当地市场银行保险业务的宣传、推广、策划工作;
负责银行保险系列预算费用的管控和执行。
第八条分公司银行保险部和中心支公司银行保险部下设业务支援室/岗和营业部。
第九条业务支援室/岗的主要职责是:
1、负责新网点的开发及与银行签订协议的具体事宜。
2、负责已有网点的维护,以及网点之间的协调。
3、负责开展以各类银行卡业务或银行消费信贷业务等作为销售载体的业务,或以银行提供的客户资料为销售目标的邮购和电话销售业务,以及其他新业务的开拓。
4、负责对客户经理的培训以及银行各级员工的培训工作安排。
5、负责核保、核赔、保全等业务管理工作。
6、负责对银行保险客户经理的考核和晋升的评定工作。
7、负责撰写业务分析报告、市场调研报告。
8、负责业务的推动、策划、宣传,制定客户经理系列的绩效奖励方案。
9、负责客户经理的日常管理。
10、负责与相关部门的协调。
第十条人员管理与培训岗的工作职责包括:
1.负责全省银保培训工作的计划、组织、实施.
2.负责本公司员工或银行员工的培训管理。
3.负责培训档案整理和培训记录的存档。
4.负责全省人员的日常管理和系统管理.
5.负责对客户经理的考核晋升的初评。
6.实施客户经理系列绩效奖励方案。
第十一条策划推动岗的工作职责包括:
1、负责银行保险业务的宣传推广活动的策划,并组织实施。
2、负责当地分公司和中心支公司的业务竞赛活动方案的制定,
并组织实施。
3、负责对总、分公司组织的业务竞赛和推广活动的配合和具体
落实。
4、负责银行销售渠道的开发、维护和协调以及促成与银行的合
作,签订合作协议的具体事宜。
5、负责与银行合作项目的组织、策划。
6、负责市场调研工作,并撰写市场调研报告。
第十二条业务管理和综合协调岗的工作职责包括:
1、负责银行保险业务的核保、核赔、保全等工作。
2、负责银行保险业务的质量分析工作,定期编定业务分析报
告。
3、负责单证、物品等的领用和发放、管理。
4、负责合作机构台帐、保费收入台帐、手续费支出台帐的建立
和管理。
5、负责合同的存档。
6、负责与相关部门的协调工作。
第十三条中心支公司银行保险部设总监一名。
中心支公司银行保险
部的业务支援室包括市场开发岗、培训岗。
业务支援室由
银行保险部负责人直接分管,配备一名内勤,根据业务的
发展的需要,经省分公司书面同意后可以增设。
第十四条中心支公司银行保险部总监负责拓展当地银行保险业务,
并制定业务销售计划;
负责完成分公司下达的业务考核指
标和经营管理指标;
负责与当地各银行的联系以及签订合
作协议;
负责对已有渠道的维护和新渠道的开发及各渠道
之间的协调;
负责本机
构银行保险预算费用的管控和执行
第十五条各中心支公司银保部在分公司银保部的设置规划内可根据
当地具体情况设立营业部和兼职讲师,具体管理办法见第
六章及第七章.
第十六条外勤业务人员分为专管员队伍和客户经理团队,专管员队伍
做为客户经理团队的补充,由试用专管员和专管员构成,其管理办法另行制定。
客户经理按业务职级可以分为客户经理一/二,高级客户经理(一级一档/二档/三档、二级一档/二档/三档)、资深客户经理(一级一档/二档、二级一档/二档)。
第十七条客户经理的工作职责包括:
1、负责完成分配的业务计划,保证所辖网点的开单合格率。
2、协助公司做好新渠道的开发。
3、负责具体网点人员的沟通、培训和业务辅导
4、网点的宣传和业务咨询以及客户档案的建立
5、负责与银行的单证交接,数据核对资料和单证的配送、管理。
6、负责具体网点的日常培训和业务辅导。
7、负责具体网点的宣传和业务咨询。
8、银行信息、客户信息、同业信息的收集和反馈
9、激励方案的策划、宣导
10、所辖网点业绩的业绩统计和数据分析
11、问题件的自查与处理和撤单分析
12、相关政策的传递与执行
第十八条:
各中心支公司应建立专管员队伍,作为客户经理队伍的补
充和人才储备,专管员的职责同客户经理,原则上所有客户经理必须从专管员队伍中选拔.如有特殊人才或同业引进直接进入客户经理,必须是试用期三个月有条件录用(具体见分公司相关文件)。
B、第三章人员管理制度和品质管理
第十九条业务支援室各岗员工的招聘和录用以及转正、晋升、降
级、调动、离职、辞退的规定原则上按公司一般内勤招聘、录用的标准执行。
以下规定只适用于客户经理。
第二十条客户经理的招聘条件是:
1、认同银行保险业务。
2、年龄在20-40周岁。
3、大专(含)以上学历。
4、语言表达能力较好,沟通能力较强。
5、具有一定的组织管理潜质和分析解决问题的能力。
6、工作认真负责,勤恳踏实。
7、具有按期达成计划任务的能力。
第二十一条客户经理的招聘流程
一.由分公司人力资源部主要负责采取各种方式招聘客户经理。
二.应聘人员应提供以下材料:
1、应聘人员登记表一份;
2、个人简历;
3、身份证件;
4、学历证明;
5、近期免冠一寸正面照片两张;
6、公司要求的其他材料。
三、初选:
中心支公司、分公司银行保险部会同人力资源部根据招聘条件进行初步筛选。
四、面试:
应聘材料符合基本条件者,分公司人力资源部可安排面试和笔试。
面试由人力资源部和银行保险部负责人及相关人员参加,人力资源部着重对应聘者的综合素质进行审核,银行保险部着重对应聘者的专业素质进行审核。
初试合格后,由分公司负责人审核批准。
五、报备与录用:
经分公司总经理室审批同意,体检合格上报总公司备案后,分公司人力资源部办理正式录用手续。
第二十二条客户经理的品质管理包含:
基本品质、业务品质、服务品质。
一、基本品质
1.树立正确的世界观、人生观、价值观,有正确的个人信仰,不参与任何非法组织和集会。
2.增强法制意识,遵守国家法律法规,履行公民应尽的义务,杜
绝违法乱纪的行为。
3.遵守社会公德,维护社会安定,惩恶扬善,弘扬正气,见义勇为,敢于同坏人坏事作斗争。
4.谦逊有礼,坦诚宽容,乐于助人,不损害、侵占他人的利益。
5.具有较强的团队荣誉感、责任感和使命感,充分发扬团队协作精神,积极参与各项团队活动,能从团队建设的大局出发,不斤斤计较个人得失。
6.自觉维护泰康人的良好社会形象,言行举止符合泰康人的礼仪规范。
各业务单位外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动,必须经公司批准,并要求着装整齐并佩带司徽,举止文明,展示良好形象。
任何人不得因个人不良言行而损害公司的品牌,严禁冒用公司名义从事不法活动。
7.服从公司的领导,并按公司的要求开展工作,自觉维护公司正常的经营秩序。
8.认真学习《保险法》及其他保险政策制度,不出现与之相悖的展业行为,自觉遵守《基本法》和公司有关的管理制度,成为制度的执行者与捍卫者。
9.以积极开放的心态,加强学习,优化知识结构,提高专业修养和综合素质,不断提升个人的业务水平和服务质量。
10.诚信为本,不得因竞赛或考核的目的,虚增业绩,弄虚作假。
二、业务品质
1.客户经理在公司授权的范围内从事代理业务,在展业活动中必须遵守“诚实信用、专业服务、恪守信誉”的原则,维护公司形象,与网点及客户建立良好的关系,充分尊重客户的权益,不得对外泄露客户的任何资料。
2.客户经理在进行网点培训及推介产品时,应正确宣传人身保险
产品,不得夸大或变相夸大保险合同的利益,不得预测不确定的利益,不得提供虚假资料或误导性说明;
在订立人身保险合同时,应就保险合同的责任免除事项和退保处理等争议较多的事项逐项向投保人解释清楚,不得夸大或变相夸大保险责任。
3.客户经理应认真、正确指导客户填写投保单,要求填写项目齐全,字迹清晰,无涂改,内容真实,并由客户本人亲自签署投保文件、保单送达书等文件上须客户签字处签字,不得代签字。
4.客户经理不得伪造投保单、理赔文件、保全申请等其它相关文件,无权对保险条款加以修改和变更,无权代表公司协商签订任何合约。
5.客户经理必须按照公司业务管理的相关要求开展业务并进行宣传、培训。
公司签发的保险单、批单、银行转帐对帐单、保单送达书等业务文件,客户经理自签收之日起,应于规定日期内送交银行网点或客户签收,不得延误。
并在规定日期内将客户签收回执及时返回给公司归档备查。
6.客户经理在展业宣传过程中不可诋毁同业其它公司及其商品。
7.客户经理应严格遵守保险监管机关关于人身保险新型产品信息披露的有关管理规定。
8.客户经理不得泄露公司的机密,在未获得公司同意前,不得在任何刊物或其它新闻媒介发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件,不得私自印刷名片。
9.客户经理不得私自印刷和发放各种有关公司或条款等宣传品,所用宣传品必须是由公司统一提供。
10.
11.客户经理所需的各类有价单证,应按公司相关管理规定领客户经理应该严格遵守公司的活动管理,包括业务管理、取、使用和核销。
培训管理、会议管理等,严格遵守公司的业务流程,按时交接
业务单证。
日常的工作中应着重自我经营,有效使用经营日志、建立客户资料档案、积累市场反馈和信息等,以提高工作效率。
12.公司要求员工必须通过代理人考试,保证银行保险部员工100%持证上岗.
三、服务品质
1.客户经理应当以客户需求为导向,以“专业、规范、亲和、诚信”的理念提供优质服务,不得以任何方式怠慢、顶撞客户。
2.客户经理应当与合作网点及客户保持经常的联系,对网点及客户的相关事项咨询及时进行解答,在客户发生保险事项变更时,应及时协助客户答办理保险单变更事宜。
3.客户经理必须在收到保单正本三天内送达网点或客户,在接到客户相关服务要求时,客户经理必须妥善处理,不得因服务态度引起客户不满、投诉乃至退保。
4.客户经理在得知被保险人发生相关保险事项变动后,应协助客户备齐保全手续,到公司进行保全
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